بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟

فراز و فرود سودآوری صندوق‌ها

دنیای‌اقتصاد - محمد ارغوان : بورس اوراق بهادار تهران سال ۱۳۹۹ را در حالی آغاز کرد که شاخص کل در محدوده ۵۰۸ هزار واحد قرار داشت و از اواخر سال ۹۸ نگاه سرمایه‌گذاران را به سمت خود جلب کرد. تبلیغات فراوان دولت موجب شد از ابتدای سال ۹۹ افراد زیادی سرمایه مازاد خود را به سمت این بازار بزرگ مالی روانه کنند و جذب نقدینگی زیادی توسط بازار سرمایه صورت بگیرد. تزریق نقدینگی در ۵ ماه ابتدایی سال ۹۹ موجب رشد ۴ برابری شاخص کل و رسیدن این نماگر به محدوده ۲ میلیون و ۱۰۰ هزار واحدی شد. اما تصمیمات اشتباه و اختلافات موجود در هیات دولت و میان وزرا در کنار حبابی شدن قیمت‌ها در نیمه مردادماه سبب آغاز ریزش تاریخی شاخص کل شد.

درنهایت شاخص کل بورس در سال 99 که 310 درصد رشد کرده و تا رقم 2 میلیون و 78 هزار واحدی (19 مرداد ماه 99) پیش رفت با افتی معادل 83 درصد تا میانه‌های بهمن ماه مواجه شد. هر چند بعد از این نزول بی‌سابقه در سال گذشته فرآیند بازدهی شاخص کل بورس با 155 درصد رشد به پایان رسید. اما در سالی که بازار سرمایه همه اتفاقات خوب و بد را به خود دید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری محلی مناسب برای جذب نقدینگی سهامداران شدند به‌گونه‌ای که این صندوق‌ها در سال 99 بزرگ‌تر و سرمایه تحت دارایی آنها روزبه‌روز بیشتر می‌شد. سرمایه‌گذارانی که علاقه به سرمایه‌گذاری در بورس داشتند اما دانش لازم و وقت کافی را نداشتند سرمایه خود را به صندوق‌ها می‌سپردند. می‌توان گفت با افزایش تقاضا برای سرمایه‌گذاری در بورس، تقاضا برای خرید واحدهای صندوق‌ها نیز در سال گذشته افزایش پیدا کرد.

آشنایی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری

بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه‌گذاری موجود و… به تنها گزینه‌ای که برای پس‌انداز پول خود فکر می‌کنند، بانک است. درنتیجه، فرصت کسب بازده‌های بیشتر را از دست می‌دهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. با این کار، سرمایه‌گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد. یک صندوق سرمایه‌گذاری، مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. یکی از مزیت‌های بزرگ صندوق‌های سرمایه‌گذاری، متنوع بودن آنهاست. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه‌گذاری و هر میزان ریسک‌پذیری، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری وجود دارد. درواقع، تفاوت اصلی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ترکیب دارایی‌های آنهاست. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به نوع سرمایه‌گذاری و ترکیب دارایی به سه دسته با درآمد ثابت که برای افراد کم‌ریسک ایجاد شده است، صندوق‌های مختلط که ترکیب دارایی آنها متناسب با شرایط تغییر می‌کند و صندوق‌های سهامی برای افراد با ریسک بالا که سهام بیشترین درصد از ترکیب دارایی آن را تشکیل می‌دهد، تقسیم می‌شود.

عملکرد صندوق‌ها در سال 99

صندوق‌های با درآمد ثابت: صندوق‌های با درآمد ثابت یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که در سال گذشته یکی از پرسروصداترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بود. صندوق‌های با درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در کشور هستند و بیشترین حجم منابع مالی جذب‌شده در کل صندوق‌ها را به خود اختصاص داده‌اند. ازاین‌رو مدیران سازمان بورس با توجه به ظرفیت بالای این صندوق‌ها اقدام به تغییر ساختاری آنها می‌کنند تا شاید آسیب کمتری به سهام بورسی بازار سرمایه برسد. اما متاسفانه به نظر می‌رسد که به صندوق‌های درآمد ثابت نگاهی مثل یک صندوق عام‌المنفعه می‌شود که مدیران می‌توانند هر زمان که خواستند با تغییر در حدنصاب سرمایه‌گذاری میزان بازدهی صندوق را تغییر دهند.

در سال 1399 نزدیک به 6 مرتبه حدنصاب این صندوق‌ها تغییر کرد. با این ‌وجود صندوق‌های با درآمد ثابت یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بودند که در نیمه دوم سال 99 بیشترین میزان جذب نقدینگی را ثبت کردند و مورد استقبال سرمایه‌گذاران زیادی قرار گرفتند.

به طور معمول فعالان بازار‌های مالی بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت را با سود بانکی مقایسه می‌کنند.

اگر سود بانکی را سالانه 18 درصد در نظر بگیریم متوجه خواهیم شد اکثر صندوق‌های با درآمد ثابت عملکرد بهتری داشتند. میانگین بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت در سالی که گذشت 23 درصد ثبت شد. در سال 99 «صندوق گنجینه الماس بیمه دی» با کسب 98/ 58 درصد بازدهی بهترین صندوق با درآمد ثابت شناخته شد. بعد از این «صندوق‌های مشترک البرز» و «پاداش سرمایه بهگزین» با بازدهی به ترتیب 57/ 52 و 56/ 52 در رتبه‌های بعدی قرار گرفتند. در بین این صندوق‌ها صندوق «امین ملت» نیز با بازدهی 18 درصد ضعیف‌ترین صندوق با درآمد ثابت انتخاب شد. اما اگر بخواهیم سال 99 را به دو نیمه تقسیم کنیم صندوق «سپر سرمایه بیدار» که یکی از صندوق‌های تازه‌وارد بورس هم است با عملکردی قابل‌توجه بازدهی 15 درصدی کسب کرد و در صدر برترین صندوق‌های با درآمد ثابت قرار گرفت. در 6 ماه اول سال 99 صندوق «گنجینه الماس بیمه دی» برترین صندوق شناخته‌شده بود. در بین برترین صندوق‌های با درآمد ثابت در سال 99 تنها صندوق «تصمیم» با بازدهی 42 درصدی جزو صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF است.

صندوق‌های سهامی

صندوق‌های سهامی که از صندوق‌های مهم بازار سرمایه به‌حساب می‌آیند به دلیل کسب بازدهی بیشتر مورد استقبال سهامداران بیشتری قرار می‌گیرد.

این صندوق‌ها به دلیل اینکه بیش از 80 درصد دارایی خود را در بورس اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند بیشترین ریسک سرمایه‌گذاری را دارند. به همین دلیل سود و ضرر این صندوق‌ها از بازار سرمایه تبعیت بیشتری می‌کند. استقبال از این دسته از صندوق‌ها در ابتدای سال 99 شدت بیشتری گرفت اما رفته‌رفته با تشدید نوسانات و افول بازار سرمایه شاهد خروج نقدینگی از این صندوق‌ها به صندوق‌های کم ریسک‌تر بودیم.

میانگین بازدهی صندوق‌های سهامی در سالی که گذشت 132 درصد بود که فاصله کمی تا بازدهی شاخص کل داشت. در این ‌بین صندوق «سرو سودمند مدبران» با کسب بازدهی 246 درصدی بهترین صندوق سهامی در سال 99 شناخته شد. صندوق‌های «آسمان آرمانی سهام» و «هستی‌بخش آگاه» با بازدهی 238 و 210 در رتبه‌های بعدی قرار گرفتند. از آن‌طرف صندوق ثروت آفرین پارسیان با بازدهی 55 درصد به عنوان ضعیف‌ترین صندوق سهامی شناخته می‌شود.

آشنایی با صندوق های سهامی

بهترین گزینه برای افردادی که دانش مالی مناسب و زمان کافی برای سرمایه گذاری در بورس را ندارند انتخاب صندوق های سرمایه گذاری می باشد، اگر سرمایه گدار قدرت ریسک پذیری بالای دارد صندوق های سرمایه گذاری بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ سهامی انتخاب مناسب می باشد. در این صندوق ۷۰ الی ۹۵ درصد از سرمایه جمع آوری شده را در سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کند و مابقی سرمایه به میزان ۵ الی ۳۰ درصد را در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند .

سرمایه گذاری در صندوق های سهامی ریسک به مراتب کم تری از سرمایه گذاری مستقیم در بورس دارد، چرا که افراد خبره و مطلع پشت این گونه سهام ها هستند و در عین حال که سرمایه گذار وقتی برای رصد بازار سرمایه و خرید و فروش نمی گذارد و اگر هم مبتدی باشد، می تواند بهترین سوددهی را با توجه به آگاهی اش از بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ بازار کسب کند.

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک می باشد که بیشتر سبد دارایی آن را سهام شرکت ‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل داده اند. این صندوق ‌ها بر خلاف صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولا تقسیم سود دوره ‌ای نخواهند داشت. سود صندوق سهامی ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است یعنی سرمایه‌ گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود به دست می آورند و این صندوق ‌ها معمولا تقسیم سود دوره ‌ای ندارند .

سیاست مالی این صندوق ها از جمله سوددهی، سیاست مدیریتی، ترکیب دارایی ‌ها و … در امیدنامه آن‌ ها عنوان شده است و بهتر است همواره پیش از سرمایه گذاری در صندوق‌ ها امیدنامه آن‌ ها را دقیق مطالعه نمایید. به منظور انتخاب بهترین صندوق بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ سرمایه گذاری سهامی باید به کارنامه صندوق در سال‌ های پیش و میزان بازدهی آن توجه داشته باشید. این صندوق ها به علت سرمایه گذاری بخش عمده ای از سرمایه در بازار سهام نسبت به سایر صندوق ‌ها از ریسک بیشتری برخوردار هستند و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی ‌های با درآمد ثابت مثل سپرده‌ های بانکی و اوراق مشارکت بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ دارد، لذا صندوق سهامی بیشتر برای افراد ریسک پذیر با دید سود در بلند مدت گزینه مناسبی می باشد. شایان ذکر است که صندوق های سهامی اغلب ضامن نقدشوندگی ندارند و مثل یک سهام عادی در بورس قابلیت خرید و فروش دارند.

صندوق های سهامی در دوران رونق اقتصادی عملکرد بسیار خوبی از خود نشان می دهند، ولی هیچ گونه تضمینی برای عملکرد مطلوب صندوق ‌های سهامی در دوران رکود اقتصادی وجود ندارد و حتی این امکان وجود دارد که این صندوق ‌ها در دوران رکود زیان ده نیز شوند. البته که باید این نکته را در نظر داشت که ریسک صندوق ‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ ای و به کارگیری دانش تخصصی قابل کنترل است و نسبت به سهام های عادی بازار کاهش پیدا می کند، ولی به علت طبیعت نوسانی بازار سهام، نمی ‌شود مقدار ریسک این صندوق‌ ها را به صفر رساند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟

طبیعت بازار سهام به شکلی است که در بلند مدت عملکرد بهتری از خود نشان می دهد، به صورتی که با صرف وقت و استفاده از دانش تخصصی در بلند مدت سودآور است، لذا صندوق‌ های سهامی برای افرادی مناسب است که علاقه ‌مند به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سرمایه و کسب بازدهی بالاتر نسبت به سرمایه ‌گذاری در بانک هستند، ولی وقت و دانش کافی برای انجام این کار را در اختیار ندارند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست؟

• شفافیت عملکرد صندوق ‌ها
• حفظ قدرت خرید در مقابل تورم
• سوددهی مناسب در طولانی مدت
• ریسک کم تر نسبت به سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس
• به کارگیری دانش و اطلاعات یک تیم تخصصی برای سرمایه‌ گذاری در بازار سرمایه
• قابلیت مقایسه آسان بازدهی صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری در بورس و انتخاب بهترین آن ها
• صرفه‌ جویی در زمان و هزینه؛ در واقع دیگر شما احتیاجی به بررسی روزانه بازار سرمایه و استرس‌ های ناشی از آن را نخواهید داشت

به صورت کلی ریسک و بازده با یکدیگر رابطه مستقیم دارند و افراد همواره نسبت به میزان ریسک سرمایه گذاری خود توقع سودآوری خواهند داشت. این نوع از صندوق ‌ها به نسبت دیگر صندوق‌ ها ریسک بیشتری دارند و در نتیجه بازده مورد انتظار آن نیز بیشتر است. بازار سهام طبیعت نوسانی دارد ولی در بلند مدت سودده می باشد. در نتیجه صندوق سهامی برای افرادی که قصد دارند به صورت بلند مدت در بازار بورس سرمایه گذاری کنند و از آن سود ببرند گزینه مناسبی است. از طرف دیگر با سرمایه گذاری طولانی مدت در صندوق های سهامی شما ارزش پول خود را در مقابل تورم حقظ کرده‌ اید و با این کار سود بیشتری به نسبت سرمایه گذاری در بانک برای شما حاصل می شود. همچنین با سپردن سرمایه به تیمی حرفه‌ ای، ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم کم کرده اید.

یکی از صندوق های تحت مدیریت شرکت سبدگردان پاداش سرمایه ، صندوق سهامی پاداش سرمایه پارس می باشد که با بهره گیری از تخصص و تبحر کارشناسان و مدیران این مجموعه عملکرد قابل قبولی را طی مدت فعالیت در کارنامه خود ثبت کرده است لذا سرمایه گذارانی که با دید بلند مدت قصد ورود به بازار سرمایه را دارند می توانند در این صندوق اقدام به سرمایه گذاری کنند.

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری متعلق به کدام صندوق است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری توسط کدام صندوق ارائه می شود؟ برای رسیدن به پاسخ این سوال، این مقاله کارگزاری سرمایه و دانش را مطالعه کنید.

بالاترین سود صندوق سرمایه ‌درامد ثابت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کدام است و بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال‌های اخیر چقدر بوده است؟ بازار بورس بعد از مرداد سال 1399 وارد یک رکود بزرگ شده و تا همین امروز که برای نگارش این مقاله در آبان 1400 در خدمت شما هستیم، از این رکود خارج نشده است. از این رو سرمایه‌گذاران در این بازار نیز به دنبال دسترسی به روش‌هایی هستند که با استفاده از آنها مانند گذشته به کسب سود از بازار پرداخته و یا حداقل ضررهای یک سال اخیر خود را جبران کنند.

همان‌طور که می‌دانید کاربران بازار بورس می‌توانند هم به صورت مستقیم با خرید و فروش سهام و هم به صورت غیرمستقیم با کمک سبدگردانان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ بورس سرمایه‌گذاری کنید. در حالت اول که فرایند کاملاً روشن است.

در حالت دوم شما به جای خرید مستقیم سهام، پول خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار داده و از متخصصین این صندوق‌ها می‌خواهید که از جانب شما در بازار سرمایه‌گذاری شوند. در این بین به نسبت سود به دست آمده شما نیز سود دریافت خواهید کرد. البته میزان این سود با توجه به نوع صندوق مورد و نظر و کیفیت معاملات آن متفاوت خواهد بود. برای یک انتخاب خوب با ما همراه باشید.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

با توجه به نکاتی که در این مقاله با هم مرور کردیم، اکنون امکان ارزیابی و معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بسیار ساده‌تر خواهد بود. در این بخش برخی از بهترین صندوق‌های حال حاضر سرمایه‌گذاری در بورس ایران را به شما معرفی می‌کنیم که با شناخت آنها می‌توانید سرمایه‌های خود را در مسیر درست‌تری قرار دهید.

صندوق مشترک کارگزاری آگاه

صندوق مشترک سرمایه‌گذاری آگاه در حال حاضر دوازدهمین سال فعالیت خود را در بازار بورس پشت سر می‌گذارد. هر چند در لیست بالاترین سودها این صندوق در سال جدید در رتبه نخست قرار ندارد، اما تجربه بسیار بالا و در کنار آن وجود متخصصین زبده در پشت این صندوق، باعث شده تا این صندوق تبدیل به یکی از قابل اعتمادترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس ایران شود. صندوق سرمایه‌گذاری آگاه در طول 12 سال فعالیت خود توانسته چیزی بیشتر از 43000 درصد سود برای کاربران خود ایجاد کند که نشان از قدرت بالای تحلیلگران حاضر در پای این صندوق دارد.

صندوق پیشتاز سبدگردان مفید

اگر پای صندوق‌های سهامی به بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ میان آید، صحبت نکردن درباره صندوق پیشتاز مفید یک اشتباه بزرگ خواهد بود. صندوق پیشتاز مفید در سال 1387 تأسیس شده و از آن سال به بعد هر سال درصد سود قابل توجهی به کاربران خود اعطا کرده است. جالب است که اگر در همان سال تنها 1 میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، اکنون سرمایه شما به عدد بسیار جذاب 340 میلیون تومانی رسیده بود. در همین یک سال گذشته که بازار بورس با افت‌های شدیدی همراه شده، این صندوق توانسته سود بیش از 50 درصدی را برای کاربران خود رقم بزند. صندوق پیشتاز مفید نیز از جمله صندوق‌های قابل اعتماد در میان کاربران محسوب می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان یکم

آسمان یکم نیز یکی از صندوق‌های سهامی قابل اعتماد در میان کاربران ایرانی است. این صندوق در اواسط سال 91 افتتاح شده و از آن سال به بعد دائماً از نظر سود روند صعودی داشته است. میزان کل سود این صندوق از ابتدای تأسیس آن بیش از 9000 درصد بوده است. در واقع در حدود 9 سال این صندوق توانسته دارایی‌های کاربران خود را بیش از 90 برابر کند. ارائه سودهای بالا هر چند در بسیاری از صندوق ها رواج دارد، اما همیشگی نیست. بسیاری از صندوق‌ها در برخی از سال‌ها زیان ده بوده‌اند. اما صندوق آسمان یکم از آن دسته است که در تمام سال‌های حضور خود در بازار بورس موفق ظاهر شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط آسمان خاورمیانه

آسمان خاورمیانه نیز یکی از صندوق‌های زیر نظر شرکت سبدگردانی آسمان است که در بند قبلی به مزیت‌های صندوق آسمان یکم این شرکت اشاره کردیم. آسمان خاورمیانه یک سال بعد از تأسیس آسمان یکم وارد بازار بورس شده است و این صندوق نیز در طول این سال‌ها کاربران خود را با سودهای جذابی روبرو کرده است. البته با توجه ماهیت مختلط بودن، این صندوق سود کمتری نسبت به آسمان یکم داشته است.

بیشتر بخوانید: سبدگردانی در بورس

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک

اما بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک متعلق به کدام صندوق بوده است؟ در بین این دسته از صندوق‌ها پست بانک ایران بیشتری میزان سود را به خود اختصاص داده و بعد از آن می‌توان به صندوق‌هایی اعم از سامان، ملت، بانک ملی، پارسیان، کارآفرین و بانک خاورمیانه اشاره کرد.

چرا بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مهم است؟

داشتن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مزیتی است که هر کاربری را به سمت استفاده از خدمات یک صندوق خواهد کشاند. در بازاری که همه سهم‌ها هر روز در ضرر فرو رفته و دائماً با بازار سرخ رنگ منفی روبرو هستیم، کسب سود کار ساده‌ای نیست. از این رو انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی پیدا کرده و تبدیل به یک چالش بزرگ برای کاربران می‌شود. برای این منظور لازم است تا مقایسه‌ای میان بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال اخیر داشته باشیم. در این بین شما می‌توانید به اطلاعاتی مانند:

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک

بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

و مواردی از این دست دسترسی داشته و در انتخاب صندوق مورد نظر خود بهتر عمل کنید. پس اگر سرمایه‌های خود را دوست دارید و ترجیح می‌دهید که خیلی زود از ضررها به سمت سود حرکت کنید، با ما همراه بمانید.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مربوط به کدام نوع صندوق‌ها است؟

قبل از معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری و رتبه‌بندی بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری لازم دانستیم تا شما را با یک نکته بسیار مهم آشنا کنیم. همان‌طور که می‌دانید انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در دسترس کاربران قرار دارد. هر یک از این صندوق‌ها شرایط خود را برای عرضه سود به کاربران دارند. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، هیچ ریسکی به سرمایه کاربر وارد نکرده و یک سود مشخص از پیش تعیین شده را به سبد وی اضافه می‌کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نیز بر اساس شرایط سرمایه‌گذاری می‌توانند سودهای متفاوتی را به کاربران خود عرضه کنند. حال سؤال اینجاست که کدام نوع از این صندوق‌ها برای ما بهتر است؟

برای این منظور به نکات زیر دقت کنید:

هرچند بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت در صندوق‌های مختلف متفاوت است، اما با انتخاب صندوق، سود شما از پیش تعیین شده بوده و نه کم و نه زیاد خواهد شد.

شما با اطلاع از بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توانید همان مقدار سود را کسب کنید. از این رو هیچ ریسکی نه به سرمایه شما و نه به سود مورد نظر شما وارد نخواهد بود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هر چند سود ثابت ماهانه مشخصی ندارند، اما با این حال ممکن است به جهت روند سرمایه‌گذاری متخصصین خود، سودهای به مراتب بالاتری را نیز به کاربران عرضه کنند.

ریسک صندوق‌های مختلط کمی بیشتر است اما سود حاصل از کارکرد آنها نیز می‌تواند بیشتر باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت بهتر است یا مختلط؟

اگر از نکات موجود در بند قبل هنوز نتوانسته‌اید که یکی از انواع این صندوق‌ها را انتخاب کنید، نگران نباشید. زیرا در این بند شما را به هدفتان نزدیک‌تر خواهیم کرد. این راهنمای و تجمیع آن با اطلاعات مربوط به بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در بندهای آتی می‌تواند شما را به یک سرمایه‌گذاری مطمئن نیز برساند. لازم به یادآوری است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه سودده نبوده و برخی از صندوق‌ها ممکن است با ضررهایی نیز همراه باشند. اگر ریسک‌پذیری خیلی بالایی ندارید و ترجیح می‌دهید که یک سود مشخص در طول ماه را برای سرمایه خود کسب کنید، صندوق‌های درآمد ثابت برای شما بهتر خواهند بود. اما اگر ریسک‌پذیری بالاتری داشته و ترجیح می‌دهید تا برابر سودهای بیشتر به بهترین صندوق ‌گذاری اطمینان کنید، صندوق‌های با درآمد مختلط گزینه بهتری برای شما خواهند بود.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری چقدر بوده است؟

یک نکته بسیار جالب درباره عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته این است که درصد قابل توجهی از صندوق‌ها و حتی آنهایی که با عنوان بهترین‌های بازار شناخته می‌شدند، در یک سال گذشته با ضررهای هنگفتی روبرو شده‌اند.ضررهایی تا 80 درصد را نیز در سبدهای این صندوق‌ها شاهد هستیم که می‌تواند خبر بسیار بدی برای کاربران این صندوق‌ها باشد. اما ضرر جزء جدایی‌ناپذیر بازار بورس بوده و از اولین نکات مهم مربوط به این بازار امکان وارد شدن در ضررهای هنگفت است. از میان صندوق‌هایی که در یک سال گذشته با سود مثبت برای کاربران خود همراه بوده‌اند نیز خیلی‌ها در سه چهار ماه گذشته روند نزولی در پیش گرفته و بسیاری از سودهای خود را نیز از دست داده‌اند. اما با این حال بیشتری سود صندوق سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته متعلق به صندوق‌های زیر بوده است:

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فیروزه با 188.4 درصد سود در یک سال گذشته که نزدیک به 180 درصد این سود در 6 ماه دوم بوده است.

صندوق اختصاصی بازارگردانی پست بانک ایران با 87.58 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق مشترک پیشتاز با 47.76 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق سرمایه‌گذاری فیروزه موفقیت با 43.09 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق اختصاصی بازارگردانی آگاه با 40.18 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق توسعه اندوخته آینده با 40.08 درصد سود

صندوق مشترک آسمان یکم با 37.94 درصد سود

صندوق مشترک مدرسه کسب و کار صوفی رازی با 37.67 درصد سود

صندوق اختصاصی بازارگردانی مهرگان با 36.96 درصد سود

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با 36.6 درصد سود

بالاترین سود صندوق سرمایه ‌درامد ثابت

در بند قبال در بررسی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به معرفی 10 صندوق برتر پرداختیم. جالب است بدانید که هیچ‌یک از این صندوق‌ها از جمله صندوق‌های با درآمد ثابت نبوده‌اند. اما لازم دانستیم بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ تا یک رتبه‌بندی از نظر میزان سود صندوق‌های با درآمد ثابت را نیز به شما معرفی کنیم. بالاترین سود صندوق ‌گذاری با درآمد ثابت به شرح زیر بوده است:

صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با 35.47 درصد سود

صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران با 28.49 درصد سود

صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم با 22.43 درصد سود

صندوق حکمت آشنا ایرانیان با 21.84 درصد سود

صندوق نیکوکاری لوتوس رویان با 21.68 درصد سود

اکثر سود حاصل از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حول 18 تا 22 درصد می‌چرخد. اما با این حال مزیت این صندوق‌ها در این است که کاربر از میزان سود خود مطمئن خواهد بود. دقت کنید که دو بند قبلی مقاله ما ممکن است این دید را برای شما به وجود آورده باشد که صندوق‌های مختلط به مراتب سود بیشتری را به کاربران ارائه داده‌اند. اما این نتیجه از این بررسی اصلاً منطقی نیست. زیرا ما در بند قبلی تنها صندوق‌های سودده مختلط را برای رتبه‌بندی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری گنجاندیم. بیش از ده‌ها صندوق مختلط در یک سال گذشته با ضررهای 40 تا 80 درصدی روبرو بوده‌اند. از این رو این رتبه‌بندی نباید در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری شما را به اشتباه بیندازد.

جمع‌بندی از انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

استفاده از خدمات بهترین صندوق سرمایه‌گذاری می‌تواند یک فرایند عالی برای سرمایه‌گذاری در بورس مخصوصاً در روند فعلی بازار باشد. اما دقت کنید که این صندوق‌ها عملکرد متفاوتی نسبت به هم دارند. توصیه ما این است که درصد قابل توجهی از سرمایه خود را به صندوق‌های با درآمد ثابت سپرده و مقداری از سرمایه خود را نیز برای ریسک بیشتر برای به دست آوردن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به صندوق‌های مختلط بسپارید. این مهم باعث می‌شود تا هم اصل سرمایه شما در خطر نباشد و هم برای رسیدن به سودهای بیشتر نیز قدمی برداشته باشید.

همه چیز درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

برخی افراد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را با صندوق‌های دیگر! اشتباه می‌گیرند.

پس بهتر است از اصول و پایه توضیح دهیم.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری عمدتا توسط کارگزاران رسمی بورس تأسیس می‌شوند و تحت نظارت سازمان بورس و با مدیریت افراد متخصص، فعالیت می‌کنند.

این صندوق‌ها، وجوهی که سرمایه‌گذاران در اختیـار آنها قرار می‌دهند را در سبد متنوعی از سهام و سایـر اوراق بهادار سرمایـه‌گذاری می کننند.

اصلی‌ترین هدف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، کسب بازده مناسب برای سرمایه‌گذاران و کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس برای غیرحرفه‌ای‌هاست.

به افرادی که بتازگی قصد دارند وارد بورس شوند توصیه می شود بجای خرید مستقیم سهام شرکت‌ها، از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری اقدام کنند.

شما با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (از طریق خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق)، در حقیقت یک سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهید که این سبد، به طور دائم تحت نظارت و مدیریت افراد متخصص و خبره است.

چند نوع صندوق سرمایه‌گذاری وجود دارد؟

انواع متعددی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس نوع اوراق بهاداری که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند و نیز اهدافی که دنبال می‌کنند وجود دارد.

بعضی از آنها عبارتند از: صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار پول، صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری اوراق با درآمد ثابت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری بین‌المللی و … در ایران صندوق‌های سرمایه‌گذاری در گروه صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام در حال فعالیت هستند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت چه فعالیتی را انجام می‌دهند؟

این صندوق‌ها وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران را در پرتفویی (سبدی) از اوراق بهادار با درآمد ثابت (شامل انواع اوراق قرضه، اوراق مشارکت و انواع اوراق بدهی) سرمایه‌گذاری و آن را اداره می‌کنند.

ویژگی خاص این صندوق‌ها این است که ریسک آنها پایین است و جریانات نقدی و زمان‌بندی پرداخت سودها و اصل سرمایه توسط آنها از اطمینان بالایی برخوردار است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار پول چه فعالیتی را انجام می‌دهند؟

این صندوق‌ها در اوراق بهادار بازار پول (به طور کلی اوراق بهادار با سررسید کوتاه مدت کمتر از یک‌سال که در بازار پول منتشر و معامله می‌شود) سرمایه‌گذاری می‌کنند.

ویژگی خاص برخی از این صندوق‌ها ریسک و بازدهی پایین آنهاست چون اوراق بهادار بازار پول دارای سررسید کوتاه مدت هستند و نرخ سود و ریسک پایینی دارند.

از اوراق بهادار بازار پول می‌توان گواهی سپرده بانکی، اوراق تجاری و اوراق خزانه را نام برد.

افرادی که سهام (واحد) صندوق‌های سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کنند چه درآمدهایی عایدشان می‌شود؟

کسانی که سهام یا واحد سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری را خریداری نمایند از سه محل بازدهی کسب می‌کنند:

1) افزایش ارزش خالص دارایی‌ها یا NAV
2) دریافت سود تقسیمی سالانه صندوق
3) دریافت سود سرمایه‌ای حاصل از خرید و فروش اوراق بهادار توسط صندوق.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چه مزایایی دارد؟

مزایای ویژه این صندوق‌ها عبارتند از نقدشوندگی بالای واحدهای سرمایه‌گذاری، مدیریت تخصصی و حرفه‌ای، امکان متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری‌ها با هزینه اندک و نیز هزینه‌های پایین مدیریت و اداره صندوق در نتیجه صرفه‌جویی در مقیاس.

در ادامه، جزییات مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌خوانید.

مزیت اول: مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

نخستین مزیت صندوق سرمایه گذاری، مدیریت حرفه‌ای پول شماست.

سرمایه گذاران به این دلیل در صندوق سرمایه گذاری می‌کنند که معمولا زمان و یا تخصص کافی را برای سرمایه‌گذاری به صورت انفرادی ندارند.

صندوق سرمایه‌گذاری ابزاری برای سرمایه گذاران خرد است تا بتوانند از توانایی‌ها و مهارت‌های افراد حرفه‌ای برای سرمایه گذاری و نظارت بر دارایی‌هایشان استفاده کنند. چرا که این صندوق‌ها دارای تحلیلگران و مدیران سرمایه گذاری هستند که پیوسته تلاش می‌کنند با یافتن گزینه‌های مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد ممتازی برای سرمایه‌گذاران خود فراهم نمایند.

مزیت دوم: کاهش ریسک سرمایه گذاری‌ها

براساس قوانین سازمان بورس، صندوق‌های سرمایه گذاری ملزم به تشکیل سبدی متنوع از دارائی‌های نقدی و اوراق بهادار هستند.

بخشی از این دارایی‌ها شامل دارایی‌های با درآمد ثابت همچون سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت می‌شود که ریسک سرمایه گذاری را به شکل قابل توجهی کاهش می‌دهد.

تشکیل سبدی از دارایی‌ها که اصطلاحا متنوع سازی دارایی‌ها نام دارد باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری می‌شود، سرمایه‌گذار صندوق با پرداخت مبلغی قادر است چنین سبدی را خریداری کند و مخاطرات سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را کاهش دهد.

مزیت سوم: نظارت و شفافیت اطلاعاتی صندوق‌ها

صندوق‌های سرمایه گذاری در بازه‌های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می‌گیرند و تمامی فعالیت‌های آنان به صورت شفاف اطلاع‌رسانی می‌شوند.

متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد.بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟

مزیت چهارم: نقد شوندگی بالا

سرمایه‌گذاری در صندوق این امکان را به شما می‌دهد خیلی زود پول خود را نقد کنید.

در اغلب مواقع شما برای فروش واحدهای سرمایه گذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نمی شوید. این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می‌شود و شما هرزمان که تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرید ضامن نقد شوندگی صندوق این وظیفه را به عهده می‌گیرد.

مزیت پنجم: صرفه جویی نسبت به مقیاس

با توجه به اینکه صندوق‌های سرمایه گذاری از گردآوری سرمایه‌های خرد تشکیل می‌شوند، بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می‌شود.

شما شاید با 10 میلیون تومان توانایی سرمایه‌گذاری در گزینه های متنوعی را نداشته باشید.

اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق سرمایه‌گذاری، این امکان برای شما فراهم می‌شود.

ضمنا به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق‌ها هزینه‌هایی از قبیل تحلیل، بررسی، ارزش گذاری، خرید و فروش و سایر هزینه‌ها در بین سرمایه‌گذاران سرشکن می‌شود و برای سرمایه گذار صرفه‌جویی زیادی خواهد داشت.

آیا سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک از سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس مطمئن‌تر است؟

باتوجه به این که صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، سرمایه تحت مدیریت را در سبدی بسیار متنوع از سهام و سایر انواع اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کند، ریسک سرمایه‌گذاری نیز کاهش می‌یابد.

بنابراین می‌توان گفت ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک از ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس کمتر است.

البته میزان ریسک همه صندوق‌ها با هم یکسان نیست و بسته به نوع صندوق، برخی از صندوق‌ها ریسک بیشتری دارند.

آیا همه‌ی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک شبیه یکدیگرند؟

خیر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک اهداف سرمایه‌گذاری مختلف و بنابراین، ریسک‌های متفاوتی دارند.

شما به عنوان یک سرمایه‌گذار، باید آن صندوق سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید که با ریسک قابل قبول شما، همخوانی داشته باشد.

برای این که بتوانم صندوق‌های سرمایه‌گذاری را با هم مقایسه و بهترین آنها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنم چه ملاک‌هایی را باید در نظر بگیرم؟

1. بررسی وضعیت صندوق‌ها با مراجعه به سایت www.seo.ir و استفاده از گزارش‌های عملکرد هفتگی، ماهانه، سه‌ماهه و …. صندوق‌ها.
2. بررسی روند نوسانات صندوق‌های سرمایه‌گذاری با مراجعه به نمودارهای NAV و بررسی روند آن در طول دوره‌ی فعالیت (روند اگر صعودی باشد با نوسان کم مطلوب‌تر است).
3. بررسی میزان ترکیب دارایی صندوق‌ها (صندوقی که ترکیب دارایی متنوع‌تری داشته باشد ریسکش کمتر است.
4. استفاده از راهنمایی مشاوران مالی و سرمایه‌گذاری برای تحلیل ریسک و بازدهی صندوق‌ها.

چگونه می‌توان سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری را خرید و فروش کرد؟

واحدها یا یونیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط نمایندگان مدیر صندوق صادر و ابطال می‌شود.

بنابراین کسانی که متقاضی خرید اوراق باشند، می‌توانند با مراجعه مستقیم یا غیرمستقیم به مدیر صندوق (از طریق راهنمای سایت اینترنتی آنها و یا از طریق تماس با کارگزاران یا نمایندگان صندوق) درخواست خرید اوراق را بدهند اشخاصی که قصد خروج از صندوق‌ را داشته باشند صرفاً می‌توانند با مراجعه به نماینده صندوق درخواست ابطال اوراق را بدهند.

در این صورت مدیر صندوق اوراق را براساس NAV و پس از کسر هزینه‌های مربوط ابطال و خالص وجوه را به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌کند.

البته سرمایه‌گذاری در ETF ها که صندوق‌های قابل معامله در بورس هستند با بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ سهولت بیشتر و سرعت بالاتری قابل انجام است.

اگر من بخواهم در یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک سرمایه‌گذاری کنم، چه کارهایی باید انجام دهم؟

1. مراجعه به یکی از سایت‌های فیپ ایران www.seo.ir – www.fipiran.com و یافتن لیست صندوق‌ها و مشخصات تماس و آدرس آنها؛
2. تماس تلفنی یا مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق
3. پرداخت وجه و تکمیل فرم‌ها با توجه به راهنمایی مدیر.

ارزش هر سهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری چگونه مشخص می‌شود؟

ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری در پایان هر روز معاملاتی محاسبه می‌شود.

از تقسیم مابه‌التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌ها بر تعداد واحدهای منتشره، ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود که براساس این قیمت شخص می‌تواند اوراق جدید خریداری و یا اوراق قبلی خود را ابطال نماید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های سرمایه‌گذاری چه تفاوت‌هایی دارند؟

میزان سرمایه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری متغیر می‌باشد و با صدور واحدهای سرمایه‌گذاری افزایش و یا با ابطال آنها کاهش می‌یابد، اما سرمایه شرکت‌های سرمایه‌گذاری ثابت بوده و تنها با طی مراحل افزایش و یا کاهش سرمایه و با تصویب مجامع فوق‌العاده قابل تغییر است.

علاوه بر این تضمین نقدشوندگی و در مواردی تضمین حداقل سود، شفافیت و اطلاع‌رسانی بالا، نظارت دقیق بر فرآیند صدور و ابطال براساس ارزش خالص دارایی‌ها و هزینه‌های اجرایی و اداری اندک را می‌توان از دیگر وجوه متمایز صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مقایسه با شرکت‌های سرمایه‌گذاری دانست.

ETF چیست؟

“ETF” مخفف exchange traded funds یعنی صندوق‌های قابل معامله در بورس هستند.

ETF ها از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که خرید و فروش آنها به دلیل اینکه در بورس انجام می‌شود با سرعت بالاتر و سهولت بیشتر همراه است.

بر خلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک که “NAV” هر واحد در پایان روز محاسبه و مبنای خرید و فروش قرار می‌گیرد،”ETF” ها را می‌توان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی معامله کرد.

”ETF” ها از یک سو همانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بر اساس خالص ارزش دارایی‌ها قیمت‌گذاری شده و معادل آن قیمت در روز معامله می‌شوند و از سوی دیگر همانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت امکان دارد به قیمتی متفاوت از خالص ارزش دارایی‌هایشان معامله شوند و بنابراین ویژگی هر دو نوع صندوق سرمایه‌گذاری را دارا هستند.

از دیگر مزیت‌های “ETF” ارزان بودن آنها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری می باشد، زیرا سرمایه‌گذاران خریدار “ETF” از طریق کارگزاران معاملات خود را انجام می دهند و بنابراین هزینه‌های بازاریابی برای صندوق وجود ندارد.

همچنین به استناد مفاد تبصره 1 ماده 7 “قانون توسعه ابزارها و نهاده­ای مالی جدید در راستای تسهیل اجرای سیاست­های کلی اصل44 قانون اساسی “بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه‌گذاری انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آنها هیچگونه مالیاتی اخذ نمی‌شود.

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF باید کدمعاملاتی خود را از طریق یکی از کارگزاران رسمی بورس دریافت کنید و واحدهای این صندوق‌ها را مانند سهام خریداری نمایید.

با وجود تمام این توضیحات، یکی از مهم‌ترین مزیت‌های سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس، امکان کسب سود بیشتر است. (در مقایسه با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک)

لطفا سوالات، نظرات و پیشنهادات خود را در بخش دیدگاه مطرح کنید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1400

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری به صندوقی گفته می‌شود که بازدهی بیشتری برای دارندگان خود داشته باشد. در این گزارش بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1400 و عملکرد هر یک مورد بررسی قرار گرفته است. نکته قابل توجه در این بررسی، بالاتر بودن بازدهی سبد پیشنهادی انیگما از تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که در ادامه می‌خوانید.

صندوق سرمایه‌گذاری

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای افرادی که فرصت یا اطلاعات کافی جهت بررسی سهام و تحلیل بازار سرمایه را ندارند، مناسب می‌باشد. سپرده‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از رایج‌ترین بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟ روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است.

صندوق سرمایه‌گذاری یک نهاد مالی است که به منظور مدیریت سرمایه افراد تشکیل شده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و تحت نظارت این سازمان فعالیت می‌کنند. این نهادهای مالی با بهره‌مندی از افراد متخصص در حوزه اقتصادی از طریق تشکیل سبد متنوعی از دارایی‌ها و سهام، به بازدهی بهتر و کم‌ریسک‌تر افراد کمک می‌کنند. همچنین از دیگر مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نقدشوندگی بالای آن‌ها است. سرمایه‌گذاران هر صندوق به راحتی می‌توانند سرمایه خود را به وجه نقد تبدیل کنند.

بهترین صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری

سایت فیپیران یکی از واحدهای شرکت مدیریت فناوری بورس تهران است که اطلاعات و گزارش‌های کاملی را در خصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری به تفکیک انواع آن در بازار سرمایه، منتشر می‌کند. در این سایت می‌توان بازدهی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری را در بازه‌های زمانی متفاوت مشاهده کرد. در ادامه از میان 79 صندوق سرمایه‌گذاری سهامی، پربازده‌ترین صندوق‌ها طی یک هفته، یک ماه و یک سال اخیر مورد بررسی قرار گرفته است.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در هفته گذشته

جدول زیر لیست پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری از تاریخ 30 بهمن تا 4 اسفند 1400 را نشان می‌دهد. صندوق آوای معیار با 4/48 درصد بازدهی پربازده‌ترین صندوق در این هفته بوده است. پس از آن صندوق بذر امید آفرین با 3/24 درصد بازدهی در رده دوم پربازده‌ترین صندوق‌ها قرار دارد. صندوق‌های راهبرد ممتاز ابن‌سینا، فراز داریک و سهم آشنا نیز جزو برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در هفته گذشته بوده‌اند که بازدهی خوبی نسبت به سایر صندوق‌ها کسب کرده‌اند.

بررسی عملکرد صندوق‌های پربازده بسیار مهم است. از طریق بررسی خرید و فروش این صندوق‌ها در بورس می‌توان پی برد با سرمایه‌گذاری بر روی چه سهامی تا این میزان بازدهی کسب کرده‌اند. در محصول سهامداران انیگما عملکرد تمامی صندوق‌ها به‌صورت ماهانه بررسی می‌شود. در این بخش می‌توان تمامی خرید و فروش صندوق‌ها در بورس و مثبت یا منفی بودن بازدهی معاملات آن‌ها را بررسی کرد.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بهمن ماه

صندوق آوای معیار علاوه بر هفته‌ای که گذشت، به‌طور کلی در بهمن 1400 نیز عملکرد خوبی داشته و پربازده‌ترین صندوق بوده است. این صندوق در ماه مدنظر هیچ تغییراتی در پرتفوی خود نداشته است. مهم‌ترین نمادهای موجود در پرتفوی صندوق آوای معیار وساپا، وبصادر، شجم، فملی، حکشتی و فارس می‌باشند.

صندوق سرمایه‌گذاری باران کارگزاری بانک کشاورزی نیز با 7/47 درصد بازدهی در ماه گذشته نسبت به سایر صندوق‌ها عملکرد خوبی داشته است. از معاملات مهم این صندوق در دوره مالی منتهی به 1400/11/14 می‌توان به خرید بیش از 83 میلیون سهم شرکت سرمایه‌گذاری استان آذربایجان غربی و فروش حدود 800 هزار سهم از این نماد، اشاره کرد. یکی دیگر از تغییرات این صندوق افزایش 1 میلیون 695 هزار سهم از نماد وبملت در پرتفوی خود بوده است. در سایت انیگما می‌توان تمامی تغییرات صندوق‌های سرمایه‌گذاری را در بازه‌های زمانی متفاوت مشاهده کرد. در جدول زیر لیست 5 صندوق برتر در بهمن 1400 نمایش داده شده است.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1400

در یک سال گذشته صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز بیشترین بازده را در میان تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری داشته است؛ این در حالی است که این صندوق در ماه گذشته جزو صندوق‌های برتر فعال در بورس نبوده است. بازده این صندوق تا در یک سال گذشته 25/44 درصد بوده است.

پس از آن صندوق زرین کوروش با 21/36 درصد بازدهی، عملکرد خوبی را طی یک سال اخیر داشته است. از دیگر صندوق‌های پربازده در این سال می‌توان به صندوق فراز داریک، اندیشه خبرگان سهام و همیان سپهر اشاره کرد.

بازدهی سبدهای انیگما

انیگما هر هفته سبدی شامل 5 سهم منتخب در بورس را به همراه تحلیل بنیادی هر یک منتشر می‌کند. این سهم‌ها بنیادی بوده و تاکنون توانسته بازدهی بالاتر از شاخص کسب کند. همانطور که در جدول‌ها مشاهده شد، بازدهی سبد پیشنهادی انیگما در هر سه بازه زمانی بیشتر از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بوده است. سبد پیشنهادی انیگما در یک سال گذشته نسبت به پربازده‌ترین صندوق سهامی بازار، 16 درصد بازدهی بیشتر کسب کرده است. در ادامه نمودار بازدهی سبد پیشنهادی انیگما نمایش داده شده است.

همانطور که در نمودار آمده است بازدهی سبد پیشنهادی انیگما 8/66 درصد بیشتر از شاخص کل بورس بوده است. برای تهیه سبدهای پیشنهادی انیگما وارد لینک روبرو شوید← سبد پیشنهادی انیگما

همچنین می‌توانید برای مشاوره رایگان با کارشناسان انیگما فرم قسمت دیدگاه‌ها را تکمیل کنید.