توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری

تفاوت بین موفقیت و شکست در بازار سهام، آموزش است. بیل گریفت

توصیه هایی برای سرمایه گذاری در بورس

زندگی بشر و فعالیتهای او همواره با پیامدهای مختلفی همراه است و اتفاقات جزء لاینفک زندگی است. به همین دلیل، هر کس، بر اثر دانش و تجربه ی خود، راههای مقابله با اتفاقات و کم کردن زیانهای ناشی از آن را پیدا کرده و در زندگی به کار میگیرد. در مورد بورس که مورد نظر ماست، خبرگان بازار سرمایه توصیه هایی به مشتریان دارند و معتقدند اگر افراد این توصیه ها را به کار گیرند فعالیتهایشان با موفقیت بیشتر و پیامدهای منفی کمتری همراه خواهد بود. در ادامه برخی از این توصیهها را شرح میدهیم:

معمولاً افراد، با توجه به اتفاقات مختلفی که در زندگیشان پیش می آید، بخشی از درآمد خود را به عنوان هزینه های ضروری کنار میگذارند تا در روز مبادا از آن استفاده کنند. از آنجا که بازار سهام یکی از بازارهای پرنوسان میباشد خبرگان بازار توصیه میکنند که بهتر است افراد از بکارگیری سرمایه های اصلی و ضروری خود در این بازار پرهیز کنند. آنها معتقدند کسانی که میخواهند در این بازار سرمایه گذاری کنند بایستی نه تنها اولویت را به رفع نیازهای اولیه ی زندگی خود بدهند، بلکه حتی از بکارگیری آن بخش از درآمد خود که برای هزینه های اتفاقی در نظر گرفته اند در بازار بورس صرفنظر کنند. خبرگان بازار سرمایه میگویند بهتر است افراد پس اندازهای اضافی خود را وارد بازار سهام کنند.

یکی از مشکلات مردم این است که در برخی مواقع از احساسات خود تبعیت میکنند و یا تحت تأثیر حرفهای دیگران قرار میگیرند. هر چند این نکته در بسیاری از تصمیم گیریها تأثیر چندانی ندارد اما در فعالیتهای اقتصادی و بخصوص در بازار سهام میتواند موجب ضرر برای افرادی باشد که به احساسات خود میدان میدهند. واقعیت امر این است که سرمایه گذاری در بازار سهام باید براساس تحقیق و اطلاعات صحیح انجام شود. زیرا در این بازار عوامل متعددی همچون وضعیت اقتصاد کشور، عملکرد شرکت، اتفاقات جهانی و. در تغییر قیمتها مؤثرند؛ در نتیجه هرگز نباید تنها براساس توصیه ی دوستان و یا تبلیغات و یا حتی عملکرد خویشاوندان برای سرمایه گذاری در این بازار تصمیم گیری کرد.

سرمایه گذاران نباید نگران نوسانات و افت و خیزهای روزانه ی بازار باشند که در مورد بازار سهام امری عادی است، بلکه پیوسته باید روند بلندمدت را مورد توجه قرار دهند؛ چرا که شرکتهای بورسی معمولاً شرکتهای بزرگی هستند و طبیعتاً کارها و پروژه هایی که در دست انجام دارند کلان و بسیار بزرگ خواهد بود. پرواضح است که سود پروژه های بزرگ در کوتاه مدت به دست نمی آید و در بلندمدت حاصل میشود. در نتیجه سرمایه گذاران میبایست برای دریافت واقعی سودِ سرمایه های خود در بازار سهام، به سرمایه گذاری با دید بلندمدت نگاه کنند.

بازار سهام دارای ویژگیهایی است که از آن جمله میتوان به بالا و پایین رفتن قیمتها و ریسک یا خطر افت شدید قیمتها اشاره کرد. از آنجا که به طور معمول و در طی زمان قیمت برخی سهام افزایش و قیمت برخی کاهش مییابد، برای در امان ماندن از خطر کاهش قیمت سهام خریداری شده، خبرگان بازار توصیه میکنند که خریداران بهتر است سبدی از سهام خریداری کنند و از خریدن یک نوع سهم پرهیز نمایند؛ چرا که وقتی سهامدار سرمایه ی خود را به سهام متعدد و متنوعی اختصاص میدهد پایین آمدن احتمالی قیمت برخی از این سهام از طریق بالا رفتن قیمت برخی دیگر از سهام موجود در سبد جبران میشود و در این صورت سرمایه گذار میتواند به راحتی خطر احتمالی کاهش قیمتها را رفع کند.

سرمایه گذار پس از تشکیل سبد سهام نباید نسبت به وضعیت آن بی تفاوت باشد، بلکه باید به طور مرتب آن را مورد بررسی قرار دهد و وضعیت آن را نسبت به وضعیت بازار بسنجد تا بداند که آیا سبد سهام او هماهنگ با بازار است و یا نیاز به بازنگری و تغییر دارد یا نه. برای این کار او میتواند با خبرگان، مشاوران و کارگزاران بورس نیز مشورت نماید و از راهنمایی آنها بهره ببرد.

6. غیرمستقیم سرمایهگذاری کنید
کسانی که میخواهند در بورس سرمایه گذاری کنند دو راه در پیش دارند: راه اول این که خودشان مستقیماً سهام مورد نظر خود را خریداری کنند که طبعاً خودشان نیز پیگیر نوسانات بازار و وضعیت سهام خود خواهند بود؟ و یا شخصاً به تشکیل سبد سهام اقدام کنند. البته خبرگان، انتخاب شیوه ی سرمایه گذاری مستقیم را برای همه مناسب نمیدانند. زیرا چنین کاری نیازمند تجربه و تخصص برای بررسی وضعیت بازار، شرکت، اقتصاد کشور و. است، علاوه بر این که سرمایه گذار میبایست بخش عمدهای از وقت خود را صرف این کار بنماید که مقرون به صرفه نیست. از این رو، راه دومی را توصیه میکنند و آن سرمایه گذاری غیرمستقیم است. در این روش سرمایه گذار اقدام به خرید واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری میکند، که از این طریق علاوه بر انتخاب یک سبد سهام مناسب از تخصص، تجربه، امکانات و سایر خدمات صندوقها بهره مند میشود.

توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری

ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا و توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری اسپیسکس، استراتژی سرمایه گذاری پیشنهادی خود را به اشتراک گذاشته است، که معتقد است “در دراز مدت به شما خدمات خوبی خواهد داد.” برخی از افراد خاطرنشان کردند که استراتژی ماسک مشابه استراتژی اتخاذ شده توسط وارن بافت، مدیر عامل برکشایر هاتاوی است.

مشاوره سرمایه گذاری ایلان ماسک

ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا و اسپیسکس، روز یکشنبه توصیه‌هایی برای سرمایه‌گذاری ارائه کرد و خاطرنشان کرد که از او در مورد آن بسیار سؤال شده است.

ایلان ماسک توضیح داد که سرمایه گذاران باید سهام چند شرکتی را که محصولات و خدماتی را تولید می کنند خریداری کنند. ماسک ادامه داد که آنها فقط در صورتی باید بفروشند که فکر کنند آن محصولات و خدمات روند بدتری دارند و تاکید کرد که وقتی بازار این کار را می کند نباید سرمایه گذاران پنیک یا وحشت زده شوند. رئیس تسلا تاکید کرد: “این استراتژی در دراز مدت به شما کمک خواهد کرد.”

در زمان نگارش این مقاله، توییت ماسک بیش از یک میلیون بار لایک شده و 110 هزار بار بازتوییت شده است.

پاسخ ها به توییت او متفاوت بود. برخی از افراد با ماسک موافق بودند در حالی که برخی دیگر در مورد جنبه‌های مختلف توصیه او بحث کردند، مانند اینکه سرمایه‌گذاری‌های به شدت بیش از ارزش‌گذاری شده نباید طولانی‌مدت نگه داشته شوند و نباید همه واکنش‌های بازار را نادیده گرفت. عده ای توصیه ماسک را به عنوان هشداری در نظر گرفتند که شرکت خودروهای الکتریکی او، تسلا (TSLA)، ممکن است به زودی خبرهای بدی داشته باشد.

برخی از سرمایه گذاران خاطرنشان کردند که توصیه ماسک مشابه استراتژی سرمایه گذاری ارزشی است که توسط وارن بافت، مدیر عامل برکشایر هاتاوی تبلیغ شده است. اوراکل اوماها در آخر هفته درباره سرمایه گذاری ارزشی با جزئیات صحبت کرد و توضیح داد که چرا روی بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری نمی کند.

چندین نفر اشاره کردند که ماسک از این استراتژی برای خرید توییتر استفاده می کند. ثروتمندترین میلیاردر جهان هفته گذشته برای خرید 100 درصد از پلتفرم رسانه های اجتماعی به مبلغ 44 میلیارد دلار معامله کرد.

چرا آموزش مالی برای همه ضروری است؟

آموزش مالی مهم‌ترین دوره‌ی آموزشی است که هر فرد برای به‌دست‌آوردن امنیت مالی در آینده به آن نیاز دارد. شما تنها فردی هستید که می‌توانید بهترین تصمیمات مالی را برای زندگی خود بگیرید. با ما همراه باشید تا به شما بگوییم آموزش مالی چه تاثیری روی آینده مالی شما خواهد داشت.

آیا تفاوت بین ترازنامه‌ی تجاری و اظهارنامه مالیاتی را می‌دانید؟ آیا می‌دانید قبل از انجام سرمایه گذاری باید چه کارهایی را برای جلوگیری از به‌خطر‌انداختن سرمایه انجام بدهید؟

جالب است که در مدرسه، مهم‌ترین مهارتی را که می‌تواند شما را به موفقیت مالی برساند، آموزش نمی‌دهند. می‌توان ۴ سال در دانشگاه درس خواند و هیچ‌چیزی درمورد مسائل مدیریت مالی شخصی یا سرمایه‌گذاری یاد نگرفت.

دکترها و وکلا دفاتر کاری خود را راه‌اندازی می‌کنند؛ بدون اینکه بدانند چطور باید اظهارنامه‌ی مالیاتی تکمیل کنند. صاحبان کسب‌وکار به قوانین مالیاتی آشنایی ندارند و این موضوع می‌تواند برای آنها خطرناک باشد.

اگر هدف‌تان کسب مداوم ثروت و لذت بردن از امنیت مالی است، داشتن سواد مالی ضروری است. هیچ راه دیگری وجود ندارد. بهترین سرمایه‌گذاری که می‌توانید انجام بدهید روی خودتان و آموزش مسائل مالی است؛ چرا؟

• سودی ایجاد می‌کند که کسی در زندگی نمی‌تواند آن را از شما پس بگیرد؛ ؛
• افزایش سود بازگشتی از سرمایه‌گذاری؛ ؛
• امنیت مالی هنگام بازنشستگی؛
• محافظت از سرمایه‌گذاری در برابر ریسک های احتمالی سرمایه گذاری؛
• آسودگی خاطر از مسائل مالی.

پس چرا همه به‌دنبال کسب مهارت‌های مالی نیستند؟

چون این کار نیازمند صرف زمان و تلاش است. اگر زمان کافی را صرف این موضوع کنید، می‌توانید از تمام مزایای اشاره‌شده بهره‌مند شوید. همه می‌دانند یادگیری مسائل مالی، تصمیمی ارزشمند و مفید است، اما انجام آن چندان آسان نیست. هر چند تصمیم چندان سختی نیست، اما خیلی‌ها هستند که نمی‌توانند تصمیم درست را بگیرند.

در ادامه، به دلایلی اشاره خواهد شد که چرا آموزش مالی بهترین سرمایه‌گذاری است و می‌تواند تصمیمی سودآور باشد.

۱. نیمی از توصیه‌هایی که درباره‌ی سرمایه‌گذاری می‌شنوید، خطرناک هستند

آیا از دست مشاوران سرمایه‌گذاری با توصیه‌های متناقض‌شان خسته نشده‌اید؟

متخصصی می‌گوید سرمایه‌گذاری‌های متنوع انجام دهید تا ریسک خود را کاهش دهید. متخصص دیگری می‌گوید این تصمیمی اشتباه است که شما را در سطح متوسط نگه می‌دارد.

متخصصی می‌گوید اول بدهی‌های خود را تسویه کنید و دیگری می‌گوید از بدهی‌ها برای ایجاد ثروت بهره ببرید. یک متخصص می‌گوید بازار سهام کلید به‌دست آوردن ثروت است و دیگری می‌گوید که اغلب میلیونرها از بازار املاک می‌آیند.

چطور می‌توان نحوه‌ی درست سرمایه‌گذاری را یاد گرفت؛ وقتی خود کارشناس‌ها هم با یکدیگر توافق ندارند؟

هر کارشناسی طوری صحبت می‌کند که انگار فقط یک راه برای رسیدن به موفقیت وجود دارد؛ هر چند آنها هر کدام پیشنهادهای متفاوت و حتی متناقض ارائه می‌کنند.

کارشناسان واقعی این موضوع را می‌دانند و به شما توصیه‌های ساده و خیلی آسانی نمی‌کنند. حتی توصیه‌هایی مثل خرید سهام و نگهداری آن برای مدتی طولانی خیلی پیچیده است و نمی‌توان به‌آسانی آن را توضیح داد.

واقعیت این است که شما هر بار توصیه‌ی سرمایه‌گذاری می‌شنوید، باید بدانید که هر نوع سرمایه‌گذاری یک جنبه مثبت و یک جنبه منفی دارد و این موضوع به موقعیت سرمایه‌گذاری بستگی دارد. گاهی‌اوقات خوب است که خود را بدهکار کنیم تا یک سرمایه‌گذاری خوب انجام بدهیم، ولی گاهی‌اوقات باید بدهی‌های موجود را تسویه کنیم. موقعیت‌هایی وجود دارند که نگه داشتن طولانی یک سهام هیچ منطقی ندارد و باید ریسک کنید.

آموزش راهی است برای آشنایی با نادانی‌های خودمان.

وین دایر

یکی از دلایل یادگیری مسائل مالی این است که درک درستی از مشکلات و نقاط تاریک انواع سرمایه‌گذاری ها داشته باشیم. در غیر این صورت چطور می‌توانید از این اطلاعات برای گرفتن تصمیمات سودآور سرمایه‌گذاری بهره‌برداری کنید. باید بدانید که یک سرمایه‌گذاری چه موقع مناسب است و چه موقع باید دست رد به یک سرمایه‌گذاری بزنید. در غیر این صورت به‌دردسر می‌افتید.

آیا می‌دانید چه زمانی مناسب است بدهکار باشید و چه زمانی مناسب است تا بدهی خود را پرداخت کنید؟

چنین سوال‌هایی می‌توانند آینده مالی شما را تغییر دهند. یادگیری فرضیه‌ها و دلایلی که پشت سرمایه‌گذاری‌ها وجود دارد، یکی از دلایل مهم برای آموزش مالی است.

۲. یک راه‌حل برای همه‌ی سرمایه‌گذارها وجود ندارد

علی‌رغم اینکه متخصصان سرمایه‌گذاری در سمینارهای خود به شما می‌گویند رازی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد، به‌قول یکی از کارشناسان معروف این حوزه «راز این است که هیچ رازی وجود ندارد».

راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری‌های سودآور وجود دارد و منابع زیادی هم وجود دارد که می‌توانید از آنها یاد بگیرید. چیز جدیدی وجود ندارد و هیچ بازاریابی هم نیست که یک استراتژی خاص به شما یاد بدهد. اگر نمی‌خواهید کلی پول برای شرکت در این سمینارهای گران‌قیمت صرف کنید، بهترین کار این است که به منابع آموزشی مختلفی که در سطح وب وجود دارند، مراجعه کنید. توصیه‌هایی که در مسائل مالی می‌شنوید، اغلب عمومی هستند شما باید آنها را شخصی‌سازی کنید. هدف شما باید رسیدن به امنیت مالی باشد. شما یک شخص خاص با مهارت‌ها، تجارب و چشم‌انداز مخصوص‌به‌خود هستید. میزان ریسک پذیری شما منحصربه‌فرد و اهداف‌تان با بقیه متفاوت است.

اغلب دوره‌های آموزشی موجود فرض را بر این می‌گذارند که یک راه‌حل برای همه وجود دارد.

اگر می‌خواهید واقعا موفق شوید روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید تا بتوانید استعدادتان را شناسایی کنید. وقتی آن را پیدا کردید، تمرکز خود را روی توسعه‌ی آن بگذارید؛ بعد از آن موفقیت خودش ظاهر می‌شود.

سیدنی مدو

هر شخصی استعداد مخصوص‌به‌خود را دارد و موفقیت مالی از سرمایه‌گذاری روی آن استعداد حاصل می‌شود. اینکه شما چطور ثروتمند می‌شوید با دیگران متفاوت خواهد بود.

۳. چطور می‌خواهید موضوع تضاد منافع را در توصیه‌های سرمایه‌گذاری حل کنید؟

تنها کسی که ۱۰۰ درصد به آینده‌ی مالی شما متعهد است خود شما هستید. بقیه در این مورد تضاد منافع دارند.

برای اینکه یک سیستم مالی به‌شدت پیچیده به‌خوبی عمل کند، شفافیت اطلاعات مالی و افرادی که به‌خوبی آموزش دیده‌اند، ضروری است. در این صورت آنها تصمیماتی خواهند گرفت که به نفع‌شان تمام خواهد شد.

آلن گرینسپن مدیر سابق فدرال رزرو آمریکا

گرینسپن همچنین به این موضوع اشاره می‌کند که افراد باید آموزش‌های مالی بهتری ببینند تا بتوانند مسائل مالی خود را درست مدیریت کنند. او می‌افزاید: سواد مالی می‌تواند جلوی گرفتن تصمیمات مالی اشتباه را توسط نسل جوان بگیرد. این شما هستید که باید روش درست سرمایه‌گذاری را یاد بگیرید؛ هیچ‌کس دیگری به‌اندازه‌ی شما به این موضوع اهمیت نمی‌دهد.

هر کسی به‌جز شما که بخواهد درمورد مسائل مالی تصمیم بگیرد، دارای تضاد منافع است. شما تنها مشاور مالی هستید که هیچ تضاد منافعی ندارد. افراد دیگر منافع خود را دارند که باید به آن فکر کنند.

۴. شما می‌توانید اختیارات خود را واگذار کنید اما نمی‌توانید مسئولیت‌ها را واگذار کنید

خیلی‌ها تصور می‌کنند که مشاور مالی آنها می‌تواند تمام تصمیمات مالی را به‌جای آنها بگیرد. اگر تمام مسائل مالی را به مشاوران واگذار کنید و خودتان چیزی یاد نگیرید، ضرر خواهید کرد. مهم نیست مشاور مالی استخدام کرده‌اید، شما مسئول نتایج سرمایه‌گذاری‌ها هستید. هر انتخابی که می‌کنید، یک تصمیم است، پس شما مسئول هستید.

این شما هستید که متخصص مالی را انتخاب کرده‌اید و تصمیم گرفته‌اید در چه چیزی سرمایه‌گذاری کنید. اگر از سرمایه‌گذاری خود ناراضی هستید، فقط باید خودتان را سرزنش کنید. تنها راهی که می‌توان مطمئن شد که همیشه تصمیمات هوشمندانه می‌گیرید، این است که خودتان یاد بگیرید.

اگر تصمیمات شما پشتوانه‌ی علمی ندارند، پس پشتوانه‌ی آنها چیست؛ اعتماد به دیگران، رسانه‌ها و شایعاتی که در بازار شنیده‌اید؟!

تفاوت بین موفقیت و شکست در بازار سهام، آموزش است.

بیل گریفت

هیچ جایگزینی برای دانش وجود ندارد. اولویت دادن به مسائل آموزش مالی تنها راهی است که می‌توانید مسئولیت آینده‌ی مالی خود را به‌عهده بگیرید.

۵. هوش مالی سرمایه‌گذاری‌ای است که هرگز آن را ازدست نمی‌دهید

آموزش مالی یک درآمد سالیانه‌ی ثابت است که تا آخر عمر به شما سود می‌رساند. مردم می‌توانند پول شما را سرقت کنند اما کسی نمی‌تواند آموزش‌های مالی را از شما بگیرد.

هر چقدر زودتر آموزش‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری را پشت سر بگذارید، زودتر می‌توانید به درآمدزایی برسید.

۶. آزادی و استقلال واقعی ناشی از هوشی مالی است

اینکه برای تصمیمات مالی به دیگران نیاز داشته باشید، وابستگی است. مهم نیست چقدر پول دارید شما همیشه از نظر مالی وابسته خواهید بود.

اگر همچنان به فرد دیگری وابسته باشید، هرگز نمی‌توانید آزادی واقعی را تجربه کنید. دنیا پر از انسان‌هایی است که ثروتمند شده‌اند و بعد به‌خاطر ناآگاهی مالی، این ثروت را ازدست داده‌اند.

اگر به دیگران برای تصمیمات مالی خود وابسته باشید، آینده‌ی خود را به شانس واگذار کرده‌اید. آموزشی مالی به شما یاد می‌دهد، چطور ماهی بگیرید تا دیگر برای گرفتن ماهی به دیگران نیازی نداشته باشید. آموزش مالی بهترین سرمایه‌گذاری است.

رُم یک شبه ساخته نشد. همین قاعده برای ساختن هوش مالی نیز صدق می‌کند. موفقیت مالی یک مهارت یادگرفتنی است. اگر روی خودتان کار کنید و در این تلاش ثبات قدم داشته باشید، درادامه به پاداش خود می‌رسید.

پنج تله‌ای که روانشناسی سرمایه گذاری شما را در آن‌ها گیر می‌اندازد

پنج تله‌ای که روانشناسی سرمایه گذاری شما را در آن‌ها گیر می‌اندازد

اینکه تصور کنیم سرمایه گذاران موجودات کاملاً منطقی هستند و همه تصمیمات مالی خود را صرفاً بر اساس منطق و تفکر می‌گیرند، تصور جالبی است؛ اما حقیقت این است که در هنگامی‌که تصمیم می‌گیریم پول خود را کجا سرمایه گذاری کنیم، احساسات نقش پررنگی ایفا می‌کنند و به همین دلیل توجه به روانشناسی سرمایه گذاری بسیار مهم است.

بر اساس جدیدترین گزارش روانشناسی سرمایه گذاری گروه مالی BMO از هر سه نفر سرمایه گذار تنها یک نفر به‌طور کامل به تجزیه و تحلیل سهام تکیه دارد و فقط ۲۸ درصد از سرمایه گذاران توانایی غلبه بر احساساتشان را دارند. برای آن‌هایی که راه را برای احساسات خود باز می‌کنند تا بر تصمیم‌گیری‌هایشان اثر بگذارد خوش‌بینی، پیش‌بینی و اعتمادبه‌نفس احساساتی هستند که به‌طورمعمول برای آن‌ها پیش می‌آید.

به‌طورکلی، مجموعه‌ای شناخته‌شده از تله‌های مربوط به روانشناسی سرمایه گذاری، سرمایه گذاران را تشویق می‌کنند تا منطق خود را به زباله‌دانی بیندازند. از ویژگی‌های شخصیتی یک فرد گرفته تا خستگی، تأثیر آب‌وهوا و احساسات برای سرمایه گذاران نوسانات زیادی ایجاد می‌کنند. آن‌هم درست زمانی که می‌خواهند راجع به پولشان تصمیم‌گیری عاقلانه‌ای داشته باشند.

ما در اینجا به پنج مورد از اصلی‌ترین موانع احساسی که ممکن است منطق شما را از زمین بازی خارج کند اشاره و توصیه‌هایی می‌کنیم که چگونه آن را در زمین بازی نگه دارید:

اولین تله روانشناسی سرمایه گذاری: سوگیری نسبت به اتفاقات اخیر

سوگیری نسبت به اتفاقاتی که اخیراً رخ داده است یکی از اصلی‌ترین منابع تأثیرگذار خارجی است که روی انتخاب‌های ما اثرگذار است. هر چیزی که به‌تازگی توجه ما را به خود جلب کرده درهرصورت به‌طور طبیعی در ذهن ما ماندگار می‌شود. حتی اگر به‌صورت اتفاقی یک‌بار رخ داده باشد، ما خودمان را متقاعد می‌کنیم که احتمال دارد دوباره رخ دهد.

این روش توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری در سرمایه گذاری که با عنوان “تعقیب بازده” یا Chasing returns شناخته می‌شود، به این موضوع اشاره دارد که عمده سرمایه گذاران در کوتاه‌مدت، سهامی را که عملکرد ضعیفی دارند رها می‌کنند و به دنبال سهامی می‌روند که اخیراً عملکرد درخشانی داشته است. این رویکرد کوتاه‌مدت در بازار سهام ممکن است باعث شود سرمایه گذاران سهام فعلی خود را ارزان بفروشند و سهام دیگر را گران بخرند و بعد از گذشت مدت‌زمانی نتایج معکوس شود.

پس همیشه قبل از اینکه هیجان‌زده برای خرید سهام شرکتی اقدام کنید به این فکر کنید که آیا موفقیت‌های اخیر سهام شرکت باعث این تصمیم شما شده یا عملکرد بلندمدت آن؟

دومین تله روانشناسی سرمایه گذاری: زیان گریزی نزدیک بینانه

زیان گریزی نوعی بیماری است که مدت‌ها توسط روانشناسان حوزه تحریک رفتار موردبررسی بوده است. این پدیده به کوته‌نظری اشاره دارد و سرمایه گذاران را وادار می‌کند تا سهامی را که زیان ده بوده‌اند، برای سالیان متمادی نگه داشته و نفروشند. به این امید که آنچه را از دست داده‌اند مجدداً به دست آورند. این رفتار پیامدهای ناگواری داشته و موجب افت بازده سبد سرمایه گذاری شما می‌شود.

از طرفی زیان گریزی می‌تواند سرمایه گذاران را تحریک کند تا سهام سودده خود را خیلی زود به فروش برسانند، چراکه ترس دارند سودشان را از دست بدهند. این رفتار پتانسیل کسب سود را کاهش می‌دهد. ضمن اینکه افزایش دفعات معامله را به دنبال دارد که این عاملی در پایین آمدن بازده سرمایه گذاری به دلیل افزایش هزینه معاملات است.

سومین تله روانشناسی سرمایه گذاری: اطمینان بیش‌ازحد یا فرا اعتمادی

همان‌قدر که مادرتان ممکن است به شما چیزی قبولانده باشد مثلاً خوش‌تیپ‌ترین یا زیباترین فرد روی کرده زمین هستید که حقیقت ندارد، احتمالاً فکر می‌کنید که خودتان هم یک استعداد درخشان سرمایه گذاری هستید، اما نیستید. انتقال بی‌ملاحظه پول از حساب‌های بانکی به حساب کارگزاری و خریدوفروش سهامی که تحت تأثیر همین طرز تفکر بی‌جا و غلط است (تحقیقات نشان می‌دهد که مردان در دست بالا گرفتن توانایی‌های خود مستعدتر از زنان هستند) منجر به زیان‌های بزرگی می‌شود.

اگر دوست دارید در بورس رفتاری عاقلانه داشته باشید باید یک ارزیابی واقع‌گرایانه از دانش و توانایی‌های شخصی خود در مورد سرمایه گذاری در بورس داشته باشید. به عبارتی باید به این سؤال پاسخ دهید که آیا می‌توانید تصمیمات استوار و فکر شده‌ای بر اساس تحقیقات قبلی داشته باشید؟

و اگر شما هنوز تلاش می‌کنید تا در آسمان بلند اعتمادبه‌نفستان پرواز کنید، یک اتفاق بد را در موقعیتتان ایجاد می‌کنید. از خودتان بپرسید که اگر شما همه‌چیز را ببازید، چگونه نجات پیدا خواهید کرد؟

چهارمین تله روانشناسی سرمایه گذاری: رفتار گله‌ای در بازار بورس

تصمیم بزرگی است که بخواهید در خلاف جهت آب شنا کنید اما بعضی وقت‌ها باید این کار را بکنید. به‌منظور جلوگیری از رخداد اتفاقات مشابه برای شما، نیاز است که روی دیدگاه‌های خودتان تمرکز کنید. مطالعه و تحقیق نمایید، موقعیت بی‌نظیر سرمایه گذاری خودتان را در نظر بگیرید و نسبت به منابع جدید اطلاعات انعطاف‌پذیر باشید. بدون توجه به اینکه چقدر ممکن است در انجام این کار تنها باشید.

توجه کنید که بسیاری از فعالان بازار بورس هیچ‌دانشی برای انتخاب و خرید سهام ندارند و صرفاً دنباله‌رو کسانی هستند که در کانال‌ها و گروه‌های بورسی به اسم ارائه سیگنال خرید، سهام بنجل خود را با سود می‌فروشند.

پنجمین تله روانشناسی سرمایه گذاری: استدلال غلطی که هزینه‌اش غرق شدن بیشتر است

وقتی‌که یک تصمیم بد گرفته‌اید، در انگیزه‌های دفاع از خودتان یک نکته اساسی و اولیه وجود دارد. سرمایه گذارانی که به‌اشتباه اقدام به خرید یک دارایی بد کرده‌اند، به‌جای بی‌خیال شدن، با استدلال‌هایی غلط به ماهی گیری ادامه می‌دهند، با این تصور که دریا ناگهان پر از ماهی خواهد شد؛ اما اگرچه اعتراف به تصمیم غلط سخت و ناراحت‌کننده است، برای جلوگیری از ناراحتی‌های بیشتر، اگر سهام شما در حال غرق شدن است، باید آن را رها کنید قبل از اینکه خودتان هم غرق شوید!

تفکر غلط پشت ایده غرق شدن این است که مردم سعی می‌کنند از زیان خود جلوگیری کنند، به این خاطر است که اقرار به‌اشتباه برای آن‌ها به‌شدت سخت است؛ اما به خاطر داشته باشید که حفظ یک تعهد احساسی به یک سرمایه گذاری بد هرگز هوشمندانه نیست. به‌جای آن، این را در نظر بگیرید که پولی که شما در این اقدام ریسکی از دست می‌دهید ممکن است در یک فرصت سودمندتر به کارتان بیاید.

روانشناسی انسان‌ها غول بی شاخ و دمی است و سرمایه گذارها به‌اندازه نفر بغل‌دستی‌شان ممکن است قربانی ضعف ذاتی خود شوند؛ اما این هزینه بیشتری برایشان در بر خواهد داشت. آگاهی از این تله‌های روانشناسی، قدم اول برای کنار گذاشتن آن‌هاست.

آیا شما تابه‌حال یکی از این خطاها را مرتکب شده‌اید؟ داستانتان را در قسمت نظرات با ما به اشتراک بگذارید.

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

2 در مورد “پنج تله‌ای که روانشناسی سرمایه گذاری شما را در آن‌ها گیر می‌اندازد”

سلام
اگر سهم مورد اشاره و قیمت خریدتون رو اعلام میکردید بهتر میشد راهنماییتون کرد
لازمه ببنید ارزش واقعی سهم چقدره و آیا تو سود هستید یا نه؟
اگر سهم ارزشمندی رو دارید ممکنه این افت قیمت مقطعی باشه و دوره اصلاحی خودش رو پشت سر میگذاره
و اگر تو سود هستید و نمیخواید اضطراب زیادی رو تحمل کنید میتونید سهمتون رو بفروشید
یک خیال آسوده و راحت بیشتر از میلیاردها تومن ارزش داره
موفق باشید

سلام وقت شما بخیر ممنون از مقاله خوبتون
بله من یکبار در این تله روانشناسی گیر افتادم
دوستم گفت که سهام فلان شرکت را بخر
در بازده یکماهه سهام را در کف خریدم ولی در بازده سه ماهه ارزش در بالا بود
ودر بازده یکساله
سهام به اوج رسیده بود و درحال حاضر
مرتب در حال سقوط کردن است
و حالا در تله دیگر گیر افتادم
اینکه صبر کنم تا ضرر جبران شود یا رهایش کنم

توصیه هایی برای سرمایه گذاری در سال ۹۳

حسین عبده تبریزی کارشناس اقتصادی با اشاره به اینکه دولت روحانی بازار سرمایه کشور را از سردرگمی خارج کرده است، توصیه هایی را به مردم برای نحوه سرمایه گذاری در سال ۹۳ ارایه کرد.

حسین عبده تبریزی عصر جمعه در برنامه پایش با بیان اینکه در چهار سال اخیر مردم دچار سردرگمی در بازار سرمایه گذاری شده بودند، گفت: با روی کار آمدن دولت جدید، تا حدقابل توجهی از سردرگمی ها در بازار سرمایه کاسته و آرامش خوبی در این زمینه ایجاد شده است.

این کارشناس مسایل اقتصادی در توصیه به افرادی که قصد دارند در سال ۹۳ اقدام به سرمایه گذاری در زمینه های مختلف کنند، گفت: فقط به کسانی توصیه می کنیم وارد بازار سرمایه گذاری شوند که پول و پس انداز هایی با مبالغ قابل توجه دارند.

وی افزود: به کسانی که قصد دارند خودرو یا واحد مسکونی خود را برای سرمایه گذاری بفروشند، توصیه می کنیم از این کار خودداری کنند و اگر مبالغی کوچکی در اختیار دارند، بهترین روش سرمایه گذاری آن، سپرده گذاری در بانک ها است.

عبده تبریزی درباره فرصت های سرمایه گذاری و روش های منطقی حفاظت از سرمایه در سال ۹۳، گفت: دربازار سرمایه از سال ۹۱ روندی تند را داشته ایم که منطقی بوده است و دلار از یکهزار تومان به سه هزار تومان رسید، ولی با حضور دولت جدید بازار ارز ثابت شد.

وی درباره بازار بورس نیز اظهار داشت: از شهریور سال جاری شاخص تعدیل بورس و اوراق بهادار افزایش نیافته است، بنابراین به مردم عادی توصیه می کنیم که تک سهم نخرند و برای سرمایه گذاری در بورس به دنبال صندوق ها و بیمه های پس اندازی باشند.

این کارشناس اقتصادی درباره نقش واقعی اقتصاد نیز گفت: امیدواریم بخش صادرات غیر نفتی با سرعت کسری بودجه را مرتفع کند.

عبده تبریزی درباره بازار ارز نیز اظهارداشت: دولت جدید بازار ارز را کنترل کرد و امروز دیگر ارز موضوع سرمایه گذاری مردم نیست و بدترین جایی که پول برای سرمایه گذاری توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری قرار می گیرد ارز وسکه است، چون پول وسرمایه ای را برای کشور خلق نمی کند وتاثیری در اقتصاد ملی ندارد.

وی درباره اجرای فاز دوم هدفمندی نیز گفت: مشکل هدفمندی تک نرخی شدن ارز و قیمت بنزین است، چراکه قیمت بنزین تا سال ۸۹ تنها ۵/۱۷ درصد فوب بندرعباس بود و اگر قیمت ها ۱۰ برابر هم شود تازه ۵۰ درصد قیمت فوب بندرعباس می شود.

این کارشناس اقتصادی تصریح کرد: کار دولت در طراحی ارز و حامل های انرژی مشکل خواهد بود چراکه دولت نمی خواهد ارز افزایش پیدا کند.

عبده تبریزی همچنین درباره بازار طلا نیز گفت: سال گذشته کسانی که در بازار طلا سرمایه گذاری کردند ۳۰ درصد زیان دیدند و پیش بینی ها نشان از آن دارد که سال اینده قیمت طلا افزایش نخواهد یافت، بنابراین توصیه می شود که در این بازار سرمایه گذاری نشود.

وی درباره بازار مسکن نیز گفت: مقدار پروانه های ساختمانی که در کشور صادرشده یک سوم آن در تهران بوده است و مقدار زیادی مسکن ساخته شده است که ممکن است با سرعت به فروش نرود وکسانی که فکر قیمت بالا هستند، توصیه‌هایی برای سرمایه گذاری بدانند که رشد قیمت بالا را تجربه نخواهند کرد.

این کارشناس اقتصادی همچنین اضافه کرد: البته این موضوع در مسکن های پایین که سهم زمین کم است، صادق است ولی در مسکن های گران قیمت این چنین نیست ومسکن در سال آینده رکود عمیقی دارد.

** دولت ناگزیر به افزایش میزان تسهیلات خرید مسکن است

عبده تبریزی نرخ تسهیلات مسکن را با توجه به شرایط کنونی کافی ندانست و گفت: دولت ناگزیر به افزایش میزان تسهیلات بانکی خرید مسکن است و باید این کار را انجام دهد.

این استاد دانشگاه اظهار داشت: در سال آینده نیاز به مسکن همچنان وجود خواهد داشت و اگر نرخ رشد جمعیت در کشور کاهش یافته است اما نرخ رشد خانوارها هنوز وجود دارد و به همین دلیل بازار تقاضای مسکن را در سال آینده خواهیم داشت.

** روند صعودی شاخص های بورس دائمی نیست

این کارشناس مسایل اقتصادی درباره وضعیت بازار بورس در کشور هم گفت: در ماه های گذشته شاهد صعود یکنواخت شاخص های بازار بورس در کشور بودیم و کسانی که تصور می کردند این روند صعودی بی وقفه ادامه خواهد یافت، دچار اشتباه شده بودند.

وی به افرادی که در بازار بورس فعالیت می کنند و مدتی است با کاهش ارزش شاخص ها در بازار بورس مواجه شده اند، توصیه کرد که فعلا صبر کنند و از هرگونه تصمیم عجولانه در زمینه خرید و فروش سهام در شرایط کنونی بازار بورس خودداری کنند.