پورتفو یا سبد سهام چیست


پرتفوی یا سبد سهام، بیانگر مجموع های از سهام شرکت های مختلف است که
خریداری می شود.
وقتی اشخاصی با سرمایه ی خود به جای خرید سهم از یک شرکت ، اقدام به خرید سهام شرکت های مختلف می کنند می گویند یک سبد سهام (پرتفوی)
تشکیل داده اند.

پرتفوی (به فرانسوی:Portefeuille) یا سبد سهام چیست؟

کلمه پرتفوی به معنای کیف چرمی بزرگ آمده است که در بورس سهام، منظور سبد سهام می باشد. "پرتفوی" سبدی از اوراق بهادار است که در جهت مدیریت و کم کردن ریسک سرمایه گذاری در بورس استفاده می شود که بسیار کارآمدتر از سرمایه گذاری در یک سهم می باشد.

هدف از تشکیل سبد سهام چیست؟

هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم کردن ریسک سرمایه گذاری بین چند سهم است. بدین ترتیب، سود یک سهم می تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند.

یک ضرب المثل معروف می گوید: «همه تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم مرغ ها خواهد شد.

مدیریت سبد سهام از یک طرف به منظور کاهش ریسک است و از طرف دیگر به دنبال آن است تا سبد دارایی را طوری تشکیل دهد که در شرایط عادی، احتمال کاهش بازده همه دارایی ها (شامل سهام های خریداری شده) نزدیک به صفر باشد.

به ارزش مالی و نقدی سبد سهام هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی می گویند. برای قیمت گذاری شرکت های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، مهم ترین عامل، ارزش پرتفوی این شرکت ها است.

مدیریت پرتفوی یا سبد سهام چیست و چه کاربردی دارد؟

مدیریت پرتفوی

پورتفولیو(Portfolio)، پرتفوی یا سبد سهام یک ترکیب درست، اصولی و مناسب از سهام و دارایی هایی است که شخص سهامدار در بازار سرمایه بورس خریده است. هدف اصلی و مهم از این کار، به حداقل رساندن ریسک سرمایه می باشد. فرض کنید شما در سبد سهام خود فقط از صنعتی خودرویی سهام دارید، حال در نظر بگیرید در یک مقطع پورتفو یا سبد سهام چیست زمانی عوامل بیرونی مثل جنگ یا درگیری های منطقه ای و امثال این اتفاق میافتد و باعث می شود تولیدات و صادرات این صنعت مورد نظر به حداقل برسد که در چنین زمانی شما دچار ضرر زیادی می شوید. اما اگر شما سبد خود را از صنعت های مختلفی چون دارویی، بانکی، پتروشیمی و… تشکیل دهید، سود دیگر سهام ها ضرر آن یک سهام شما را جبران می کنند. در پورتفو یا سبد سهام چیست این مقاله با ما همراه باشید تا با کسب اطلاعات مفید، با بهترین مدیریت پرتفوی آشنا شوید.

مدیریت پرتفوی یا سبد سهام چیست؟

مدیریت پرتفوی

پرتفوی با هدف کاهش میزان ریسک دارایی ها شکل می گیرد و باعث می شود در شرایط معمولی کاهش بازدهی تمام سهام های موجود در سبدتان نزدیک به صفر برسد. جمله معروفی در سراسر جهان در رابطه با مدیریت پرتفوی در بورس رایج است که می گوید همه تخم مرغ هایتان را در یک سبد قرار ندهید . این اصطلاح معروف برای مدیریت سرمایه بکار می رود، منظور از این جمله این است که از سرمایه و دارایی خود برای خرید سهام های مختلف در صنعت های متفاوت اقدام کنید. خصوصیات و ویژگی های پورتفو یا سبد سهام چیست مشخصی مثل تنوع بخشی برای تشکیل پرتفوی وجود دارد که با رعایت آن می توان گفت سبد سهام مناسبی تشکیل شده است.

ارزش پرتفوی چیست؟

ارزش نقدی و مالی پرتفوی شخص حقیقی و حقوقی را، ارزش پرتفوی می گویند. ارزش پرتفوی شرکت های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس، مهم ترین عامل برای قیمت گذاری این شرکت ها می باشد.

برای داشتن بهترین پرتفوی بورسی و مدیریت پرتفوی به نکات زیر توجه داشته باشید:

متنوع سازی پرتفوی

گاهاً سرمایه گذارانی هستند که با تحلیل های خود به این نتیجه می رسند که اگر تمام سرمایه خود را فقط در یک صنعت به عنوان مثال خودرویی، سرمایه گذاری کنند سود زیاد و قابل چشمگیری عایدشان خواهد شد و متوجه این موضوع نیستند که ریسک بسیار زیادی را پذیرفته اند و هر لحظه خطر آن وجود دارد که سرمایه شان از دست پورتفو یا سبد سهام چیست برود. داشتن سهام های یک صنعت توصیه نمی شود زیرا اگر رکودی در آن صنعت اتفاق افتد، شما در تمام سهام خود دچار ضرر می شوید. در واقع سبد شما هرچه تنوع بیشتری داشته باشد به نفع شما خواهد بود، پس سبد خود را از سهام شرکت های متفاوتی پر کنید، هم چنین توجه داشته باشید که تنوع به اندازه ای نباشد که در مدیریت آنها دچار مشکل شوید.

صنایع پرسود و با بازدهی بالا را مدنظر قرار دهید:

قبل از تشکیل سبد خود صنایع و شرکت های پربازده را شناسایی و مشخص کنید سپس از میان آنها پرتفوی خود را تشکیل دهید. زیرا اگر به صورت تصادفی و بدون دلیل موجه و منطقی سهام شرکت پورتفو یا سبد سهام چیست های مختلف را انتخاب و در سبد خود قرار دهید ممکن است دچار ضرر شوید. یکی از نتایج خوب انتخاب درست و تشکیل سبد مناسب کاهش ریسک در سرمایه گذاری می باشد.

چند سهم در سبد سهام خود داشته باشیم؟

انتخاب 5 تا 10 سهم از صنعت های مختلف، سبدی با تنوع درست و مناسب را نشان می دهد. با این اندازه تنوع شما ریسک سیستماتیک که به اتفاقات بزرگ سیاسی، اقتصادی که در نتبجه آن کل بازار درگیر می شود و همچنین ریسک غیرسیستماتیک که تنها مربوط به شرکت می شود را پورتفو یا سبد سهام چیست به حداقل رسانده اید.

دارایی خود را با وزن و درصد مناسب در سهام های مختلف تقسیم کنید

با تقسیم منطقی و اصولی کل سرمایه در سهام های انتخابی خود نتیجه بهتری می توان گرفت. اگر شما فقط 20 درصد سرمایه خود را به هر سهم از پورتفو یا سبد سهام چیست 5 سهم انتخابی خود اختصاص دهید در واقع ریسک سرمایه گذاری را به حداقل رسانده ایید و این کاری معقول و درستی است.

سخن پایانی:

یکی از لازمه های داشتن عملکردی خوب در بازار سرمایه ی بورس علاوه بر آگاهی و دانش کافی، داشتن مدیریت پرتفوی و هم چنین مدیریت سرمایه می باشد، زیرا در نتیجه ی این امر، سود و بازدهی بالا تحقق می یابد.

بیمه سهام چیست؟

راهکاری که پورتفو یا سبد سهام چیست به منظور حفظ آرامش خاطر سهام داران و تضمین بازدهی آنها توصیه می شود، انتشار اوراق «اختیار فروش تبعی» از سوی شرکت های بورسی است که در ایران با نام «بیمه سهام» شناخته می شود.

- به نقل از نبض بورس، بسته جامع حمایتی بازار سرمایه که در هفته گذشته طراحی و در جلسات رده عالی مقامات اقتصادی کشور مطرح شده بود، از امروز صبح اجرایی می شود که یکی از بندهای این بسته بیمه کردن سهام می باشد که به شرح زیر است: بیمه کردن سهام حاضر در پورتفوی اشخاص حقیقی تا سقف 100 میلیون تومان برای هر نفر (که حدود 96 درصد از تعداد کد های حقیقی فعال حاضر در بازار را تشکیل می دهند) از طریق انتشار عمومی اوراق تبعی و خرید توسط سرمایه گذاران صورت می گیرد.

سر رسید اعمال این اوراق یک ساله بوده و مبلغ تعهد خرید 20 درصد بالاتر از ارزش ترکیب سبد افراد در آخرین روز معاملاتی چهار شنبه، 4 آبان 1401 می باشد؛ و بر اساس ترتیباتی که سازمان بورس اعلام می نماید اعمال و اجرایی خواهد شد.

چگونه باید پرتفوی خود را بیمه کنم؟ آیا همه پرتفوی من بیمه میشود یا خیر؟ در صورتی که بازار بیش از 20 درصد رشد داشت، چه کاری باید انجام دهم؟ اگر شما هم در خصوص طرح بیمه سهم سوالات و ابهامات مشابهی دارید، متن زیر را بخوانید: در ابتدا به تعریف بیمه سهام می پردازیم.

بیمه سهام چیست؟

همه حقوق این سایت برای قطره محفوظ است. قطره مسئولیتی در قبال محتوای مطالب ندارد.
تمامی خدمات این سایت، حسب مورد دارای مجوزهای لازم از مراجع مربوطه می باشند و فعالیت های این سایت تابع قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران است.

بازاریابی

سبد سهام یا پُرتفُوی (به فرانسوی: Portfolio) ترکیبی مناسب از سهام‌ یا سایر دارایی‌ها است، که یک سرمایه‌گذار آنها را خریداری کرده است.
هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم‌کردن ریسک سرمایه‌گذاری بین چند سهم است؛ بدین ترتیب.

سود یک سهم می‌تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک ضرب‌المثل معروف می‌گوید: «همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم‌مرغ‌ها خواهد شد.

1. ارزش پرتفوی

به ارزش مالی و نقدی پرتفوی هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی گویند. برای قیمت گذاری شرکت‌های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، مهم ترین عامل ارزش پرتفوی این شرکت هاست.

2. مدیریت

پرتفوی به منظور کاهش ریسک و به صورتی انتخاب می‌شود تا در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه دارائیها (شامل سهام‌های خریداری شده) نزدیک به صفر باشد.

پرتفوی یا سبد سهام، پورتفو یا سبد سهام چیست بیانگر مجموع های از سهام شرکت های مختلف است که
خریداری می شود.
وقتی اشخاصی با سرمایه ی خود به جای خرید سهم از یک شرکت ، اقدام به خرید سهام شرکت های مختلف می کنند می گویند یک سبد سهام (پرتفوی)
تشکیل داده اند.

این پورتفو یا سبد سهام چیست امر توصیه ی کارشناسان بازار سرمایه به خریداران سهام است.آنها می گویند برای این که ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهید همه ی سرمایه خود را به خرید یک نوع سهم اختصاص ندهید ؛

به عبارت دیگر، همه ی تخم مرغ ها را در یک ظرف نگذارید.
سهام شرکت های مختلف را خریداری کنید، تا در صورت کاهش قیمت یا بازده یک سهم، با افزایش قیمت یا بازده سایر سهام خریداری شده ، زیان وارده را جبران نمایید.

البته برای انتخاب سهام مختلف نیاز به آگاهی،اطلاعات و تجربه می باشد . لذا به خریداران توصیه می شود برای اطمینان از تشکیل یک سبد ، به مشاوران سرمایه گذاری مراجعه کنند.

برای سرمایه گذاری در بورس پورتفو یا سبد سهام چیست اوراق بهادار نیاز به دانش ، و شناخت سهام های پرقدرت بازار الزامی ست ؛
تا بتوان چند سهام از صنایع برتر را انتخاب کرده و یک سبد (پرتفوی) مناسب تشکیل دهیم .
با این نوع استراتژی هم ریسک خود را مدیریت کرده و هم به سود منطقی دست می یابیم .

مدیریت پرتفوی یا سبد سهام چیست و چه کاربردی دارد؟

مدیریت پرتفوی

پورتفولیو(Portfolio)، پرتفوی یا سبد سهام یک ترکیب درست، اصولی و مناسب از سهام و دارایی هایی است که شخص سهامدار در بازار سرمایه بورس خریده است. هدف اصلی و مهم از این کار، به حداقل رساندن ریسک سرمایه می باشد. فرض کنید شما در سبد سهام خود فقط از صنعتی خودرویی سهام دارید، حال در نظر بگیرید در یک مقطع زمانی عوامل بیرونی مثل جنگ یا درگیری های منطقه ای و امثال این اتفاق میافتد و باعث می شود تولیدات و صادرات این صنعت مورد نظر به حداقل برسد که در چنین زمانی شما دچار ضرر زیادی می شوید. اما اگر شما پورتفو یا سبد سهام چیست سبد خود را از صنعت های مختلفی چون دارویی، بانکی، پتروشیمی و… تشکیل دهید، سود دیگر سهام ها ضرر آن یک سهام شما را جبران می کنند. در این مقاله با ما همراه باشید تا با کسب اطلاعات مفید، با بهترین مدیریت پرتفوی آشنا شوید.

مدیریت پرتفوی یا سبد سهام چیست؟

مدیریت پرتفوی

پرتفوی با هدف کاهش میزان ریسک دارایی ها شکل می گیرد و باعث می شود در شرایط معمولی کاهش بازدهی تمام سهام های موجود در سبدتان نزدیک به صفر برسد. جمله معروفی در سراسر جهان در رابطه با مدیریت پرتفوی در بورس رایج است که می گوید همه تخم مرغ هایتان را در یک سبد قرار ندهید . این اصطلاح معروف برای مدیریت سرمایه بکار می رود، منظور از این جمله این است که از سرمایه و دارایی خود برای خرید سهام های مختلف در صنعت های متفاوت اقدام کنید. خصوصیات و ویژگی های مشخصی مثل تنوع بخشی برای تشکیل پرتفوی وجود دارد که با رعایت آن می توان گفت سبد سهام مناسبی تشکیل شده است.

ارزش پرتفوی چیست؟

ارزش نقدی و مالی پرتفوی شخص حقیقی و حقوقی را، ارزش پرتفوی می گویند. ارزش پرتفوی شرکت های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس، مهم ترین عامل برای قیمت گذاری این شرکت ها می باشد.

برای داشتن بهترین پرتفوی بورسی و مدیریت پرتفوی به نکات زیر توجه داشته باشید:

متنوع سازی پرتفوی

گاهاً سرمایه گذارانی هستند که با تحلیل های خود به این نتیجه می رسند که اگر تمام سرمایه خود را فقط در یک صنعت به عنوان مثال خودرویی، سرمایه گذاری کنند سود زیاد و قابل چشمگیری عایدشان خواهد شد و متوجه این موضوع نیستند که ریسک بسیار زیادی را پذیرفته اند و هر لحظه خطر آن وجود دارد که سرمایه شان از دست برود. داشتن سهام های یک صنعت توصیه نمی شود زیرا اگر رکودی در آن صنعت اتفاق افتد، شما در تمام سهام خود دچار ضرر می شوید. در واقع سبد شما هرچه تنوع بیشتری داشته باشد به نفع شما خواهد بود، پس سبد خود را از سهام شرکت های متفاوتی پر کنید، هم چنین توجه داشته باشید که تنوع به اندازه ای نباشد که در مدیریت آنها دچار مشکل شوید.

صنایع پرسود و با بازدهی بالا را مدنظر قرار دهید:

قبل از تشکیل سبد خود صنایع و شرکت های پربازده را شناسایی و مشخص کنید سپس از میان آنها پرتفوی خود را تشکیل دهید. زیرا اگر به صورت تصادفی و بدون دلیل موجه و منطقی سهام شرکت های مختلف را انتخاب و در سبد خود قرار دهید ممکن است دچار ضرر شوید. یکی از نتایج خوب انتخاب درست و تشکیل سبد مناسب کاهش ریسک در سرمایه گذاری می باشد.

چند سهم در سبد سهام خود داشته باشیم؟

انتخاب 5 تا 10 سهم از صنعت های مختلف، سبدی با تنوع درست و مناسب را نشان می دهد. با این اندازه تنوع شما ریسک سیستماتیک که به اتفاقات بزرگ سیاسی، اقتصادی که در نتبجه آن کل بازار درگیر می شود و همچنین ریسک غیرسیستماتیک که تنها مربوط به شرکت می شود را به حداقل رسانده اید.

دارایی خود را با وزن و درصد مناسب در سهام های مختلف تقسیم کنید

با تقسیم منطقی و اصولی کل سرمایه در سهام های انتخابی خود نتیجه بهتری می توان گرفت. اگر شما فقط 20 درصد سرمایه خود را به هر سهم از 5 سهم انتخابی خود اختصاص دهید در واقع ریسک سرمایه گذاری را به حداقل رسانده ایید و این کاری معقول و درستی است.

سخن پایانی:

یکی از لازمه های داشتن عملکردی خوب در بازار سرمایه ی بورس علاوه بر آگاهی و دانش کافی، داشتن مدیریت پرتفوی و هم چنین مدیریت سرمایه می باشد، زیرا در نتیجه ی این امر، سود و بازدهی بالا تحقق می یابد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.