روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس

مقایسه ارزش بازار بورس با سایر بازارها

چرا بازار بورس بهترین روش سرمایه گذاری است؟

در طول تاریخ، انسان­‌ها همیشه به دنبال افزایش دارایی خود بوده­‌اند. در گذشته زمین­‌های کشاورزی، حیوانات و دسترسی به منابع طبیعی، ابزارهای ثروت‌آفرین بودند. امروزه اما مردم به دنبال افزایش دارایی خود در بانک‌­ها، کسب و کارهای مختلف، طلا، ارز و البته بازار بورس هستند. شاید شدت و ضعف این سرمایه­‌گذاری­‌ها در مکان­‌ها و زمان­‌های مختلف متفاوت باشد، اما می‌­توان گفت که اکثریت مردم به نحوی مشغول این سرمایه­‌گذاری‌­ها هستند. حالا اگر این نکته را در کنار وضعیت اقتصادی امروز کشورمان در نظر بگیریم، اشتیاق و تمایل مردم را برای سرمایه‌­گذاری در بازارهای مختلف، درک خواهیم کرد. در روزگاری که ارزش اجناس به مراتب از پول بیشتر است، طبیعی است که مردم با تبدیل پول به کالاهای ارزشمند، ارزش دارای­ی‌های خود را حفظ کنند.

بهتر است موضوع را دقیق­‌تر و از منظر شرایط کشور توضیح دهیم. وقتی در این مقاله از سرمایه­‌گذاری صحبت می­‌شود، منظور سرمایه­‌های خرد عموم مردم است. افراد زیادی هستند که سرمایه­‌های چند میلیاردی دارند و وارد حوزه کارآفرینی می­‌شوند و یا افرادی هستند که با سرمایه‌های اندک دور هم جمع می‌شوند تا با راه‌اندازی کسب و کار، ثروت­‌آفرینی کنند. اما تعداد کسانی که شغل ثابتی دارند و هدف آن­‌ها این است که پس‌­انداز حاصل از درآمد خود را سرمایه‌­گذاری کنند تا از ارزش نیفتد، بیشتر است. این افراد عموما به سرمایه­‌گذاری­‌های غیر مستقیم روی می­‌آورند، بدین معنا که با خرید اقلام ارزشمند مانند خودرو، ارز، طلا، سرمایه‌گذاری در بازار بورس و … سعی در افزایش ارزش سرمایه خود دارند. سرمایه‌­گذاری غیر مستقیم فرمول ساده‌­ای دارد:

“چیزی را بخرید که ارزش آن با گذشت زمان، افزایش می­‌یابد”

تعداد زیادی از این گروه مردم برای سرمایه‌­گذاری، از یکی از چهار روش زیر استفاده می‌­کنند. سه روش اول شناخته شده هستند، اما روش چهارم نیاز به معرفی دارد.

بازار بورس چیست؟

یکی از موانع اصلی برای ورود مردم به بازار بورس، عدم شناخت این بازار است. به همین دلیل هست که در حال حاضر بحث آموزش بورس رونق زیادی دارد. سازوکار بانک، بازار ارز و یا خرید و فروش سکه و طلا، برای مردم روشن و شفاف هست. همه می­‌دانند چگونه حساب بانکی باز کنند یا اگر مزایای دو نوع روش سپرده­‌گذاری را بشنوند، می­‌توانند متناسب با شرایط خود یکی از آن­‌ها را انتخاب کنند. فرایند خرید و فروش در بازار ارز و طلا هم پیچیدگی خاصی ندارد. اما تعریف بازار بورس چیست؟

بازار بورس بستری است که در آن سرمایه­‌گذاران خرد و کلان پول خود را در اختیار شرکت­‌های مختلف می­‌گذارند و در روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس ازای آن صاحب بخشی از سهام آن نهاد می­‌شوند. به همین دلیل است که به سهام، اوراق مالکیت نیز گفته می­شود. چرا که وقتی شما حتی یک برگه سهام بورس را از شرکت یا نهادی خریداری کنید، به همان اندازه حق مالکیت در آن مجموعه خواهید داشت. نوع دیگری از اوراق نیز در بازار سرمایه وجود دارد که به آن اوراق قرضه یا بدهی می­گویند. در این روش شما سرمایه شخصی خود را در اختیار یک شرکت یا نهاد قرار می­‌دهید و در یک فعالیت تجاری با آن­ها شریک می‌­شوید. پس از یک سر رسید مشخص نیز مقدار سود ثابت و تضمین شده­‌ای را دریافت می‌­کنید.

اما خیلی ذهن خود را درگیر تعاریف پیچیده اوراق قرضه نکنید، چرا که آن چیزی که عموم مردم در حال سرمایه­‌گذاری و سودآوری در آن هستند، همان بازار اوراق مالکیت یا سهام بورس است. با افزایش ارزش سهام شرکت، ارزش سهام سرمایه‌­گذاران نیز افزایش می‌­یابد. پس اساس فعالیت در بازار بورس هم همان فرمول ساده سرمایه­‌گذاری است: خرید چیزی به امید افزایش ارزش آن.

مقایسه بورس با سایر بازارها

همان طور که از لحن این مقاله مشخص است، قرار است بازار سرمایه را به عنوان بهترین روش سرمایه­‌گذاری به شما پیشنهاد کنیم. اما اساس انتخاب ما دلایلی هستند که در ادامه ارائه می‌شوند. دلایلی که با مراجعه به مقالات تخصصی و عمومی که در فضای وب منتشر می‌شوند و یا حتی مطالعه کتاب­ها و مقالات اقتصادی نیز می‌­توانید از صحت آن­ها اطمینان یابید.

در ابتدای این بحث قصد داریم که بانک را از مقایسه خارج کنیم. چرا که همه می‌­دانند که بر خلاف ارز، طلا و بازار بورس، بانک سود تضمینی دارد و هیچ گاه ضرر نمی­‌دهد. اما مشخص است که میزان سودآوری بانک در قیاس با تورم و رشد نرخ ارز، سکه و شاخص بازار بورس بسیار اندک است. پس واضح است که در وضعیت کنونی، سرمایه­‌گذاری در بانک سود قابل توجهی در پی ندارد و حتی در دراز مدت منجر به کاهش ارزش سرمایه شما نیز می­‌شود.

با این توضیح، به مقایسه بورس با بازار ارز و طلا و ذکر مزایای آن پرداخته می­‌شود:

1- عدم محدودیت در میزان سرمایه­‌گذاری

برای ورود به بازار بورس، محدودیتی برای مقدار سرمایه ورودی وجود ندارد. بسیاری از افراد معتقد هستند که بازاری مثل مسکن، رشد بیشتری در قیاس با شاخص بورس دارد. اما چند درصد از افراد، توانایی خرید مسکن دارند که بخواهند از بازدهی بیشتر آن استفاده کنند؟ حتی هدف تعدادی از مردم برای ورود به بازار بورس، خرید مسکن هست! هم‌چنین فرض کنید که پول زیادی برای سرمایه­‌گذاری دارید. اگر بخواهید آن را در بازار دلار یا ارزهای دیگر سرمایه­‌گذاری کنید، با محدودیت­‌های قانونی برای مقدار خرید دلار مواجه خواهید شد. پس بازار بورس بسیاری از محدودیت‌­های بازارهای دیگر را ندارد.

2- نقدشوندگی ساده

با قطعیت می‌توان گفت که سهولت و سرعت نقد شوندگی سرمایه در بازار بورس از سایر بازارهای مورد بحث بیشتر است. اگر سرمایه شما مسکن باشد، نقد کردن آن ممکن است ماه­‌ها زمان ببرد. هم­‌چنین فروش دلار و سکه در مقیاس زیاد، مشکلات و محدودیت­‌های خاص خود را دارد. اما در بازار بورس شما به سادگی می­‌توانید هر مبلغ از سهام خود را به فروش رسانده و ظرف مدت حداکثر 48 ساعت، پول نقد را در حساب بانکی خود داشته باشید.

3- سهولت خرید و فروش

‌فرایند خرید و فروش سهام در بازار سرمایه، بسیار ساده است. شما می­‌توانید در هر محلی و فقط با داشتن یک گوشی موبایل و یا کامپیوتر شخصی و دسترسی به اینترنت، به سادگی سهام مد نظر خود را خرید و فروش کنید. حتی بسیاری از کارمندان در محل کار، فعالیت­‌های بورسی خود را نیز انجام می‌دهند. محدودیت زمان معاملات در بورس (که از ساعت 9 صبح تا 12:30 ظهر و در روزهای کاری است) نیز محدودیت قابل توجهی در مقایسه با بازار ارز و سکه نیست. چرا که ساعت کاری صرافی­‌ها نیز تقریبا مشابه است، با این تفاوت که خرید و فروش در صرافی‌­ها نیاز به حضور فیزیکی نیز دارد. هم­‌چنین در بورس امکان برون‌­سپاری خرید و فروش به کارگزاری­‌ها و سبد­گردان‌­های معتبر نیز وجود دارد، امکانی که در بازارهای موازی نیست.

4- شفافیت بازار بورس

بازار بورس روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس یک بازار قانونی و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار تهران است. اطلاعات و اخبار مربوط به تمامی شرکت­‌های حاضر در بورس به طور شفاف و همگانی و توسط سامانه کدال در دسترس تمامی سهامداران قرار می­‌گیرد. تمام پارامترهایی که می­‌توانند صعود یا نزول قیمت سهام را رقم بزنند، قابل رصد برای همه مردم هستند. البته در بورس نیز دستان پشت پرده و سهامداران عمده و حقوقی، توانایی بالا و پایین بردن قیمت­‌ها را دارند. اما نکته اینجاست که این فرایند هم در رصد عموم سهامداران قرار دارد و به خصوص در شرایط کنونی بازار بورس ایران، اکثرا موقتی است. این را مقایسه کنید با دستان پشت پرده و دلالانی که در بازار سکه و ارز، مخفیانه و غیر شفاف، اقدامات فراوانی انجام می­‌دهند.

5- ریسک

بله، قصد داریم “ریسک” را به عنوان یکی از مزایای بازار بورس در نظر بگیریم. ریسک سقوط قیمت سهام، همیشه یکی از خطرات بازار بورس به شمار رفته و ما هم به آن اذعان داریم. اما برای بررسی ریسک در ایران باید نکته‌­ای مهم را در نظر داشته باشیم. فرض را بر این می­‌گذاریم که بانک، به دلایلی که گفته شد، از گزینه­‌های سرمایه­‌گذاری خارج شده است و مسکن هم به علت اینکه نیاز به حداقل سرمایه زیادی دارد، فعلا کنار گذاشته می­‌شود. حالا به گزینه‌­های ارز، طلا و بازار بورس رسیده‌­ایم.

حالا می­‌توان به جرات گفت که ریسک سرمایه­‌گذاری در هر کدام از این بازارها، تقریبا یکسان است. اگر اتفاق غیر مترقبه‌­ای مانند یک رویداد سیاسی یا نظامی در جهان یا کشور بیفتد، هر سه این بازارها به یک اندازه تحت تاثیر قرار خواهند گرفت. پس تفاوتی نمی‌­کند که شما در بازار بورس، ارز و یا طلا سرمایه­‌گذاری کرده باشید، در هر حال شما با ریسک یکسانی مواجه هستید.

حال نکته­ مهم این است که اگر بحران‌­های سیاسی و نظامی رخ ندهند هم احتمال سقوط ارزش طلا، ارز و شاخص بورس وجود دارد. اما به علت شفافیت بازار سرمایه و امکان رصد لحظه‌­ای روند آن، شما می­‌توانید در زمان مناسبی از احتمال ریزش شاخص و البته صعود سهام خود مطلع شده و تصمیم مناسبی بگیرید. در حالی که امکان پیش‌­بینی صعود و سقوط بازار ارز و طلا، به سهولت بازار بورس نیست. البته ذکر این نکته لازم است که گذراندن دوره آموزش بورس اولیه برای سرمایه­‌گذاری و خرید و فروش در بازار بورس الزامی است و از این طریق است که می‌­توان در زمان‌­های مناسب تصمیمات درست را اتخاذ کرد.

6- سود و بازدهی

هدف از سرمایه­‌گذاری در هر کدام از بازارها، در نهایت کسب سود بیشتر است. شرط لازم برای سودآوری یک سرمایه­‌گذاری آن است که آن بازار از تورم جلو باشد. به همین دلیل است که سپرده بانکی را از گزینه‌های سرمایه‌­گذاری حذف کرده‌ایم. بازار بورس در طول زمان نشان داده است که به طور کلی از تورم جلو بوده است. تا جایی که به راحتی می‌توان مشاهده نمود که حتی در سال‌­های اخیر که نرخ تورم رشد فزاینده‌­ای داشته، بورس در اوج رونق تاریخی خود قرار دارد که نشان از قدرت این بازار در مقابل تورم دارد. در تصاویر زیر، میزان بازدهی بازار بورس با سایر بازارهای سرمایه­‌گذاری، در سال 98 مقایسه شده است. این نمودار نشان می­‌دهد که در حال حاضر هیچ بازاری به اندازه بازار بورس پتانسیل سودآوری و بازدهی ندارد.

مقایسه بازدهی بازار بورس با سایر بازارها

مقایسه ارزش بازار بورس با سایر بازارها

در تصویر بالا نیز میزان افزایش ارزش بازار بورس با سایر بازارهای سرمایه­‌گذاری مقایسه شده است. با توجه به این دو تصویر می­‌توان نتیجه گرفت که هم از منظر کوتاه ­مدت و هم از منظر بلند­ مدت، بازار سرمایه سودآوری بیشتری داشته است. اما در نهایت باز هم تاکید می­‌کنیم که آموزش بورس، قبل از آغاز فعالیت در آن ضروری است.

سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار (خرید سهم سودده)

اگر می خواهید در مدت کمی پول زیادی به دست بیاورید به فکر سرمایه گذاری در بورس باشید. مطمئن باشید سودی که از طریق سرمایه گذاری در بورس به دست خواهید آورد در هیچکدام از بازارهای ارز، طلا و سکه نخواهد بود. اگر می خواهید کسب و کار اینترنتی پول سازی در بورس داشته باشید باید در این بازار هوشمندانه فعالیت کنید.

خیلی از افراد از بورس و سرمایه گذاری در آن ناراضی هستند. این افراد به دلیل ضررهایی که در بورس متحمل شده اند از سرمایه گذاری دیگران در بورس جلوگیری می کنند.

بعضی از دوستانی که می خواهند وارد بازار بورس شوند سوالات زیادی در مورد آموزش بورس و تحلیل تکنیکال دارند. می خواهند بدانند چگونه باید در بورس سرمایه گذاری کنند؟ یا چه مقدار پول بهتر است برای سرمایه گذاری در بورس کنار بگذارند؟ و یا چطور باید روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس از طریق اینترنت در بورس خرید و فروش کرد؟ و چطور بهترین سهم برای سرمایه گذاری در بازار بورس را پیدا کنند؟

در این مقاله تصمیم دارم در مورد روش های سرمایه گذاری در بازار بورس صحبت کنم. پس اگر شما هم تصمیم دارید مطمئن ترین روش ها برای سرمایه گذاری سودده در بورس را بدانید این مقاله را تا آخر دنبال کنید.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله کاربردی آموزش الگوهای کندل استیک در تحلیل تکنیکال را مطالعه فرمایید

بورس چیست؟

بورس در واقع یک بازار است که خریداران و فروشندگان به معامله انواع اوراق بهادار می پردازند. سرمایه گذاری در سهام شرکت ها و انواع اوراق مشارکت در بازار بورس انجام می شود. این سرمایه گذاری می تواند به صورت حضوری در تالار بورس و یا اینترنتی انجام شود.

بازار بورس را می توان به سه دسته کلی تقسیم کرد :

بورس اوراق بهادار، بورس کالا و بورس ارز از آن جمله می باشد.

پیشنهاد می کنم مقاله حرفه ای روانشناسی بازار بورس و تابلو خوانی حجم معاملات که روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس در وبسایت موجود می باشد را مطالعه کنید

چرا سرمایه گذاری در بورس بهتر از سرمایه گذاری در بازارهای دیگر است؟

هر کسی دوست دارد پول خود را در یک بازر امن سرمایه گذاری کند. سرمایه گذاری در بورس این امنیت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. از طرفی مثلا اگر کسی بخواهد در بازار مسکن سرمایه گذاری کند باید پول زیادی داشته باشد ولی سرمایه گذاری در بورس با مبالغ کم حتی چند صد هزار تومان هم انجام می شود.

اگر پول خود روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس را در بازار بورس سرمایه گذاری کنید هر زمان اراده کنید پول شما نقد می شود. ولی در بازار های دیگر مثل مسکن اگر مشتری نباشد یا بازار در رکود باشد شما نمی توانید پول خود را به سرعت نقد کنید.

در بازار بورس می توانید کلیه اطلاعات مالی شرکت ها را مطالعه کنید و سرمایه گذاری دقیق تری انجام دهید. اطلاعات مالی شرکت ها در سایت کدال منتشر شده و توسط سازمان بورس و اوراق بهادار نظارت می شود.

از طرفی بازار بورس یک بازار دائمی است که می توانید بلند مدت و یا کوتاه مدت در آن سرمایه گذاری کنید. در بازار بورس به راحتی این امکان وجود دارد که در منزل سهم مورد نظر خود را خرید و فروش کنید. سرمایه گذاری در بازار بورس را می توان به عنوان یک کسب و کار اینترنتی دانست و خیلی ها آن را به عنوان کار در منزل می دانند البته من خیلی با آن ها موافق نیستم و بیشتر یاید به چشم سرمایه گذاری به آن نگاه کرد.

سرمایه گذاری در بورس چگونه انجام می شود؟

برای سرمایه گذاری در بورس باید کد بورسی داشته باشید. برای گرفتن کد بورسی باید به یکی از کارگزاری های رسمی بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید و کد بورسی خود را برای شروع سرمایه گذاری دریافت کنید. دریافت کد بورسی برای خرید و فروش در بورس چند دقیقه بیشتر زمان نمی برد.

کد بورسی یا کد معاملاتی هر شخص در واقع شناسه شخص برای انجام معاملات در بورس است. کد بورسی که برای هر شخص صادر می شود مخصوص همان شخص می باشد و به راحتی می توان اینترنتی در بورس سرمایه گذاری کرد و یا معاملات بازار را دنبال نمود.

بعد از گرفتن کد بورسی یک آدرس اینترنتی برای ورود به معاملات آنلاین هم دریافت خواهید کرد. این اطلاعات را کارگزاری به شما خواهد داد و پس از آن می توانید خرید و فروش و سرمایه گذاری در بورس شروع کنید.

همچنین می توانید از فیلترهای موجود در مقاله بیش از 20 فیلتر نوسان گیری بورس در سایت دیده بان بازار برای نوسانگیری استفاده کنید

خرید و فروش در بورس چگونه انجام می شود؟

پس از اینکه کد بورسی خود را دریافت کردید می توانید سرمایه گذاری خود را در بورس شروع کنید. برای این کار در زمان معاملات بورس یعنی بین ساعت 9 صبح تا 12.30 ظهر می توانید در بازار بورس خرید و فروش انجام دهید.

بعد از ورود به سایت که برای هر کارگزاری ممکن است کمی متفاوت باشد می توانید سفارش خرید و فروش خود را در بازار بورس ثبت کنید. به این صورت که کمترین قیمت خرید و کمتریت قیمت فروش در ردیف بالای جدول معاملات هر سهم قرار می گیرد و هر وقت دو قیمت خرید و فروش با هم یکی شود معامله انجام می شود. شما می توانید قیمت بالاتر و یا پایین تر از قیمت های خرید و فروش در جدول را برای سهم مورد نظر خود پیشنهاد دهید و در هر سهمی که مدنظرتان بود در بازار بورس سرمایه گذاری کنید.

البته باید توجه داشت سرمایه گذاری در هر سهم شامل کارمزد می باشد. این کارمزد در قیمت خرید و فروش متفاوت است ولی در مجموع خرید و فروش 1.5 درصد کارمزد بابت خدمات مختلف از شما کسر می شود.

پیشنهاد می کنم از محصول اندیکاتور خرید و فروش (هشدار ورود به سهم) بازدید فرمایید

در کدام سهم ها در بورس سرمایه گذاری کنیم که ریسک کمی داشته باشد؟

سرمایه گذاری در بازار بورس بسیار جذاب و سود آن شیرین می باشد ولی هر سرمایه گذاری با ریسک همراه است. در بازار بورس هم همینطور است این بازار بسیار بی رحم ولی سود آن بسیار شیرین است. برای اینکه بتوانید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید روش های مختلفی وجود دارد که در ادامه درباره آن ها توضیح می دهم.

خیلی از کسانی که با من در ارتباط هستند می پرسند چه سهمی را باید بخرند؟ یا چگونه بهترین سهم بازار را باید انتخاب کرد؟ و یا می گویند که یکی از دوستانشان گفته فلان سهم خوب است همه سرمایه خودت را برو و این سهم را بخر چند روز دیگر میلیاردر می شوی! آیا این ها صحت دارد؟

در اینجا باید بگویم برای بررسی سهام شرکت ها غیر از روش های غیر متعارف که بعدا توضیح می دهم از دو روش تکنیکال و فاندامنتال استتفاده می شود.

روش تحلیل تکنیکال برای سرمایه گذاری در بازار بورس

در روش تحلیل تکنیکال برای سرمایه گذاری در بازار بورس از نمودارها استفاده می شود. کسانی که از این روش استفاده می کنند اعتقاد دارند یک سهم در طی بازه زمانی مشخصی رفتار مشابه را از خود نشان می دهد. کسانی که تکنیکالیست هستند می گویند هر سهمی در بورس دردوره های خاصی همانند دوره های مشابه مثلا دوره های دو ماهه رفتار صعودی و یا نزولی دارد و این عمل در ماه های بعد هم تکرار می شود.

در روش تکنیکال با این فرضیه آینده سهم را پیش بینی می کنند. در روش تکنیکال بیشتر دید کوتاه مدت مدنظر می باشد برای همین مورد استفاده خیلی از معامله گران برای سرمایه گذاری قرار می گیرد و طرفداران زیادی در بورس دارد.

روش تحلیل فاندامنتال یا بنیادی برای سرمایه گذاری در بازار بورس

به زبان ساده کسانی که از روش فاندامنتال برای سرمایه گذاری در بازار بورس استفاده می کنند بیشتر دید میان مدت و بلند مدت دارند. در این روش انواع عوامل از جمله صورت های مالی شرکت، نسبت بدهی ها، گردش مالی شرکت مربوطه، ارزش دفتری و از جمله نسبت P/E و شرایط اقتصادی، وضعیت صنعت مربوطه و خیلی از موارد دیگر که بسیاری از روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس آن ها در سایت کدال (codal) موجود می باشد استفاده می شود.

پیشنهاد می کنم مقاله انواع روش های تحلیل تکنیکال برای سرمایه گذاری در بورس را حتما مطالعه فرمایید

کمترین مبلغ برای سرمایه گذاری در بازار بورس چقدر است؟

همانطور که قبلا گفتم سرمایه گذاری در بازار بورس را می توانید با چند صد هزار تومان شروع کنید. هر کسی می تواند با حداقل مبلغ 100 هزار تومان در بورس سرمایه گذاری کند. این مبلغ برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس به صورت آنلاین لازم می باشد.

سود و زیان در بورس

در بازارهای مختلف میزان درصد سود و زیان متفاوت می باشد. هر سهمی که در بازار بورس روی آن معامله می کنید ممکن است در بازار اصلی باشد که میزان 5 درصد می تواند در روز مثبت و یا منفی شود. و اگر سهمی که خرید کردید در بازار پایه ب باشد سهم مورد نظر می تواند روزانه به میزان 10 درصد منفی یا مثبت شود. که با توجه به میزان ریسک پذیریتان می توانید در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنید.

پیشنهاد می کنم کتاب کسب سود 20 میلیونی از بورس 30 روزه را حتما مطالعه کنید

برای شروع با پول کم در بازار بورس سرمایه گذاری کنید

معمولا هر نوع سرمایه گذاری با ریسک همراه است و بازار بورس هم از این قاعده مستثنی نیست. پس برای اینکه از خطرات احتمالی ریزش قیمت در امان باشید و تجربه سرمایه گذاری خود را بالا ببرید با پول کم شروع کنید. چون با توجه به اینکه شما تازه کار هستید شک نکنید که ممکن است مدت زیادی ضرر کنید. این کار باعث می شود تجربه شما بالا برود و ضررهای شما تا کسب تجربه لازم بالا برود.

90% افرادی که در بورس سرمایه گذاری می کنند ضرر می کنند!

بله تعجب نکنید! بیشتر از 90 درصد افراد سرمایه گذار در بورس ضرر می کنند. خیلی از این افراد هم بعد از مدتی بیخیال بورس و سرمایه گذاری در آن می شوند و سرمایه خود را کلا از بورس خارج می کنند. پس کسانی که در بورس سود می کنند چه کسانی هستند؟ که در ادامه درباره این موضوع توضیح می دهم.

چه افرادی واقعا در بورس سود می کنند؟

با تجربه چندین ساله ای که در بورس دارم به این نتیجه رسیدم که دو دسته از افراد در سرمایه گذاری از بورس سود خیلی زیادی کسب می کنند. البته این بخشی را که توضیح می دهم جزو دسته افرادی است که به صورت غیر متعارف سرمایه گذاری در بازار بورس انجام می دهند و سود به دست می آورند. یعنی به غیر از روش های تکنیکال و فاندامنتال!

این افراد چه کسانی هستند؟ و چطو در سرمایه گذاری خود از بورس سود می کنند؟

دسته اول : افرادی که از طرق مختلف خبر دارند که یک سهم قرار است بالا برود و در آن سهم سرمایه گذاری می کنند و خب چون مطمئن هستند پس سرمایه زیادی در سهم مورد نظر می گذارند و حاصل سرمایه گذاری در بازار بورس را با سود میلیاردی خود جشن می گیرند. البته اگر در حال خواندن این مقاله هستید قطعا جزو دسته اول نیستید ولی نگران نباشید افراد دیگری هم هستند که در بورس سود های زیادی می برند که در دسته دوم قرار می گیرند.

دسته دوم : افرادی هستند که تجربه چندین ساله در سرمایه گذاری در بازار بورس دارند. این افراد جزو افرادی هستند که سود های کلان در بازار می کنند. این افراد ممکن است از روش های تکنیکال و فاندامنتال استفاده کنند ولی شک نکنید که تصمیم نهایی برای سرمایه گذاری در بازار بورس و خرید سهم مورد نظرشان را به عهده تجربه خود می گذارند.

پیشنهاد می کنم محصول اندیکاتور پول هوشمند (شناسایی پول هدفمند) را مشاهده کنید

چطور ما هم در سرمایه گذاری در بورس همیشه سود کنیم؟

اگر می خواهید در سرمایه گذاری در بورس همیشه موفق باشید باید تجربه داشته باشید. خیلی ها می گویند زمان کافی برای به دست آوردن تجربه را ندارند و خیلی سریعتر می خواهند به نتیجه برسند. پیشنهاد من به این دوستان این است که بهتر است از تجربه افراد خبره در بورس استفاده کنید.

در حال حاضر خیلی از کانال های تلگرام و اینستاگرام هستند که سهمی را معرفی می کنند ولی برای معرفی باید مبلغ شارژی را به آن ها پرداخت کنید. جالب است بدانید اکثر این کانال ها پول شما را می گیرند و سهم هایی که هیچ سودی به شما نمی رساند و شما را دچار ضرر می کنند برای سرمایه گذاری در بازار بورس به کاربران معرفی می کنند.

مطمئن باشید تمام این کانال ها و سایت ها همه بی تجربه هستند برای سرمایه گذاری در بورس باید مطمئن باشید کسی که سهمی را برای سرمایه گذاری معرفی می کند واقعا کاربلد باشد.

پیشنهاد می کنم از محصول فیلترهای کاربردی بورس دیدن فرمایید

مشخصات کانال های فیک و بی تجربه برای سرمایه گذاری در بازار بورس :

1- مبالغ کمی برای شارژ ماهیانه دریافت می کنند.

2- تعداد کاربران زیادی عضو کانال VIP آن ها هستند.

3- تضمینی بابت سود به شما نمی دهند.

4- در صورت عدم سوددهی پول شما را پس نمی دهند.

نتیجه گیری و سخن پایانی

اگر می خواهید سرمایه گذاری در بورس انجام دهید باید تجربه داشته باشید. از نظر من سرمایه گذاری در بازار بورس یکی از شیرین ترین سرمایه گذاری ها می باشد چون در هر کجا حتی در سر کار و سفر فقط با یک تلفن همراه می توانید در بورس سرمایه گذاری کنید.

اگر تجربه کافی ندارید به هیچ عنوان مبلغ زیادی برای سرمایه گذاری در بورس اختصاص ندهید. یادم هست چند سال پیش زمانی که تازه وارد بورس شدم دوست داشتم یک شبه چند صد میلیون سود کنم برای همین به توصیه یکی از دوستان سهمی را خریدم.

جالب اینکه بعد از سرمایه گذاری و خرید سهم مورد نظر بعد از مدتی 75 میلیون تومان ضرر کردم! بله این نتیجه سرمایه گذاری و بی تجربگی من در آن زمان و گوش دادن به حرف بی تجربه تر از خودم بود که باعث شد مدت زیادی تمام سرمایه من در بورس راکد بماند.

البته بعد از مدتی تمام ضررهای خودم را جبران کردم ولی یاد گرفتم چطور سرمایه گذاری مطمئن در بورس انجام بدهم. نتیجه مهمتری که گرفتم این بود که به حرف کسانی که از بورس چیزی بلد نیستند گوش ندهم و روش معامله گری را یاد بگیرم البته شاید اگر مبلغ زیادی در اون سال را ضرر نمی کردم به فکر کسب تجربه بیشتر نمی رفتم تا بتوانم ضرر خودم را جبران کنم.

ممکن است در بازار بورس فراز و نشیب های زیادی وجود داشته باشد. ولی کسی که تجربه دارد از این فراز و نشیب ها در بدترین شرایط بازار هم سود می کند و سرمایه گذاری مطمئنی انجام می دهد.

در این مقاله سعی کردم تجربیات خودم در مورد سرمایه گذاری در بازار بورس را برای شما بگویم. امیدوارم مورد توجه شما قرا گرفته باشد خوشحال می شوم نظرات شما را در این مورد بدانم.

چرا بورس؟ راهنمای ورود به دنیای سرمایه گذاری و شروع فعالیت در بورس

تورم در کشور ما ایران در سال‌های اخیر مشکلی بزرگ و غیر قابل انکار بوده است. از این‌رو بسیاری از افراد به‌منظور حفظ ارزش پول و سرمایه خود، اقدام به سرمایه گذاری در حوزه‌های مختلف کرده‌اند.

تورم در کشور ما ایران در سال‌های اخیر مشکلی بزرگ و غیر قابل انکار بوده است. از این‌رو بسیاری از افراد به‌منظور حفظ ارزش پول و سرمایه خود، اقدام به سرمایه گذاری در حوزه‌های مختلف کرده‌اند. سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از جذاب‌ترین گزینه‌ها بوده است که در کنار ریسک منطقی، بازدهی مناسب و در طولانی مدت بیشتر از باقی بازارها هم داشته است. سرمایه‌گذاری در بورس مزایای بسیاری هم برای سرمایه‌گذاران و هم اقتصاد کلان کشور دارد. در ادامه با روش های تحلیل سهام، روش‌های سرمایه گذاری، مقایسه بازارها و نکات سرمایه گذاری آشنا خواهید شد.

روش‌های تحلیل سهام و یادگیری آن

سود و ضرر دو اصل جدا نشدنی از بازار بورس هستند. برای اینکه سرمایه‌گذاران در بورس بتوانند ریسک و ضرر را کاهش و به حداقل برسانند باید به روش‌های تحلیل سهام و بازار مسلط باشند، بنابراین آموزش دیدن و یادگیری اصول و روش‌های تحلیلی در بازار سرمایه اهمیت زیادی دارد (https://ebidar.com/education/). اما قبل از تسلط و ورود به دنیای جزئیات این ابزارها، باید بدانیم تحلیل سهام و بازار از چند روش امکان‌پذیر است.

در ادامه دو روش اصلی را با هم مرور می‌کنیم:

تکنیکال

تحلیل تکنیکال یا فنی یکی از دو روش تحلیل در بازار بورس است. این روش بروی روند سهم در حال حاضر و روند گذشته سهم تمرکز دارد و با ابزارهای متفاوتی همچون انواع اندیکاتورها و الگوها، که بر پایه ریاضی و هندسه می‌باشند، دست به تحلیل بازار می‌زند. تحلیل تکنیکال پیچیدگی‌‌های خاص خودش را دارد و تسلط به آن نیازمند زمان و تجربه لازم است.

بنیادی

دومین روش از روش‌های تحلیل و بررسی بازار روش تحلیل بنیادی است. این روش بروی صورت حساب‌های مالی رفتاری و میزان درآمد و سود و ضرر دوره‌ای تمرکز دارد و به رفتار سهم در گذشته اتکا نمی‌کند. دارایی شرکت در این روش بسیار مهم تلقی می‌شود. اتفاقات درون شرکت مانند تغییرت هیت‌مدیره و تصمیمات آن‌ها در تحلیل بنیادی به خوبی مورد بررسی قرار می‌گیرد. بر اساس قانون مصوب شده در سازمان بورس و اوراق بهادر تمامی این اخبار و اطلاعات در سامانه‌ای به‌نام کدال قرار می‌گیرد که شما سهامداران به آن دسترسی داشته باشید.

روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

همان‌طور که بیان شد سرمایه‌گذاری در بورس مزایای زیادی برای شما به ارمغان خواهد داشت. حال سوال این است که چه‌طور و چگونه در این بازار فعالیت داشته باشیم؟ فعالیت در بورس به 2 روش کلی مستقیم و غیر مستقیم محدود می‌شود که در ادامه به این 2 خواهیم پرداخت.

سرمایه گذاری مستقیم

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری روش مستقیم است. به این صورت که شما با احراز هویت و پس از اخذ کد سجام به کارگذاری مانند کارگزاری اقتصاد بیدار که از کیفیت و استاندارهای لازم برخوردار است، مراجعه کرده و کد بورسی دریافت می‌کنید. اما گفتنی است که در این روش باید شما به انواع روش‌های تحلیل و بررسی بازار تسلط داشته باشید تا ضرری متوجه سرمایه شما نشود.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

روش دوم و کم ریسک‌تر فعالیت در بورس روش سرمایه گذاری غیر مستقیم می‌باشد. در این روش شما به عنوان سرمایه‌گذار به صورت مستقیم درگیر خرید و فروش نیستید. این روش برای افرادی که به هر دلیلی فرصت و مهارت تجزیه تحلیل و بررسی نمادها و بازار را ندارند، گزینه‌ای بسیار جذاب به‌شمار می‌رود. با این روش شما مدیریت سرمایه خود را به متخصصین کارگزاری اقتصاد بیدار می‌سپارید و بدین گونه رسیک غیر سیستماتیک را بر سرمایه خود بشدت کاهش می‌دهید. کارشناسان ما در کارگزاری اقتصاد بیدار مدیریت سرمایه شما را بگونه‌ای انجام می‌دهند که شما بدون آنکه با چالش‌های معامله روبه‌رو شوید، از بازار سود کسب کنید. ۲ روش اصلی برای سرمایه گذاری غیر مستقیم وجود دارد:

سبدگردانی

در کارگزاری اقتصاد بیدار این فرصت فرهم شد است که شما به عنوان سرمایه‌دار مدیریت سرمایه خود را به دست متخصصان با تجربه کارگزاری اقتصاد بیدار قرار دهید و این افراد با توجه به میزان ریسک‌پذیری و مقدار ریالی سرمایه شما، سبدی از بهترین نمادها برای شما قرار می‌دهند و در زمان اتمام قراداد سود و اصل سرمایه به شما در صورت تمایل پرداخت می‌شود.

صندوق های سرمایه روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس گذاری

دومین روش برای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس صندوق های سرمایه گذاری است. در این روش مبالغ پرداخت شده در جهت سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها در کارگزاری اقتصاد بیدار جمع می‌شوند و در نهایت در زمینه‌های مختلف مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادر سرمایه‌گذاری می‌شود. در انتهای هر ماه مدیر صندوق مبلغی از پیش تعیین شده را به عنوان کارمزد کسر می‌کند و مابقی سود حاصل شده را متناسب با میزان سرمایه‌گذاری شما، تقدیم می‌کند. کارگزاری اقتصاد بیدار در حال حاضر دارای ۲ صندوق سپر سرمایه بیدار و صندوق ارزش آفرین بیدار می‌باشد.

باید به این سوال پاسخ می دهیم که چرا سرمایه گذاری در بورس خوب است؟

امنیت سرمایه‌گذاری و برخورداری از حمایت قانون

از آنجا که بازار بورس اهمیت بسیاری در اقتصاد کشور دارد ونقش کلیدی ایفا می‌کند، قوانین و مقررات دقیقی برای حمایت از سرمایه‌گذاران خرد و کلان در آن وجود دارد. هر نوع فعالیت در بازار بورس نیازمند اخذ مجوز از سازمان‌های مرتبط دارد. به‌طور کلی سرمایه‌گذاری در بورس بواسطه همین مجوزها و قوانین از امن‌ترین بازارها می‌باشد و ریسک سیستماتیک در این بازار بسیار ناچیز است. این مهم منجربه آرامش خاطر شما سرمایه‌گذاران در برابر خطراتی چون کلاهبرداری می‌گردد.

قابلیت نقد شوندگی

یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس قدرت و سهولت نقد‌ شوندگی دارایی شما است. سرمایه‌گذاری در بورس برای افرادی که قابلیت نقد شوندگی برایشان فاکتوری اساسی است، بهترین گزینه می‌باشد. بورس در مقایسه با بازارهای موازی همچون خودرو یا مسکن بسیار نقد شونده‌تر است.

شفافیت اطلاعات

شفافیت اطلاعات یکی دیگر از برتری‌های اساسی بازار بورس نسبت به سایر حوضه‌های سرمایه‌گذاری است. شرکت‌های پذیرفته شده در بازار سرمایه موظف هستند تا گزارشات مالی و فعالیت‌های خود را در کدال در اختیار شما سرمایه‌گذاران قرار دهند. بعد از بررسی تمامی این اطلاعات و شفاف شدن شرایط شرکت‌ها، شما سرمایه‌داران می‌توانید در شرایطی عادلانه دست به سرمایه‌گذاری زنید.

حفظ سرمایه در برابر تورم

افزایش نرخ تورم یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های افراد در این سال‌ها بوده است که بازار سرمایه در دهه‌های اخیر به خوبی این نگرانی را از میان برده است. سرمایه‌گذاری در بازار بورس گزینه بسیار خوبی برای حفظ ارزش دارایی شما است چراکه خود تورم ایجاد شده در اقتصاد کشور موجب افزایش ارزش سهم در بازار بورس می‌شود.

نکات سرمایه گذاری

در ادامه به ذکر نکاتی بسیار مهم می‌پردازیم که برای تازه‌کاران مفید و برای افراد باتجربه یادآوری مناسبی خواهد بود.

اصول و روش‌های سرمایه گذاری در بورس

بدیهی است که برای سرمایه گذاری در بورس، نیاز به دریافت کد بورسی دارید و باید در یکی از کارگزاری‌های فعال حساب کاربری باز کنید. قبلا درباره ثبت‌نام در بورس مفصل توضیح داده‌ایم. در اینجا می‌خواهیم چند نکته ساده و کاربردی برای ورود به بورس را با هم مرور کنیم.

سرمایه گذاری در بورس یک راه افزایش سرمایه

همان‌طور که اشاره کردیم، اصول سرمایه گذاری در بورس تفاوت خاصی با اصول سرمایه‌گذاری در بازارهای دیگر ندارد. شاید ساده‌ترین روش سرمایه‌گذاری این باشد که حساب سپرده بانکی باز کنید و سالانه ۲۰ درصد سود بانکی بگیرید. (در اینجا فرض کرده‌ایم که نرخ بهره بانکی سالانه بیست درصد باشد. به این بیست درصد اصطلاحا نرخ بهره بدون ریسک هم گفته می‌شود).

اکنون فرض کنید می‌خواهید در یک فعالیت اقتصادی (مانند راه‌اندازی یک اغذیه‌فروشی، کافه، سوپرمارکت یا…) سرمایه‌گذاری کنید. ساده‌ترین کار این است که ببینید نرخ بازده این فعالیت اقتصادی چند درصد است و آیا سرمایه‌گذاری در این فعالیت اقتصادی به‌صرفه است یا نه. بدیهی است که معیار سنجش به‌صرفه بودن یا نبودن این سرمایه‌گذاری این است که بازدهی این سرمایه‌گذاری را با نرخ سود بانکی مقایسه کنید. اگر این بازدهی کمتر از بیست درصد (یا همان نرخ سود بدون ریسک) باشد، طبعا منطقی نیست که سرمایه‌تان را وارد این فعالیت اقتصادی کنید، ولی اگر بازدهی بالاتر از بیست درصد باشد آن وقت توجیه کافی برای سرمایه‌گذاری در این فعالیت اقتصادی وجود خواهد داشت.

اصول سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بورسی هم به همین سادگی است؛ یعنی باید ببینیم بازدهی شرکتی که می‌خواهیم سهامش را بخریم چه نسبتی با سود بدون ریسک دارد و آیا سرمایه‌گذاری در فعالیت آن شرکت صرفه اقتصادی دارد یا نه.

نکته: در اینجا از مولفه‌های بسیار مهمی همچون میزان رشد شرکت، نرخ تنزیل، ریسک‌های سرمایه‌گذاری، جریان وجوه نقد و… چشمپوشی شده است که هر کدام از این‌ها برای تعیین ارزندگی سهام یک شرکت -یا هر فعالیت اقتصادی دیگر- تعیین‌کننده است. اما نکته اینجاست که همه این‌ها در نهایت در این نکته خلاصه می‌شود که آیا سرمایه‌گذاری در یک فعالیت اقتصادی -مثل فعالیت یک شرکت بورسی- صرفه اقتصادی دارد یا نه.

نسبت پی‌به‌ای ساده‌ترین راه برای تعیین ارزندگی سهام

اکنون بیایید سراغ یکی از ساده‌ترین، پیچیده‌ترین، مهم‌ترین و البته پرکاربردترین نسبت‌های مالی برویم: نسبت پی‌به‌ای که به صورت P/E هم نمایش داده می‌شود و به آن نسبت قیمت به سود هم می‌گویند. این نسبت در واقع از فرمول زیر به دست می‌آید:

P/E = Price / Earning Per Share

در این فرمول، P همان قیمت روز سهام است و Earning Per Share یا EPS عبارت است از مبلغ سود هر سهم شرکت در دوره یک ساله. مثلا در تاریخی این متن نوشته می‌شود، قیمت هر سهم شرکت فولاد مبارکه ۱۴۴۵ تومان است و این شرکت در دوازده ماه اخیر، به ازای هر سهم ۸۰ تومان سود ساخته است. در نتیجه نسبت پی‌به‌ای فولاد از تقسیم عدد ۱۴۴۵ به ۸۰ به دست می‌آید که تقریبا برابر است با ۱۸.

نکته: نسبت P/E و مقدار EPS شرکت‌های بورسی را می‌توانید از صفحه آن شرکت در سایت بورس ببینید. فقط توجه داشته باشید که مقدار P/E و EPS که در سایت بورس می‌بینید، اصطلاحا گذشته‌نگر است و بر مبنای اطلاعات ۱۲ ماه اخیر محاسبه شده است. نسبت P/E تحلیلی برای ۱۲ ماه آینده ممکن است با عددی که در این صفحه می‌بینید، تفاوت جدی داشته باشد. مثلا اگر فرض کنیم فولاد مبارکه طی ۱۲ ماه آینده به ازای هر سهم ۲۰۰ تومان سود خواهد ساخت، آن وقت نسبت P/E تحلیلی یا آینده‌نگر برای این سهم تقریبا برابر با ۷.۲ خواهد بود.

نسبت P/E بدون ریسک

اکنون که با نسبت P/E آشنایی ابتدایی به دست آوردیم، می‌توانیم این نسبت را برای هر نوع سرمایه‌گذاری محاسبه کنیم. بیایید این نسبت را برای حساب‌های سپرده بانکی حساب کنیم. فرض کنید در یک حساب سپرده بانکی با نرخ بیست درصد، ۱۰۰ تومان پول داریم. بنابراین در پایان سال ۲۰ تومان سود به این حساب تعلق می‌گیرد. در نتیجه نسبت P/E برای این حساب بانکی از تقسیم ۱۰۰ به ۲۰ به دست می‌آید که برابر است با عدد ۵.

به‌طور کلی اگر نسبت P/E یک سهم (یا یک فعالیت اقتصادی) کمتر از این عدد باشد، خرید آن سهم (یا سرمایه‌گذاری در آن فعالیت اقتصادی) توجیه اقتصادی دارد، ولی اگر این نسبت برای سهام یک شرکت بالاتر از این عدد باشد (و انتظار نداشته باشیم که این نسبت در آینده کاهش معنی‌داری داشته باشد) آن وقت سرمایه‌گذاری در سهام آن شرکت چندان منطقی نیست.

نکته ۱: شرکت‌ها می‌توانند به‌مرور زمان رشد کنند و از این طریق مقدار محصول بیشتری تولید و روانه بازار کنند. از طرف دیگر، در اقتصادهای تورمی، افزایش نرخ محصولات پدیده‌ای رایج است و در به همین دلیل درآمد ریالی شرکت‌های تولیدکننده هم (حتی اگر مقدار محصولات‌شان افزایش نیابد) می‌تواند افزایش پیدا کند. در نتیجه سرمایه‌گذاران حاضرند سهامی با P/E بالاتر از ۵ هم خریداری کنند.

نکته ۲: نسبت P/E گرچه برای افراد تازه‌کار راهنمای مناسبی است، اما معمولا به‌خودی خود معنای خاصی ندارد و باید تفسیر شود. نسبت P/E برای شرکت‌ها و صنایع مختلف می‌تواند متفاوت باشد و تفسیرهای متفاوتی هم داشته باشد. در مطالب آینده این نسبت را به طور کامل بررسی خواهیم کرد.

سرمایه گذاری در بورس برای چه کسانی مناسب است؟

سرمایه گذاری در بورس می‌تواند برای همه مناسب باشد، البته به این شرط که سرمایه‌گذار نسبت به ریسک‌های انواع ابزارهای سرمایه‌گذاری آگاهی داشته باشد. در حال حاضر گزینه‌ها و ابزارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری از طریق بازار سرمایه وجود دارد که می‌تواند شرایط مورد نظر سرمایه‌گذاران مختلف با میزان ریسک‌پذیری متفاوت را تامین کند. صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بورس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا در کنار انواع اوراق مشارکت با سود ثابت، از کم‌ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند که عملا مانند سرمایه‌گذاری در حساب سپرده بانکی یا خرید طلا عمل می‌کنند.

گزینه‌های دیگری از قبیل صندوق‌های سهامی قابل معامله در بورس برای سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای و آنانی که نمی‌خواهند وقت زیادی برای تحلیل سهام بگذارند مناسب است. کسانی هم که می‌خواهند خودشان مستقیما سهام بخرند، می‌توانند سراغ شرکت‌های بنیادی با ریسک کم و متوسط بروند و با دیدگاه بلندمدت اقدام به خرید سهام این نوع شرکت‌ها بکنند. سرمایه‌گذارانی هم که ریسک‌پذیری بالایی دارند می‌توانند سراغ گزینه‌های پرریسک‌تر (مانند شرکت‌هایی که انتظار می‌رود از زیان‌دهی خارج شوند یا اینکه ممکن است تغییرات بااهمیتی در کسب سود داشته باشند) بروند.

روی هم رفته بورس اوراق بهادار می‌تواند برای هر سرمایه‌گذاری مناسب باشد، به این شرط که سرمایه‌گذار بداند پولش را کجا سرمایه‌گذاری می‌کند و ریسک سرمایه‌گذاری‌هایش چقدر است.

در صورتی که قصد ورود جدی به بازار بورس را دارید و یا شغلی در این زمینه می‌خواهید، مقاله «گواهینامه حرفه ای بازار سرمایه» به شما کمک می‌کند.

حداقل سرمایه برای ورود به بورس چقدر است؟

در حال حاضر برای ارسال سفارش خرید در انواع اوراق بهادار، کف ۵۰۰ هزار تومانی تعیین شده است. یعنی اگر بخواهید برای خرید سهام شرکتی سفارش خرید بگذارید، ارزش سفارش‌تان باید روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس حداقل ۵۰۰ هزار تومان باشد. البته درمورد عرضه‌های اولیه استثنا وجود دارد و با مبالغ کمتر از این هم می‌شود در عرضه‌های اولیه شرکت کرد.

نکته: اگر می‌خواهید با سرمایه‌ حداقلی وارد بازار بورس شوید، توصیه می‌کنیم تا مدتی مشخص صرفا در عرضه‌های اولیه سرمایه‌گذاری کنید. سعی کنید درباره شرکت‌هایی که عرضه اولیه می‌شوند اطلاعات بیشتری کسب کنید و سهام شرکت‌هایی را که فکر می‌کنید در میان‌مدت و بلندمدت بازدهی خوبی دارند، در سبدتان نگه دارید. در غیر این صورت، پس از کسب بازدهی کوتاه‌مدت سهام عرضه‌اولیه‌ای‌تان را بفروشید و با سودی که کسب کرده‌اید سهام شرکت‌های بنیادی بخرید.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

همان‌طور که اشاره کردیم، سرمایه گذاری در بورس روش‌های مختلفی دارد که می‌تواند برای افراد مختلف مناسب باشد. ولی به‌طور کلی می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس

این روش برای کسانی مناسب است که اطلاعات زیادی درباره بازار بورس ندارند یا نمی‌خواهند وقت زیادی را صرف تحلیل وضعیت بنیادی شرکت‌ها یا تحلیل تکنیکال روند قیمت سهام مختلف صرف کنند. این دسته از افراد می‌توانند با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری (صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی مختلط و صندوق‌های سهامی) به طور غیرمستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند.

سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس

آن دسته از سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیرترند و زمان و دانش کافی برای تحلیل وضعیت شرکت‌های بورسی دارند، خودشان مستقیما اقدام به خریدوفروش سهام شرکت‌ها می‌کنند. در این روش تسلط بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری وجود دارد و شخص سرمایه‌گذار تصمیم می‌گیرد که سهام کدام شرکت‌ها را بخرد یا بفروشد.

توصیه می‌کنیم که اگر می‌خواهید وارد بازار بورس شوید، در همان گام نخست سراغ سرمایه‌گذاری مستقیم نروید. سعی کنید بخش اصلی سرمایه‌تان را به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنید و با بخش کوچک‌تری از سرمایه، سهام شرکت‌های مختلف را خریدوفروش کنید تا با نوسان‌های بازار سرمایه آشنا شوید. بعد از آنکه دانش و تجربه کافی در این زمینه به دست آوردید، می‌توانید رفته‌رفته سرمایه‌تان را در بخش سرمایه‌گذاری مستقیم افزایش بدهید.

سود سرمایه گذاری در بورس به چه صورت است؟

به‌طور کلی سرمایه‌گذاری در بورس از دو طریق می‌تواند سودآوری داشته باشد: از طریق سود تقسیمی سالانه و افزایش قیمت سهام به مرور زمان.

سود تقسیمی سالانه

بسیاری از شرکت‌های بورسی (نه همه آن‌ها) هر سال مقداری سود می‌سازند و بخشی از این سود را بین سهامدارن‌شان تقسیم می‌کنند. (هدف از فعالیت اقتصادی در همه جای دنیا همین است!) هر کسی که هنگام تشکیل مجمع عادی سالانه یک شرکت، صاحب بخشی از سهام آن شرکت باشد، شرایط دریافت سود مجمع را خواهد داشت.

دقت کنید که شرکت‌های بورسی سیاست‌های مختلفی برای تقسیم سود دارند. بعضی از آن‌ها سودی تقسیم نمی‌کنند و سود حاصل از فعالیت‌شان را دوباره سرمایه‌گذاری می‌کنند تا فعالیت شرکت را گسترش بدهند. بعضی از شرکت‌ها هم هستند که سیاست تقسیم سود حداکثری دارند و تقریبا تمام سود حاصل از فعالیت سالانه شرکت را بین سهامداران‌شان تقسیم می‌کنند. پس اگر دنبال دریافت سود مجمع هستید، باید سیاست تقسیم سود شرکت در چند سال گذشته را بررسی کنید و ببینید شرکت چه مقدار سود بین سهامدارانش توزیع می‌کند.

سود سرمایه‌ای

سود سرمایه‌ای یا روش سرمایه گذاری در بازارهای بورس Capital Gain در واقع همان سود ناشی از افزایش قیمت سهام در گذر زمان است. مثلا اگر سهامی را با قیمت صد تومان بخرید و بعد از چند ماه با قیمت دویست تومان بفروشید، سود سرمایه‌ای کسب کرده‌اید. این نوع دیگری از سود حاصل از سرمایه گذاری در بورس است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس مزیت‌های زیادی برای اقتصاد کشور دارد، زیرا بازار بورس می‌تواند ابزاری برای تامین مالی شرکت‌های بورسی و در نتیجه رشد اقتصادی باشد. اما مهم‌ترین مزیت بورس برای افراد عادی این است که این افراد می‌توانند از طریق بازار بورس، سودی بالاتر از سود بانکی یا سود بدون ریسک کسب کنند.

یکی دیگر از مزیت‌های بازار بورس این است که با هر سرمایه‌ای می‌توان در فعالیت اقتصادی شرکت‌های مختلف سهیم شد. همان‌طور که گفتیم، با سرمایه حداقلی می‌توانید در عرضه‌های اولیه شرکت کنید و با سرمایه‌های بسیار بالا هم می‌‌توانید با خیال راحت سهام شرکت‌های بنیادی و سودآور را بخرید.

اما سرمایه گذاری در بورس معایب خودش را هم دارد. سرمایه‌گذاری در بورس همان‌طور که می‌تواند سرمایه‌تان را چند برابر کند، ممکن است بخش زیادی از سرمایه‌تان را هم به باد بدهد. بخصوص اگر نسبت به ریسک‌های بازار سرمایه آگاهی نداشته باشید و معیار مشخصی برای ارزشیابی سهام شرکت‌ها نداشته باشید، ممکن است به‌راحتی سرمایه‌تان را به باد بدهید.

حتی با فرض اینکه دانش مالی کافی داشته باشید و معامله‌گر خوبی هم باشید، در برابر ریسک‌های سیستماتیک کاری از دست‌تان برنمی‌آید. تصمیم‌گیری‌های کلان اقتصادی و سیاسی از مواردی هستند که می‌تواند وضعیت سودآوری شرکت‌ها را دستخوش تغییر کند و به سهامداران زیان وارد کند. اتفاقات پیشبینی‌نشده‌ای مانند شیوع بیماری‌ هم می‌تواند فعالیت شرکت‌ها را مختل کند و به سهامداران‌شان ضرر بزند.

روی هم رفته، سود بورس تضمینی نیست (برخلاف اوراق مشارکت یا حساب‌های سپرده بانکی) و هنگام سرمایه‌گذاری در بورس باید به این نکته توجه کافی داشته باشیم.

بورس چیست؟ همه چیز درباره بورس

در اقتصاد، بازار سرمایه که شامل بازار سهام و بازار بدهی است مقابل بازار پول (شامل بانک‌ها و موسسات اعتباری) تعریف می­شود. در بازار سرمایه بحث سپرده مطرح نمی‌باشد و در آن اوراق بهادار مورد معامله قرار می‌گیرند. بازاری که بتوان در آن سهام شرکت‌ها و اوراق بدهی را خرید و فروش کرد بازار بورس نام دارد.

با خواندن مقاله بورس چیست با مفهوم بورس آشنا می‌شویم و با مطالب آموزشی کلینیک سرمایه بر تمام اطلاعات بازار بورس تسلط پیدا می‌کنیم.

فهرست عناوین مقاله

تاریخچه تشکیل بورس

پیدایش واژه بورس به قرن پانزدهم میلادی برمی‌گردد. آن زمان که بازرگانان و کسبه‌ شهری در بلژیک، دور میدانی به نام تِربورس (TerBeurze) در مقابل خانه‌ فردی به نام «واندِر بورس» جمع می‌شدند و به داد و ستد کالای خود بر اساس حراج می‌پرداختند.

معنی کلمه بورس در فرانسوی “کیف پول” است. اولین بورس دنیا در شهر آمستردام هلند و در قرن هفدهم میلادی تشکیل شد. البته این اولین شرکت سهامی نبود. اولین شرکت سهامی در سال 1553 میلادی در روسیه تشکیل شد و «مسکووی» نام داشت.

دلیل نیاز به بورس ایجاد ارتباط بین سرمایه گذاران و افرادی بود که کسب و کاری داشتند و نیازمند سرمایه بیشتر بودند. این ارتباط در بورس به شکل قانونمند و قابل پیگیری ایجاد شده است. اولین بورس ایران هم در تاریخ پانزدهم بهمن‌ماه سال ۱۳۴۶به طور رسمی با انجام معاملاتی بر روی سهام بانک توسعه‌‌‌‌‌‌‍ صنعتی و معدنی شروع به کار کرد.

انواع بازارهای بورس

برای اینکه بدانیم بورس چیست ابتدا باید با مفهوم بازار و دارایی مالی آشنا شویم. بازار به مکانی می‌گویند که در آن خرید و فروش صورت می‌گیرد. دارایی‌هایی که در بازار معامله می‌شوند به دو دسته فیزیکی و مالی تقسیم می‌شوند.

دارایی فیزیکی مانند املاک و ماشین و کالاها

دارایی مالی مثل اوراق بهادار سهام و اوراق مشارکت

در ایران 2نوع بازار بورس وجود دارد که شامل بورس اوراق بهادار و بورس کالا می‌شود. در این مقاله بیشتر تمرکز بر بازار بورس اوراق بهادار داریم و بورس کالا هم معرفی می‌شود و توضیحات کامل آن در مقالات دیگر سایت کلینیک سرمایه موجود هست. بورس ارز هم از دیگر انواع بورس می باشد که در ایران فعال نیست ولی تعداد ایرانی‌هایی که در بازارهای ارزی جهانی مثل فارکس فعالیت دارند کم نیستند.

بازار سرمایه بورس به دو دسته بازار سهام و بازار بدهی تقسیم می‌شود.

بازار سهام

بسیاری از مردم این بازار را معادل بازار بورس می‌دانند. در این بازار سهام شرکت ها به واحدهای هم قیمتی تقسیم می‌شود و به صورت عرضه اولیه وارد بازار بورس می‌شود. بعد از آن در بازار ثانویه این سهام‌ خرید و فروش می‌شود و بر اساس فاکتورهای زیادی قیمت آن بالا و پایین خواهد شد.

بازار بدهی

در بازار بدهی اوراق قرضه مورد معامله قرار می‌گیرند. این اوراق معمولا دارای نرخ سود مشخصی هستند و شرکت‌ها با فروش اوراق تامین مالی می‌شوند. در این موارد به جای آنکه ناشر اوراق تامین مالی را از یک منبع (بانک) انجام دهد این کار را با جمع‌آوری سرمایه از افراد خریدار اوراق انجام می‌دهد.

چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

در بورس شرایطی فراهم شده است که افراد با سرمایه‌های اندک و زیاد قادر به سرمایه گذاری در فضایی مطمئن و قانونمند باشند. این موضوع علاوه بر سرمایه گذاران برای سرمایه پذیران هم مفید است، زیرا می‌توانند با سرمایه ای که از عرضه سهام خود در بازار بورس اوراق بهادار به دست می‌آورند کسب و کار خود را گسترش دهند یا از ورشکستگی نجات یابند.

اما مزایای سرمایه گذاری در بورس آنقدر زیاد است که این بازار سهام را باوجود ریسک های موجود بسیار محبوب ساخته است. مزایای سرمایه گذاری در بورس شامل:

• کسب درآمد از بورس: بسیاری از شرکت ها پس از محاسبه سود سالیانه و براساس تصمیمات گرفته شده در جلسات مجمع، بیشتر این سود را بین سهامداران تقسیم می‌کنند. البته این تنها مدل کسب درآمد از بورس نیست بلکه با بالارفتن ارزش سهام شرکت‌ها درواقع سرمایه فرد هم بالاتر می‌رود و با معامله یا فروش این سهام می‌تواند درآمد داشته باشد.
• تنوع سرمایه گذاری‌ها: در بازارهای بورس موجود، تنوع زیادی برای انواع سلیقه‌ها و انواع ریسک پذیری‌ها وجود دارد. برای مثال سهام شرکت‌های مختلف، اوراق مشارکت، سرمایه گذاری در بازار مشتقه و صندوق‌های سرمایه گذاری مانند ETF از جمله تنوع‌های موجود برای سرمایه گذاری در بورس و فرابورس هستند.
• سرمایه گذاری مطمئن و شفاف: شما قصد سرمایه گذاری در سهام هر شرکتی را که داشته باشید، سازمان بورس اطلاعات مفید درباره آن شرکت‌ها در اختیار شما قرار می‌دهد. علاوه بر این اطلاعات نظارت دقیقی بر فعالیت شرکت‌ها دارد و گزارشات دوره‌ای از آنها دریافت می‌کند.
• قابلیت نقد شوندگی: افراد می‌توانند هر زمان که قصد فروش سهام خود را داشتند اقدام به فروش آن کنند و زمان کمتری برای نقد شدن نسبت به فروش مسکن و دیگر سرمایه گذاری‌های فیزیکی می‌خواهد.
• جلوگیری از بی ارزش شدن پول: همانطور که در ابتدای مقاله اشاره شد این سرمایه گذاری در بورس و سهام باعث می‌شود سرمایه شما در گردش باشد و سود داشته باشد و طی زمان بی ارزش نشود و راکد نماند.

شاخص بورس چیست؟

شاخص بورس همان عددی است که در اخبار اعلام می‌شود. این عدد میانگین قیمت تمامی سهام موجود در بازار بورس است که تغییرات این شاخص برای سرمایه گذاران مهم است زیرا بیانگر وضعیت عمومی بازار بورس است. انواع مختلفی از شاخص‌های بورسی وجود دارند که در مقاله دیگری به آن پرداخته شده است.

بورس کالا ایران

بازار بورس کالا یک بازار سرمایه است که در آن کالاهای خام و فرآوری نشده مثل گندم، برنج، فلزات و پنبه معامله می‌شود. این بازار دارای انواع قراردادهای بورس کالا است که تنوع آن باعث جذابیتش در کنار بازار سهام شده است.

نحوه ورود به بورس

برای ورود به بورس راهنمای کاملی در همین سایت ارائه کردیم. اولین کار برای ثبت نام در بورس دریافت کد سجام و کد بورسی است. فعالیت‌های بورسی که شامل داد و ستد سهام هستند از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شوند. در واقع کارگزاری‌ها نقش واسطه بین سرمایه گذار و سازمان بورس را دارند. اول در کارگزاری مورد نظر خود ثبت نام کنید و کد بورسی دریافت کنید. اما فقط داشتن کد سجام و کد بورسی کافی نیست. افراد برای اینکه در بازار بورس دچار ضرر نشوند و بدانند که در چه زمانی خرید و فروش کنند نیازمند آموزش بورس هستند. سایت کلینیک سرمایه اخبار بورس و آموزش بورس رایگان و دوره‌های تخصصی را در اختیار شما قرار می‌دهد.

امتیاز شما به این محتوا

میانگین امتیازات: / 5. تعداد امتیاز:

اولین نفری باشید که به این محتوا امتیاز می دهد

مطالب زیر را حتما مطالعه کنید

صرافی ارز دیجیتال چیست؟ آشنایی با انواع اکسچنج‌ها

شت کوین چیست؟ معرفی 5 تا از بهترین شت کوین های آینده دار

وب 3 چیست؟ معرفی بهترین ارزهای Web 3.0

آلت کوین چیست؟ معرفی 5 تا از بهترین آلت کوین ها

عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) و تمام نکاتی که باید درباره آن بدانید

معرفی بهترین بازی های رایگان متاورس

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

محصولات فروش ویژه

دسته‌ها

نوشته‌های تازه

• آموزش کپی تریدینگ صرافی BingX به صورت تصویری
• آموزش صرافی آبان تتر؛ از ثبت‌نام تا نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال
• راهنمای کامل ربات تریدینگ صرافی BingX
• آموزش نحوه اتصال صرافی BingX به تریدینگ ویو
• الگوریتم اثبات ظرفیت (PoC) چیست و چگونه کار می‌کند؟

کلینیک سرمایه با هدف آموزش تخصصی بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال در کنار به روز ترین متدهای طراحی استراتژی و سیستم های معاملاتی راه اندازی شده است.