آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی

تعریف و نحوه محاسبه لات معاملاتی در بازار فارکس به زبان ساده

در گذشته، جفت ارزهای فارکس فقط در مقادیر مشخصی معامله می‌شدند که به آنها لات معاملاتی گفته می‌شد. اندازه استاندارد یک لات معاملاتی، 100.000 واحد است. همچنین اندازه‌های دیگری برای لات معاملاتی به نام‌های مینی، میکرو و نانو وجود دارند که به ترتیب برابر با 10.000، 1.000 و 100 واحد می‌باشند.در برخی از معتبرترین بروکرهای فارکس حجم های عجیبی برای معامله وجود دارد.

این بروکرها برای کسانی که به صورتی سبدی معامله می کنند، بهترین بروکر فارکس به شمار می روند.حداقل حجم معاملاتی در بروکرهای فعال در بازار ایران 0.01 لات است.مدیریت سرمایه و کلید سودآوری شما در بازار بورس و فارکس در مدیریت حجم سرمایه درگیر شده در معاملات شماست که به تفصیل آن را در قسمت مدیریت سرمایه آموزش بورس و آموزش فارکس توضیح داده ایم.

لات

تعداد واحد

همانطور که شاید بدانید، تغییر در ارزش یک ارز نسبت به ارز دیگر به " پیپ " سنجیده می‌شود که درصد بسیار بسیار کوچکی از ارزش یک واحد ارز است. به منظور بهره بردن از این تغییر آنی در ارزش ارز، باید مقادیر بزرگی از یک ارز به خصوص را معامله کنید تا سود یا زیان قابل توجهی را مشاهده نمایید.

اجازه دهید فرض کنیم که از اندازه لات معاملاتی استاندارد یعنی 100.000 واحد استفاده خواهیم کرد. حال چند مثال را دوباره محاسبه می‌کنیم تا ببینید که چگونه بر ارزش پیپ اثر خواهد گذاشت.

1. جفت ارز USD/JPY با نرخ مبادله 119.80 :

(0.01 / 119.80) x 100,000 = $8.34 در هر پیپ

1. جفت ارز USD/CHF با نرخ مبادله 1.4555 :

(0.0001 / 1.4555) x 100,000 = $6.87 در هر پیپ

در مواردی که در جفت ارز، دلار آمریکا به عنوان ارز پایه نباشد، فرمول اندکی متفاوت است:

1. جفت ارز EUR/USD با نرخ مبادله 1.1930 :

(0.0001 / 1.1930) X 100,000 = 8.38 x 1.1930 = $9.99734

پس از رُند شدن برابر با 10 دلار در هر پیپ می‌شود

1. جفت ارز GBP/USD با نرخ مبادله 1.8040 :

(0.0001 / 1.8040) x 100,000 = 5.54 x 1.8040 = $9.99416

پس از رُند شدن برابر با 10 دلار در هر پیپ می‌شود

کارگزار شما ممکن است از شیوه دیگری برای محاسبه ارزش پیپ نسبت به اندازه لات معاملاتی استفاده نماید اما به هر روشی که این کار را انجام دهند، قادر خواهند بود که در هر زمان خاص ارزش پیپ را برای ارزی که معامله می‌کنید، بیان کنند. با توجه به اینکه بازار حرکت می‌کند، ارزش پیپ هم وابسته به ارزی خواهد بود که آنرا معامله می‌کنید.

اهرم افزایش سرمایه یا لِوِرِیج چیست؟

احتمالا دوست دارید بدانید که چگونه یک سرمایه‌گذار کوچک مانند خودتان می‌تواند مقادیر بزرگی از پول را معامله کند. به کارگزار خود به عنوان بانکی فکر کنید که اساسا 100.000 دلار را جلوی شما قرار می‌دهد تا ارز خریداری کنید. تمام چیزی که بانک از شما می‌خواهد این است که 1.000 دلار به عنوان سپرده حسن نیت نزد وی قرار دهید. این سپرده را بانک برای شما نگه می‌دارد اما لزوما آن را حفظ نمی‌کند. خیلی خوب است اگر این مساله واقعیت داشته باشد! این روشی است که استفاده از اهرم افزایش سرمایه در معاملات فارکس عمل می‌کند.

مقدار اهرم افزایش سرمایه به کارگزار شما و چیزی که با آن احساس راحتی می‌کنید بستگی دارد.

معمولا کارگزار به یک سپرده معاملاتی نیاز خواهد داشت که به آن "سپرده احتیاطی حساب" یا "سپرده احتیاطی اولیه" گفته می‌شود. به محض اینکه پولتان را به حساب معاملاتی واریز کنید، می‌توانید معاملات را آغاز نمایید. کارگزار همچنین مشخص خواهد کرد که برای هر پوزیشن (لات) معامله شده چقدر نیاز خواهد داشت. لات معاملاتی اولین مشخصه ای است که شما نیاز دارید برای باز کردن معامله وارد کنید. شما با توجه به اصول مدیریت سرمایه باید لات معاملاتی را برای هر معامله تعیین کنید.

به عنوان مثال فرض کنید لوریجی به میزان 100:1 (یا 1% از پوزیشن مورد نیاز) در اختیار داشته باشید و بخواهید که پوزیشنی به ارزش 100.000 دلار را معامله کنید و تنها 5.000 دلار در حساب معاملاتی خود داشته باشید. مشکلی نیست چراکه کارگزار شما مبلغ 1.000 دلار را به عنوان پیش‌پرداخت یا "سپرده احتیاطی" کنار گذاشته و اجازه می‌دهد بقیه را "قرض" بگیرید.شما با استفاده از لات معاملاتی بالا از این سرمایه قرض گرفته شده برای معامله استفاده می کنید البته هر گونه زیان یا سود از باقیمانده موجودی حساب شما کم یا به آن اضافه خواهد شد.اگر لات معاملاتی شما آنقدر بزرگ باشد که کل سرمایه شما درگیر معامله شود به اصطلاح گفته می شود که شما فول مارجین وارد معامله شده اید.

مقدار حداقل تضمین (سپرده احتیاطی) برای هر لات معاملاتی از کارگزاری به کارگزار دیگر متفاوت خواهد بود. در مثال بالا، کارگزار به یک درصد احتیاج داشت. این بدان معناست که برای هر 100.000 دلار معامله شده، کارگزار مبلغ 1.000 دلار به عنوان سپرده در پوزیشن می‌خواهد.شاید فکر کنید میزان اهرم و لوریجی که به شما داده می شود تا با لات معاملاتی بالاتر در بازار فارکس معامله کنید لطف بروکر است.حقیقت این است که شما این لات معاملاتی را مانند یک شمشیر دو لبه در دست می گیرید و ممکن است جهت ورود این شمشیر دولبه سرمایه شما باشد.

چگونه سود و زیان را محاسبه کنم؟

حال که روش محاسبه ارزش پیپ و لوریج را آموختید، بگذارید نگاهی به روش محاسبه سود و زیان بیاندازیم.

بیایید دلار آمریکا بخریم و فرانک سوئیس بفروشیم.

1. نرخ ارایه قیمت 1.4525 / 1.4530 است. به دلیل اینکه در حال خرید دلار آمریکا هستید، شما روی قیمت فروش بازار ( Ask ) به میزان 1.4530 یا نرخی که معامله‌گران حاضر به فروش هستند، کار خواهید کرد.
2. بنابراین یک لات معاملاتی استاندارد (100.000 واحد) به نرخ 1.4530 خرید می‌کنید.
3. چند ساعت بعد، قیمت به نرخ 1.4550 حرکت کرده و شما تصمیم به بستن معامله می‌گیرید.
4. قیمت جدید برای این جفت ارز 1.4550 / 1.4555 است. از آنجایی که شما در حال بستن معامله هستید و در ابتدا با خرید وارد معامله شدید، بنابراین اکنون برای بستن معامله می‌فروشید پس باید از قیمت خرید بازار ( Bid ) به میزان 1.4550 استفاده کنید. این قیمتی است که معامله‌گران آماده خرید در آن می‌باشند.
5. تفاوت بین 1.4530 و 1.4550 برابر با 0.0020 یا 20 پیپ می‌باشد.
6. با استفاده از فرمول‌های گذشته، اکنون دارید:

(.0001/1.4550) x 100,000 = $6.87 per pip x 20 pips = $137.40

به خاطر داشته باشید که وقتی وارد یک معامله شده یا از آن خارج می‌شوید، در معرض اسپرد خرید/فروش هستید. هنگامی که یک ارز را می‌خرید، از قیمت فروش بازار ( Ask ) استفاده خواهید کرد و زمانی که می‌فروشید، از قیمت خرید بازار ( Bid ) استفاده خواهید نمود.

برای بررسی اخبار بازار فارکس و ارز دیجیتال به فارکس فکتوری فارسی سر بزنید.

برای آشنایی بیشتر با مفهوم لات در فارکس و دریافت PDF مربوط به این مقاله روی لینک کلیک کنید.

لیکویید شدن چیست و چگونه از آن جلوگیری کنیم؟

لیکویید شدن، کال مارجین شدن یا بسته شدن حساب معاملاتی شاید یکی از تلخ‌ترین اتفاقاتی باشد که برای یک معامله‌گر رخ می‌دهد. لیکوئید شدن (Liquidation) در بازارهای مارجین و فیوچرز و حساب‌های دارای لوریج اتفاق می‌افتد. برای پاسخ به سوال «لیکویید شدن چیست» نگاهی به انواع بازارهای معاملاتی می‌اندازیم و درباره لوریج یا اهرم‌های معاملاتی توضیح می‌دهیم. در انتها نیز به راه‌های جلوگیری از لیکویید شدن اشاره می‌کنیم. با میهن بلاکچین همراه باشید.

این مقاله در تاریخ ۱۱ فروردین ۱۴۰۱ به‌روزرسانی شده است.

لیکویید شدن چیست؟

یک معامله‌گر زمانی با لیکویید شدن مواجه می‌شود که سرمایه کافی برای باز نگه‌داشتن پوزیشن خود نداشته باشد. در این حالت آن پوزیشن از طرف صرافی بسته و معامله‌گر اصطلاحا لیکویید (Liquidation) می‌شود. لیکویید شدن به عواملی مانند سرمایه و میزان لوریج (Leverage) بستگی دارد؛ بنابراین عدد مشخص و یکسانی برای تمام تریدرها و حساب‌ها نمی‌توان بیان کرد.

در بازار فیوچرز لیکویید یا بسته شدن حساب معاملاتی به معنی صفر شدن سرمایه تریدر در یک معامله است. زمانی که ضرر یک معامله به‌اندازه سرمایه تریدر شود، صرافی پوزیشن را بسته و حساب را تسویه و صفر می‌کند. برای مثال فرض کنید یک معامله‌گر پوزیشنی را با لوریج ۱۰ باز می‌کند. این تریدر وارد معامله فیوچرز کوین اتر می‌شود. اگر قیمت ETH خلاف جهت پوزیشن حرکت کند و ۱۰ درصد تغییر کند، ضرر این پوزیشن به ۱۰۰ درصد می‌رسد و صرافی این پوزیشن را خواهد بست. البته برخی صرافی‌ها قبل از این‌که میزان ضرر به ۱۰۰ درصد برسد، پوزیشن را می‌بندند؛ این به دلیل سازوکار این نوع معاملات و استراتژی‌های صرافی رخ می‌دهد. سود و زیان معاملات زمانی که ار لوریج استفاده می‌کنید، به‌صورت زیر حساب می‌شود:

سود یا زیان = (لوریج × درصد تغییر قیمت) × سرمایه اولیه

در معاملات آتی، اکسچنج صرفا نقش یک واسطه را دارد و تنها از معامله‌گران کارمزد دریافت می‌کند. کسانی که در معاملات سود می‌کنند، سودشان از محل ضرر دیگران پرداخت می‌شود؛ بنابراین کسی که لیکویید می‌شود، سرمایه‌اش برای پرداخت سود فرد یا افراد دیگر استفاده می‌شود. برای مثال سازوکار لیکویید شدن در صرافی بایننس به این شکل است که از محل سرمایه لیکویید شده سرمایه‌گذاران، به کاربران لوریج داده می‌شود. به‌عبارت دیگر بایننس سرمایه لیکویید شده تریدرها را وارد یک صندوق می‌کند و سود سرمایه‌گذاران دیگر را از محل همان صندوق پرداخت می‌کند.

تریدرهایی را فرض کنید که پوزیشن لانگ (Long) یا خرید استقراضی باز می‌کنند و بازار نیز در جهت آنها حرکت می‌کند؛ بنابراین تریدرهایی که پوزیشن شورت (Short) یا فروش استقراضی باز کرده‌اند، دچار ضرر می‌شوند؛ زیرا بازار بر خلاف جهت آنها حرکت کرده است. صرافی از محل ضرر پوزیشن‌های شورت، سود پوزیشن‌های لانگ را پرداخت می‌کند.

برای این که بهتر بدانیم لیکویید شدن چیست و لوریج چه نقشی در آن دارد، بهتر است در ابتدا با انواع بازارهای مالی آشنا شویم.

انواع بازار و معاملات در بازارهای مالی

سه بازار اصلی در بازارهای مالی بازار اسپات (Spot)، مارجین (Margin) و آتی یا فیوچرز (Futures) هستند. در معاملات اسپات مالکیت یک دارایی بین دو تریدر جابه‌جا می‌شود. برای مثال اگر کسی یک بیت کوین بخرد، مالکیت آن از فروشنده به خریدار منتقل می‌شود. بازار مارجین، همان بازار اسپات است و معاملات آن در بازار اسپات انجام می‌شود. تنها تفاوت در اینجاست که تریدر بخشی از سرمایه معامله را از صرافی قرض گرفته یا اصطلاحا از Leverage استفاده کرده است.

بازار فیوچرز نیز به‌صورت قراردادی عمل می‌کند و چیز واقعی منتقل نمی‌شود. یعنی تریدرها روی تغییرات قیمت در آینده پیش‌بینی و معامله می‌کنند. تریدرهای فیوچرز نیز از اهرم استفاده می‌کنند و این نوع بازار، این امکان را برای تریدرها فراهم می‌کند که بدون داشتن سرمایه کافی، وارد معامله شوند.

هرچند بازار مارجین و بازار فیوچرز شباهت‌های زیادی دارند، اما این دو بازار کاملا متفاوت بوده و دو بازار مجزا هستند. زمانی که در بازار مارجین بیت کوین خریداری می‌کنید، این مقدار واقعا از یک فروشنده به حساب شما منتقل می‌شود؛ اما در بازار فیوچرز، این قراردادی است که میان شما و صرافی منعقد شده و در آن لحظه هیچ بیتکوینی منتقل نمی‌شود.

سرمایه شما در بازار اسپات زمانی از بین می‌رود که قیمت دارایی‌تان صفر شود؛ اما در معاملات مارجین و فیوچرز به‌دلیل اینکه شما علاوه بر سرمایه خودتان، با استفاده از لوریج یا قرض از سرمایه بیشتری در معاملات خود استفاده می‌کنید، صرافی‌ها به منظور مدیریت ریسک، از ابزار مختلفی مانند لیکوئید شدن استفاده می‌کنند. در صورتی که میزان زیان از مقدار سرمایه اصلی شما بیشتر شود، صرافی به صورت خودکار پوزیشن شما را خواهد آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی بست و اصل سرمایه را به‌عنوان ضرر در نظر می‌گیرد؛ در نتیجه سرمایه تریدر صفر خواهد شد.

قدم بعدی برای پاسخ بهتر به سوال لیکویید شدن چیست، شناخت لوریج یا اهرم‌ها در قراردادهای آتی است؛ بنابراین در ادامه به توضیح مختصری درباره Leverage می‌پردازیم.

نقش لوریج در معاملات فیوچرز

لوریج یا اهرم معاملاتی، ابزاری برای چند برابر کردن سرمایه در معاملات آتی است که صرافی‌های مختلف، بر اساس میزان نقدینگی و سیاست‌های داخلی خود، مقادیر مختلفی از لوریج را ارائه می‌دهند.

استفاده لوریج برای بسیاری از افراد (با توجه به خصلت طمع در انسان) خوشایند است؛ زیرا با سرمایه کم و در زمان کوتاه، می‌توانند به سود بیشتری دست پیدا کنند. البته یک نکته را نباید فراموش کرد؛ هر چقدر میزان سود در استفاده از لوریج افزایش پیدا کند، در صورت اشتباه بودن تحلیل یا تغییر روند ناگهانی بازار، ضرر و زیانی ناشی از آن نیز چند برابر خواهد بود.

اگر فردی بخواهد یک BTC بخرد، باید برابر با ارزش یک بیت کوین در حساب کارگزاری یا صرافی خود سرمایه داشته باشد. اگر این فرد بخشی از آن را داشته باشد، نمی‌تواند در بازار اسپات یک بیت کوین بخرد؛ زیرا باید تمام قیمت بیت کوین را بپردازد؛ اما با ورود به بازار فیوچرز، می‌تواند بخشی از قیمت را از سرمایه خود بپردازد و مابقی را از طریق لوریج پرداخت کند. برای مثال قیمت بیت کوین را ۵۰ هزار دلار در نظر بگیریم. معامله‌گری تنها ۱۰ هزار دلار دارد. اگر با اهرم ۱:۱۰ (یک به ۱۰) حساب باز کند، می‌تواند به اندازه ۱۰۰ هزار دلار معامله کند. بدون لوریج او قادر نبود که حتی یک بیت کوین خریداری کند، اما با لوریج می‌تواند به ارزش ۲ بیت کوین معامله کند.
اکنون که با مفهوم لوریج و کاربرد آن در بازار معاملات فیوچرز آشنا شدیم، به سراغ مفهوم کال‌مارجین یا لیکوئید شدن می‌رویم.

چه زمانی لیکویید می‌شویم؟

قیمتی که باعث لیکویید شدن می‌شود، به نوع پوزیشن ما بستگی دارد. اگر پوزیشن خرید استقراضی یا لانگ باشد، زمانی که قیمت دارایی مورد معامله از قیمت ورودی کمتر شود، ابتدا وارد محدوده ضرر و سپس به قیمت تسویه نزدیک می‌شود. فرض کنید با تصور این که قیمت بیت کوین در آینده افزایش می‌یابد، در قیمت ۵۰ هزار دلار وارد پوزیشن Long این رمزارز شده‌اید و لوریج حساب شما نیز ۵ است؛ اگر به هر دلیلی روند قیمتی BTC برگردد و نزولی شود، در صورتی که قیمت این ارز دیجیتال ۲۰ درصد افت کند (یعنی به قیمت ۴۰ هزار دلار برسد) شما لیکویید خواهید شد.

برای پوزیشن فروش استقراضی یا شورت، عکس این قضیه رخ می‌دهد. اگر شما در قیمت گفته شده و با تصور افت قیمت بیت کوین وارد پوزیشن Short شوید، در صورت افزایش قیمت ۲۰ درصدی و رسیدن به ۶۰ هزار دلار، لیکویید خواهید شد.

نکته مهمی که باید به آن توجه کرد این است که هرچه لوریجی که انتخاب می کنید بالاتر باشد، احتمال Liquidation شما بیشتر می‌شود و درصد کمتری از تغییر قیمت منجر به لیکوئید شدن حساب شما خواهد شد.

لیکوئید شدن در سیستم وام‌دهی (Lending) پروژه‌های دیفای

سیستم وام دهی یا همان لندینگ یکی از روش‌های کسب درآمد در پروژه‌های دیفای است. در پروتکل‌های Lending، افراد برای این که از هولد ارزهای دیجیتال خود علاوه بر افزایش قیمت توکن‌ها سود به‌دست آورند، آن‌ها را در پروتکل‌های وام‌دهی و وام‌گیری مانند آوه (Aave)، کامپوند (Compound)، و Maker سپرده‌گذاری می‌کنند و با قرض دادن دارایی‌شان، سود به‌دست می‌آورند؛ در طرف دیگر گروهی وجود دارد که نمی‌خواهند ارز دیجیتال خود را با تصور این که در آینده قیمت آن افزایش می‌یابد، بفروشند، اما نیاز به نقدینگی دارند. بنابراین از این پلتفرم‌ها وام دریافت می‌کنند.

افراد برای وام گرفتن، باید مقداری رمز ارز را به عنوان وثیقه در پلتفرم‌های Lending قرار دهند و تا سقف مشخصی (معمولا کمتر از وثیقه‌شان) وام بگیرند. لیکویید شدن در این بازار زمانی رخ می‌دهد که ارزش وام دریافتی از ارزش وثیقه بیشتر شود. در برخی از پلتفرم‌ها مانند Maker، بعد از لیکویید شدن حساب، دارایی‌های معامله‌گر با تخفیف به مزایده گذاشته می‌شوند.

در پلتفرم میکر می‌توانید تا دو سوم وثیقه‌تان را به‌عنوان وام دریافت کنید. برای مثال اگر ۱۰ اتر در این پلتفرم به‌عنوان وثیقه قرار دهید و قیمت هر اتر را ۲۰۰ دلار فرض کنیم، می‌توانید به اندازه ۱۳۳۳ توکن DAI وام بگیرید. اگر قیمت اتر به ۱۰۰ دلار کاهش یابد، در این حالت تنها می‌توانید ۶۶۶ دای وام بگیرید؛ اگر شما قبل از تغییر قیمت، ۱۰۰۰ دای وام گرفته باشید، میزان وام دریافتی شما از وثیقه‌تان بیشتر خواهد شد؛ بنابراین Maker حساب شما را لیکویید خواهد شد.

یک حالت دیگر در بازارهای وام‌دهی وجود دارد. زمانی که یک حساب نزدیک به لیکویید شدن است، نودهای شبکه با فرانت ران کردن تراکنش پس دادن وام یا افزایش وثیقه گیرنده وام یا تراکنش دیگر نقدسازها (Liquidators)، آن را لیکویید کرده و وثیقه وام را با تخفیف از پلتفرم خریداری کنند.

روش های جلوگیری از لیکویید شدن چیست؟

برای جلوگیری از Liquidation حساب، باید به نکاتی درباره مدیریت حساب و مدیریت سرمایه توجه کنیم. برخی از این نکات نیازمند تمرین و تکرار هستند و برخی دیگر، قبل از شروع هر معامله یا باز کردن پوزیشن مورد توجه قرار گیرد. در ادامه چند مورد از نکات مهم برای جلوگیری از کال مارجین شدن حساب معاملاتی را معرفی خواهیم کرد.

حساب‌هایی با لوریج کم باز کنید

هرچه میزان Leverage یا اهرم حساب معاملاتی شما بیشتر باشد، احتمال از دست دادن سرمایه یا لیکوئید شدن حساب شما بیشتر می‌شود. به‌فرض مثال اگر یک حساب با لوریج ۵ باز کنید، در صورت نوسان قیمت به‌میزان ۲۰ درصد، حساب شما لیکویید خواهد شد. حال اگر همان حساب را با لوریج ۱۰ باز کنید، تنها با ۱۰ درصد تغییر قیمت، حساب شما بسته و لیکویید خواهد شد. با توجه به پرنوسان بودن بازار ارزهای دیجیتال، انتخاب یک حساب معاملاتی با لوریج کم منطقی‌تر به‌نظر می‌آید.

استراتژی معاملاتی داشته باشید

یکی از نکات بسیار مهم، سنجیده و با برنامه عمل کردن است؛ استراتژی معاملاتی به ترید شما نظم و برنامه می‌دهد و باعث می‌شود شما در مسیر مشخص و معینی حرکت کنید. داشتن استراتژی یا سیستم معاملاتی به شما دید بهتری برای رصد بازار می‌دهد و باعث می‌شود نقاط بهینه ورود و خروج را بهتر شناسایی کنند.

علاوه بر این، معاملاتی که با استراتژی مشخص انجام شده‌اند، به‌راحتی قابل تجزیه‌وتحلیل هستند؛ بررسی روندهای گذشته، ایرادات معامله‌گری شما را مشخص می‌کند و می‌توانید با رفع آن‌ها، سرمایه خود را دربرابر ریسک‌های احتمالی حفظ کنید.

با سرمایه کم شروع کنید

در ابتدا اندکی از سرمایه خود را وارد معاملات کنید که با سازوکار این نوع از معاملات آشنا شوید، تا در صورت اشتباه بودن محاسبات و تحلیل‌ها، متحمل ضرر و زیان شدید نشوید؛ همچنین برای این که سرمایه‌تان از خطر لیکویید شدن در امان باشد، بهتر است قبل از هر معامله، مقدار سرمایه‌ای را که قصد دارید وارد آن پوزیشن کنید را مشخص کنید. همچنین با استفاده از لوریج و چند برابر شدن سرمایه قابل معامله، نیازی نیست تمام سرمایه‌تان را استفاده کنید؛ زیرا این کار ریسک بسیاری به همراه دارد.

حد سود و حد ضرر مشخص کنید

بهترین راه برای جلوگیری از لیکویید شدن، استفاده از ابزارهایی مانند حد ضرر (Stop loss) و حد سود (Take Profit) است. تعیین Take Profit و Stop Loss به مدیریت ریسک افراد بستگی دارد. حالتی که در بین اکثر تریدرها مرسوم است، تعیین نسبت ریسک به ریوارد یک به دو است؛ یعنی معامله‌گر حاضر است به‌ازای دو واحد سود، یک واحد ضرر کند. نکته‌ای که باید به آن دقت کرد تغییر ندادن مقدار حد سود و حد ضرر، بعد از تعیین آن است. در لینک زیر، می‌توانید با نکات مهم درباره نحوه مدیریت ریسک آشنا شوید.

بازار معاملاتی، جایی برای جبران نیست!

باید قبول کرد که ضرر بخشی از معامله است و نمی‌توان در تمام پوزیشن‌ها و تریدها با سود خارج شد. برخی از معامله‌گران پس از اینکه در یکی از تریدهای خود با زیان مواجه می‌شوند، به‌سرعت وارد پوزیشن بعدی می‌شوند و با افزایش سرمایه یا تغییر حد سود و ضرر، می‌خواهند ضرر وارد شده را جبران کنند؛ اما در بیشتر مواقع این کار به کاهش یافتن سرمایه و در نهایت، لیکوئید شدن منجر می‌شود. بهتر است در این مواقع، از ترید کردن خودداری کنید و معاملات خود را برای پیدا کردن مشکل بررسی کنید.

سراغ رمزارزهای ناشناس نروید

بازار ارزهای دیجیتال نوسان بیشتری نسبت به بازارهای مالی دیگر دارد. در این میان برخی از پروژه‌ها و رمزارزها ارزش واقعی ندارند و صرفا به‌صورت مقطعی ظهور و افول می‌کنند. ممکن است برخی از آن‌ها در یک بازه کم سود نجومی دهند، اما به‌یکباره روندشان تغییر می‌کند. نوسان این دسته از رمزارزها که بعضا میم‌کوین‌ها هم شامل آن‌ها می‌شوند، نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر بیشتر است؛ بنابراین می‌توانند باعث لیکویید شدن حساب معاملاتی شوند.

پرسش و پاسخ (FAQ)

لیکویید شدن یک معنای واحد در تمام بازارهای مالی دارد. زمانی که نسبت ضرر حساب معاملاتی شما به مارجین سرمایه‌تان بیشتر باشد، صرافی حساب شما را می‌بندد و به اصطلاح شما لیکویید می‌شوید. لیکویید شدن در بازار ارزهای دیجیتال به‌دلیل نوسان بیشتر این بازار نسبت به بازارهای مالی دیگر، ممکن است بیشتر رخ دهد.

• لیکویید شدن در بایننس چگونه اتفاق می‌افتد؟

هر صرافی سازوکار مشخصی برای لیکویید کردن حساب‌های معاملاتی دارد. مکانیسم لیکویید شدن در صرافی بایننس به این صورت است که لوریج کاربران از محل لیکویید شدن سرمایه‌گذاران متضرر تامین می‌شود؛ بنابراین حساب لیکویید شده یک کاربر، به داخل یک صندوق انتقال می‌یابد.

• چگونه از لیکویید شدن جلوگیری کنیم؟

برای جلوگیری از لیکویید شدن، باید استراتژی معاملاتی داشت. علاوه‌بر این، نکاتی مانند تعیین حد سود و حد ضرر و انتخاب لوریج کم نیز می‌تواند کمک‌کننده باشد.

حساب‌هایی که از لوریج استفاده کنند و در بازارهای مارجین و فیوچرز معامله می‌کنند، با خطر لیکویید شدن روبه‌رو هستند.

جمع‌بندی

لیکوئید شدن حساب معاملاتی شاید یکی از تلخ‌ترین اتفاقاتی باشد که برای یک معامله‌گر رخ می‌دهد. Liquidation در بازارهای مارجین و فیوچرز و حساب‌های دارای لوریج اتفاق می‌افتد. در این مقاله درباره لیکوییدن شدن چیست، انواع بازارهای مالی، لوریج و راه‌های جلوگیری از لیکویید شدن صحبت کردیم. شما برای جلوگیری از لیکویید شدن از چه روشی استفاده می‌کنید؟

لوریج و مارجین در معاملات فارکس – بخش اول

لوریج و مارجین از جمله اصطلاحاتی است که هر معامله گر فارکس با آن رو به رو می شود.
درک مفهوم این دو اصطلاح ساده است به همین دلیل، تقریباً تمام معامله گران می توانند از آن استفاده کنند.
اما با این حال، اگر افراد در زمان استفاده از این ابزارها به برخی از نکات توجه نکنند، با مشکلاتی مواجه می شوند.

ما در این مقاله سعی کرده ایم تا با دادن اطلاعات مفید در این زمینه، از بروز اشتباهاتی که موجودی حساب معاملاتی شما را با خطر روبرو می کنند، جلوگیری کنیم.

لوریج در بروکر فارکس

اصطلاح لوریج ساده است و معمولاً سوالی را در ذهن افراد آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی ایجاد نمی کند.
به طور ساده می توان گفت لوریج، وامی است که یک بروکر به معامله گر می دهد تا بتواند معاملات فارکس خود را در حجم بالاتری انجام دهد.
توجه داشته باشید که شما مالک وام نیستید بلکه تنها می توانید با استفاده از آن حجم معاملات خود را افزایش دهید.

حتماً تا کنون با اندازه لات آشنایی پیدا کرده اید.
اندازه لات استاندارد برابر با 100 هزار دلار است به این معنا که اگر بخواهید یک لات معامله کنید، موجودی شما باید برابر با 100 هزار لات باشد.
اما سوال این است که موجودی چند درصد از معامله گران برابر با این مقدار است؟
حتی اگر سایز لات انتخابی شما کمتر باشد ( یک مینی لات برابر با 10 هزار دلار و یک میکرو لات برابر با هزار دلار است) باز هم ممکن است نتوانید آن را تأمین کنید.
اندازه لات می تواند تأثیر زیادی بر درآمد شما داشته باشد.
یک لات استاندارد به شما این امکان را می دهد تا به ازای هر پیپ، 10 دلار بدست آورید.
اگر 1 مینی لات معامله کنید، می توانید به ازای هر پیپ، 1 دلار کسب کنید و با 1 میکرو لات می توانید به ازای هر پیپ، 0.1 دلار بدست آورید.

با توجه به این نکات، به عنوان یک معامله گر باید به سایز لات ها توجه کنید.
موجودی حساب تمام معامله گران فارکس برابر با 1000 دلار نیست به همین دلیل بروکرها مبلغی را به عنوان وام برای معامله گران در نظر می گیرند.
برای مثال، فرض کنید که موجودی شما برابر با 100 دلار باشد اما اندازه یک میکرو لات برابر با 1000 دلار است.
بروکر به شما لوریج 1:10 را پیشنهاد می دهد.
با استفاده از این لوریج موجودی حساب شما برابر با 1000 دلار خواهد شد و به این ترتیب می توانید پوزیشن خود را باز کنید.
هر بروکری، میزان مشخصی از لوریج را به شما پیشنهاد می دهد.
کمترین مقدار برابر با 1:5 است به این معنا که در صورت استفاده از آن موجودی حساب شما 5 برابر می شود.
بیشترین لوریجی که بروکر به شما پیشنهاد می دهد 1:1000 است که موجودی حساب شما را 1000 برابر خواهد کرد.

معامله با لوریج چگونه است؟

لوریج، مبلغی است که بروکر برای انجام معاملات شما فراهم می کند که در نظر اول مشابه با وام است اما کمی با آن متفاوت است.
اولاً باید گفت که شما مالک لوریج به عنوان وام نیستید و نباید آن را پس دهید.
دوماً، توجه داشته باشید که در صورت استفاده از لوریج، ریسک ضرر شما افزایش پیدا می کند.
ممکن است با خواندن این مطالب، سوالات زیادی در ذهن شما ایجاد شود:

• چرا بروکرها به معامله گران پول قرض می دهند؟ چرا آن را پس نمی گیرند؟
• چرا بهره ای دریافت نمی کنند؟
• چرا در صورت استفاده از لوریج، ریسک شما افزایش پیدا می کند؟
• آیا استفاده از لوریج همیشه با ریسک همراه است؟

هر بروکر، در ازای باز کردن هر معامله، از معامله گران کمیسیون دریافت می کند و به این ترتیب از پوزیشن های باز استفاده می کند.
با این حال، این موضوع را در نظر بگیرید که لوریج مانند یک تیغ دو لبه عمل می کند.
به همین دلیل برای مقابله با ریسک های موجود باید براساس قوانین عمل کنید.
فرض کنید 100 هزار دلار دارید و میزان درآمد شما 1000 دلار است.
لوریجی که استفاده می کنید به نسبت 1:1 بوده است، بنابراین میزان سود شما برابر با 1% می شود.
اگر از لوریجی به نسبت 1:100 استفاده کنید، میزان سود شما برابر با 100% خواهد شد.
به نظر مقدار خوبیست یا نه؟

اگر میزان لوریج شما 1:1 باشد و 1000 دلار از دست بدهید، ضررتان برابر با %1- خواهد شد.
با این حال، معامله با لوریج 100، باعث ضرر 100 درصدی شما می شود که اصلاً موضوع جذابی نیست.
به همین دلیل، برخی از بروکرها، لوریج آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی را به صورت محدود در اختیار معامله گران قرار می دهند.
به عنوان مثال، بیشترین لوریجی که برای معامله گران خرد در نظر می گیرند برابر با 1:30 است که برای معامله گران حرفه ای فارکس ، این میزان برابر با 1:600 است.

با استفاده از لوریج می توان چه دارایی هایی را خرید؟

از لوریج تنها در بازار فارکس استفاده نمی شود.
معامله گران می توانند از لوریج برای معامله دارایی های مختلف استفاده کنند.

به عنوان مثال، سرمایه گذاران با استفاده از لوریج می توانند معاملات خود را در حجم بزرگتر باز کنند.
همچنین می توان با استفاده از لوریج، معاملات CFD نفت، معاملات سهام ها و طلا را از طریق بروکرها انجام داد.
در زیر به چند نمونه از دارایی هایی که می توانید در صورت استفاده از لوریج آنها را معامله کنید، اشاره می کنیم:

• ارزها
  ارزها جزو محبوب ترین دارایی ها هستند که برای معامله با آنها از لوریج استفاده می شود.
  هر بروکر قابل اعتمادی به مشتریان خود استفاده از لوریج را برای معاملات ارز پیشنهاد می دهد.
• CFD
  CFD ها می توانند آپشن هایی را برای معامله دارایی هایی مانند طلا ، نفت و سهام در اختیار معامله گران قرار دهند.
  بنابراین، این نوع از معاملات به دلیل سود زیاد خود، مورد توجه معامله گران قرار می گیرند.
• مشتقات
  مشتقات نیز از جمله دارایی هایی هستند که مورد توجه معامله گران قرار می گیرد.
  استفاده از لوریج به آنها این امکان را می دهد تا پوزیشن های بزرگ را با استفاده از مقادیر کم معامله کنند.

چگونه می توان در فارکس، از لوریج به صورت منطقی استفاده کرد؟

با استفاده از قوانین زیر می توانید میزان لوریج را به گونه ای تعیین کنید که موجودی حساب شما را به خطر نیندازد:

• مرحله 1:
  نسبت های مختلف لوریج را امتحان کنید.
  یکی از موثرترین راه های رساندن ریسک معاملات به حداقل، تمرین کردن است.
  همیشه به یاد داشته باشید که لوریج های با نسبت زیاد، با ریسک بیشتری همراه هستند.
  بنابراین، اگر نمی خواهید زیاد ریسک کنید، باید نسبت های کوچکی مانند 1: 5 و1:10 را انتخاب کنید.
• مرحله 2:
  ریسک خود را کاهش دهید.
  کم کردن ریسک از جمله مسائل مهمی است که باید به آن توجه کنید.
  برای این منظور بهتر است از تریلینگ استاپ و استاپ های محدود کننده استفاده کنید.
• مرحله 3:
  اندازه پوزیشن خود را تعیین کنید.
  براساس قوانین اولیه، معامله گران فارکس نباید بیشتر از 1-2% از موجودی خود را برای هر معامله به خطر بیندازند.

کدام نسبت لوریج برای معاملات فارکس بهتر است؟

هیچ نسبت لوریجی کامل نیست.
به همین دلیل است که لوریج ها در نسبت های مختلف در نظر گرفته می شوند.
در زیر به مثالی درباره مقایسه نسبت لوریج بزرگ و کوچک اشاره می کنیم.
در انتها می توانید نسبت کامل تر را مشخص کنید.

لوریج کم

فرض کنید که از لوریج به نسبت کم استفاده کرده اید.
یکی از این نسبت ها 1:5 است.
بنابراین، اگر 10،000 دلار داشته باشید، با استفاده از لوریج می توانید معاملات خود را به ارزش 50،000 دلار انجام دهید.
یک مینی لات به شما این امکان را می دهد که 1 دلار به ازای هر پیپ، بدست آورید.

در این مثال، به ازای 5 لات، 5 دلار دریافت خواهید کرد.
فرض کنید در معامله خود، 50 پیپ از دست داده اید در این صورت میزان ضرر معاملاتی شما برابر با 2500 دلار خواهد شد که برابر با 2.5% از پوزیشنتان است.

لوریج زیاد

فرض کنید که 10 هزار دلار داشته باشید و می خواهید میزان درآمد خود را افزایش دهید.
بنابراین، از لوریج با نسبت 1:50 استفاده می کنید که در نتیجه آن ارزش معاملات شما به 500 هزار دلار خواهد رسید.
در این شرایط می توانید 5 لات استاندارد معامله کنید.
در این صورت، ارزش 1 پیپ برابر با 10 دلار خواهد بود.

اگر 5 لات خریداری کنید، 1 پیپ، آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی برابر با 50 دلار خواهد شد.
فرض کنید که 50 پیپ از دست داده اید.
در این صورت میزان ضرر شما برابر با 2500 دلار خواهد شد و 25% از 10 هزار دلار خود را از دست می دهید.

مارجین: ارتباط بین مارجین و لوریج چگونه است؟

در اینجا بهتر است با مفهوم دیگری به نام مارجین آشنا شوید.
زمانی که درباره لوریج صحبت می کنیم، ممکن است با سوالات زیادی در این زمینه رو به رو شوید.
اما سوال اصلی که ذهن اکثر معامله گران را درگیر می کند این است که: بروکرها چگونه می توانند این سرمایه عظیم را تأمین کنند؟

برای این منظور بروکرها باید از مارجین استفاده کنند.
مارجین، حداقل مبلغی است که باید در حساب خود نگه دارید تا بتوانید معاملات خود را باز و از آنها محافظت کنید.
مارجین، هزینه یک معامله نیست بلکه به عنوان بیمه ای است که برای باز کردن پوزیشن های شما در نظر گرفته می شود.
زمانی که پوزیشن جدیدی باز آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی می کنید، مارجین آن توسط بروکر قفل می شود و در واقع به عنوان تضمینی برای بروکر است که موجودی حساب شما به زیر 0 نرسد.
تصور کنید 100 دلار دارید، برای باز کردن پوزیشن 1 لات به لوریج 1: 1000 نیاز دارید.
این 100 دلار به عنوان مارجین حساب شما و حداقل مقداری است که برای باز کردن معامله به آن احتیاج دارید.
اندازه مارجین به تعداد لات ها و لوریج بستگی دارد.
هرچه میزان لوریجی که استفاده می کنید بیشتر باشد، به مارجین کمتری نیاز دارید.
اندازه مارجین بر حسب درصد پوزیشن کل نشان داده می شود و میزان آن از 0.25% تا مقادیر دیگر متغیر است.

چگونگی محاسبه مارجین؟

برای محاسبه مارجین مورد نیاز باید میزان آن را بر حسب درصدی از اندازه پوزیشن خود تعیین کنید.
در این صورت، در معاملات ارز، میزان مارجین مورد نیاز با توجه به ارزش ارز اصلی در جفت ارز مشخص می شود.
توجه داشته باشید که اگر ارز اصلی متفاوت با ارز موجود در حساب شما باشد، میزان مارجین بر حسب ارز موجود در حساب شما، محاسبه می شود.

• اگر ارز اصلی و ارز موجود در حساب شما یکسان باشند باید اندازه پوزیشن خود را در مارجین لازم ضرب کنید.
• اگر ارز اصلی و ارز موجود در حساب شما متفاوت باشند، برای محاسبه مارجین، باید اندازه پوزیشن را در مارجین مورد نیاز ضرب کنید و سپس حاصل را در نرخ تبادل بین ارز اصلی و ارز حسابتان ضرب کنید.

انواع مارجین

مارجین همیشه در متاتریدر مشاهده می شود.
اما انواع مختلفی از مارجین وجود دارد که بهتر است با آنها آشنا شوید:

مارجین مورد نیاز

یک اصطلاح اصلی و اساسی است که در واقع میزان مورد نیاز برای نگهداری پوزیشن است.
هر معامله ی بازی، به مارجین نیاز دارد که بعدها قفل می شود.

به این مثال توجه کنید: فرض کنید که معامله ای را با جفت ارز EUR/USD باز کرده اید و می خواهید یک لات استاندارد 100 هزار دلاری را معامله کنید.
مارجین مورد نیاز بروکر شما برابر با 2% است.
بنابراین، میزان مارجین شما برابر با 2000 دلار خواهد شد.

مارجین استفاده شده

مارجین استفاده شده برابر با مجموع تمام مارجین های استفاده شده برای باز کردن معاملات است.
این مبلغ، برای باز کردن معاملات جدید در نظر گرفته نمی شود و با نام مارجین در متاتریدر مشخص می شود.

مارجین آزاد

این میزان در پنجره متاتریدر قرار دارد و به عنوان مارجینی است که شما برای آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی باز کردن معاملات جدید خود به آن نیاز دارید.

آشنایی با مفهوم افت سرمایه و حداکثر افت سرمایه در فارکس

پس ما میدانیم که مدیریت ریسک میتواند در دراز مدت برای ما پول ساز باشد، اما اکنون ما میخواهیم رویِ دیگرِ این موارد را به شما نشان دهیم. در صورتی که شما از قوانین مدیریت ریسک استفاده نکنید، چه اتفاقی می افتند؟

به این مثال توجه کنید:

فرض کنید که شما $100,000 دارید و $50,000 را از دست میدهید. چه درصدی از حساب شما از دست رفته است؟

این چیزی است که معامله کنندگان به آن، افت سرمایه میگویند.

افت سرمایه، در واقع کاهش سرمایه یک فرد پس از انجام یک سری معاملات منجر به خسارت میباشد. این مقدار به طور معمول با گرفتن تفاوت بین یک قله نسبی در سرمایه، منهای کل سرمایه به دست می‌آید. معامله کنندگان، معمولا این افت را، بعنوان درصد حساب معامله گری خود میشناسند.

شکست های پشت سرهم

در انجام معامله، ما همیشه به دنبال لبه هستیم (بیشترین حد سود). به همین دلیل است که معامله کنندگان، سیستمها را توسعه میدهند. یک سیستم معامله گری ای که 70% سود آور است، به نظر میرسد که دارای یک لبه خیلی خوب است. تنها به این دلیل که سیستم معامله گری شما 70% سودآور است، آیا این، به این معنی است که برای هر 100 معامله ای که شما انجام میدهید، از هر 10 معامله، در 7 معامله سود میبرید؟

لزوما نه! چگونه خواهید دانست که کدام 70 معامله از 100 معامله برنده خواهند شد؟

پاسخ این است که شما نمیتوانید این موضوع را بدانید. ممکن است شما 30 معامله را به صورت پشت سرهم از دست بدهید (دچار خسارت شوید) و 70 معامله دیگر را برنده شوید(سود ببرید). این، هنوز هم به شما یک سیستم با 70% سودآوری را میدهد، اما شما باید از خود بپرسید، " آیا اگر در 30 معامله ، به صورت پشت سر هم دچار خسارت شوید، بازهم در بازی باقی میمانید یا خیر؟" .

به همین دلیل است که مدیریت ریسک خیلی مهم است. مهم نیست که از چه سیستمی استفاده میکنید، شما ممکن است در نهایت یک شکست پشت سرهم را تجربه کنید.افت سرمایه قسمتی از معامله در بازار فارکس است و نباید شما خودتان را ببازید. تمام معامله گران بازار فارکس روزی دچار افت سرمایه شده اند حتی بازیکنان حرفه ای پوکر که زندگی خود را از طریق پوکر میگذرانند، ممکن است شکستهای پشت سرهم وحشتناکی را تجربه کنند، اما بازهم برای سودآور بودن ، در بازی باقی میمانند.

علت، این است که بازیکنان پوکر مدیریت ریسک را تمرین میکنند، زیرا آنها میدانند که در هر مسابقه ای که در آن شرکت میکنند، برنده نخواهند بود. بجای آن، آنها تنها درصد کمی از سرمایه بانکی خود را به خطر میاندازند، بگونه ای که بتوانند از شکستهای پیاپی، جان سالم به در ببرند. پس آن ها هم افت سرمایه را در معاملات خود لحاظ کرده اند

این، همان چیزی است که شما آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی باید بعنوان یک معامله کننده‌ی فارکس انجام دهید. کلید یک معامله کننده‌ی موفق فارکس بودن، این است که با طرح معامله گری‌ای به پیش بروید که شما را قادر میسازد که این دوره‌های شکست، را تحمل کنید. و بخشی از طرح معامله گری شما، داشتنِ مدیریت ریسک، در جای خود است.

تنها با بخشی از "حساب بانکی مربوط به انجام معامله‌‌ی خود" ریسک کنید، بدین ترتیب شما میتوانید در دوره مواجه شدن با شکستهای پیاپی، جان سالم بدر برید. به یاد داشته باشید که اگر شما از قوانین مدیریت پول محکمی پیروی کنید، شما به کازینو تبدیل میشوید و در طولانی مدت، " شما همواره برنده خواهید بود".

در بخش بعدی، ما به شما نشان میدهیم که وقتی شما از مدیریت ریسک مناسب استفاده نمیکنید و زمانیکه از مدیریت ریسک مناسب استفاده میکنید، چه رخ میدهد.

شما تنها سه قدم تا ورود به فارکس فاصله دارید ( برای ورود روی لینک های زیر کلیک کنید):

پیپ در فارکس چیست؟ (آشنایی با مفهوم PIP)

پیپ در فارکس چیست؟ (آشنایی با مفهوم PIP )

پیپ در فارکس یکی از مهم ترین ابزارهایی است که برای نحوه محاسبه سود و ضرر معاملات فارکس مهم می باشد. باید این موضوع را در نظر داشت که با کمک پیپ میتوان همه ی سود و زیان های بدست آمده را اندازه گیری کرد. پس برای اینکه بدانید جایگاه پیپ در بازار مالی کجاست و ارزش هر پیپ داوجونز چگونه مشخص میشود، بهتر است خواندن ادامه این مطلب را از دست ندهید.

در این مقاله از سایت اوپوفارکس می خواهیم شما را با مفهوم پیپ در فارکس آشنا کنیم. این کلمات ساده، اصطلاحات کاربردی در بازارهای مالی می باشند. در واقع کلمه pip یکی از پایه ترین مفاهیم در بازار مالی جهانی است و زمانی از آن استفاده میشود که معامله گران در بازار جهانی به معامله می پردازند و می خواهند سود و زیان خود را مشخص کنند از واژه پیپ استفاده می کنند.

یکی از مهم ترین موارد در بازار معاملات فارکس، ارزها و ابزارهای مربوط به نحوه محاسبه سود و زیان تجارت در این بازار است که با کمک پیپ می توانند سود و زیان های کسب شده را اندازه گیری کنند. پس باید دقیقا بدانید که جایگاه پیپ در بازار مالی کجاست و سپس ارزش هر پیپ در فارکس را بررسی و محاسبه کنید. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا شما را با واژه پیپ در فارکس، ویژگی ها و نحوه محاسبه پیپ در فارکس آشنا می کنیم.

در بازار جهانی فارکس، جفت ارزها معامله می شوند. برای اندازه گیری و محاسبه سود حاصل از معامله این جفت ارز ها یک معیار مشخص به نام پیپ وجود دارد. به عنوان یک معامله گر در بازار فارکس، شما باید با پیپ و ساز و کار آن آشنایی داشته باشید تا بتوانید میزان سود و ضرر حاصل در معاملات را حساب کنید. در این مقاله مفصل درباره پیپ در آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی فارکس و نحوه محاسبه سود و ضرر با استفاده از این معیار می پردازیم.

فرمول محاسبه ارزش هر پیپ

پیپ (به انگلیسی: PIP) مخفف عبارت Price Interest Point و یا Percentage in Point است که به عنوان کوچک ترین واحد نرخ ارز در نظر گرفته می شود. این واحد معادل چهارمین رقم پس از اعشار است. یعنی اگر قیمت هر یورو را 1.1905 دلار در نظر بگیریم، در معامله جفت ارز EUR/USD ممکن است نرخ از 1.1905 به 1.1909 تغییر کند. بنابراین قیمت این جفت ارز به اندازه 4 پیپ بالاتر رفته و معامله گر نیز به اندازه 4 پیپ سود کرده است. بنابراین پیپ را می توان کوچک ترین تغییر هر یک از جفت ارزها دانست. پس به طور کلی می توان گفت که سود و ضرر در فارکس بر اساس پیپ ها محاسبه می شود و در فارکس چیزی به نام 10 دلار سود یا ضرر وجود ندارد. در این بخش از مقاله به توضیح در مورد فرمول محاسبه ارزش هر پیپ در فارکس توضیحاتی ارائه میدهیم.

همان طور که گفته شد، برای همه ارزها، پیپ معادل رقم چهارم پس از اعشار یا یک ده هزارم قیمت جفت ارز هاست. اما ین ژاپن یک استثنا محسوب می شود. در معاملاتی که با ین ژاپن انجام می گردند، پیپ معادل رقم دوم پس از اعشار است. به عنوان مثال در جفت ارز USA/JPY که قیمت آن 103.21 است، تغییرات رقم 1 در نظر گرفته می شود. نکته قابل توجه این است که رقم پنجم بعد از اعشار پیپت نامیده می شود که در برخی کارگزاری ها این رقم نیز نشان داده می شود. حالا که مفهوم پیپ را درک کردید، در ادامه به ارزش هر پیپ داوجونز و نحوه محاسبه سود و ضرر با آن می پردازیم.

هر پیپ چقدر است؟؛ مفهوم پیپ در فارکس

در معاملات بازار فارکس میزان سود و ضرر هر جفت ارز با جفت دیگر فرق می کند و به همین دلیل باید مفهوم مشخصی وجود داشته باشد؛ تا با کمک آن بتوان میزان سود همه ی جفت ارزها را در معاملات فارکس بیان کرد و این مفهوم اساسی است را با عنوان مفهوم پیپ در فارکس معرفی می کنند. پس این یک واژه بنیادی است که می توان همه ی مقدار سود و زیان از هر جفت ارزها را در معاملات فارکس را به شیوه ای قابل مفهوم مشخص کرد. اهمیت پیپ از این جهت است که ارزش آن بر ریسک معاملاتی تاثیرگذار است و در صورتی که نتوانید ارزش یک پیپ را به درستی محاسبه کنید، آنگاه نمیتوانید اندازه ایده آل پوزیشن معاملاتی را تخمین بزنید و این موجب ضرر و زیان معامله گر در بازار فارکس میشود.

ارزش هر پیپ در فارکس چقدر است؟

وقتی از فردی که در بازار فارکس فعال است می شنوید که 50 پیپ سود کرده است، ممکن است با خود فکر کنید که دقیقا چند دلار به دست آورده است؟ آیا 50 پیپ معادل همان 50 دلار است؟

برای پاسخ به این سوال باید گفت که ارزش پیپ ها به عوامل مختلفی مانند ارزهای مورد معامله و حجم آن بستگی دارد. اما قبل از هر چیز بهتر است با مفهوم لات در فارکس به طور مختصر آشنا شوید. لات به حجم ارز دوم در جفت ارزها گفته می شود. مقدار استاندارد لات 100.000 واحد است. در جدول زیر می توانید با انواع لات ها آشنا شوید. در مقاله لات در فارکس نیز به طور کامل درباره لات و انواع آن در بازار فارکس توضیح داده ایم. با خواندن این مقاله اطلاعات خود را بالا ببرید و بهتر برای معاملات خود برنامه ریزی کنید.

همان طور که پیش تر هم توضیح دادیم، برای محاسبه پیپ در جفت ارزهایی که شامل ین ژاپن نیستند، تغییرات رقم چهارم پس از اعشار را در نظر می گیریم. یعنی یک ده هزارم عدد. بنابراین اگر بخواهیم پیپ در یک لات استاندارد یعنی مقدار 100.000 واحد از یک جفت ارز رامحاسبه کنیم، مقدار پیپ 10 واحد و ارزش آن 10 دلار می شود (10.000/100.000 = 10). بنابراین اگر در جفت ارز EUR/USD نرخ آن از 1.1905 به 1.1909 تغییر کند، فرد معامله گر 4 پیپ سود کرده و 40 دلار کسب می کند.

:ویژگی های پیپ در فارکس

پیپ در معاملات فارکس اهمیت بالایی دارد؛ زیرا شما باید در هر معامله برای بدست آوردن سود از پیپ ها استفاده کنید، حتی در این حین محاسبه ممکن است بیان کردن سود و زیان بر اساس قیمت ها برایتان کمی دشوار باشد؛ زیرا مقدار دلار از دست رفته و یا کسب شده به عوامل مختلفی بستگی دارد. در خرید و فروش فارکس ممکن است با یک حرکت جانانه، سود کمی بدست آورید و حتی بالعکس با یک تغییر کوچک سود بالایی کسب کنید. البته هر دو مورد با دلار اندازه گیری میشود، پس بررسی کیفی سود معاملات پیپ ها یک روش قابل اعتماد می باشد.

سود و ضرر در فارکس چگونه محاسبه می شود؟

برای درک بهتر از نحوه محاسبه حجم معامله در فارکس، دو مثال برایتان می زنیم تا به خوبی با طرز کار با پیپ ها در معامله آشنا شوید. فرض کنید در حال حاضر قیمت هر پوند انگلیس (GBP) برابر با 1.2645 دلار آمریکا است و قصد داریم پوند را در آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی ازای دلار معامله کنیم. حجم این معامله نیز 0.01 لات یعنی یک میکرو لات است. با نگاه کردن به جدول بالا می توانید ببینید که مقدار لات در این حجم از معامله 1000 واحد است. در ادامه مراحل محاسبه را شرح می دهیم:

1. ابتدا مقدار لات یعنی عدد 1000 را بر عدد ثابت 10000 تقسیم می کنیم. (10000/1000 = 0.1)
2. عدد به دست آمده ارزش هر پیپ را به نرخ دلار مشخص می کند. در این مورد هر پیپ برابر با 0.1 دلار است.
3. سپس با توجه به تغییرات پیپ در جفت ارز GBP/USD میزان سود و ضرر را محاسبه می کنیم.

به عنوان مثال اگر قیمت پوند بر حسب دلار از 1.2645 به 1.2655 تغییر کند، پیپ به اندازه 10 واحد تغییرکرده و فرد معامله گر 1 دلار کسب می کند. (0.1*10 = 1)

در مثال دوم معامله ای را که ین ژاپن در قسمت دوم جفت ارز ها قرار دارد (USD/JPY) در نظر بگیرید. فرض کنید هر ین معادل 103.21 دلار است و یک لات یعنی 100.000 واحد از ارز ژاپن معامله می شود. از آنجایی که در ین ژاپن، رقم دوم پس از اعشار در نظر گرفته می شود، 100.000 تقسیم بر 100 شده و عدد 1000 که همان مقدار پیپ است به دست می آید.

پیپ از پایه ترین مفاهیمی است که اگر قصد انجام معاملات در فارکس را دارید، باید به خوبی مفهوم و نحوه کار با آن را درک کرده باشید. درک درست از پیپ و محاسبات به همراه آگاهی از نوسانات ارزها در بازار و وضعیت اقتصادی کشورها می تواند به سود بسیار بیانجامد. توصیه می کنیم یک بار دیگر توضیح پیپ و مثال های ذکر شده در این مقاله را بخوانید تا مطمئن شوید همه مطالب مورد نیاز در محاسبات پیپ را می دانید.

نحوه محاسبه پیپ در فارکس

در این قسمت از سایت اوپوفارکس درمورد اینکه ارزش هر پیپ چقدر است ؟ و هر پیپ چند دلار است ؟ توضیحاتی را در اختیارتان قرار دادیم تا بتوانید با لات در فارکس آشنا شوید و بر اساس جدول ارزش هر پیپ در فارکس، سود و زیان خود را محاسبه کنید.

نتیجه گیری :

برآیند سود و زیان در معاملات فارکس بر مبنای 3 عامل مهم تغییرات ولوم، اندازه تغییرات هر pip و ارزش هر پیپ است. در حقیقت نتیجه نهایی یک معامله پس از بررسی این سه فاکتور انجام میشود. ارزش واقعی هر پیپ در بیشتر جفت ارزهای ماژور که یک طرف آن دلار وجود دارد برابر با 0.0001 می باشد و در جفت ارزهای دیگر با تغییر مواجه میشود.

محاسبه پیپ در فارکس همه این موارد برای یک ترید به صورت روزانه کار دشواری است و بیشتر بروکرها ماشین حساب های مخصوصی برای چنین محاسباتی ارائه می دهند و نیازی به درگیر شدن معامله گر با این فرمول ها نیست. اما درک نحوه انجام آن برای تسلط بیشتر به مبانی بازار کمک چشمگیری می کند.

در بازار فارکس این عبارت درست نیست که بگویید من چند دلار سود می کنم؟! بلکه باید بگویید که چند pip سود می کنم، زیرا میزان سود با توجه به مقدار و حجم معامله مشخص میشود اما چیزی که ثابت است همان pip است.

ما در ادامه مطالب سایت اوپوفارکس قصد داریم تا درباره محاسبه پیپ در طلا، ارزش هر پیپ نفت صحبت کنیم و از همه مهمتر شما را با نرم افزار محاسبه ارزش پیپ آشنا کنیم.

پس در مطلب بعدی با ما همراه باشید.

پرسش و پاسخ

هر پیپ در ارزهای ماژور چقدر است؟

هر پیپ در بیشتر جفت ارزهای ماژور 0.0001 می باشد و در سایر جفت ارزها متفاوت میباشد.

پیپ در جفت ارزهای فارکس چیست و چقدر است؟

پیپ معادل رقم چهارم پس از اعشار یا یک ده هزارم قیمت جفت ارز هاست. که البته در ین ژاپن استثناء می باشد و مقدار دیگری است.