درک ارز پایه برای سرمایه گذاران

قول میدهم اگر آموزش نبینید در این راه متحمل ضررهای سنگینی می شوید.

ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟

امروزه کمتر کسی پیدا می‌شود که نام ارز دیجیتال به گوشش نخورده باشد، حتی کسانی که در این حوزه فعالیت نمی‌کنند به نوعی دوست دارند با این حوزه آشنا شوند و اطلاعاتی کلی را در مورد ارزهای دیجیتال کسب کنند.

همیشه برای این افراد سوال است که ارز دجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟ مگر ممکن است ارزی وجود داشته باشد که وجود فیزیکی نداشته باشد؟ و بسیاری سوالات دیگر که به ذهن شان خطور می‌کند. در این مطلب بر آنیم تا اطلاعات کلی در مورد ارز دیجیتال و نحوه کارکرد آن برای افراد ناآشنا با این حوزه ارائه کنیم.

ارز دیجیتال چیست؟

به طور کلی ارزهای دیجیتال (Digital Currencies)، که با نام های ارز الکترونیکی، پول نقد الکترونیکی و رمز ارزها هم نامیده می شوند، شکل خاصی از ارز هستند که وجود فیزیکی ندارند و به صورت دیجیتال در دسترس کاربران قرار می‌گیرند. پول‌های دیجیتال بر پایه علم رمز نگاری ایجاد شده‌اند. از مهم‌ترین ویژگی‌های ارزهای دیجیتال ماهیت غیرمتمرکز بودن آن است، به این معنی که توسط هیچ نهاد، گروه یا سازمانی کنترل نمی‌شوند.

همانطور که می‌دانیم پول‌های فیزیکی توسط بانک‌ها یا بانک مرکزی کشورها کنترل می‌شوند، در پول‌های فیزیکی نیاز به افتتاح حساب است و انتقال وجه از طریق بانک‌ها از حسابی به حساب کاربر دیگر انجام می‌شود، اما کریپتوکارنسی ها یا ارزهای دیجیتال به صورت مستقیم و بدون هر گونه واسطه‌ای از طریق اینترنت به شخص دیگری ارسال می‌شود و به افتتاح حساب بانکی، استفاده از خدمات بانک‌ها یا هر سازمان واسطه‌ دیگری نیاز ندارند. رمز ارزها وجود فیزیکی ندارند و معامله آنها از طریق کیف پول‌های الکترونیکی متصل به اینترنت یا شبکه های تعیین شده صورت می‌گیرد.

از نظر بسیاری از متخصصان حوزه ارزهای دیجیتال، بیت کوین اولین رمز ارزی است که به دنیای کریپتوکارنسی ها عرضه شد. هر چند قبل از بیت کوین تلاش های زیادی برای ساخت ارزهای دیجیتال صورت گرفته بود اما به طور اصولی‌تر اولین ایده استخراج و عرضه بیت کوین در سال 2008 در وایت پیپر بیت کوین منتشر شد، و اولین سکه‌های آن نیز در سال 2009 استخراج گردید.

از این رو بیت کوین را به عنوان اولین ارز دیجیتال موفق در حوزه ارزهای دیجیتال معرفی نموده‌اند، که تا به امروز نیز توانسته است جایگاه خود را در بین همه ارزهای دیجیتال ارائه شده به بازار رمز ارزها حفظ کند. در ارز دیجیتال بیت کوین برای اولین بار از فناوری بلاکچین برای ذخیره اطلاعات مربوط به دارایی کاربران استفاده شد. این فناوری امکان هک و دستکاری اطلاعات کاربران را به صفر می رساند.

ارزهای دیجیتال بر روی فناوری دفتر کل توزیع و ساخته شده‌اند، که مهم‌ترین آنها شبکه بلاک چین است. اکثر ارزهای دیجیتال از شبکه بلاک چین جهت مشاهده و ذخیر تراکنش‌ها استفاده می‌کنند. بلاک چین‌ها سیستم‌های ثبت اطلاعات و گزارش‌ها هستند که اطلاعات ذخیره شده بر روی آنها بین تمامی اعضای شبکه به اشتراک گذاشته می‌شوند. بلاک چین موجب می‌شود تا امکان هک یا تغییر داده‌ها به صفر برسد. این اطلاعات با استفاده از رمزنگاری و توزیع داده‌ها مانع از هک شدن، حذف و دستکاری اطلاعات ثبت شده در شبکه می‌شود.

برای درک بهتر مفهوم بلاکچین و نحو نگهداری اطلاعات توسط این فناوری به مثال زیر توجه کنید:

در یک جمع 200 نفری برگه محتوی اطلاعاتی را بالا می گیریم و از همه می خواهیم تا با استفاده از گوشی‌های همراه خود از اطلاعات موجود در آن برگه عکس بگیرند. اگر این برگه از بین برود یا اطلاعات آن تغییری یابد، توسط سایر افراد قابل پذیرش نخواهد بود چرا که نسخه درک ارز پایه برای سرمایه گذاران دیگری از آن در دست بقیه اعضا وجود دارد و بدین گونه امکان تغییر و دستکاری در آن به صفر می‌رسد. جمع اشاره شده در این محفل حکم کاربران میلیونی در ارزهای دیجیتالی مثل بیت کوین و اتریوم و سایر ارزها را دارد.

ارزهای دیجیتال از طریق ماینینگ یا استخراج توسط ماینرها استخراج می شوند. برخی دیگر از انواع ارزهای دیجیتال نیز از قبل به صورت استخراج شده در شبکه قرار می‌گیرند. در هر ماینر بلاک چینی جدید ایجاد شده که شامل تراکنش‌های جدید می باشد این اطلاعات با سایر ماینرها به اشتراک گذاشته می‌شود.

نحوه نگهداری از ارزهای دیجیتال

همانطور که قبلا اشاره نمودیم ارزهای دیجیتال بر خلاف ارزهای فیزیکی در دسترس نیستند که بتوان آنها را در بانک‌ها در کیف پول یا صندوق امانات نگهداری نمود، برای نگهداری ارزهای دیجیتال از کیف پول‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. این کیف پول‌ها دارای یک کلید خصوصی هستند که حکم دارایی فرد را دارند. از این رو بایستی در نگهداری این کلید خصوصی دقت لازم را نمود. کیف پول‌های ارزهای دیجیتال انواع مختلفی دارند:

۱) کیف پول سرد

کیف پول سخت افزاری

این نوع از کیف پول‌ها امنیت بالایی دارند و قابلیت هک شدن ندارند. به راحتی می توان ارز دیجیتال خود را داخل آن نگهداری نمود. در نگهداری آن باید دقت نمود، زیرا در صورت از بین رفتن قطعه مورد نظر تمام دارایی ها از بین خواهد رفت. در سال 2020 دو کیف پول سخت افزاری لجر و ترزور به عنوان معروف ترین کیف پول های سخت افزاری معرفی شدند. این نوع کیف پول ها به دلیل امنیت بالایی که دارند برای نگهداری طولانی مدت ارزهای دیجیتال گزینه مناسبی هستند.

کیف پول کاغذی

در این نوع از کیف پول ها، کلید خصوصی و عمومی کیف پول بر روی کاغذ کپی شده و برای خرید و فروش این ارزها از این کلید ها استفاده می‌شود.

۲) کیف پول‌های گرم

کیف پول‌های موبایلی و تحت وب

کیف پول‌های موبایلی و تحت وب کیف پول‌های نرم افزاری هستند که برای استفاده بایستی به اینترنت وصل شوند. هر چند محبوب ترین نوع کیف پول‌ها در بین کاربران ارزهای دیجیتال به شمار می آیند اما در این نوع از کیف پول‌ها امکان هک شدن وجود دارد. بنابراین صرفا برای نگهداری کوتاه مدت ارزهای دیجیتال، می توانند گزینه مناسبی هستند.

ارزهای دیجیتال چگونه کار می‌کنند؟

همانطور که قبلا هم اشاره شد، ارزهای دیجیتال از فناوری غیر متمرکز استفاده می‌کنند و در کریپتوکارنسی ها برای پرداخت و ذخیره پول نیازی به ثبت نام یا استفاده از واسطه هایی مثل بانک‌ها وجود ندارد. این ارزها از طریق ماینینگ یا استخراج تولید می شوند. تقریبا اکثریت ارزهای دیجیتال بر بستر بلاک چین کار می‌کنند. اما هر کدام از آنها برای اجرای تراکنش‌های خود، از مدل های مختلفی استفاد می‌کنند. در هر کدام از این ارزها بلاک چین به روش متفاوتی پیاده سازی می‌شود که این اختلاف به سازوکارهای اجماعِ موجود در این پلتفرم ها برمی گردد.

الگوریتم اجماع مکانیسمی است که اجازه هماهنگی یک کاربر را با سایر کاربران بلاک چین در یک ارز دیجیتال می دهد. الگوریتم اجماع باید اطمینان یابد که تمامی کاربران یک سیستم، از منبع واحدی استفاده می‌کنند و اگر کاربری از شبکه خارج شود، ضرری سیستم را تهدید نخواهد کرد. در واقع الگوریتم اجماع از تقلب در شبکه جلوگیری می‌کند.

کاربرانی با نام اعتبار سنج، تراکنش‌های جدید را ثبت نموده و بلاک جدید را به بلاک چین اضافه می‌کنند. هماهنگی و پذیرش این تغییرات اضافه شده به بلاک چین توسط همین الگوریتم اجماع صورت می‌گیرد. اگر یک گره یا نود صلاحیت این تراکنش‌ها را تایید کند، آن تراکنش انجام می‌شود اگر تایید نکند ثبت تراکنش لغو می‌شود. به عبارت دیگر الگوریتم اجماع همان ساز و کار توافق جمعی است که نحوه به اتفاق نظر رسیدن مشارکت کنندگان شبکه یا همان نود ها را در مورد تایید یا عدم تایید یک تراکنش در شبکه را تعیین می‌کند. مسئولیت تامین امنیت و نظارت بر شبکه ارزهای دیجیتال برعهده نود ها یا گره ها است.

یکی از الگوریتم های اجماع الگوریتم اثبات کار است که برای اولین بار در شبکه بیت کوین مورد استفاده قرار گرفت. در شبکه اثبات کار نود ها همان ماینرها هستند که وظیفه امنیت شبکه و تایید تراکنش‌ها را برعهده دارند. در این الگوریتم ماینرها داده‌هایی را که می‌خواهند به بلاک چین اضافه کنند را با توجه به فرمول های ریاضی حل نموده و به سایر ماینرها ارسال می‌کنند اگر این راه حل به تایید سایر ماینرها نیز برسد، تراکنش مورد نظر تایید می‌شود. تا امروز الگوریتم اثبات کار بزرگترین موفقیت را در بین الگوریتم‌ها داشته است.

استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان روش پرداخت

امروزه خرید کالا با ارزهای دیجیتال به یکی از رایج ترین پرداختها تبدیل شده است. برای استفاده از ارزهای دیجیتال، به کیف پول‌هایی نیاز است که در بالا بدان اشاره نمودیم. همه اطلاعات مربوط به تراکنش‌های مربوط به رمز ارزها در این کیف پول نگهداری می‌شود. کیف پول‌ها در رمز ارزها دارای یک کلید عمومی و یک کلید خصوصی هستند.

کلید های عمومی همانند آدرس های ایمیل هستند که سایر کاربران از طریق آن رمز ارزها را به کیف پول معامله گران رمز ارزها ارسال می‌کنند. و کلید خصوصی موجود در کیف پول نیز حکم رمز اصلی ایمیل را دارد و نباید در اختیار کسی قرار داده شود. هر شخصی که به این کلید خصوصی دسترسی داشته باشد می تواند به دارایی های آن کیف پول دست پیدا کند. در واقع رمز ارزها در بلاک چین ذخیره شده اند و کیف پول‌ها تنها مالکیت ارزهای دیجیتال را ذخیره می‌کنند.

جمع بندی

ارزهای دیجیتال سرمایه‌های دیجیتال و نامحسوسی هستند که امروزه به یکی از وسیله‌های دریافت و پرداخت در برابر دریافت خدمات و کالا تبدیل شده اند. این ارزها بر پایه علم رمز نگاری ایجاد شده اند. امروزه انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال تولید و به بازار رمز ارزها ارائه شده است. ارزهای دیجیتال از طریق استخراج یا ماینینگ تولید می شوند.
برای نگهداری مالکیت این رمز ارزها از کیف پول‌های دیجیتال استفاده می‌شود. دریافت ها و پرداخت ها بر اساس کلید های عمومی و خصوصی موجود در این کیف پول‌ها انجام می‌شود.

با حد سود و حد ضرر، با کم‌ترین ریسک، بیشترین سود را از معاملات کسب کنید

اگر شما هم جز کسانی هستید که در بازار کریپتوکارنسی فعالیت می‌کنند احتمالا واژه‌های حد سود و حد ضرر را شنیده‌اید. آشنایی با مفاهیم حد سود و حد ضرر کمک می‌کند که در بازارهای مختلف مثل بورس یا کریپتوکارنسی بتوانید به موقع سرمایه‌گذاری کنید یا سرمایه‌های خود را پس از دریافت بالاترین سود به فروش برسانید. در ادامه مطلب همراه ما باشید تا علاوه‌بر آشنایی با مفاهیم حد سود و حد ضرر با روش تعیین آن‌ها نیز آشنا شوید.

حد ضرر چیست؟

اگر به واسطه بهترین صرافی ارز دیجیتال در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اید حتما اطلاع دارید که در صورت عدم آشنایی با مفاهیم اساسی و استراتژی‌های معاملاتی نه تنها سود نمی‌کنید بلکه ضرر هم خواهید کرد. جدا از کسب سود یکی از مهم‌ترین استراتژی‌هایی که باید بتوانید برای انجام معاملات خود در نظر بگیرید زمان مناسب برای خروج از معاملات برای حفظ اصل سرمایه است. زمان مناسب خروج از معاملات را حد ضرر تعیین می‌کند.

با این تفسیر می‌توان گفت که حد ضرر برای معاملات کوتاه یا میان مدت مناسب است و با استفاده از آن، تریدرها می‌توانند اصل سرمایه خود را از خطر ضرر کردن نجات دهند. شما می‌توانید حد ضرر مد نظر خود را به صرافی سفارش دهید تا اگر سرمایه شما به مرز ضرر کردن رسید صرافی به صورت خودکار ارز شما را به فروش برساند.

مثالی ساده برای درک مفهوم حد ضرر

برای مثال فرض کنید که قیمت بیت کوین ۴۵ هزار دلار است و براساس پیش‌بینی و تحلیل‌های خود تخمین می‌نیم که ارزش بیت کوین تا ۴۷ هزار دلار بالا می‌رود. به هر دلیلی ممکن است پیش‌بینی و تحلیل‌های ما درست نباشند و جریان بازار برخلاف چیزی که ما تخمین زدیم حرکت کند. به همین دلیل حد ضرر خود را روی ۴۴۵۰۰ دلار قرار می‌دهیم تا اگر قیمت بیت کوین به این عدد رسید با خارج کردن سرمایه خود از معاملات از ضرر جلوگیری کنیم.

حد سود چیست؟

یکی از بزرگترین اشتباهاتی که معامله‌گران در خرید ارز دیجیتال انجام می‌دهند تلاش برای پیدا کردن زمان مناسب برای ورود به معاملات و بی‌توجهی به زمان مناسب برای خروج از معاملات است. مشخص کردن حد سود و حد ضرر یکی از ساده‌ترین راه‌هایی است که زمان مناسب خروج از معامله را به شما نشان خواهد داد. با تغییرات نوسانی قیمت ارزهای دیجیتال، مشخص کردن حد سود علاوه‌بر حد ضرر به انجام معاملات شما کمک بسیاری خواهد کرد. حد سود محدوده‌ای از قیمت است که تریدر براساس تحلیل‌هایی که انجام می‌دهد محدوده قیمت پیش‌بینی شده را برای کسب بیشترین سود و خروج از معامله مناسب تخمین می‌زند. نکته مهم دیگری که باید به آن توجه کرد این است که می‌توان حد سود را در صورت پیش‌بینی رشد قیمت بازار بالاتر برد و از این درک ارز پایه برای سرمایه گذاران طریق در زمان مناسب‌تری با سود بیشتر از معاملات خارج شد.

آموزش تعیین حد سود؛ زمان کسب بیشترین سود و خروج از معامله

اگر جز کسانی هستید که روزانه قیمت بیت کوین به تومان، وضعیت شمع‌‌ها و نمودارهای قیمت را بررسی می‌کنید برای کسب بیشترین سود باید به روشی درست حد سود معاملات خود را تعیین کنید. تعیین حد سود در چند گام انجام می‌شود و برای کسب بیشترین سود باید این مراحل را به ترتیب و به شکلی درست انجام داد.

مشخص کردن استراتژی معاملاتی برای تعیین حد ضرر

اولین و مهم‌ترین چیزی که برای انجام معاملات و تحلیل‌های دقیق باید انجام دهید تعیین استراتژی معاملاتی است. استراتژی معاملاتی، برنامه شما برای فروش و استفاده از موقعیت‌های بازار را مشخص می‌کند به همین دلیل برای تعیین حد ضرر، استراتژی خود را بررسی و سپس براساس آن stop loss مورد نیاز خود را تعیین کنید.

چگونه حد ضرر را تعیین کنیم؟

با نوسانات ناگهانی قیمت بیت کوین کش، بیت کوین، اتریوم، دوج کوین و سایر ارزهای دیجیتال رایج، ترس زیادی به دل کسانی که در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کنند راه پیدا می‌کند. با تعیین حد ضرر به کمک دو عامل می‌توان از وارد شدن خسارت به سرمایه اصلی جلوگیری کرد. حد ضرر باید در سطحی باشد که نشان دهد ورود به معامله اشتباه بوده است و نرخ پیروزی قابل قبولی را در معاملات انجام شده گذشته نشان دهد. مراحل تعیین حد ضرر به شرح زیر است:

مشخص کردن استراتژی معاملاتی

مانند حد سود برای مشخص کردن حد ضرر نیز باید از ویژگی‌ها و اقدامات لازم برای استراتژی معاملاتی خود خبر داشته باشید. برای تعیین حد ضرر باید یک روش مشخص و قطعی را در نظر بگیرید و نوسانات را براساس آن تحلیل و بررسی کنید.

استفاده از اندیکاتور برای تعیین حد ضرر

یکی از راه‌هایی که به وسیله آن می‌توانید حد ضرر معاملات خود را تعیین کنید استفاده از اندیکاتور است. در اندیکاتورها به شیوه پارابولیک سار و میانگین متحرک می‌توان حد ضرر استراتژی‌های معاملاتی را تعیین کرد.

تعیین حد ضرر ثابت

در آخر، نحوه تعیین حد ضرر ثابت را به شما خواهیم گفت. حد ضرر ثابت دو نوع است که با رسیدن قیمت بازار به آن‌ها با خارج کردن سرمایه از معاملاتمی‌توان از نابودی آن جلوگیری کرد. درحد ضرر ثابت عددی، فرد عدد مشخصی را تعیین می‌کند و براساس آن زمان خروج از معامله را مشخص می‌کند. در حد ضرر درصدی، فرد درصد ثابتی از قیمت را به عنوان حد ضرر در نظر می‌گیرد و در صورتی که قیمت سهم از درصد تعیین شده پایین‌تر رود آن را به فروش می‌رساند.

بدین ترتیب شما می‌توانید با تعیین حد سود و حد ضرر، سرمایه خود را در نوسانات ناگهانی بازار از ضررهای هنگفت در امان نگه دارید. اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت دارید می‌توانید با مشاهده آمار قیمت اتریوم به تومان، قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در صرافی نوبیتکس از فرصت‌های معاملاتی مناسب باخبر شوید.

همراه با نوبیتکس، امن‎‌ترین مبادلات ارزی را در ایران انجام دهید

دانستن اصول و مفاهیم مهم و اساسی برای جلوگیری از ضرردهی در معاملات امری ضروری است. حد سود و حد ضرر از مهم‌ترین مفاهیمی که هستند که تریدرها باید با آن‌ها آشنا باشند.

نوبیتکس یکی از امن‌ترین و بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران است که بستر مناسبی را برای انجام مبادلات ارزی در ایران فراهم کرده است. برای استفاده از خدمات نوبیتکس کافی است وارد صفحه اصلی سایت شوید و فرم ثبت نام را تکمیل کنید. هدف ما جلب رضایت مشتریان و ارائه خدمات به هم‌وطنان عزیز و گرانقدرمان است.

استراتژی کلی در مورد نحوه انتخاب صندوق ارز دیجیتال : قسمت اول

دارایی‌های دیجیتال به عنوان یک کلاس جدید دارایی ویژگی‌های جالبی دارند که می‌توانند از سبدهای سهام متنوع شده دارایی‌های سنتی سود ببرند. با این وجود روش‌های بسیاری برای مواجهه با دارایی‌های دیجیتال وجود دارد: سرمایه گذاری غیرفعال، مدیریت فعال، سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت و غیره. با بیش از ۸۰۰ صندوق ارز دیجیتال (Crypto Funds) در تمام ابعاد، از شاخص غیر فعال گرفته تا صندوق‌های معاملات فعال و صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک و صندوق دارایی‌ها، انتخاب از میان آنها کاری دشوار است.

صندوق ارز دیجیتال درست مانند صندوق‌های پوشش ریسک در هر شکل و اندازه‌ای وجود داشته و سرمایه گذاران تمایل دارند از طریق منشور تحلیل صندوق‌های پوشش ریسک به آنها نگاه کنند. با این حال از آنجا که صندوق ارز دیجیتال با یک کلاس دارایی جدید با ویژگی‌های منحصر به فرد دارایی‌های دیجیتال همراه است، نتیجه گیری برای سرمایه گذاران هنگام استفاده از معیارهای دارایی سنتی گمراه کننده خواهد بود.

هدف این مقاله ارائه یک چارچوب تحلیلی کمی برای بهتر فهمیدن صندوق ارز دیجیتال است. این مقاله مجموعه ابزارهای ساده‌ای است که به درک خطر احتمالی صندوق ارز دیجیتال کمک می‌کند اما برای سرمایه گذاری هیچ تصمیمی نباید تنها با اتکا به آنها گرفته شود. ممکن است افراد از این ابزارها برای نمایش لیستی از صندوق‌های ارز دیجیتال از یک پایگاه داده و استخراج یک لیست کوتاه برای بررسی دقیق یا ارزیابی دقیق‌تر یک صندوق ارز دیجیتال استفاده کنند.

صندوق‌های فهرست کوتاه باید برای جنبه‌های استراتژی عدم سرمایه گذاری آنها – یعنی عملیات‌ها، تیم، ارائه دهندگان خدمات و غیره ارزیابی شوند، که خارج از محدوده این مقاله است. همچنین توجه داشته باشید درک ارز پایه برای سرمایه گذاران که این یک روش بالفعل برای تحلیل صندوق ارز دیجیتال نیست؛ بلکه تنها روشی است که خود را با گذشت زمان به اثبات رسانده است.

انواع مختلف صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری غیر فعال مبتنی بر شاخص: این صندوق‌ها برای یک سبد دارایی دیجیتالی با فرمت قابل سرمایه گذاری آسان – سرمایه یا گواهینامه – که ارزش آن با کارمزدهای منفی ذکر شده مرتبط است، ارائه غیر فعالی فراهم می‌کند. بیشتر این صندوق‌ها دارایی‌های فیزیکی را نگه می‌دارند (مانند سرمایه گذاری‌های Grayscale) اما سایرین بیت کوین را از طریق قراردادهای آتی که ابزارهای مشتقه‌ای با ارزش دارایی‌های دیجیتال فیزیکی هستند، ارائه می‌دهند. آنها عملکرد دارایی ذکر شده را فراهم می‌کنند و به طور معمول نقدینگی روزانه تا هفتگی و کارمزد کمتری دارند.

ICO/ صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک: این صندوق‌ها اساساً در شرکت‌های نوپا، از طریق نگهداری توکن‌های منتشر شده به جای سهام‌های سنتی شرکت، اما بدون مالکیت سهام و حق سود سهام آینده سرمایه گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها با صندوق‌های سرمایه گذاری سنتی تفاوتی ندارند: آنها در سبد پروژه‌های نویدبخش سرمایه گذاری کرده و سعی می‌کنند مالکیت خود را در هنگام رشد پروژه به فروش برسانند و به جای استراتژی “همه یا هیچ”، ریسک سرمایه گذاری خود را بر روی پروژه‌های مختلف تقسیم می‌کنند. شرایط نقدینگی آنها برای سرمایه گذاران بهتر از صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک سنتی / شرکت‌های سهام خصوصی است؛ اما هنوز هم به نقدینگی مشمولان بستگی دارند.

صندوق‌های معاملات فعال: این دسته را می‌توان به دو زیر مجموعه تقسیم کرد:

۱) صندوق‌های بازارساز/ خنثی- بازار که نقدینگی صرافی‌ها را فراهم می‌کنند. بازار به دلیل حجم بسیار زیاد تریدها در مدت کوتاه، کاملا خودکار می‌شود.

۲) صندوق‌های معاملات جهت دار که می‌توانند اختیاری – یعنی تصمیمات سرمایه گذاری مبتنی بر انسان است – یا سیستماتیک باشند که در آن تصمیمات سرمایه گذاری حاصل از یک مدل طراحی شده توسط انسان است اما توسط یک کامپیوتر برای بهترین کارآیی اجرا می‌شود.

صندوق‌های زیر مجموعه اول تمایل دارند با به اشتراک گذاشتن سودهایی که به عنوان طرف مقابل از تریدرها در صرافی‌هایی با کارمزد اندک کسب می‌کنند، عملکرد ثابتی ارائه دهند؛ در حالی که صندوق‌های زیر گروه دوم در ازای عملکرد بسیار بهتر در میان مدت و بلند مدت، عملکرد ناپایدارتری نسبت به صندوق‌های خنثی بازار دارند.

در اینجا به معرفی انواع مختلف صندوق ارز دیجیتال می‌پردازیم.

صندوق‌های غیر فعال مبتنی بر شاخص

برای یک سرمایه گذار که می‌خواهد دارایی‌هایی مانند دارایی دیجیتال که ذخیره آنها سخت است را نگهداری کند، صندوق ارائه غیر فعال بهترین گزینه است، تا زمانی که صندوق دارایی‌های دیجیتال فیزیکی را نگه داشته و بازپرداخت‌های “درک ارز پایه برای سرمایه گذاران کالایی” را ارائه دهد. یعنی این صندوق می تواند پول سرمایه گذاران را به صورت دارایی‌های دیجیتال فیزیکی و همچنین با ارز فیات معادل آن بازگرداند.

صندوق‌هایی که از طریق قراردادهای آتی ارائه غیر فعال را فراهم می‌کنند، بدترین گزینه هستند. از آنجا که قراردادهای آتی باید به طور مرتب فهرست بندی شوند، هزینه‌های اضافی را نیز مانند هزینه‌های ترید، لغزش اجرایی و هزینه‌های فهرست بندی را نیز شامل می‌شوند که به عنوان کارمزدهای اضافی مدیریتی، ارزش سرمایه گذاری سرمایه گذاران را مستقل از بازده در طول زمان هدر بدهند.

علاوه بر این، از آنجا که این صندوق‌ها هیچ دارایی فیزیکی ندارند، نمی‌توانند مستقیما آنها را به صورت کالایی تحویل دهند؛ اگر این گزینه را ارائه دهند، هزینه‌های اضافی برای سرمایه گذار خواهد داشت؛ زیرا این صندوق ارز دیجیتال مجبور است دارایی‌های دیجیتالی فیزیکی را در بازار خریداری کند تا آنها را به سرمایه گذار تحویل دهد ـ برای ارزشی که کمتر از ارزش بازار آنها، هنگام تمام هزینه‌های خرید در نظر گرفته شده است.

ICO/ صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک

سرمایه گذاری در چنین صندوق‌هایی بسیار دشوار است زیرا هیچ کس گوی بلورین ندارد تا پیش بینی کند که پروژه‌های نوپا چگونه هستند. سرمایه گذاران در انتخاب پروژه‌ها تنها می‌توانند به تجربه تیم مدیریت صندوق و ابزار آنها برای تقویت و توسعه آنها اعتماد کنند. انتخاب استارت‌آپ نوپا می‌تواند به بازده نجومی منجر شود اما به زمان نیاز دارد.

سرمایه گذاری در چنین صندوق‌هایی می‌تواند بازده غیر مرتبط با بازار را فراهم کند، اما در بازارهای خرسی جهانی ارزش گذاری این پروژه‌ها و ارزش صندوق‌ها نیز رو به سقوط است.

صندوق ارز دیجیتال معاملات فعال

صندوق‌هایی که نه غیر فعال مبتنی بر شاخص و نه صندوق سرمایه گذاری پر ریسک هستند را می‌توان صندوق‌های معاملات فعال در نظر گرفت. قبل از هر چیز درک استراتژی سرمایه گذاری مدیریت الزامی است: آیا آن بازار ساز/خنثی-بازار یا جهت‌دار است؟ بلند/ پول نقد یا بلند/ کوتاه؟ سیستماتیک یا اختیاری؟ چه ابزارهایی معامله می‌شود؟ و غیره. این کار چارچوب کلی صندوق را روشن می‌کند.

صندوق‌های خنثی -بازار تمایل دارند عملکرد پایداری ارائه بدهند – یعنی نوسانات کم و افت سرمایه کم دارند – اما بازده دارایی‌های دیجیتال بسیار دور به نظر می‌رسد؛ در حالی که صندوق‌های جهت دار تمایل به بازده بالاتری دارند اما به قیمت نوسانات بیشتر و افت شدیدتر.

صندوق‌های خنثی-بازار

ارزیابی صندوق‌های خنثی – بازار معمولا از صندوق‌های جهت دار آسان‌تر است؛ زیرا انتظار می‌رود عملکرد آنها پایدار باشد: هر چه پایدارتر، بهتر.

اما قبل از سرمایه گذاری در صندوق ارز دیجیتال خنثی- بازاری که بهترین عملکرد را در بین همتایان خود داشته باشد، با توجه به سطح قابل قبولی از پایداری بازده، سرمایه گذار باید درک کند که چه چیزی می‌تواند با استراتژی صندوق اشتباه پیش برود. برای یک صندوق بازار ساز با فرکانس بالا در بازار، می تواند یک مسئله IT یا جابجایی در بازار، منجر به گسترش‌های بسیار بزرگی شود که الگوریتم بازار ساز را تحت تأثیر قرار دهد.

از آنجا که عملکرد آنها معمولا بسیار پایین‌تر اما پایدارتر از صندوق‌های جهت دار است، می‌توان یک سرمایه گذار را وسوسه کرد تا در چنین صندوق‌هایی سرمایه گذاری کند. با این حال سرمایه گذار باید در نظر داشته باشد که هیچ تضمینی برای بازده پایدار وجود ندارد و استفاده چند باره از چنین صندوق‌هایی می‌تواند در صورت بروز خطا به ضرر ناگهانی و شدید منجر شود.

در واقع حتی اگر صندوق‌های خنثی – بازار سود خالص کمی را دارند، به این معنی نیست که آنها سود ناخالص بسیار کمی دارند؛ آنها می‌توانند بارها و بارها در طرف کوتاه و بلند مورد استفاده قرار گیرند، که ممکن است منجر به ضرر ناگهانی و بزرگی شود.

صندوق‌های جهت دار

صندوق‌های جهت دار برخلاف پسر عموی خود صندوق‌های خنثی-بازار، سعی می‌کنند حرکت‌های بازار چه بلند (در حیت حرکت صعودی بازار) چه کوتاه (در حین حرکت نزولی بازار) ثبت کنند؛ زیرا این صندوق‌ها توانایی بازی در هر دو حالت بازار را دارند؛ در حالی که صندوق‌های بلند/ نقدی سعی می‌کنند تنها حرکت صعودی بازار را ثبت کنند، در حالی که در حین حرکت نزولی بازار به صورت نقدی باقی مانده است.

صندوق‌های جهت دار بسيار بی ثبات‌تر از صندوق‌های خنثی – بازار هستند و کاهش سرمایه درک ارز پایه برای سرمایه گذاران آنها به خصوص با ارزهای دیجیتال قابل توجه است.

صندوق‌های معاملات جهت دار سیستماتیک و اختیاری

ارزیابی یک صندوق ارز دیجیتال اختیاری، با مدیریت انسانی دشوارتر از ارزیابی یک صندوق ارز دیجیتال سیستماتیک کامپیوتری است.

سابقه مسیر گذشته: سابقه مسیر زنده یک صندوق ارز دیجیتال اختیاری ممکن است عملکرد آینده آن را نشان ندهد؛ زیرا مدیر صندوق تصمیمات معاملاتی را در طول مسیر با توجه به شرایط بازار اتخاذ کرده و ممکن است در آینده تصمیمات مشابهی نگیرد. با این حال یک صندوق ارز دیجیتال سیستماتیک، مجموعه‌ای از قوانین معاملاتی را که توسط یک کامپیوتر اجرا می‌شود را پیاده کرده و تضمین می‌کند که خروجی همیشه روند سرمایه گذاری مشابه را دنبال خواهد کرد، تا جایی که مدیر صندوق ارز دیجیتال مدل را تغییر ندهد یا تصمیمات مدل را نادیده نگیرد.

شبیه سازی: شبیه سازی یک صندوق ارز دیجیتال ، شبیه سازی قوانین تجاری است که گویی در گذشته اعمال شده بودند. به دلایل واضح شبیه سازی برای صندوق‌های سیستماتیک ذاتی است؛ زیرا روند سرمایه گذاری همیشه باید یکسان باشد. علیرغم کلیه نتایج احتمالی شبیه سازی (مانند هر شبیه سازی دیگری)، اگر تحت فرضیه‌های معقول ایجاد شده باشد، می‌تواند در مورد عملکرد مدیر در آینده دیدگاه‌هایی را ارائه دهد. جزئیات همه احتمالات و چگونگی تخمین ارزش شبیه سازی فراتر از محدوده این مقاله است؛ اما یک بررسی سریع که می‌توان انجام داد، مقایسه نتایج شبیه سازی شده در مقابل نتایج تحقق یافته در مدت مشابه است. هرچه سوابق دو مسیر بیشتر همخوانی داشته باشد، شبیه سازی قدرتمندتر و امیدوار کننده تر است. اما اگر دو سابقه اختلاف داشته باشند، تردید درباره مدیر بیشتر می‌شود.

بازارهای ۲۴ ساعته: بازارهای ارز دیجیتال برخلاف بازارهای دارایی‌های سنتی که فقط چند ساعت در روز باز بوده و در آخر هفته تعطیل هستند، ۲۴ ساعت شبانه روز و ۷ روز هفته باز هستند. بنابراین یک مدیر صندوق ارز دیجیتال باید همیشه مراقب باشد؛ زیرا حرکت سریع قیمت می‌تواند بدون توجه به زمان و در هر روز انجام شود؛ دقیقا مثل زمانی که بیت کوین در ۱۲ مارس ۲۰۲۰، حدود ۵۰ درصد از ارزش خود را در کمتر از دو ساعت از دست داد. بنابراین تنها واکنش پذیرترین استراتژی‌های سرمایه گذاری قادر به تجارت خواهند بود.

بنابراین صندوق ارز دیجیتال معاملات جهت دار اختیاری باید توسط تیمی متشکل از حداقل سه مدیر سبد سهام باشد که هر هشت ساعت یکبار بازارها را رصد می‌کنند و بر اساس آن تجارت می‌کنند و همچنین یک جفت مدیر سبد سهام اضافی به عنوان جایگزین برای مدیر اصلی داشته باشد؛ اما تضمینی وجود ندارد که مدیران سبدهای سهام مختلف در شرایط معین یکسان عمل کنند.

از طرف دیگر یک صندوق ارز دیجیتال سیستماتیک مبتنی بر کامپیوتر، اگر به درستی با نظارت قوی و فرآیندهای مدیریت ریسک طراحی شود، می تواند ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته اجرا شده و توسط یک تیم کوچک کنترل شود. به همین دلیل بیشتر صندوق‌های معاملات جهت دار سیستماتیک و کامپیوتر محور هستند.

درک ارز پایه برای سرمایه گذاران

سعی کرده ام این مقاله را با زبان بسیار ساده و روان بنویسم تا ارز دیجیتال را به صورت ساده و بنیادی فرا بگیرید.

بهترین راه این است که این مقاله را برای پیش نیاز کامل بخوانید و سپس فیلم دوره آموزش ارز دیجیتال که در همین صفحه از سایت hashamban.com قرار داده ام را ببینید.

شاید در ابتدا ساده و مبتدی به نظر برسد ولی برای اینکه به صورت حرفه ای آموزش ببینید لازم است که ابتدا یک دید کلی و دید از بالا پیدا کنیم و سپس به مسائل ریز و جزئیات آن بپردازیم

کسانی بوده اند که با نعیم حشم بان آموزش ارز دیجیتال دیده اند و قرار بوده که به سودهای خوبی برسند اما وای از طمع، وای از راه اشتباه.

دوستی داشتم که همیشه از قول مادرش میگفت :

طمع سه سوراه دارد، اگر از اولی و دومی نیفتی از سومی حتما میفتی پس خوب مراقب باش.

آیا من طمع کرده ام ؟

بله بسیااااار زیاد. حتی با اینکه دوره های آموزش استاد عزیزم ( پروفسور دانشگاه MIT ) خلاف این رو از من میخواست.

نتیجه چه شد ؟ ضررهای زیاد و متوالی

اما آیا الان هم ضرر میکنم ؟ اگر دروغ بگویم نه ولی اگر بخواهیم صداقت داشته باشیم باید بگویم که بله ضرر هم میدهم ولی شاید چند روز در ضرر بمانم و سپس رشد عالی

خب پس کسی که طمع دارد چه می شود ؟ به دنبال استادی بهتر از بنده که به او راه سریع تر نشان دهد.

نتیجه چه می شود ؟ باید از کسانی پرسید که نصف راه را با من رفته اند و نصف راه را با استادی که راه سریعتری بهشان نشان داده است.

یقینا ورود به هر صنعتی برای سرمایه گذاری نیازمند افزایش علم و دانش ابتدایی در این مسیر هست.

اما چرا باید در مورد ارز دیجیتال آموزش دید ؟

همانطور که در بالا اشاره کردم این صنعت پر سود و در عین حال پر ریسک است. برای مثال در حالی که دارم این مقاله را در سایت بارگذاری میکنم حدود 11 هزار رمز ارز در دنیا ساخته شده است و مردم می توانند در آن ها سرمایه گذاری کنند.

حال آنکه حداقل فقط 200 ارز دیجیتال واقعا کاربردی هستند که مانند 200 استارتاپ عمل می کنند و از این 200 رمز ارز و استارتاپ قطعا برخی از آن ها با شکست مواجه می شوند.

برای اینکه بدانیم بر روی کدام پروژه سرمایه گذاری کنیم باید آموزش ارز دیجیتال ببینیم.

همانطور که میدانیم تمام ارزهای دیجیتال به نوعی دارای یک پروژه در پشت پرده خود هستند که این پروژه ها در اصل، برای بهبود اوضاع این صنعت انقلابی هستند.

باید ارز دیجیتال را آموزش ببینیم تا بدانیم کدام یک از این پروژه ها یا رمزارزها واقعا به نقطه اوج خود می رسند و کدام ها صرفا یک نوع کلاهبرداری هستند برای خالی کردن جیب مردمی که هیچ آموزشی ندیده اند.

آموزش ارز دیجیتال به عنوان فوندانسیون این صنعت به کار می رود.

قول میدهم اگر آموزش نبینید در این راه متحمل ضررهای سنگینی می شوید.

سردرگم خواهید شد و بعد از اینکه ضرر دادید چشم بسته به هر آموزنده ای و هر آموزش ارز دیجیتالی چنگ خواهید زد غافل از اینکه هر شخصی استراتژی خاص خودش را به شما میقبولاند و باز هم قول میدهم که با این آموزش ها کار به هیچ جایی نخواهید برد.

سوال مهم این است که چرا ؟

چون ضرر داده اید و برای جبران ضرر ( مانند قمار ) دنبال برگرداندن ضرر خود در کمترین زمان ممکن خواهید بود اما باید بدانید که در ارز دیجیتال هیچ راه میانبری وجود ندارد و اگر هم راه میانبری باشد قطعا نوعی قمار است.

در این قسمت از آموزش ارز دیجیتال می خواهم کمی در مورد مفهموم ارز دیجیتال توضیح بدهم.قبل از هرچیزی بهتر از ابتدا ویدیوی زیر را مشاهده کنید تا کمی آشنایی ابتدایی پیدا کنید

چرا ارز دیجیتال به وجود آمد ؟

چه بخواهیم و چه نخواهیم پول زیاد قدرت می آورد و قدرت زیاد فساد می آورد.

حدود 30 سال پیش به ذهن افرادی این موضوع خطور کرد که چقدر خوب میشد اگر همیشه پولمان دست خودمان باشد و هر وقت خواستیم و هر مقداری خواستیم با ساده ترین روش ها از حساب خود به هر حسابی در هر کجای دنیا واریز کنیم بدون اینکه لازم باشد هزینه کارمزد زیادی پرداخت کنیم یا جوابگوی این موضوع باشیم که چرا میخواهیم از حسابمان پول خارج کنیم.

این عده از افراد که در بالا گفته شد، معتقد بودند که اگر پولمان در دستان خودمان باشد و نیازی به گذاشتن آن پول در بانک نباشد پس حتما ما به بانک قدرت مضاعف برای فساد نمیدهیم.

دقیقا همین فدرتمندی بانک ها در سال 2008 میلادی در امریکا باعث به وجود آمدن فسادهای زیادی شد. فسادهایی که زندگی مردم را تحت الشعاع قرار داد و حتی نمی توانستند پول های خود را از بانک برداشت کنند.

اما چرا پولی که با زحمت بدست آورده ایم را نتوانیم هروقت که خواستیم استفاده یا جابجا کنیم ؟

در آن زمان خیلی ها تصمیم گرفتند به جای بانک، پولهایشان را در بالش های خود نگهداری کنند و حداقل اصطلاحا این پول ها زیر سرشان بود و خیالشان راحت از اینکه کسی نمی تواند مانع دسترسی آن ها به پولهایشان شود.

اما چرا در آن سال ها این اتفاق نیفتاد ؟

چون بانک ها علاوه بر اینکه پول شما را نگهداری می کنند، آن ها را وام میدهند و تا قسمتی از آن پول را ( مثلا تا 200 میلیون تومان ) بیمه هم میکنند و در کنار این کارها حسابداری پول های شما را هم انجام می دهند.

مثلا اگر شما از 10 میلیون 1 میلیون پول برای کسی واریز میکنید بانک حسابداری حساب شما را انجام می دهد و هم شما و هم بانک میدانید که 9 میلیون پول در حساب شما هست.

ارز دیجیتال بدون واسطه بانک یا حسابداری نمیتوانست این کار را انجام دهد تا اینکه شخصی به نام مستعار ساتوشی ناکوموتو با استفاده از تکنولوژی بلاکچین، بیت کوین را به وجود آورد که البته رابطه بین بلاکچین و بیت کوین مثل رابطه مرغ و تخم مرغ هست که کدام اول به وجود آمده است ؟؟!!

ارز دیجیتال به وجود آمد تا انسان ها را از وابستگی به بانک ها و یا کسانی که پول های ما را نگهداری میکنند بی نیاز کنند. همزمان با اینکه حسابداری پول های ما هم به وسیله ارز دیجیتال و کدهای نوشته شده در بلاکچین انجام می شود.

در فیلم آموزش ارز دیجیتال که توسط خودم تهیه شده بسیار طولانی از پول سنتی به ارز دیجیتال رسیده ام که چگونه این مسیر طی شد. پیشنهاد میکنم قبل از هر آموزش ارز دیجیتالی که میخواهید ببینید، حتی اگر آموزش دهنده من نبودم، این قسمت از آموزش ارز دیجیتال نعیم حشم بان رو ببینید.

باز هم برای اینکه درک عمیقی از ارز دیجیتال پیدا کنید و به این ایمان برسید که یکی از بهترین سرمایه گذاری های دنیاست، پیشنهاد میکنم فیلم آموزش ارز دیجیتا ل من را ببینید.

حالا به یک مسئله میرسیم که ذهن مردم بسیاری را درگیر کرده است.

تفاوت بین بیت کوین و بلاکچین چیست ؟

این مورد را با یک مثال ساده توضیح میدهم. ابتدا که اینترنت به وجود آمد، صرفا یک شبکه انتقال اطلاعات برای وزارت دفاع امریکا بود.

پس از مدتی تصمیم بر این شد که مردم عادی هم بتوانند به جای نامه نوشتن به یکدیگر، از اینترنت استفاده کنند.

یعنی اینترنت در بین مردم با ایمیل ظهور پیدا کرد. اینترنت برای مردم زمانی کاربردی شد که توانستند با استفاده از اینترنت برای یکدیگر به جای نوشتن نامه ، ایمیل ارسال کنند.

در حال حاضر با گسترش تلکنولوژی و با فراگیر شدن اینترنت انتقال دیتا، تماس های تصویری، صوت، فیلم و … از طریق اینترنت فراهم شد.

اگر ما بیت کوین را همان ایمیل در نظر بگیریم ، برای استفاده از آن به یک بستری از تکنولوژی نیاز داریم. دقیقا همانطور که از ایمیل بر روی بستر اینترنت و با تکنولوژی اینترنت کاربردی شد، بیت کوین هم با استفاده از تکنولوژی بلاکچین کاربردی شد.

بیت کوین = ایمیل

زمانی که اینترنت به وجود آمد بسیاری فکرش را هم نمیکردند که انقدر گسترش پیدا کند و تمام وجهات زندگی ما را در بر بگیرد.

دقیقا این اتفاق برای بلاکچین هم در حال رخ دادن است و به عبارتی بلاکچین انقلابی جدید در عرصه تکنولوژی است.

مبحث درک بلاکچین و نحوه کار آن بسیار پیچیده است ولی یکی از ضروری ترین مواردی است که برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مورد نیاز است.

در دوره آموزش ارز دیجیتال خودم سعی کرده ام تا حدی بلاکچین را واضح توضیح دهم ولی اگر بخواهم در مورد بلاکچین و نوع کار آن صحبت کنم باید بیش از 10 ساعت نحوه کار آن را توضیح دهم.

بسیاری می گویند که همانطور که ما برای استفاده از واتس اپ، لازم نیست که بدانیم اینترنت چگونه کار میکند، برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال هم لازم نیست که بدانیم بلاکچین چگونه کار میکند.

اما این یک قیاس مع الفارق است به این دلیل که ما از واتس اپ استفاده کاربردی میکنیم و هزینه ای ندارد ولی باز هم تبعات بدی برای ما می تواند داشته باشد.

برای مثال می دانیم که برخی از این شبکه های اجتماعی اطلاعات کامل مکانی ما و سن و اسم ما و همچنین شماره های ما و تصاویر و اطلاعات ما را در اختیار دارند و هر زمانی می توانند در ازای پول اطلاعات ما را بفروشند.

ولی در مورد خرید یا فروش یا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال لازم است که شما در مورد بلاکچین بدانید چون شما میخواهید در ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید و در آن پول تزریق کنید نه اینکه صرفا یک استفاده کننده از بلاکچین بدون هزینه باشید.

در آموزش ارز دیجیتال نعیم حشم بان به توضیح قابل فهم بلاکچین پرداخته ام اما اگر سوالی برای شما پیش آمد می توانید زیر همین مقاله سوالات خود را مطرح کنید تا در حد توان و علم خود به آن پاسخ دهم.

و اما بیت کوین چیست ؟!

بیت کوین یک نوع پول دیجیتال است که در واقع یک سری ردیف های معاملاتی ثبت شده در دفتر کل بلاکچین است. ( مبحث گسترده است ولی به صورت ساده در فیلم آموزش ارز دیجیتال به آن پرداخته ام )

همانطور که ما پولمان را تبدیل به کالا یا ارز یا طلا میکنیم و آن ها ارزش دارند، می توانیم پول خود را تبدیل به بیت کوین کنیم و از آن برای خرید کالا یا هر چیزی که در ازای بیت کوین به ما پرداخت کنند از آن استفاده کنیم.

همچنین با استفاده از بیت کوین که یک نوع پول دیجیتال است ما میتوانیم برای هر شخصی در هر کجای جهان و فقط با استفاده از یک گوشی موبایل یا تبلت یا کامپیوتر و لپ تاپ آن را ارسال کنیم و آن شخص هم اگر لازم دانست بیت کوین خود را به ارز رایج محل زندگی خود تغییر دهد.

خرید و فروش بیت کوین به چند روش امکان پذیر است:

1- خرید یا فروش به شخص به صورت مستقیم

مثلا من بیت کوینم را به شما میفروشم و از شما در ازایش پول رایج مکان زندگی خود را می گیرم

2- خرید از صرافی ها که به صورت آنلاین رواج پیدا کرده اند.

مثل خرید از صرافی بایننس

راه و روش های مختلفی برای خرید بیت کوین یا ارز دیجیتال وجود دارد که در اینجا به همین اکتفا میکنیم چون عموم مردم از همین روش ها استفاده می کنند.

در قسمت بعدی آموزش ارز دیجیتال به مبحث آلت کوین میپردازیم.

آلت کوین چیست ؟

به هر ارز دیجیتالی به جز بیت کوین، آلت کوین می گویند.

بیت کوین پادشاه ارزهای دیجتال و اولین رمز ارزی است که ساخته شد

پس به هر ارز دیجیتالی به جز بیت کوین، آلت کوین یا کوین ( سکه ) جایگزین می گویند.

منظورشان این است که این ارزها جایگزین بیت کوین هستند که در حال حاضر حتی اسم مضحکی هست.

یعنی در حال حاضر 11 هزار آلت کوین داریم که می توانند جایگزین بیت کوین باشند. من شخصا بعید میدانم که هنوز ارز دیجیتالی حتی به بیت کوین هم نزدیک شده باشد ولی اگر روزی بین تمام ارزهای دیجیتال یکی قرار باشد جایگزین بیت کوین باشد آن ارز چیزی نیست جز کاردانو و این یک پیشنهاد برای خرید نیست.

به بیت کوین طلای دیجیتال می گویند. همانطور که میدانید ما فلزات گرانبهاتر از طلا بسیار داریم ولی مردم دنیا به دلایلی روی طلا سرمایه گذاری می کنند.

در بین ارزهای دیجیتال، رمزارزهایی هستند که از بیت کوین قیمت بالاتری دارند ولی هیچوقت نمی توانند مثل طلای دیجیتال ( بیت کوین باشند )

ارزهای دیجیتال چگونه به وجود می آیند ؟

بیت کوین از طریق استخراج به دست می آید. در ویدیو آموزش رایگان ارزهای دیجیتال خودم راجع به ماینینگ یا استخراج ارز دیجیتال صحبت کردم و حتی نحوه استخراج و به دست آوردن بیت کوین و ارزهای دیجتال توسط استخراج را توضیح داده ام.

البته به صورت کامل توضیح ندادم زیرا مبحث گسترده ای است.

اما استخراج به چه معنی است ؟

برای اینکه بدانید استخراج چگونه صورت می پذیرد باید بدانید بلاکچین چگونه کار می کند ؟

در ویدیو آمورش ارز دیجیتال تقریبا ملموس و قابل فهم با زبان ساده سعی کرده ام توضیح دهم.

اینکه ماینر یا استخراج کننده کیست ؟

بیت کوین چگونه استخراج می شود ؟

منفعت ماینر چیست ؟

ماینر از کجا و به چه شکل بیت کوین به دست می آورد و …

استخراج ارز دیجیتال مانند استخراج طلا نیاز به معدنچی و بیل و کلنگ ندارد.

استخراج ارز دیجیتال در اصل حل یکسری معماهای ریاضی است که معدنچی ( ماینر ) این معماها را حل کرده و در ازای حل این معماها که باعث امنیت و بقای بیشتر شبکه بیت کوین می شود و همچنین کمک به نقل و انتقالات ارزهای درک ارز پایه برای سرمایه گذاران دیجیتال در شبکه میشود، پاداش دریافت می کند که این پاراش به صورت بیت کوین است.

ماینر یا استخراج کننده بیت کوین یا ارز دیجیتال هم از خود شبکه ارز دیجیتالی که در آن در حال استخراج است پاداش دریافت میکند و هم کارمزد انتقالات درون شبکه را دریافت می کند.

اما اینکه آیا همه استخراج ها یا طرق بدست آوردن ارزهای دیجیتال مشابه بیت کوین است ؟

خیر مطلقا اینطور نیست.

هر ارز دیجیتالی می تواند روش منحصر بفرد خودش را داشته باشید.

مثلا روش استخراج بیت کوین به وسیله الگوریتم اثبات کار صورت می گیرد.

اتریوم به وسیله الگوریتم اثبات سهام و اثبات کار به استخراج کننده های خود پاداش می دهد.

البته این مبحث کمی پیچیده است ولی قطعا در آپدیت های بعدی اگر سوالات متداول شما کاربران در این مورد زیاد باشد برای آن ویدیو خواهم ساخت.

تحلیل بازار ارز دیجیتال

معرفی انواع تحلیل در بازار ارزهای دیجیتال و کاربرد آن

رشد چشمگیر ارزش ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته و بازگشت اقبال عمومی به سرمایه‌گذاری و فعالیت در درک ارز پایه برای سرمایه گذاران این حوزه، این بازار را به یکی از سودآورترین بازارهای مالی تبدیل کرده است. به طوری که افراد زیادی به سرمایه‌گذاری و انواع تحلیل در بازار ارزهای دیجیتال با هدف کسب سود علاقه‌مند شده‌اند.

چرا به تحلیل ارزهای دیجیتال نیازمندیم؟

همانطور که می‌دانیم با وجود سودآوری بازار ارزهای دیجیتال، سطح ریسک نیز در آن بسیار بالا است. احتمال وارد شدن زیان‌های سنگین به سرمایه‌گذاران وجود دارد. بنابراین لازم است سرمایه‌گذاران قبل از ورود و سرمایه‌گذاری در این بازار، تحلیل ارز دیجیتال را به طور کامل درک کرده و با شناخت کامل فعالیت خود را آغاز کنند.

پس لازم است تمامی سرمایه‌گذاران قبل از سرمایه‌گذاری در این بازار روند احتمالی آینده آن را پیش‌بینی کنند تا در مورد نوع سرمایه‌گذاری تصمیم‌گیری درستی داشته باشند. بدیهی است پیش‌بینی غیر اصولی و تنها با تکیه بر گفته‌ها و شنیده‌های دیگران روش مناسبی برای انتخاب نیست و استفاده از این روش با ریسک بسیار بالایی همراه خواهد بود.

انواع تحلیل ارزهای دیجیتال در بازار

برای داشتن یک پیش‌بینی موفق با درصد اطمینان بالا، لازم است با استفاده از روش‌های علمی معتبر و اثبات شده، بازار و روند آن را تحلیل کرد. همچنین از کارشناسان این حوزه، مشاوره سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال دریافت کرد.

بنابراین، یکی از اقدامات مهم برای تسلط بر بازار و کاهش ریسک معاملات در آن، آشنایی با روش‌های مختلف تحلیل بازار ارزهای دیجیتال و استفاده از آنها برای پیش‌بینی روند بازار و تصمیم‌گیری خود است.

تجزیه و تحلیلهای مورد استفاده در بازار ارزهای دیجیتال به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند:

• تحلیل بنیادی : برای سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت استفاده می‌شود.
• تحلیل تکنیکال: اغلب برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت استفاده می‌شود.
• تحلیل احساسات: در مقایسه با کارایی تحلیل بنیادی و تکنیکال این تحلیل چندان کاربردی نیست و به نوعی زیرمجموعه تحلیل بنیادی است.

هر یک از این سه نوع تحلیل از متغیرهای مختلفی برای قضاوت در مورد عملکرد بازار استفاده می‌کنند. در ادامه به تعریفی از این سه نوع تحلیل و نحوه پیش‌بینی بازار از طریق آن‌ها می‌پردازیم.

1- تحلیل بنیادی یا فاندامنتال (Fundamental analysis)

پیش‌بینی ارز دیجیتال به روش تحلیل بنیادی یکی از مهم‌ترین روش‌های رایج برای تجزیه و تحلیل و تصمیم‌گیری در مورد خرید و فروش در بازارهای سنتی و دیجیتال است. تحلیلگر در تحلیل بنیادی به بررسی و تحلیل شرایط یک پروژه یا یک شرکت از جنبه‌های مختلف می‌پردازد و اخبار و رویدادهای مهم آن را دنبال می‌کند. تجزیه و تحلیل تمام جنبه‌ها و عوامل موثر بر یک پروژه یا کسب و کار به منظور شناخت ارزش و پتانسیل ذاتی آن، به عنوان تعریف تحلیل بنیادی شناخته می‌شود.

بنابراین یک تحلیلگر بنیادی با رصد تمام اخبار و رویدادهای مربوط به پروژه‌هایی که به آن‌ها علاقه دارد و بر اساس اطلاعات به دست آمده، تصمیم می‌گیرد که آیا آن پروژه خاص ارزش سرمایه‌گذاری را دارد یا خیر. به طور مثال، تصور کنید که یک شرکت بزرگ از یک ارز دیجیتال خاص حمایت کرده است. در این شرایط اگر با این تصور که احتمال افزایش قیمت این ارز وجود دارد خرید کنید، در حقیقت تحلیل بنیادی انجام داده‌اید.

تحلیل بنیادی برای انواع بازارهای مالی مانند بازار ارز، بورس، بازار ارز دیجیتال درک ارز پایه برای سرمایه گذاران و … کاربرد دارد، اما نوع متغیرهای مورد استفاده برای تحلیل در هر یک از این بازارها متفاوت است. در بازار ارز دیجیتال ، متغیرها شامل اهداف پروژه، تیم طراحی ارز دیجیتال، عملکرد، سابقه ، ارزش بازار ارز دیجیتال، حجم معاملات و غیره هستند.

این نوع تحلیل معمولاً روند بلند مدت بازار را پیش‌بینی می‌کند و برای پیش‌بینی کوتاه‌مدت مؤثر نیست. بنابراین معمولاً سرمایه‌گذارانی که قصد سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و پیش‌بینی کوتاه‌مدت قیمت ارزهای دیجیتال را با هدف نوسان دارند، از این تحلیل استفاده نمی‌کنند. از این نوع تحلیل بیشتر برای بررسی عملکرد آینده پروژه استفاده می‌شود.

2- تحلیل تکنیکال (Technical analysis)

استفاده از روش تحلیل تکنیکال در پیش‌بینی ارز دیجیتال بر خلاف تحلیل فاندامنتال یا بنیادی به عوامل موثر بر قیمت یک ارز دیجیتال یا پروژه دیجیتال توجهی ندارد. این روش تنها با در نظر گرفتن تاریخچه قیمتها و حجم معاملات، رفتار آتی بازار را پیش‌بینی می‌کند.

در واقع تحلیلگران تکنیکال معتقدند که قیمت و حجم معاملات یک متغیر به صورت تکراری تغییر می‌کند و تنها با بدست آوردن این الگو، می‌توان قیمتها را در آینده پیش‌بینی کرد.

اساس و پایه این نوع تحلیل از بازارهای سنتی الهام گرفته شده و مشابه تحلیلهای مورد استفاده در بازار بورس و کالا است. شکل‌گیری الگوهای قیمتی یکسان در طول تاریخ بازارهای مالی که به دلیل شباهت در رفتار معامله‌گران رخ داده است، اصولی را ایجاد کرده است که دانش تحلیل تکنیکال بر آن استوار است.

با توسعه بازارها و استفاده از روش‌های پیچیده تر تحلیل، دانش تحلیل تکنیکال نیز گسترش یافته است. نیروهای عرضه و تقاضا و همچنین احساسات معامله‌گران همیشه قیمت‌ها را تعیین می‌کنند. البته تحلیل تکنیکال نباید به عنوان یک پیش‌بینی قطعی و دقیق تلقی شود. این روش بیشتر شبیه به پیش‌بینی آب و هوایی است که شما را برای شرایط احتمالی آب و هوایی آینده آماده می‌کند.

اساس و پایه تحلیل تکنیکال در بازار ارز دیجیتال

یک تحلیلگر تکنیکال در حوزه ارزهای دیجیتال با بررسی نمودارها و جدول‌های مربوط به ارزهای دیجیتال، روند تغییرات قیمت و رفتار بازار یک یا چند ارز دیجیتال را رصد می‌کند و بر اساس این درک ارز پایه برای سرمایه گذاران اطلاعات روند نزولی یا صعودی قیمت را پیش‌بینی می‌کند. البته این تکنیک همیشه پاسخگوی نیاز کاربران نیست. بر اساس تجربیات به دست آمده، می‌توان از این نوع تحلیل به عنوان یک راه حل کمکی خوب استفاده نمود.

از سوی دیگر، تمامی منابع مورد نیاز تحلیلگران تکنیکال از جمله نمودارهای تغییرات قیمت و حجم معاملات یکسان است. با این وجود نتایج ارائه شده توسط دو تحلیلگر فنی ارز دیجیتال ممکن است متفاوت باشد. این یک پدیده کاملا طبیعی است که درک و برداشت هر متخصص با متخصص دیگر متفاوت باشد. بنابراین پیشنهاد می‌کنیم در کنار تحلیل تکنیکال از تحلیل فاندامنتال نیز استفاده کنید.

این نوع تحلیل بیشتر در بازه‌های زمانی کوتاه مدت مورد استفاده قرار می‌گیرد. عموما پیش‌بینی‌های مناسب و قابل اعتمادی را در بازه‌های طولانی ارائه نمی‌دهد. بنابراین افرادی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار ارزهای دیجیتال را دارند از این نوع تحلیل برای بررسی روند بازار استفاده نمی‌کنند. تجربه نشان داده است که این نوع تحلیل نتایج قابل قبولی را در بازه‌های زمانی کوتاه ارائه می‌دهد.

3- تحلیل احساسات (Sentiment analysis)

همانطور که قبلاً اشاره کردیم؛ تحلیل احساسات به عنوان یک تحلیل پرکاربرد و معتبر به کار برده نمی‌شود. اما در برخی موارد، استفاده از این تحلیل می‌تواند مفید باشد. تحلیل احساسات، در واقع احساسات و خلق و خوی عموم مردم را در مورد یک محصول، پروژه، شرکت و سایر مواردی که قرار است در بازار مالی قیمت‌گذاری شوند، بررسی می‌کند. تحلیل احساسات در حقیقت فرآیندی است که در آن احساسات مثبت، منفی و خنثی موجود در یک متن، عبارت یا جمله شناسایی می‌شوند.

با استفاده از بررسی این احساسات، می‌توان آینده را پیش‌بینی کرد.بازارهای مالی پر از احساس ترس، نگرانی، طمع و … هستند.

اگر احساس اکثر مردم نسبت به بازار یا یک دارایی مثبت باشد، احتمالاً باید انتظار افزایش قیمتها را داشته باشیم. اگر احساسات منفی داشته باشیم، احتمالاً باید انتظار کاهش قیمتها را داشته باشیم.

همچنین در مورد اخبار منتشر شده توسط رسانه‌ها، اخبار تاثیر زیادی بر روند یک بازار دارد. به طور طبیعی، اگر اخبار خوبی در مورد بیت کوین یا یک سهام وجود داشته باشد، می تواند به افزایش قیمتها کمک کند. از سوی دیگر اخبار منفی ممکن است به سقوط منجر شود.

بنابراین، تحلیل احساسات از متن برای شناسایی احساسات مثبت، منفی یا خنثی در داده‌های مکتوب استفاده می‌کند تا تحلیلگر بتواند در مورد آینده تصمیم‌گیری کند.

بهترین تحلیل موجود در بازار ارز دیجیتال

در تمامی تعاریف موجود از تحلیل ارزهای دیجیتال ، بیان شده است که نتایج این گونه تحلیل‌ها دقیق و تضمینی نیست. در این شرایط عقل حکم می‌کند که با استفاده از همه این تحلیلها تصمیم نهایی را بگیرد. معامله‌گران حرفه‌ای در بازار ارزهای دیجیتال توصیه می‌کنند که همیشه از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال با هم استفاده کنید. گاهی اوقات نتایج تحلیل تکنیکال و بنیادی می‌تواند کاملاً مخالف باشد.

به عنوان مثال، فرض کنید قیمت یک ارز دیجیتال در یک ماه گذشته روند نزولی داشته و حجم معاملات این ارز در مقایسه با سایر ارزهای هم رده پایین بوده است. در این مورد، به احتمال زیاد، یک تحلیلگر تکنیکال خرید این ارز دیجیتال را توصیه نمی‌کند.

فرض کنید در این مدت اتفاقات جالبی برای این ارز دیجیتال رخ دهد. به عنوان مثال، یک شرکت مطرح در اقدامی غیرمنتظره از این ارز دیجیتال حمایت می‌کند. از سوی دیگر یک چهره مهم، خبر امیدوارکننده درباره این ارز در توییتر منتشر می‌کند، واضح است که نتایج تحلیل بنیادی خرید این ارز دیجیتال را در این شرایط توصیه می‌کند. در دنیای ارزهای دیجیتال، امکان چنین رویدادی وجود دارد. یک معامله‌گر موفق در این شرایط معمولا بهترین تصمیم را بر اساس تجربه خود و خواندن نظرات تحلیلگران برجسته بازار می‌گیرد. اگر تجربه زیادی در بازار ارزهای دیجیتال ندارید، پیشنهاد می‌کنیم قبل از شروع معامله، دانش خود را به سطح قابل قبولی ارتقا دهید و در نهایت با انجام معاملات با ریسک کمتر، سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

نتیجه‌‌گیری

یک تریدر موفق باید دائماً اخبار بازار را بررسی کند، سعی کند از اخبار مهم ارزهای دیجیتال مطلع باشد و نسبت به ارزهای دیجیتال خاص تعصب نداشته باشد. در بسیاری از موارد، سرمایه‌گذاری در آلت کوین‌ها می‌تواند بسیار سودآور باشد. یک تریدر اگر تحقیق و تلاش بیشتری داشته باشد، موفق‌تر است.
سعی کنید تا حد امکان اطلاعات دست اول را از منابع معتبر خارجی و داخلی جستجو کنید و جزو اولین کسانی باشید که در مقابل اکثریت، کار درست را انجام می‌دهند.
پویایی و فعالیت بالا یکی از ویژگی‌های لازم برای یک تریدر موفق است. استفاده از تحلیل فاندامنتال و تکنیکال موفقیت در معاملات را تضمین نمی‌کند، اما می‌تواند برای کشف معاملات خوب بسیار مفید باشد. در نهایت، تجزیه و تحلیل بنیادی و تکنیکی ترکیبی می‌تواند نتیجه بسیار بهتری برای سرمایه‌گذاری شما داشته باشد.