آیا سرمایه گذاری در بیت کوین و ارزهای دیجیتال سود ده است
در آخرین روزهای سال ۲۰۲۰ شاهد رشد عجیبی در قیمت بیت کوین بودیم که امروز از مقاومت روانی ۳۰.۰۰۰ دلار هم عبور کرد و باز هم باعث تعجب تحلیلگران ارزهای دیجیتال شد.
این افزایش قیمت و بازدهی ۳۰۰ درصدی بیت کوین در سال گذشته باعث شده افراد زیادی به فکر سرمایه گذاری در آن بیافتند ولی به دلیل نداشتن دانش کافی نمیتوانند به درستی تصمیم بگیرند که آیا وارد شدن در این سرمایه گذاری برای آنها مناسب است یا خیر و آیا هنوز برای شروع فرصت دارند ؟
چرا بیت کوین افزایش قیمت پیدا میکند
بیت کوین به عنوان اولین ارز دیجیتال شناخته میشود و توانسته در طول این سالها رشد بسیار خوبی پیدا کند که دلایل زیادی در این رشد تاثیرگذار بوده اند از جمله :
- محدود بودن تعداد بیت کوین (فقط ۲۱ میلیون از آن وجود دارد)
- بدون محدودیت بودن و قابل دسترسی برای همه کشورها
- امنیت بسیار بالا و قابلیت نقل و انتقال آسان
- عدم کنترل توسط شخص یا دولت خاص و آزاد بودن آن
- حجم معاملاتی بسیار بالا و نقدینگی مناسب
- برابری با ارزش طلا از نظر ایمن بودن سرمایه
این دلایل باعث شده تا هر روز به افرادی که بیت کوین را برای سرمایه گذاری انتخاب میکنند افزوده شود و کسب و کارهای بیشتری آن را به عنوان یک روش پرداختی برای کالاها و خدمات قبول داشته باشند.
در نمودار زیر قیمت بیت کوین در مقابل ارزش دلار را مشاهده میکنید و همانطور که مشخص است هرگاه ارزش دلار تضعیف شود در مقابل قیمت بیت کوین افزایش پیدا میکند و اکنون نیز با توجه به شرایط اقتصادی جهان بعد از کرونا شاهد افت ارزش دلار و اقبال مردم به حفظ ارزش سرمایه از طریق خرید طلا و بیت کوین هستیم
در گذشته مطلبی در مورد پیش بینی قیمت بیت کوین منتشر کردیم که پیشنهاد میکنم اگر قصد دارید بدانید هدف نهایی قیمت بیت کوین چقدر است حتما آن مقاله را مطالعه کنید.
روشهای سرمایه گذاری در بیت کوین چگونه است
برای کسب در آمد از بیت کوین روشهای بسیاری وجود دارد ولی اگر با هدف سرمایه گذاری بخواهید وارد آن شوید، دو راه کلی پیش روی شماست
خرید و نگهداری : در این روش افراد سعی میکنند در موقعیت های مناسب مقداری بیت کوین را خریداری کرده و در کیف پول خود نگهداری کنند و هر زمانی که قیمت بالاتر رفت، آن را به فروش برسانند.
در واقع این روش آسان ترین و ایمن ترین روش سرمایه گذاری در بیت کوین و تمام رمز ارزها است که نیاز به داشتن تخصص خاصی هم ندارد و کافی است بخشی از سرمایه مازاد خود را تبدیل به ارز دیجیتال کنید.
توجه: قیمت بیت کوین از اسفند ۹۸ تا دی ۹۹ معادل ۳۰۰% رشد داشته که فقط با خرید و نگهداری میشد به این سود دست پیدا کرد.
معامله گری یا ترید : با استفاده از روش معامله گری میتوانیم ارزهای دیجیتال را در مقابل هم خرید و فروش کنیم و در مقابل تغییرات قیمتها سود بدست بیاوریم که این روش بیشتر مناسب افرادی است که ریسک پذیر تر هستند و تمایل دارند سود بیشتری از بازار کسب کنند و البته با تحلیل تکنیکال و دانش معامله در بازارهای مالی آشنا هستند که در مطلب معامله گری ارزهای دیجیتال در آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ مورد آن صحبت کردیم.
اگر علاقه دارید وارد معامله گری اتوماتیک ارزهای دیجیتال شوید میتوانید از این دوره رایگان در بخش آموزشگاه سایت استفاده کنید.
آیا تضمینی برای سرمایه گذاری در بیت کوین وجود دارد؟
در هیچکدام از بازارهای مالی از جمله بورس، طلا، ارز و ارزهای دیجیتال تضمینی برای سود ده بودن وجود ندارد و همیشه افرادی هم بوده اند که در تمامی این بازارها متضرر شده اند چون قواعد این بازارها را رعایت نکرده اند!
دقت کنید که بازار ارزهای دیجیتال برای شما مانند ماشین پول سازی نیست که هرچقدر دوست داشتید از آن پول برداشت کنید. در این بازار هم اگر توقع پولدار شدن در کوتاه مدت و کسب سودهای آنچنانی را داشته باشید در نهایت متضرر شده و تمام سرمایه خود را از دست میدهید.
صبر داشتن و دید بلند مدت یکی از نکات کلیدی موفقیت در تمامی بازارهای مالی از جمله بیت کوین است و باید فقط سرمایه که نیاز به آن ندارید و پس انداز شماست را در آن وارد کنید به امید اینکه بعد از چند ماه و حتی چند سال بتوانید سود مناسبی از آن برداشت کنید و جواب صبر خود را اینگونه بگیرید.
آشنایی با یک تکنیک موفق سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
در اینجا میخواهم یک تکنیک برای وارد شدن به جمع سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال به شما معرفی کنم که بازدهی خوبی دارد و توسط اساتید بازار توصیه شده است
- فرض کنید قصد دارید مبلغ ۱۰۰۰ دلار در بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری سرمایه گذاری کنید
- برای این کار باید مبلغ مورد نظر خود را به چند بخش مساوی تقسیم کنید برای مثال ۱۰ بخش ۱۰۰ دلاری یا ۵ بخش ۲۰۰ دلاری
- سپس هر ماه یک بخش از پول خود را وارد بازار کنید و خرید خود را انجام دهید
- در ماه اول ۱۰۰ دلار خرید میکنید و ممکن است قیمت در بالاترین ارزش خود باشد
- در ماه دوم ۱۰۰ دلار خرید میکنید و ممکن است قیمت در پایین ترین ارزش خود باشد
- در ماه سوم ۱۰۰ دلار خرید میکنید و قیمت در حد متوسط قرار دارد
- و همینطور الی آخر تا جایی که تمام سرمایه مورد نظر خود را وارد بازار کرده باشید.
با این روش شما در قیمت های مختلف سرمایه خود را وارد بازار کرده اید که با توجه به نوسانات قیمتی میتواند سود خوبی را برای شما به همراه داشته باشد و ریسک از دست دادن سرمایه را تا حد زیادی کمتر کند.
فراموش نکنید که چند سال گذشته قیمت بیت کوین که تا حدود ۱۹ هزار دلار رشد کرده بود به ۳۵۰۰ دلار سقوط کرد و تا ماه ها بعد از آن نتوانست رشد خاصی داشته باشد پس حتما درک میکنید که اگر تمام سرمایه خود را در یک مرحله وارد بازار کنید چه خطراتی شما را تهدید میکند.
آیا برای سرمایه گذاری در بیت کوین دیر شده است
خیر به هیچ وجه دیر نیست! بیت کوین اهداف چند صد هزار دلاری در پیش دارد و سرمایه گذاری در آن مانند طلا همیشه سود ده با ریسک منطقی خواهد بود و این بازار همیشه به اهالی خود پاداش خوبی داده است.
فقط باید دقت داشت که وسوسه سودهای آنچنانی و یک شبه پولدار شدن باعث نشود تا سرمایه های جاری زندگی مانند مسکن و خودرو را بفروشید و پول آن را وارد بیت کوین کنید چون این کار کاملا اشتباه و خطرناک است و ممکن است عواقب جبران ناپذیری به همراه داشته باشد.
بیت کوین و طلا به عنوان دو هدف سرمایه گذاری شناخته میشوند که عوامل بیرونی مانند جنگ، بحران های سیاسی و اقتصادی و اتفاقات روزمره در کشورهای مختلف نه تنها تاثیر منفی بر آن ندارد بلکه به عنوان مقصدی امن برای حفظ ارزش سرمایه شناخته میشود و به همین دلیل است که در ماه های اخیر بسیاری از کمپانی های مطرح جهانی به صورت رسمی اعلام کرده اند که در بیت کوین به صورت عمده سرمایه گذاری میکنند.
قطعا در ماه های آینده هر روز اخبار شگفت انگیزی از رکوردهای جدید بیت کوین خواهیم شنید و باید ببینیم این ارز دیجیتال تا چه حد آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ میتواند به پیش بینی فعالان بازار نزدیک شود و توقعات آنها را برآورده نماید.
آیا دوج‌کوین برای سرمایه‌گذاری خوب است؟
دوج‌کوین یک شوخی است یا دست‌کم در ابتدا قرار بود یک شوخی باشد. 2 مهندس نرم‌افزار به نام‌های بیلی مارکوس از شرکت IBM و جکسون پالمر از شرکت Adobe دوج‌کوین را در سال 2013 خلق کردند تا بعد از هر عمل موفق بر بستر بلاکچین در قالب پاداش به افراد پرداخت شود.
اعتمادآنلاین| دوج‌کوین برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟ این سوالی است که ذهن خیلی از عاشقان رمزارز را به خود مشغول کرده. اگر به سرمایه‌گذاری روی این رمزارز علاقه دارید تا انتهای این گزارش با ما همراه باشید.
Dogecoin چیست؟
دوج‌کوین یک شوخی است یا دست‌کم در ابتدا قرار بود یک شوخی باشد. 2 مهندس نرم‌افزار به نام‌های بیلی مارکوس از شرکت IBM و جکسون پالمر از شرکت Adobe دوج‌کوین را در سال 2013 خلق کردند تا بعد از هر عمل موفق بر بستر بلاکچین در قالب پاداش به افراد پرداخت شود. خالقان دوج‌کوین از تصویر یک سگ ژاپنی به نام «شیبا اینو» به عنوان نماد دوج‌کوین استفاده کردند. آنها معتقد بودند شیبا اینو برای این پروژه خوش‌شانسی می‌آورد.
دوج‌کوین چگونه عمل میکند؟
دوج‌کوین هم مانند بیت‌کوین و تمام ارزهای رمزپایه عمل میکند.
1- این ارز دیجیتالی غیرمتمرکز است و از جانب هیچ دولت یا بانکی صادر یا پشتیبانی نمی‌شود.
2- «استخراج» دوج‌کوین به طور مستقل و بر بستر بلاکچین صورت می‌گیرد.
3- هویت شما به عنوان مالک دوج‌کوین ناشناس باقی می‌ماند. حریم خصوصی یکی از دلایل محبوبیت ارزهای دیجیتالی است.
در کنار اینها باید گفت پالمر و مارکوس، پایه‌گذاران دوج‌کوین، افرادی ماهر در حوزه کاری خودشان بودند و همین امر نیز باعث شد بستر پیشرفت این رمزارز مهیا شود.
ایلان ماسک و دوج‌کوین
هرچند از سال 2013 میلادی فعالیت دوج‌کوین آغاز شده بود، اما ماجراجویی اصلی این رمزارز از سال 2021 شروع شد. ایلان ماسک مدیرعامل تسلا در آغاز سال 2021 شروع به توییت کردن در مورد دوج‌کوین کرد، از همین رو بود که جایگاه این رمزارز در بازار کریپتو تغییر کرد و به یک ارز دیجیتالی محبوب تبدیل شد.
دوج‌کوین چقدر ارزش دارد؟
قیمت ارزهای دیجیتالی در بازار متغیر است و با هر خرید و فروشی که در بازار صورت می‌گیرد ارزش کوین‌های موجود در بازار هم تغییر میکند؛ اما اگر بخواهیم به صورت میانگین رقمی برای این رمزارزها تعیین کنیم، باید بگوییم این روزها سرمایه‌گذاران هر بیت‌کوین را نزدیک به 59 هزار دلار آمریکا خرید و فروش میکنند. هر دوج‌کوین هم در بازار رقمی معادل 0.0585 دلار دارد. این بدان معنی است که شما با هر بیت‌کوین میتوانید نزدیک به یک میلیون دوج‌کوین بخرید.
آیا دوج کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟
مهم‌ترین سوالی که اکنون پیش می‌آید این است: آیا دوج‌کوین گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری است؟ نخست باید به شما یادآور شویم که اگر در ابتدای این راه هستید، سعی کنید پول‌تان را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری‌ای که در حوزه رمزارزها فعالیت میکنند سرمایه‌گذاری کنید. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتالی مانند خرید سهام شرکت‌های بازار سرمایه نیست. این بازار فوق‌العاده غیرقابل پیش‌بینی است. نوسانات قیمتی در بازار رمزارزها زیاد است و همین موضوع میتواند سرمایه شما را به خطر بیندازد.
در ادامه باید بدانید که رمزارزها از سوی هیچ دولت یا بانکی پشتیبانی نمی‌شوند که همین موضوع میزان ریسک‌پذیری آنها را بیشتر میکند. باید بدانید بازار ارزهای دیجیتالی هنوز یک مفهوم کاملاً تجربی است که اکثر قریب به اتفاق مردم تقریباً چیزی درباره آن نمی‌دانند.
پس بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری بر یک سکه خیالی با تصویر یک سگ خندان وقت خود را صرف تحقیق کنید. این تحقیقات شما را به سمت سود بیشتر و موفقیت در بازار ارزهای دیجیتالی راهنمایی میکند.
بیت کوین یا طلا؛ کدام دارایی ارزش سرمایه‌گذاری دارد؟
خرید و فروش بیت‌کوین و طلا از رایج‌ترین دارایی هایی هستند که می‌توان آنها را در سبد سرمایه گذاری قرار داد. بیت‌کوین که نوظهورتر از سایر دارایی ها به ویژه طلاست بی شباهت به آن هم نیست، بنابراین در این مقاله به شباهت ها و تفاوت های این دو دارایی ارزشمند و در نهایت به این مطلب که کدام یک برای سرمایه گذاری مناسب تر هستند می پردازیم.
این روزها که اغلب به دنبال سرمایه گذاری امن و افزایش دارایی خود هستند، ناگزیر این سوال پیش می آید که کدام دارایی ارزش خود را در هر شرایطی حفظ خواهد کرد. به غیر از سرمایه‌گذاری بر روی املاک و مستقلات، رمز ارزها نیز دارایی محبوبی است که سرمایه‌گذاران به دنبال آن هستند. خرید و فروش بیت‌کوین و طلا از رایج‌ترین دارایی هایی هستند که می‌توان آنها را در سبد سرمایه گذاری قرار داد. بیت‌کوین که نوظهورتر از سایر دارایی ها به ویژه طلاست بی شباهت به آن هم نیست، بنابراین در این مقاله به شباهت ها و تفاوت های این دو دارایی ارزشمند و در نهایت به این مطلب که کدام یک برای سرمایه گذاری مناسب تر هستند می پردازیم.
چرا به بیت کوین را طلای دیجیتال می نامند؟
سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و علاقه مندان خرید و فروش ارز دیجیتال به بیت کوین یک لقب جالب داده اند و آن را “طلای دیجیتال” می نامند. این مقایسه شما را به سمت تشابه بین این دو دارایی می برد. عمده ترین تفاوت طلا و بیت کوین با ارزهای فیات در این است که هر دو موجودی محدودی دارند. اگرچه تعیین مقدارموجودی دقیق طلای باقی مانده دشوار است، اما این نکته را می‌دانیم که حداکثر سقف موجودی بیت کوین ۲۱ میلیون کوین است. پس از رسیدن به این سقف، می‌دانیم که دیگر هیچ بیت کوینی استخراج نخواهد شد.
تاریخچه طلا و بیت کوین
طلا ارزش و قدمتی چند هزار ساله دارد و به عنوان یک وسیله قابل اعتماد برای مبادله کالا و همینطور ذخیره کننده ارزش مورد استفاده قرار می گرفت.
از سوی دیگر سرمایه‌گذاری و خرید بیت‌کوین به معنای سرمایه‌گذاری در یک انقلاب تکنولوژیک محسوب می شود. کسانی که بیت کوین را برای سرمایه گذاری خود انتخاب میکنند، افراد بلند پروازی هستند و چشم به راه مبدل شدن بیت‌کوین به عنوان سرآمدترین دارایی پولی جهان، به جای طلا و دلار آمریکا می باشند.
تشابهات بیت کوین و طلا
- بیت کوین و طلا هر دو قابل استخراج هستند. اما نحوه استخراج آن ها باهم دارای تفاوت است. برای استخراج طلا باید زمین را حفر کرد تا به این دارایی گرانبها دست یافت، اما استخراج یا ماینینگ بیت‌کوین به صورت الگوریتمی است و به نودهای پرمصرف نیاز دارد تا “معادلات” را حل کنند تا تراکنش‌های بلاک چین حل شوند و بیت کوین بیشتری ایجاد شود.
- بیت‌کوین و طلا هر که دو به عنوان دارایی امن شناخته میشوند، هیچکدام از آنها را نمی‌توان هر وقت که به آن ها احتیاج داشتیم، چاپ کرد. این نکته باعث میشود که این دارایی‌ها ارزش آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ خود را با گذشت زمان حفظ کنند. این موضوع بدان معنا است که ارزش و نرخ سود بیت کوین تحت تاثیر تصمیمات دولتی نیست.
- هر دوی این دارایی‌ها تحت تاثیر احساسات هستند. بیت کوین به عنوان یک دارایی پرنوسان شناخته میشود و اگر احساس مثبتی پیرامون بازار ارز دیجیتال وجود داشته باشد، این کوین عملکرد خوبی خواهد داشت. ارزش آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ طلا نیز به عنوان یک فلز گرانبها تحت تاثیر احساسات است و اگر سرمایه‌گذاران معتقد باشند که شاهد افزایش قیمت آن خواهند بود، ارزش آن افزایش می‌یابد.
تفاوت‌های مهم بیت کوین و طلا
اگرچه این دو دارایی تشابهات مختلفی با یکدیگر دارند، اما بیت کوین و طلا تفاوت‌های چشمگیری دارند که اغلب، سرمایه‌گذاران به یکی از این دو دارایی جلب میشوند.
طلا شکل فیزیکی دارد، در حالی که بیت کوین کاملا الکترونیکی است. این مشهودترین تفاوت این دو دارایی است و در انتخاب خرید یکی از آنها، نقش مهمی ایفا میکند. طلا یک دارایی ملموس است که از آن می‌توان برای ایجاد محصولات دیگر نظیر جواهرات استفاده کرد، در حالی که بیت کوین صرفا یک سرمایه‌گذاری دیجیتالی است.
کدام یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است: بیت کوین یا طلا؟
ارزش طلا
طی چند سال گذشته، بازار طلا عملکرد خوبی داشته است، به طوری که در سال ۲۰۱۳ به کف قیمت رسید و طی چند سال گذشته بازیابی شده و با افزایش قیمت مواجه شده است. اکنون، این دارایی با افزایش قیمت مواجه است و علیرغم کاهش قیمت گذشته و شیوع ویروس کرونا، به رکورد قیمت آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ جدیدی دست یافته است. در حال حاضر، قیمت طلا ۲۰۳۵ دلار در هر اونس است.
ارزش بیت کوین
بیت کوین به عنوان یک دارایی جوانتر، دهه پرنوسان‌تری نسبت به طلا داشته است. از سال ۲۰۱۳ تاکنون، این ارز دیجیتال با افزایش و سپس کاهش قیمت چشمگیری مواجه بوده است. در حال حاضر قیمت بیت کوین در محدوده ۱۲۰۰۰ دلار است. بیت کوین علیرغم نوسان قیمت خود، طی ماه های اخیر ثبات خوبی در محدوده قیمت ۸۹۰۰ الی ۱۱۰۰۰ دلار داشته است.
هنگامی که صحبت از سرمایه‌گذاری میشود، این دو دارایی فرصت‌های مختلفی را ایجاد میکنند نوسان قیمت بیت کوین، ریسک بیشتری را ایجاد میکند، اما همچنین مزیت موجودی ثابت و شناخته‌شده نسبت به طلا دارد که باعث میشود تولید بیش از حد رخ ندهد. طلا به عنوان یک دارایی امن قوی در برابر نوسان بازار است و احتمالا این موضوع تغییر نکند.
اکنون سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین یا طلا به ریسک پذیری شما بستگی دارد. اگر به دنبال دارایی امن بدون پاداش پرریسک هستید، سرمایه‌گذاری بیشتر بر روی طلا میتواند برای شما مناسب باشد. اما اگر می‌خواهیم برای آینده و افزایش قیمت بیت کوین آماده شویم، سرمایه‌گذاری بر روی بازار ارز دیجیتال ایده بدی نیست.
طلا و بیت‌کوین ویژگی‌های مشترک فراوانی با یکدیگر دارند. هیچ کدام از آنها، درآمد ماهیانه مشخصی را برای سرمایه‌گذار ایجاد نمی‌کنند، موجودی آنها محدود است و هر دو توسط سرمایه‌گذارانی خریداری میشوند که از افت ارزش پول‌های فیات نگران هستند. چنین برآورد میشود که در طی ۵ تا ۱۰ سال آینده، طلا نسبت به بیت‌کوین از مزایای بیشتری برخوردار باشد.
تفاوت طلا و بیت کوین
طلا یک دارایی ملموس و فیزیکی است که قابل جابه‌جایی بوده و این امکان را برای سرمایه‌گذار فراهم میکند که به صورت ناشناس خرید و فروش شود. این فلز گرانبها ویژگی‌های خاصی دارد که سبب شده از قرن‌های گذشته مورد توجه افراد بسیار قرار بگیرد. از جمله این ویژگی‌ها می توان به کمیاب بودن، بادوام بودن، زیبا بودن، تقسیم پذیر بودن، انعطاف‌پذیر بودن و همینطور داشتن مقاومت در برابر خوردگی اشاره نمود. علاوه بر اینها طلا یک دارایی با قابلیت نقد شوندگی بالا محسوب میشود. در این میان خطر به سرقت رفتن طلا وجود دارد، اما از بین بردن طلای متعلق به یک نفر کار بسیار دشواریست، چرا که این امکان وجود ندارد که یک هکر بتواند طلاهای یک فرد دیگر را تحت مالکیت خود درآورد.
بیت کوین بر خلاف طلا هیچ ماهیت فیزیکی ندارد، به همین علت می‌توان آن را به سادگی و با کمترین هزینه در سراسر جهان مبادله کرد. بیت کوین اولین ارز رمزنگاری شده است که می تواند با استفاده از یک بستر غیر متمرکز، به صورت ناشناس و بدون نیاز به واسطه خرید و فروش شود. علاوه بر این، بیت کوین همانند طلا قابلیت تقسیم شدن و تعویض‌پذیری ندارد. ممکن است شخصی، کلید خصوصی آدرس ذخیره‌سازی بیت‌کوین خود را فراموش کند و در نتیجه بیت‌کوین‌هایش را از دست بدهد. همچنین این امکان وجود دارد که هکرهای اینترنتی، بیت‌کوین را هدف حمله و سرقت قرار دهند. این اتفاقی است که در سال‌های اخیر گریبان‌گیر افراد و صرافی‌های بزرگ دنیای رمز ارزها شده است، ازدست رفتن میلیون‌ها دلار بیت‌کوین که در نتیجه‌ی حملات هکرها بوده است.
محدودیت منابع
در حال حاضر منابع موجود طلا محدود بوده و روز به روز درحال کاهش است، این امر مفهوم ذخیره‌ی ارزشمند بودن طلا را واضح‌تر میکند. از آنجایی که ذخیره‌ی جهانی طلا هر سال به میزان ۱.۵ درصد رشد میکند، ویژگی‌های منحصربه‌فرد طلا باعث شده تا از نظر ذخیره‌ی با ارزش بودن، بالاتر از فلزات گران‌بهای دیگری مانند نقره و پلاتین قرار بگیرد. بر همین اساس، پیش‌بینی میشود که در سال‌های آینده، شاهد روند رو به رشد طلاهای کاغذی باشیم. امروزه طلای فیزیکی غالبا در فرآیندهای تسویه به کار گرفته میشود. این امر، میزان تاثیرگذاری بازار بر قیمت طلا در سال‌های آینده را محدود خواهد کرد.
از سوی دیگر، تعداد بیت کوین‌های قابل استخراج نیز محدود است. بااین‌حال، انتظار می‌رود که توسعه‌دهندگان ناراضی، با انجام تغییراتی در کدهای شبکه بلاک چین، اقدام به ایجاد فورک (Fork) در بیت‌کوین کنند. مفهوم فورک یا انشعاب بطور خلاصه می توان گفت که، نوعی انشعاب در ساختار شبکه بلاکچین است که منجر به تقسیم دائمی یک ارز دیجیتال به دو ارز مجزا خواهد شد. تاکنون چندین فورک بر روی شبکه بیت‌کوین انجام گرفته است، بیت‌کوین کش (bitcoin cash) و بیت‌کوین گلد (bitcoin gold) از جمله مشهورترین فورک‌های بیت کوین به شمار می‌روند. البته احتمال اینکه در آینده ای نزدیک شاهد فورک‌های بیشتری در بلاکچین بیت‌کوین باشیم وجود دارد. علاوه بر این، روز به روز بر تعداد ارزهای دیجیتال افزوده میشود که این امر میتواند تمرکز سرمایه‌گذاران را از بیت‌کوین دور کرده و به سمت ارزهای دیجیتال نوظهور جلب کند.
طلا بهتر است یا بیت کوین؟
بسیاری از کارشناسان و تحلیل گران اقتصادی بر این باورند که در حال حاضر بیت کوین ۱۰ برابر بهتر از طلاست، چرا که در مدت زمان کوتاهی که از پیدایش آن می‌گذرد، با استقبال پرشوری از سوی عموم مردم رو به رو شده و میزان مقبولیت پذیری و کاربردهای آن روز به روز در حال افزایش است. تخمین زده میشود که در هر دقیقه، بالغ بر ۱۰ حساب کاربری به حساب‌های افراد دارنده آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ بیت کوین اضافه می شود و در هر ده دقیقه از هر حساب، حدود ده انتقال صورت می گیرد. تمامی این تراکنش‌ها نیز با شفافیت هر چه تمام تر انجام می‌گیرد.
مورد دیگر اینکه بسیاری از تریدرها و تحلیلگران بازار ارزهای دیجیتال، پیش بینی کرده اند که رشد قیمت بیت کوین حتی از سال ۲۰۱۷ نیز بیشتر خواهد شد، سالی که با انفجار قیمت ارزهای دیجیتال همراه بود و قیمت هر واحد بیت کوین به ۱۹۰۰۰ دلار رسید! در این میان هولدرها و سرمایه گذاران طولانی مدت نیز معتقدند که در حال حاضر ترید واقعی یعنی اینکه بخرید و نگه دارید، چراکه افزایش قیمت بیت کوین نزدیک است.
مایکل نووگراث یکی از سرمایه گذاران پروژه گلکسی در این خصوص می گوید: افزایش قیمت بیت کوین در چند سال آینده دور از انتظار نیست، این احتمال وجود دارد که قیمت این ارز دیجیتال چند برابر شود، به همین علت پیش بینی می کند که سرمایه گذاری بر روی بیت کوین بسیار پر سودتر از سرمایه گذاری در حوزه طلا خواهد بود.
بر اساس تحقیقات انجام شده توسط مرکز تحقیقات بلاک چین، از آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ آغاز سال جاری میلادی تعداد آدرس کیف پول‌هایی که بیش از 1000 بیت کوین نگهداری میکنند به شدت رو به افزایش است. این امر به نوبه خود نشان دهنده علاقه مندی سرمایه‌داران بزرگ به بازار ارزهای دیجیتال است.
نتیجه گیری
در اخر باید گفت که بیت کوین در تلاش است که بتواند معیارهای ذخیره ارزش را همانند طلا برآورده سازد. همچنین افزایش قیمت بیت کوین نیازمند فراگیر شدن و تحقق شرایط متعددی است که این امری زمان بر است. البته توسعه دهندگان بیت‌کوین در تلاش اند و با علم به این موضوع در صدد بر طرف کردن مشکلات موجود در شبکه بلاکچین بیت کوین، ایجاد فورک‌های جدید و بهبود کاربردهای آن در زندگی روزمره مردم هستند. در طرف مقابل، هم اکنون بسیاری از بانک‌ها و سرمایه داران بزرگ در حال خرید و ذخیره‌سازی طلا می‌باشند، این درحالی است که تحلیلگران انتظار دارند که قیمت دلار آمریکا در چند سال آینده با کاهش چشم گیری روبرو شود، بنابر این می‌توان اینگونه برداشت کرد که به مرور زمان ارزش دلاری هر گرم طلا افزایش پیدا کند و طلا به عنوان یک ذخیره کننده ارزش قابل اعتماد و نقد شونده، مورد استقبال فراوانی قرار بگیرد.
آیا بیت کوین یک سرمایه گذاری مطمئن است؟
حمید جزایری
استادیار دانشگاه صنعتی نوشیروانی بابل و پژوهشگر هوشمند‌سازی تجارت الکترونیک
عصر اقتصاد: حتما شما نیز طی چند سال اخیر در مورد پول‌های دیجیتال زیاد شنیده‌اید. پول‌های دیجیتال را می‌توان به دو دسته تقسیم کرد. (۱) پول‌های دیجیتال متمرکز، مانند وب‌مانی و پرفکت‌مانی، که از فنآوری منسوخ شده‌ای استفاده میکنند. (۲) پول‌های دیجیتال توزیع شده، مانند بیت کوین، که از فنآوری زنجیره بلوکی که ساختاری غیرمتمرکز دارد استفاده میکنند. بدلیل استفاده از تکنیک‌های رمزنگاری به این پول‌های دیجیتال، رمزارز نیز گفته میشود.
رمز ارزها امکان انجام تراکنش‌های امن و سریع را بر روی شبکه‌ای از دسترسی به آن برای عموم آزاد است را فراهم میکنند. در این مقاله نویسنده ضمن معرفی رمزارزها و بررسی مزایا و معایب آنها به چند نکته کلیدی در مورد سرمایه‌گذاری در این حوزه می‌پردازد.
رمزارزها در مقایسه با پول‌های سنتی دارای مزایای زیادی هستند که مهم‌ترین آن عدم امکان کلاه‌برداری در تراکنشهاست. در فنآوری زنجیره بلوکی امکان حذف و یا ویرایش اطلاعات وجود ندارد، همچنین امکان دسترسی آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟ به جزییات تراکنش‌ها برای عموم فراهم است. بنابراین هر گونه تراکنش مشکوک قابل پیگیری بوده و غیر قابل انکار است. وجود شفافیت در جزییات تراکنش‌ها امکان فساد و کلاه‌برداری را به حداقل میرساند، چرا که مردم و نهادهای نظارتی می‌توانند چرخه فساد را ردیابی نمایند.
از مزایای دیگر رمزارزها، سرعت بالا در انجام تراکنش‌ها، کارمزد ثابت و عدم امکان وجود پول تقلبی است. رمزارزها هرچه کاربردی‌تر شوند، با ارزش‌تر میشوند. هم اکنون این‌پول‌ها بیشتر برای خرید خدمات الکترونیکی مورد استفاده قرار می‌گیرند. برای مثال، برای خرید نرم افزار آنتی‌ویروس، خرید هاست و دامین برای راه اندازی وبسایت و همچنین خرید نرم‌افزارهای بازی از این پول‌ها استفاده میشود.
رمزارزها محدود به یک ناحیه جغرافیایی نبوده و به راحتی امکان انجام تراکنش را در سراسر جهان فراهم میکنند. با توجه به نوظهور بودن رمزارزها و فرصت‌های پیش‌رو، ارزش این پول‌ها در یک روند دراز مدت صعودی قرار دارد، بنابراین گزینه بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاری محسوب میشوند. در میان رمزارزها، بیت کوین با اختصاص ۶۰% درصد از گردش مالی در این حوزه، طلای دیجیتال نامیده میشود.
از طرف دیگر، رمزارزها دارای چالش‌هایی نیز هستند. به دلیل نوظهور بودن این پول‌ها، کشورها قانون مدونی برای بکارگیری رمزارزها ندارند. دولت‌ها از بانک مرکزی بعنوان ابزاری برای کنترل اقتصادی استفاده میکنند، اما زنجیره بلوکی منجر به تضعیف بانک مرکزی میشود؛ چرا که دارای ساختار غیر متمرکز است.
مشکل بعدی مربوط به نسخه اولیه زنجیره بلوکی است. در این فنآوری نیازی به ذخیره‌سازی نام مالک حساب نیست و فقط شماره حساب‌ها و جزییات تراکنش‌ها در زنجیره بلوکی ثبت میشود. همین موضوع، امکان فرار مالیاتی و امکان انجام تراکنش‌های بی نام را فراهم میکند.
ایراد دیگر رمزارزها نوسان شدید ارزش آنهاست که مانع از بکارگیری آنها برای خرید و فروش کالا است. در واقع نمایش قیمت کالا بر حسب بیت کوین در هر ساعت ممکن است تغییر کند.آیا بیت کوین سرمایه‌گذاری خوبی است؟
در نهایت می‌توان به این نتیجه رسید که رمزارزها بصورت اجتناب ناپذیری در آینده نزدیک، با رفع موانع قانونی و تکنیکی، مورد استفاده بیشتر قرار خواهد گرفت. تا آن زمان، زمزارزها گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری خواهد بود.
- سازندگان داخلی برای صدور خدمات باید به بلوغ فناورانه برسند
- متعادل شدن بورس در معاملات امروز/ ۳۵۳ نماد بورسی در وضعیت سبز
- جایزه قهرمان جام جهانی چقدر است؟ / حداقل ۹ میلیون دلار در حساب تیم ملی
- طبابت دانه‌درشت‌ها با سکه و ارز و بیت‌کوین
- قیمت مرغ امروز ۲۴ آبان ۱۴۰۱
- چه زود همه چیز را فراموش کردیم (طنز)
- ترخیص نهاده‌های دامی از بنادر به ۳۰ هزار تن می‌رسد
- پیش‌بینی افزایش ۲۵ درصدی تولیدات بخش کشاورزی با اجرای سند الگوی کشت
- ادعای رشد قیمت دلار متناسب با اختلاف نرخ تورم ایران و امریکا غیرعلمی است
- قطعی آب در دستور کار قرار گرفت
- مدیرعامل نفت پاسارگاد در جمع کارکنان کارخانه اراک: افزایش تولید را در اولویت قرار داده ایم
- توزیع مویرگی حدود ۳ میلیون تن کالای اساسی در کشور
نشر مطالب با ذکر نام روزنامه عصر اقتصاد بلامانع است. عصر اقتصاد مسئولیت مطالب از سایر منابع را عهده دار نمی باشد.
سه دیدگاه مختلف نسبت به بیت‌کوین وجود دارد و از آن به عنوان یک ارز، یک دارایی و یک کالا استفاده میشود. از آنجایی که معمولاً هر کشوری قوانین خاصی درباره بیت‌کوین دارد، این ارز دیجیتال در نقاط مختلف جهان هر سه ویژگی ذکر شده را دارد.
آیا بیت‌کوین یک نوع ارز است یا یک سرمایه گذاری مثل طلا؟ و آیا میتواند هر دو ویژگی را با هم داشته باشد؟ در ادامه این مطلب به بررسی این سوالات می‌پردازیم.
پول چیست؟
هر پولی سه جنبه و عملکرد مختلف دارد:
- ابزاری برای ذخیره ارزش: میتوانید آن را نگه داشته و بعداً از آن استفاده کنید به این دلیل که می‌توان مطمئن بود ارزش آن حفظ میشود.
- واسطه‌ای برای تبادل: ابزاری که میتوانیم از آن برای خرید و فروش چیزهایی استفاده کنیم که همه آنها را قبول میکنند.
- یک واحد حساب: روشی برای ارزیابی ارزش کالاها و خدمات.
درک این موضوعات اهمیت زیادی دارد چون به آشنایی هر چه بیشتر با دیدگاه‌های فعلی که درباره بیت‌کوین وجود دارد کمک میکند. در مکان‌هایی که نرخ پذیرش بیت‌کوین کم است، این ارز دیجیتال هیچ یک از ویژگی‌های ذکر شده را ندارد.
در مکان‌هایی که نرخ پذیرش بالاست، این ارز دیجیتال میتواند همه ویژگی‌های ذکر شده برای پول را داشته باشد. در سطح جهانی، به دلیل افزایش بهای بیت‌کوین، این ارز دیجیتال میتواند کاربرد اول را به خوبی انجام دهد.
نقش بیت‌کوین به عنوان یک ارز
همانطور که در مقاله سفید بیت‌کوین که نوسط ساتوشی ناکاموتو نوشته شده، اشاره شده هدف اصلی بیت‌کوین این بوده که تبدیل به یک روش پرداخت غیرمتمرکز شود.
هدف ساتوشی ایجاد یک واسطه تبادل – راهی برای خرید و فروش کالاها – بود.
بیشتر از 100 هزار وبسایت در سطح جهان وجود دارد که بیت‌کوین را به عنوان یک روش پرداخت قبول میکنند اما با افزایش محبوبیت بیت‌کوین، قابلیت آن برای عمل کردن به عنوان یک روش سریع و رایگان برای جابجایی پول، کمتر میشود. کارمزد تراکنش‌ها و تعداد تراکنش‌هایی که شبکه همزمان قادر به پردازش آنهاست باعث شده که بیت‌کوین به عنوان یک وسیله تبادل ارزش قابلیت‌های موردنیاز را نداشته باشد.
اما در کشورهایی مثل ژاپن، روسیه و نروژ بیت‌کوین به عنوان یک ارز مورد پذیرش قرار گرفته است. شبکه لایتنینگ میتواند خیلی از مشکلات ذکر شده را حل کند.
نقش بیت‌کوین به عنوان یک روش سرمایه گذاری
به لطف عملکرد خیره کننده بیت‌کوین در سال 2017 عده زیادی به فکر سرمایه گذاری با آن افتادند به این امید که شاهد افزایش ارزش دارایی‌های خودشان باشند.
خیلی‌ها بیت‌کوین را با طلا مقایسه میکنند. دو قلوهای Winkelvoss که قبلاً روی فیسبوک هم سرمایه گذاری کرده اند، بیت‌کوین را نسخه دوم طلا نامیدند.
طلا یک روش سرمایه گذاری امن برای مواقعی محسوب میشود که ارزهای کشورها پرنوسان هستند ولی نوسان بیت‌کوین باعث شده که قابلیت آن به عنوان یک روش سرمایه گذاری امن مورد تردید قرار بگیرد اما ممکن است این شرایط تغییر کند.
طراحی بیت‌کوین به صورتی است که هر سال حدود 4 درصد به تعداد بیت‌کوین‌های در گردش اضافه میشود و این نرخ رشد به تدریج کم شده و حدوداً در سال 2140 به صفر درصد می‌رسد.
کند شدن نرخ تولید و محدودیت موجودی بیت‌کوین از جمله ویژگی‌های قابل مقایسه آن با طلا هستند. بعلاوه نوسان بیت‌کوین نسبت به سایر ارزهای دیجیتال کمتر است در نتیجه قابلیت تبدیل شدن به طلای دنیای کریپتو را دارد.
نقش بیت‌کوین به عنوان یک کالا
یکی از مسیرهای پیش روی بیت‌کوین تبدیل شدن آن به یک کالای قابل معامله است مثل نفت یا فلزات. در آمریکا، کمیسیون بورس و اوراق بهادار این کشور در سال 2015 بیت‌کوین را یک کالا معرفی کرد.
حالا بانک‌هایی مثل جی‌پی‌مورگان هم این ارز دیجیتال را یک کلاس دارایی در نظر می‌گیرند اما این شرایط فقط برای بیت‌کوین وجود ندارد. خیلی از ارزهای دیجیتال به دلیل رابطه‌ای که با قیمت بعضی کالاها دارند، در سراسر جهان به عنوان یک کالا معامله میشوند.
آینده بیت‌کوین
آیا بیت‌کوین یک ابزار سرمایه گذاری است یا یک ارز؟ هنوز نمی‌توان پاسخی قطعی به این سوال داد. یکی از موضوعاتی که در این مطلب به آن اشاره شد بحث نوسان بیت‌کوین بود و اینکه چرا این ویژگی باعث شده نتوان بیت‌کوین را به عنوان یک ارز در نظر گرفت.
بیشتر ارزهای مهم جهان نرخ نوسان 0.5 تا 1 درصد بین 30 تا 60 روز دارند. این رقم در سال 2018 برای بیت‌کوین حدود 4 تا 5 درصد بود.
اگر بیت‌کوین به تدریج ثبات پیدا کند، ممکن است آینده بسیار روشن تری پیش رو داشته باشد.
آیا بیت‌کوین قانونی است؟
وضعیت قانونی بیت‌کوین در هر کشوری متفاوت است. بعضی از کشورها قوانین کمی در این زمینه دارند و بعضی دیگر فعالانه سعی دارند بیت‌کوین را به عنوان یک دارایی یا یک کالا طبقه بندی کنند و بعضی هم کلاً این ارز دیجیتال را ممنوع اعلام کرده اند.
آیا به بیت‌کوین مالیات تعلق می‌گیرد؟ آیا دولت‌ها برای بیت‌کوین قانون وضع میکنند؟ آیا بیت‌کوین قانونی است؟ قصد داریم در این مطلب به بررسی این سوالات بپردازیم.
آیا بیت‌کوین قانونی است؟
پاسخ این سوال برای هر کشوری متفاوت است. بیشتر کشورها با خرید و فروش بیت‌کوین توسط شهروندان مشکلی ندارند اما قوانین مربوط به بیت‌کوین در بعضی کشورها مشخص نیست و بعضی دیگر دیدگاهی خصمانه نسبت به بیت‌کوین دارند.
- در اتحادیه اروپا، هنوز هیچ قانون خاصی برای بیت‌کوین به عنوان یک ارز وضع نشده اما اعلام شده که مالیات بر ارزش افزوده، مالیات بر کالاها و خدمات و سایر انواع مالیات به همه تراکنش‌های صورت گرفته با بیت‌کوین برای خرید کالاها و خدمات اعمال میشود.
- دولت چین موضع سخت گیرانه‌ای نسبت به بیت‌کوین دارد. این کشور اکسچنج‌های محلی و ICOها را تعطیل کرده و کار با اکسچنج‌های خارجی و ماینینگ بیت‌کوین را ممنوع اعلام کرده است.
- در آمریکا دارندگان بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال باید سود و زیان خودشان را مطابق با قوانین سازمان خدمات درآمدهای داخلی آمریکا مشخص کنند. همچنین مالیات بیت‌کوین مثل یک دارایی مشخص میشود نه یک ارز.
بانک People کشور چین – نهاد اصلی تنظیم مقررت این کشور – اعلام کرده که این ارز دیجیتال ممنوع است اما هنوز هم بیت‌کوین در این کشور داد و ستد میشود هر چند به شکل فرابورس.
بیت‌کوین در چه کشورهایی غیرقانونی است؟
تعریف غیرقانونی بودن در هر کشوری متفاوت است. در بعضی کشورها، بانک مرکزی استفاده از این ارز دیجیتال را ممنوع کرده (کامبوج) و در بعضی دیگر استفاده از آن به عنوان یک ابزار پرداخت ممنوع اعلام شده (اندونزی). بعضی کشورها هم کار با بیت‌کوین را جزء جرایمی در نظر می‌گیرند که مشمول زندان میشود (بنگلادش، مقدونیه).
- ?? الجزایر - خرید، فروش، استفاده و نگهداری بیت‌کوین ممنوع است.
- ?? بولیوی - هر ارزی که توسط یک کشور یا منطقه اقتصادی قانونمند نشده باشد، ممنوع است.
- ?? اکوادور - هر ارزی که با پول دیجیتال این کشور در رقابت باشد، ممنوع است.
- ?? بنگلادش – مجازات زندان مطابق با قوانین ضد پولشویی.
- ?? نپال - جرم مشمول مجازات زندان.
- ?? پاکستان – فرایند ممنوع شدن طبق قانون پیشگیری از جرائم الکترونیک، در جریان است.
- ?? کامبوج - توسط بانک ملی کامبوج به رسمیت شناخته یا پذیرفته نشده است.
- ?? اندونزی – استفاده از آن به عنوان ابزاری برای پرداخت، غیرقانونی است.
- ?? ویتنام - استفاده از آن به عنوان ابزاری برای پرداخت، غیرقانونی است.
- ?? مقدونیه – جرم مشمول مجازات زندان.
مالیات
مثل موارد ذکر شده، بحث مالیات هم در کشورهای مختلف متفاوت است.
در آمریکا
بیت‌کوین یک دارایی در نظر گرفته میشود نه یک ارز. این یعنی خرید، استفاده و حتی تبادل بیت‌کوین با سایر توکن‌ها پیامدهای سود سرمایه را به دنبال دارد.
معامله ارزهای دیجیتال منجر به ضرر یا سود سرمایه میشود.
دریافت هزینه کالاها یا خدمات به شکل ارزهای دیجیتال یا حقوق، مثل درآمدهای معمولی و متناسب با هزینه کوین مربوطه در هنگام دریافت آن است.
خرج کردن ارزهای دیجیتال یک رویداد مالیاتی است و ممکن است منجر به سود یا ضرر سرمایه شود. تبدیل یک ارز دیجیتال به دلار یا ارز دیجیتال دیگر که منتهی به سود شود، مشمول مالیات سود سرمایه خواهد بود.
درآمد ماینینگ هم یک نوع درآمد معمولی در نظر گرفته شده که میزان مالیات آن متناسب با قیمت کوین مربوطه در روز ماین شدن آن است.
ICOها برای جذب سرمایه مشمول قوانین بدون مالیات سازمان خدمات درآمدهای داخلی آمریکا نمی‌شوند بنابراین برای اشخاص و کسب و کارها یک نوع درآمد معمولی ایجاد میکنند.
در بریتانیا
بریتانیا در زمینه مالیات بیت‌کوین دو حوزه گسترده را مشخص کرده: اگر بیت‌کوین ماین کرده یا خرید و فروش میکنید، هر دو مشمول مالیات میشوند اما به روش‌هایی متفاوت.
اگر بیت‌کوین خریداری شده باشد، هر گونه افزایش بهای آن مشمول مالیات سود سرمایه میشود. مالیات تنها وقتی محقق میشود که بیت‌کوین به سایر ارزها تبدیل شود چه پوند و چه دلار یا سایر ارزهای دیجیتال.
ماینینگ یک نوع تجارت در نظر گرفته شده و مشمول مالیات بر درآمد و بیمه ملی میشود. هر گونه ادعای خسارتی، باید صرفاً به ماینینگ مربوط باشد.
قانونمندی بیت‌کوین
در رابطه با قانونمندی بیت‌کوین دیدگاه‌های مختلفی وجود دارد.
دولت بریتانیا به دنبال بررسی نیاز به قانونمند شدن بیت‌کوین است و اگر قانونی در این زمینه تصویب کند میتواند الگویی برای سایر کشورها باشد.
اتحادیه اروپا هم اعلام کرده که اگر توافق گسترده‌ای درباره قانونمندی بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال صورت نگیرد، قوانین لازم را تعیین خواهد کرد.
در آمریکا هم کمیسیون بورس و اوراق بهادار، همه اوراق بهادار – از جمله بیت‌کوین – را قانونمند میکند و کمیسیون معاملات آتی هم بر بیت‌کوین نظارت دارد چون طبق قانون فدرال بیت‌کوین یک کالا محسوب میشود.
با این وجود هنوز هیچ توافق گسترده‌ای درباره قانونمندی بیت‌کوین در آمریکا وجود ندارد.
آینده
از آنجایی که محبوبیت بیت‌کوین باعث جذب افراد بیشتری به سمت ارزهای دیجیتال شده، انتظار می‌رود که به تدریج شاهد قانونمند شدن آن باشیم اما به دلیل ماهیت عدم یکپارچه محبوبیت بیت‌کوین – و تمایل دولت‌ها به قانونمند کردن آنها – انتظار می‌رود که این ناهماهنگی قانونی باز هم تداوم پیدا کند.
دیدگاه شما