لوریج در فارکس چیست و چگونه می توان در معاملات فارکس از آن بهره برد؟
لورج یا لوریج در فارکس یکی از ویژگی های جذابی است که باعث جذب کاربران زیادی به این بازار شده است. افرادی که پیش از این نیز در بازار فارکس فعالیت داشته اند به خوبی نسبت به مزایا و معایب آن آگاهی دارند. اما برای کسانی که به تازگی وارد این بازار شده اند لزوم یادگیری لوریج در متاتریدر موضوعی است که در این مقاله بدان اشاره خواهد شد.
اجازه دهید با مثالی بحث را پیش بگیریم. تصور کنید شما برای خرید خانه دلخواه خود نیاز به 400000$ دارید. در حال حاضر 200000$ آن را در اختیار دارید اما هنوز هم برای خرید 200000$ کم دارید. تنها راه باقی مانده گرفتن وام از بانک است. بنابراین شما با دوبرابر کردن پول خود موفق به خرید خانه خواهید شد. در ادامه به طور مفصل توضیح خواهیم داد که چگونه در بازارهای مالی می توان از این ابزار بهره برد.
تعریف لوریج در فارکس چیست؟ (leverage)
از جمله ابزار مهمی که در معاملات CFD مورد استفاده قرار می گیرد، آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی لوریج است. لوریج در فارکس (Leverage)، همانگونه که از نام آن پیداست اهرم معاملاتی است. در واقع شما با قرض گرفتن مبلغ مشخصی پول از بروکر سعی در افزایش میزان سود خود دارید. این ابزار مزیتی است که بروکر در اختیار مشتریان خود قرار می دهد تا با سرمایه بیشتر در مقایسه با سرمایه اولیه شان موفق به دریافت سود گردند.
لوریج در فارکس چیست
اما آنچه که در تعریف لوریج فارکس شایع است؛ لوریج در بازار فارکس مانند شمشیر دولبه عمل میکند. در صورتی که شما از آن به عنوان محدود کننده ضررهایتان و حفظ سرمایه اصلی یاد کنید بدون آن که استفاده درست از آن را بدانید، قطعا معاملات شما محدود به شکست خواهد شد.
فرض کنید شما با 700$ سرمايه ، يك آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی حساب استاندارد باز كرده ايد و لوريج 1:50 برای خود انتخاب کرده اید. حال شما پوزيشن buy با حجم 0.4 لات و حد ضرر 40 پیپ باز می کنید(مادامی که با حجم 0.4 Lot تريد ميكنيد ارزش هر پيپ برابر 4$ است.) با یک حساب ساده متوجه خواهید شد که شما در این معامله 160 دلار ضرر میکنید.(160=40*4) آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی حال اگر شما باز هم مرتکب این اشتباه شوید ممکن است در نهایت سرمایه خود را از دست بدهید. ادامه این روند در نهایت موجب کال مارجین شدن خواهد شد.
ویدیو آشنایی با مفهوم لوریج در فارکس به زبان ساده
لوریج در متاتریدر چگونه کار می کند؟
نحوه استفاده از لوریج در متاتریدر
لوریج در متاتریدر میزانی از سرمایه قرض گرفته شده است که می تواند برای سرمایه گذاری در دارایی که به صورت بالقوه باعث افزایش سود شما می شود، مورد استفاده قرار گیرد. بیایید به مثالی که در ابتدا مبحث برای خرید خانه زدیم برگردیم. شما برای خرید خانه باید 200000$ دیگر از بانک وام بگیرید. این دقیقا همان کاری است که لوریج برای شما می کند. به همین دلیل معامله گران هنگامی که تصمیم می آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی گیرند پوزیشنی را باز کنند، می توانند از سرمایه خود و یا ترکیبی از سرمایه و لوریج برای افزایش میزان معامله خود استفاده کنند.
نسبت مناسب لوریج در فارکس
نسبت (ضریب) لوریج نشان دهنده آن است که میزان معامله تا چه اندازه افزایش داشته است. به عنوان مثال زمانی که 100 دلار در حساب خود در یک کارگزاری دارید و از اهرم 1:100 برمی گزینید، می توانید 10000 دلار برای معامله استفاده کنید. به عبارت دیگر، سرمایه اولیه شما 100 برابر بزرگ تر شده است. بروکر این میزان را در اختیار شما قرار می دهد و به شما اجازه می دهد تا سرمایه خود را افزایش دهید. در لوریج 1:100 مشتری باید حداقل 100/1 از کل ارزش معامله را به عنوان وثیقه در حساب خود داشته باشد.
برخی از افرد ممکن است استفاده از اهرم معاملاتی 1:100 را بسیار خطرناک بدانند. چرا که ممکن است پول زیادی را در نتیجه شکست در یک معامله از دست بدهند. با این وجود باید در نظر داشت که این سطح از لوریج در فارکس برای تمامی دارایی ها ارائه نمی شود. سطوح بالای لوریج معمولا برای دارایی هایی که دارای نوسانات کمتری در بازار فارکس هستند، ارائه میگردد.
برخی از بروکرها برای شما امکان معامله با لوریج های متفاوتی از 1:1 تا 1:200 فراهم می سازند. این میزان در میان بروکرهای مختلف متفاوت است و می تواند تا 1:500 هم شامل شود.
به همین منظور شما ابتدا باید در بروکری مانند deltafx اقدام به ثبت نام در فارکس کنید که علاوه بر تجربه بالا توانایی ارائه سطوح مختلف لوریج را داشته باشد. بروکر دلتا اف ایکس امکان بهره مندی شما نسبت به سطوح مختلف لوریج تا 1:1000 را فراهم خواهد کرد. هم اکنون می توانید نسبت به افتتاح حساب و چند برابر کردن سود خود اقدام کنید.
تفاوت مارجین و لوریج در بازار فارکس
تفاوت مارجین و لوریج در فارکس
زمانیکه تریدر پوزیشنی را باز می کند میزانی از سرمایه در حساب او نگه داشته می شود و شما اجازه استفاده از آن را در معاملات خود ندارید. به این میزان سرمایه که معمولا به صورت درصدی بیان می شود مارجین اطلاق می گردد. در واقع مارجین وثیقه ای است که بروکر برای ضررهای احتمالی در حساب مشتری نگه می دارد. این در حالیست که لوریج اعتباریست که به شما اجازه می دهد با سرمایه اندک نیز وارد بازار شده و معامله کنید.
مزایای استفاده از لورج در فارکس
لورج یکی از ابزار های مالی است که برای سهولت در معاملات بوجود آمده است. همانطور که در ابتدا مقاله لوریج در فارکس گفته شد، با استفاده از این امکان میتوان با سرمایه کم وارد بازارهای بزرگ مالی شد و با استفاده از استراتژی مناسب، سود زیادی کسب کرد که در ادامه به مزیت های استفاده از لوریج در فارکس و بازار ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.
- افزایش سرمایه: بزرگترین مزیت لورج را میتوان چندین برابر شدن سرمایه تریدر دانست. بعنوان مثال فردی را در نظر بگیرید که حساب کاربری خودش را 100 دلار شارژ کرده است، این شخص می تواند با استفاده از این ابزار، سرمایه اش را تا چندین برابر افزایش دهد.
- افزایش سود حاصل از ترید: جذاب ترین دلیل استفاده از این ابزار برای تریدر ها، افزایش میزان سود از معامله می باشد. بعنوان مثال اگر شما در حالت عادی از سهام یا ارزی 5 درصد سود بگیرید، با لوریج 10 میتوانید این سود را به 50% افزایش دهید. آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی
- یکی دیگر از مزیت های استفاده از لوریج در معاملات، تنوع در سبد سرمایه شماست. تصور کنید که با مبلغ بسیار کمی وارد بازار شده اید، برای شما مشکل خواهد بود تا با سرمایه کم در چندین سهام یا ارز سرمایه گذاری کنید، حال با کمک گرفتن از لورج می توانید سرمایه تان را چندین برابر کرده و تنوع سبد سرمایه خود را آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی افزایش دهید.
معایب استفاده از لوریج
این ابزار نیز مانند دیگر ابزار معایبی نیز دارد و همانقدر که میتواند برای شما مفید باشد، به همان میزان هم میتواند به ضرر شما تمام شود که البته با استفاده از ترفندهایی میتوانید از این ابزار با ریسک کمتری کار کنید.
- امکان لیکویید شدن یا کال مارجین شدن: یکی از مشکلات مهم استفاده از لورج، افزایش احتمال ضرر یا از دست رفتن سرمایه شماست. در حالت عادی اگر شخصی ارزی را خریداری کند، فقط درصورتی سرمایه اش صفر می شود که قیمت آن ارز به صفر برسد اما در معاملات لورج دار، احتمال کال مارجین شدن یا لیکوئید شدن وجود دارد.
- پرداخت کارمزد به صورت روزانه: استفاده از این امکان نیازمند پرداخت کارمزد به صرافی می باشد. لذا در معاملات بلند مدت، میزان کارمزد آن مبلغ قابل توجهی می شود. در نتیجه برای معامله باید به میزان کارمزد هم توجه کرد.
- عدم استفاده از امکان هولد کردن: هولد کردن ارز در معاملات لورج دار کاملا بی معناست. زیرا در این نوع معاملات شما ارز آن را خریداری میکنید و هیچ مالکیتی نسبت به آن ندارید.
- گیر کردن در چرخه جبران ضرر: ضرر کردن در بازارهای مالی برای تریدرها قابل قبول کردن نیست و ممکن است تریدرهای مبتدی را در لوپی قرار دهد که مدام بخواهند با انجام معاملاتی، ضرر های معاملات گذشته را جبران کنند که در نهایت به احتمال زیاد به دام چرخه جبران ضرر می افتند.
ترفند های ترید با لوریج
همانطور که در این مقاله گفته شد، این معاملات ریسک بیشتری نسبت به معاملات دیگر دارد، به همین دلیل باید در این روش با داشتن استراتژی و دانستن ترفند هایی معامله بهینه و پرسودی داشته باشید.
1. ترید را با بازار اسپات فارکس شروع کنید
بازار اسپات فارکس بسیار استیبل تر و کم ریسک تر نسبت به رمز ارزهای کریپتویی می باشد. هر تریدری که به تازگی فعالیت خودش را در بازارهای مالی شروع کرده است، در ابتدای کار باید به برآیند مثبت در بازار اسپات فارکس دست پیدا کند. زیرا معامله در بازارهای اهرمی بسیار پرریسک بوده و احتمال از بین رفتن سرمایه بشدت بالا می رود.
2. از حد ضرر و حد سود استفاده کنید
حد ضرر امکانی است که هر تریدر حرفه ای از آن استفاده میکند و استفاده از آن ریسک معاملات را بشدت کاهش می دهد. همچنین اگر با لورج ترید میکنید، علاوه بر تعیین حد ضرر، باید حد سود یا Take Profit معامله خود را مشخص کنید. اگر با حد ضرر آشنایی ندارید میتوانید با این مفهوم در مقاله حد ضرر در فارکس چیست آشنا شوید و نحوه استفاده از آن را آموزش ببنید.
3. با مبلغ کم شروع کنید
شروع معاملات اهرمی با مبلغ پایین، ریسک شما را تا حد زیادی کاهش میدهد و همچنین باعث افزایش تجربه تریدر خواهد شد.
4. در انتظار شکار مناسب باشید
یکی از بزرگترین اشتباهات تریدرهایی که با اهرم ترید میکنند، تعدد معامله است. گاهی نباید معامله کرد و انتظار بهترین موقعیت معاملاتی بود تا درصد خطا کاهش پیدا کند. پس باید صبورانه پای چارت بنشینید تا بهترین فرصت های ورود را پیدا کنید.
5. سود خود را خارج کنید
وقتی که سود زیادی از بازار کسب کردید، بهترین کار این است که بخشی از سود خود را از بازار خارج کرده و در بخش های دیگر سرمایه گذاری کنید.
چگونه لوریج را تغییر دهیم؟
تعیین اهرم در بازار فارکس هنگام ثبت اطلاعات حساب در یک بروکر فارکس انجام می شود. بنابراین کاربران می توانند با مراجعه به صفحه حساب کاربری و ویرایش حساب معاملاتی ایجاد شده میزان اهرم یا همان لورج را تغییر دهند.
در بازار ارز دیجیتال، تراکنش های اهرمی دارای یک حساب جداگانه هستند و در بستر معاملاتی که حساب اهرمی به آن تعلق دارد، تعیین می شود. در برخی از صرافی ها این قسمت را با نام فیوچرز و در برخی دیگر نام پریپچوآل می شناسند.
لوریج خوب است یا بد؟
لوریج قطعا یک ضرورت است زیرا بدون آن تقریبا با میزان سرمایه کمی که تریدرهای شخصی دارند، امکان معامله و سودکردن وجود ندارد. اما اینکه بگوییم لوریج خوب است یا بد نیز چیز درستی نیست. لوریج یک وسیله است. بستگی دارد شما چطور از آن استفاده کنید. حد تعادل در انتخاب لوریج بسیار مهم است. توصیه میکنیم بخصوص اگر تازه کار هستید به هیچ وجه از لوریج های بالای 1:100 یا 1:200 استفاده نکنید.
حتی اگر حرفه ای هم شدید، نهایت لوریج مورد استفاده شما باید 1:500 باشد. لوریج ضریبی است که کمک میکند تا پول شما چندبرابر حجم اصلی وارد معامله شود و شما سود کنید. اما از طرف دیگر هم همین ضریب سبب میشود تا شما چند برابر حجم اصلی ضرر کنید و از مارجین شما کم شود. پس لوریج را میتوان دقیقا یک تیغ دو لبه خواند که هم مفید است هم مضر. با این تفاوت که بودن آن لازم است. پس لوریج را براساس استراتژی خود انتخاب کنید. اما کم، بدون طمع و با احتیاط. چیزی که مهم تر از سود کردن است. این است که شما ضرر نکنید.
چطور لوریج صحیح انتخاب کنیم
لوریج مسئله وسوسه کننده ای است که باید از ان دوری کنید. هرچه قدر لویج شما پایین تر باشد خطر معاملاتتان کمتر می شود. سعی کنید لوریج را براساس استراتژی خود تنظیم کنید. مثلا اگر شما سوینگ ترید میکنید و استاپ های شما بزرگ است. بنابراین حتما باید لوریج شما زیر 100 باشد. بخصوص اگر حساب کوچکی داشته باشید. اما اگر اسکالپر هستید. شما ناگزیر هستید از لوریج های بزرگتر استفاده کنید. اما نه خیلی! هیچ گاه از لوریج های 1:1000 استفاده نکنید. حتی اسکالپرهای حرفه ای هم بالاتر از 1:500 را در نظر نمیگیرند. چون نمیخواهند خیلی زود کال مارجین شوند. درواقع انتخاب لوریج باید اینگونه باشد:
لوریج= مقدار سرمایه/حجم معامله
نتیجه گیری
لوریج در فارکس از جمله ابزار رایج به شمار می رود که سرمایه گذاران ومعامله گران با سودای چند برابر کردن پول خود از آن بهره میگیرند. همانند تمامی روش ها و ابزارهای دیگر دارای معایب و مزایایی است. در صورتی که به تازگی وارد این بازار شده اید و تسلط کافی به این ابزار ندارید لازم است ابتدا به مطالعه در این زمینه بپردازید. همیشه به خاطر داشته باشد که برای استفاده از لوریج در معاملات فارکس، میزان کمی از سرمایه خود را درگیر کنید.
به انتهای مقاله لوریج چیست رسیدیم، امید داریم تا توانسته باشیم مفهوم لوریج را در بازار جفت ارز فارکس به خوبی به شما منتقل کرده باشیم. درصورتی که همچنان سوالی بی جواب در ذهنتان باقی مانده، میتوانید از طریق بخش کامنت ها، سوالتان را از ما بپرسید.
تسویه معاملات در بورس چیست و چگونه انجام می شود؟
تسویه معاملاتی در بورس چیست؟ مراحل تسویه معاملاتی در بورس کدامند؟ در این مطلب از سایت کارگزاری سرمایه و دانش به معرفی کامل تسویه معاملاتی و ابزارهای آن می پردازیم.
فعالیت در بازار بورس نیازمند دانش و سرمایه اولیه است. درواقع فعالیت بدون سرمایه و گاهی به اعتبار کارگزاری نیز در بورس امکان‌پذیر است؛ اما بدون آشنایی با دانش تخصصی این بازار، میسر نمی‌شود. بنابراین، هر سرمایه‌گذار برای حضور، فعالیت، کسب سود و بهره گرفتن از نوسانات قیمت، باید با فرایندها، نهادها و اصطلاحات رایج و کاربردی بازار سرمایه آشنایی داشته باشد. یکی از اصطلاحات رایج در فعالیت‌ها و خرید و فروش روزانه بازار سرمایه، تسویه معاملات است که آشنایی با مفهوم، مراحل، فرایند و نهادهای دخیل در آن اهمیت بالایی دارد.
در اصطلاح عامیانه، تسویه به زمانی گفته میشود که تمام مبلغ یا ارزش معامله به حساب فروشنده واریز شده باشد. به‌این‌ترتیب، تسویه به صورت کاملاً مستقیم و با حضور 2 نفر اصلی انجام گرفته است؛ اما فرایند تسویه در بازار بورس از فرایند پیچیده‌تری برخوردار است و به دلیل حجم بالای معاملات روزانه در این بازار، به عوامل نظارتی و ارائه تضمین‌های مختلف نیاز دارد. بنابراین، بهتر است با فرایند تسویه معامله در بازار سرمایه و نهادهای واسط آشنا شوید.
در ادامه مطلب به بررسی دقیق و کامل مفهوم و مراحل تسویه معاملات در بورس می‌پردازیم تا به موفقیت شما در این بازار کمک کرده باشیم.
تسویه معاملات در بورس چیست؟
تسویه معاملات در بورس را در یک عبارت بسیار ساده میتوان جابه‌جایی پول و اوراق بهادار میان طرفین یک معامله به واسطه کارگزاری خریدار و فروشنده دانست. درواقع هر خریدار یا فروشنده در بازار بورس باید کد بورسی دریافت کرده و یک کارگزاری برای خود انتخاب کند. هر معامله در بازار بورس با حضور دو طرف مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌گیرد. خریدار و فروشنده که دو مهره اصلی معاملات به شمار می‌آیند را به عنوان طرف مستقیم می‌شناسیم و کارگزاری هر دو آنها را، طرف غیرمستقیم معامله میدانیم.
با ثبت سفارش و سپس انجام شدن معامله، مبلغی از جانب خریدار اوراق بهادار به فروشنده پرداخت میشود؛ اما این جابه‌جایی وجه نقد به سرعت و به صورت مستقیم انجام نمی‌گیرد. بنابراین، تسویه معاملات میان خود خریدار و فروشنده انجام نمی‌شود. اینجا است که کارگزاری‌ها نقش خود را ایفا میکنند و واسطه‌ای برای تسهیل معامله شده و به طرفین فرایند تسویه تبدیل می‌شوند.
تسویه معاملات در بورس به عهده کدام نهاد است؟
با انجام شدن معامله میان خریدار و فروشنده، وجه نقد و اوراق بهادار توسط یک سیستم معاملاتی جابه‌جا میشود. همانطور که بیان شد، کارگزاری‌ها نقش مهمی در انجام معامله و جابه‌جایی وجه و اوراق بهادار میان طرفین معامله دارند. در بازار سرمایه ایران بیش از 150 کارگزاری در حال فعالیت هستند و میلیون‌ها معامله را به صورت روزانه میسر می‌سازند. حجم بالای معاملات در بازار بورس، نیازمند وجود و نظارت یک نهاد واسط بر نقل و انتقالات و تسویه معاملات در بورس است.
در بازار بورس یک نهاد واسط به نام «شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه» بر فرایند تسویه در معاملات صورت گرفته نظارت دارد و به عنوان ضامن تسویه مبلغ معامله شناخته میشود. کارگزاری خریدار در ابتدای این فرایند، مبلغی را برای خرید سهام به سیستم شرکت سپرده‌گذاری مرکزی می‌پردازد. بنابراین، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی با ایفای نقش اتاق پایاپای در معامله، به امین طرفین آن تبدیل میشود.
در نهایت، این وجه از طریق سیستم مذکور به حساب کارگزاری فروشنده واریز میشود. وجه مذکور به قدرت خرید فروشنده تبدیل میشود تا بتواند با آن به معامله بپردازد؛ یا در صورت درخواست برداشت وجه، طی حداقل یک روز کاری و در تاریخ تسویه معاملات به حساب وی پرداخت شود. البته این مدت زمان بسته به نوع دارایی معامله شده میتواند تغییر کند.
زمان و روزهای تسویه معاملات ابزارهای مالی در بورس
همانطور که بیان شد، زمان تسویه وجوه با توجه به نوع ابزار معاملاتی یا دارایی بورسی که معامله شده است، تغییر میکند. زمان هر معامله در بازار سرمایه دارای دو رکن اصلی زمان و تاریخ است. با توجه به این دو مؤلفه، تاریخ تسویه معاملات مشخص میشود. تاریخ تسویه درواقع حاصل جمع تاریخ معامله (T) و مدت زمان لازم برای تسویه وجوه است. به عنوان مثال، T+2 به معنای تاریخ معامله به علاوه دو روز است. مدت زمان لازم برای هر یک از اوراق بهادار معامله شده به شرح زیر است:
| حق تقدم سهام | T+2 | آتی و اختیار معامله سهام | T+2 |
| واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های زمین و ساختمان | T+2 | واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری مختلط | T+2 |
| واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری در سهام | T+2 | سلف برق | T+3 |
| سلف موازی استاندارد | T+1 | اوراق و اسناد خزانه | T+1 |
| سهام شرکت‌های عضو بورس | T+2 | سهام شرکت‌ها در فرابورس | T+2 |
| آتی سبد سهام | T+2 | اوراق حق تقدم استفاده از تسهیلات مسکن | T+2 |
| آتی و اختیار معامله کالا | T+0 | اوراق مشارکت | T+1 |
| صندوق سرمایه‌گذاری کالایی | T+1 | انواع صکوک | T+1 |
| گواهی سپرده کالایی | T+1 | واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه در اوراق با درآمد ثابت | T+1 |
معرفی مراحل تسویه معاملات در بورس
اتاق پایاپای که در اینجا شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه است، نقش بسیار پررنگ و مهمی در مراحل تسویه معاملات در بورس دارد. اتاق پایاپای در مراحل قبل و بعد از معامله وظایف مهمی دارد. این وظایف به شرح زیر هستند:
نقش اتاق پایاپای قبل از معاملات
پیش از تحقق فرایند معامله، اتاق پایاپای از طریق انجام کنترل قبل از عرضه نقش خود را ایفا میکند. بر اساس قوانین، اتاق پایاپای وظیفه دارد در این مرحله برای دریافت و کنترل مستندات، تضمین‌ها و سپرده‌های موردنیاز جهت عرضه دارایی اقدام کند و درنهایت، تا قبل از ساعت 15:30 روز کاری پیش از عرضه موافقت یا مخالفت خود را به اطلاع کارگزار عرضه‌کننده برساند.
ارائه تضمین و تسویه معاملات
فراهم‌سازی بستر مورد نیاز برای عرضه کالا و استانداردسازی محصولات در این مرحله میسر میشود. بنابراین، اهمیت عبور از این وهله برای عرضه‌کننده کالا، کاملاً واضح و انکارناپذیر است. تضمین‌ها و مستندات ارائه شده، در این مرحله توسط اتاق پایاپای کنترل می‌شوند. پس عرضه‌کنندگان باید تلاش کنند تا اعتماد اعضای اتاق پایاپای را به دست آورند.
به منظور جلب اعتماد این افراد، معمولاً می‌بینیم که عرضه‌کنندگان تعهدات سابق خود را به طور کامل تسویه میکنند و یا مبلغی را به صورت نقدی در گرو اتاق پایاپای قرار می‌دهند. بعد از صورت گرفتن عرضه، بر اساس قوانین، قرارداد و تعهدات جداگانه‌ای به این اتاق ارسال می‌شوند.
فرایند تسویه معاملات در بورس کالا
در این اتاق، امکان تسویه معاملات به دو صورت اعتباری یا نقدی وجود دارد. لازم به ذکر است که روند تسویه به هیچ عنوان با نوع قرارداد ارتباط نخواهد داشت. به منظور تسویه نقدی، واریز مبلغ مقرر به‌علاوه کارمزد دو طرف به حساب تسویه طی سه روز کاری الزامی است.
در مورد تسویه اعتباری، خریدار موظف است یک سند تسویه اعتباری بر اساس فرمت شرکت را تهیه آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی کرده و در ضمیمه مدارک و مستندات، به اتاق پایاپای ارائه دهد. سند مذکور باید به امضا و تأیید خریدار و فروشنده رسیده باشد. به‌این‌ترتیب، فروشنده نیز دریافت وجه معامله را به صورت مکتوب تأیید میکند. در تسویه اعتباری، تنها به مدت سه روز کاری بعد از معامله فرصت خواهید داشت. این بدان معناست که خریدار باید تا پیش از ساعت 13 روز کاری سوم برای تسویه اقدام کرده باشد. در غیر این صورت، موظف به پرداخت جریمه میشود. در نهایت، معامله مذکور در صورت عدم تسویه طی 7 روز کاری آینده به طور کامل فسخ میشود. اگر تسویه انجام شود، کارگزاری باید فیش واریز وجه و مستندات قرارداد را در همان روز و تا قبل از ساعت 15 توسط سامانه به اتاق پایاپای ارسال کند. در مرحله آخر، فروشنده به یک حساب عملیاتی نیاز دارد تا تسویه کامل وجه در تاریخ تسویه معاملات صورت بگیرد. تحویل کالا به خریدار، پس از تسویه و در تاریخ سررسیدی ذکرشده در قرارداد انجام میشود.
جریمه تأخیر در تسویه معاملات
همانطور که بیان شد، خریدار بر اساس قوانین تا سه روز کاری پس از معامله، مهلت تسویه دارد. از روز چهارم تا 7 روز کاری (روز دهم بعد از معامله) مهلت تسویه معامله برای خریدار تمدید میشود. البته به علت وقفه و تأخیری پیش‌آمده در تسویه، خریدار جریمه میشود. با هرروز تأخیر در تسویه وجه، خریدار موظف به پرداخت خسارتی معادل 0.25 درصد ارزش معامله خواهد بود. مبلغ خسارت به فروشنده تعلق می‌گیرد و به حساب ایشان واریز میشود.
در صورت رضایت فروشنده، نیازی به واریز مبلغ خسارت از جانب خریدار نخواهد بود. به‌این‌ترتیب، مراحل تسویه معاملات تکمیل شده و به تأیید اتاق پایاپای می‌رسد. همچنین ممکن است خریدار قادر به تسویه نبوده و در نهایت معامله پس از پایان مهلت 7 روزه فسخ شود. در این صورت، خریدار موظف است 5 درصد از ارزش معامله را به عنوان حق فسخ به حساب فروشنده واریز کند. علاوه بر این، کارمزد کارگزاری دو طرف معامله نیز باید توسط خریدار پرداخت شود.
تسویه اعتبارات در بورس
زمان دریافت وجه توسط فروشنده در تسویه اعتباری نیز با توجه به نوع ابزار مالی استفاده شده در معامله تغییر میکند. زیرا ممکن است به منظور تسویه اعتبار دریافتی خود، به فروش سهام و افزایش قدرت خرید نیاز داشته باشیم. در این صورت، زمان تسویه معاملات و به تبع آن، زمان تسویه اعتبارات نیز بسته به نوع ابزار مالی تغییر میکنند.
در این مطلب با مفهوم تسویه معاملات در بورس، فرایند و نهادهای دخیل در آن آشنا شدید و فهمیدید که تسویه معامله در بازار بورس توسط طرف غیرمستقیم معامله (کارگزاری‌های خریدار و فروشنده) و با نظارت و کنترل شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به عنوان واسط و امین طرفین انجام میشود. به‌این‌ترتیب، ریسک معاملات از نظر عمل نکردن طرفین به تعهدات کاهش پیدا میکند. با انجام معامله و با توجه به ابزار مالی استفاده شده، زمان تسویه معاملات میتواند حداقل 1 یا دو روز طول بکشد. بر این اساس، تاریخ و زمان دقیق دریافت وجه توسط فروشنده از طریق کارگزاری به ایشان اعلام میشود.
کش بک فارکس چیست ؟ + طرح درآمد اضافه با کش بک
اگر در بازارهای مالی از جمله فارکس فعالیت میکنید، قطعا با اصطلاحات زیادی مواجه خواهید شد. یکی از اصطلاحاتی که بسیاری از تریدرها حداقل یکبار آن را شنیده‌اند، کش بک فارکس است. با این وجود درصد زیادی از افراد هنوز معنی آن را به درستی نمی‌دانند. هر چند Cash back شباهت زیادی با تخفیفات بروکرها دارد، اما تفاوت‌هایی نیز در این دو عبارت نهفته است. در ادامه ضمن آشنایی با این مفهوم در فارکس به تفاوت کش بک و تخفیف بروکر و انواع کش بک در این بازار مالی خواهیم پرداخت.
کش بک (cashback) یعنی دریافت تخفیف در اسپردهای پرداختی شما در طی کلیه معاملاتی که انجام میدهید. (کش بک در لغت به معنای « بازپرداخت نقدی» آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی است) . کش بک ( Cash back ) یا ترجمه
آن به فارسی بازپرداخت وجه، یک برنامه تشویق مالی برای کاربران است.
همانطور که میدانید هنگامی که در بازار فارکس معامله می کنید، برای هر معامله کارمزد یا اسپرد به بروکر پرداخت می کنید. این مقدار اسپرد بسته به نوع حساب معاملاتی شما و همچنین نماد مورد معامله متفاوت است. حال اگر از نمایندگان بروکر کش بک دریافت کنید ؛ بخشی از این کارمزد به حساب شما برگردانده خواهد شد. این تخفیف بصورت اتوماتیک به ولت شما برگردانده میشود که هم قابل برداشت و هم قابل معامله است.
طرح درامد اضافه با کش بک چیست؟
آیا میدانید شما می توانید در کنار معاملات روزانه خود یک درآمد نقدی اضافه داشته باشید؟
نکته قابل توجه این است که برای دریافت این درآمد نقدی نیازی به فعالیت اضافه ندارید.
«تیم گوگل فارکس» برای کلیه معاملات شما کش بک در نظر گرفته است. مهم نیست در یک معامله شما سود می کنید یا ضرر ، شما کش بک (cashback) را بر روی تمام معاملات خود دریافت خواهید کرد حتی اگر معامله ای از شما با ضرر بسته شود باز هم کش بک (cashback) آن معامله را دریافت خواهید کرد.
تیم گوگل فارکس برای معامله گران ایرانی که از طریق ما حساب معاملاتی خود را افتتاح نمایند ؛ کش بک نقدی به شرح زیر پرداخت مینماید :
تنها کافیست پس از افتتاح حساب ؛ موضوع را از طریق تلگرام به کارشناسان پشتیبانی ما اطلاع دهید.
تفاوت کش بک و تخفیف بروکر چیست؟
بسیاری از کاربران که به آشنایی کمی از اصطلاح کش بک دست پیدا کرده‌اند، درک درستی از مفهوم این اصطلاح در بازارهای مالی ندارند. معامله گران زیادی هستند که این سیستم پاداش دهی را با تخفیف‌های ارائه شده توسط بروکر یکسان می‌دانند. اگر شما نیز گمان میکنید کش بک فارکس با تخفیف بروکرها دو واژه یکسان است، مثال زیر میتواند برای شما مفید باشد:
· فروشگاهی را تصور کنید که محصولات خود را در یک بازه زمانی کوتاه با قیمت‌های پایین‌تری عرضه کرده است. به عنوان مثال این فروشگاه قصد دارد تا محصولات خود را تا انتهای هفته با 20 درصد کاهش قیمت به فروش برساند. بدیهی است که این فروشگاه از استراتژی تخفیف برای جذب مشتریان استفاده کرده است.
· اکنون تصور کنید که این فروشگاه تصمیم گرفته تا به ازای هر خرید مبلغی را به حساب مشتریان خود واریز کند. این مبلغ هم قابل برداشت است و هم میتواند برای خریدهای بعدی مورد استفاده قرار بگیرد. این استراتژی جدید که تفاوت زیادی با برنامه قبلی دارد، در واقع همان کش بک است.
نه تنها در بازار فارکس بلکه در تجارت الکترونیک نیز بحث ارائه کش بک (cashback) وجود دارد که از نظر مفهومی شبیه به تخفیف گرفتن است اما کاربرد آن متفاوت است و به شکلهای مختلفی اجرا می شود. شیوه کار بدین شکل است که ، درصدی از مبلغ کل خرید به عنوان جایزه (reward) به حساب مشتری و یا کارت اعتباری او بازگرداننده می شود و مشتری می تواند در خریدهای بعدی از این اعتبار استفاده کند و یا آن را به طور نقدی دریافت کند.
انواع کش بک فارکس
حالا که با این اصطلاح فارکس آشنا شدیم، بد نیست تا انواع آن را نیز مرور کنیم. جالب است بدانید که کش بک‌ها در تجارت در انواع مختلفی ارائه می‌شوند:
با این حال کش بک‌‌های فارکس با توجه به بازاریابی بروکرها محدودتر است. بسیاری از بروکرها در ازای هر لات معامله مقدار یا درصد خاصی از هزینه اسپرد را به حساب شما بازگشت می‌دهند.
مزیت های استفاده از کش بک بروکر فارکس
ارائه Cash back توسط بروکرها میتواند مزایای زیادی به همراه داشته باشد. با استفاده از این استراتژی، معامله گران می‌توانند بخشی از اسپرد معاملاتی خود را دریافت کنند، به این ترتیب در هزینه‌های معاملات آنها صرفه جویی خواهد شد. از سوی دیگر این پلن معاملاتی میتواند کاربران را تشویق کند تا در معاملات بعدی نیز از خدمات بروکر استفاده کنند. امروزه این استراتژی در تمامی کسب‌وکارهای آنلاین از جمله بازارهای مالی به چشم می‌خورد. در فارکس نیز بروکرها به کاربران خود در ازای هر معامله پاداشی در نظر میگیرند، این پاداش که برای ترغیب کاربران به معاملات بعدی ارائه میشود، در واقع همان بازپرداخت وجه است.
آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی
دیدگاه خود را بنویسید
با سلام و احترام. سایت بسیار عالی و بینظیری ایجاد کردید. تشکر فراوان بابت زحمات شما. لطفا ادامه دهید
یو اس جی
روبوفارکس
ارانته
آمارکتس
آلپاری
اچ وای سی ام
کوکوین
کوینکس
نوبیتکس
بینگ ایکس
اکسیر
والکس
«ایران بروکر» به معامله‌گران محترم کمک میکند بتوانند توانایی‌های معاملاتی خود را ارتقا دهند و پس از بررسی و مقایسه انتخاب صحیحی در رابطه با سرمایه‌گذاری داشته باشند و بتوانند بستر مناسبی را برای معاملات خود انتخاب نمایند.
ما را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید:
معامله در بازارهای مالی دارای ریسک بسیار بالایی است. اکثر افراد در بازارهای مالی سرمایه‌ی خود را از دست می‌دهند. مسئولیت سود و ضرر هرکس با خود اوست. ما هیچ صرافی یا بروکری را تأیید کامل نمی‌کنیم. تمامی کارگزاری‌ها اشکالات و نواقصی دارند. مراقب سرمایه‌ی خود باشید.
این وبسایت در راستای قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت میکند.
سلب مسئولیت: کلیه مطالب، مقالات، آموزش‌ها، تحلیل‌های ارائه شده در وبسایت “ایران بروکر” متضمن هیچ پیشنهاد معاملاتی‌ای نیست و صرفا جنبه‌ی مطالعاتی و اطلاع‌رسانی دارد. این وبسایت نسبت به ضرر و زیان احتمالی افراد هیچگونه مسئولیتی را نمی‌پذیرد. افراد باید نسبت به ریسک‌های ذاتی بازارهای مالی آگاهی داشته باشند و قبل از اقدام به هرگونه سرمایه‌گذاری مطمئن شوند که تجربه و دانش کافی را دارند. بیشتر بخوانید
© انتشار و کپی‌برداری از مطالب سایت بدون ذکر منبع و لینک‌دهی ممنوع است. کلیه مطالب منتشر شده در وبسایت متعلق به “ایران بروکر” است.
آشنایی با حسابداری ارزی
آشنایی با حسابداری ارزی : حسابدارها و مدیران مالی اگر در شرکتی مشغول به کار باشند که با معاملات ارزی سروکار دارد با چالش‌های خاص حسابداری ارزی روبرو می‌شوند. نحوه ثبت حساب ارزی در دفاتر و چگونگی ثبت حسابداری تسعیر ارز در پایان سال مهم‌ترین مواردی هستند که در حسابداری ارزی مورد بررسی قرار میگیرند. این موارد و موضوعات بسیار دیگری را درباره ثبت حسابداری مبادلات ارزی در این مقاله از سری مقالات آموزش حسابداری بررسی خواهیم کرد.
حسابداری ارزی چیست؟
حسابداری ارزی مجموعه‌ای از فرایندهای حسابداری است که برای ثبت معاملات که به وسیله ارزهای خارجی (مثلاً دلار، درهم و …) انجام شده به کار می‌رود. در حسابداری مبادلات ارزی باید توجه ویژه‌ای به نحوه ثبت حسابداری تسهیلات ارزی، ثبت حسابداری تسعیر ارز در پایان سال، ثبت حسابداری فروش ارز حاصل از صادرات و موارد مشابه داشته باشید. مهم‌ترین نکته‌ای که بر روی ثبت حسابداری ارزی تأثیر می‌گذارد و کار حسابدار را دشوار میکند، نوسانات مرتبط با قیمت ارز است. فرض کنید در ابتدای سال ۱۰ هزار دلار بابت معامله‌ای دریافت میکنید و سند حسابداری برای آن ثبت میکنید. در پایان سال مالی نرخ ارز به بیشتر از دو برابر افزایش پیدا میکند. اکنون شما سود شرکت را بر مبنای ارزش ریالی معامله مورد نظر در زمان وقوع معامله باید محاسبه کنید با بر اساس نرخ تسعیر ارز در پایان سال مالی؟ حسابدار ارزی باید در معاملاتی که به وسیله ارزهای خارجی انجام میشود ارزش معامله را تبدیل به واحد پول گزارشگری بکند. آشنایی با حسابداری ارزی
واحد پول گزارشگری در حسابداری ارزی چیست؟
بر اساس استاندارد شماره ۱۶ حسابداری که کمک زیادی به ثبت حسابداری ارزی میکند، واحد پول گزارشگری واحد پولی است که در صورت‌های مالی شرکت مورد استفاده قرار می‌گیرد. طبیعتاً در ایران که واحد پول ملی ریال است باید در صورت‌های مالی از ریال به عنوان واحد پول گزارشگری استفاده کرد. در مقابل واحد پول گزارشگری ما می‌توانیم ارز را نیز به خوبی تعریف کنیم. در واقع به هر نوع واحد پولی به غیر از واحد پول گزارشگری، ارز گفته میشود.
چه تفاوتی بین واحد پول گزارشگری و واحد پول عملیاتی وجود دارد؟
- واحد پولی که قیمت فروش کالاها و خدمات عمدتاً با آن تعیین و تسویه میشود.
- واحد پولی که بخش عمده‌ای از دستمزد و مواد با آن تهیه و تسویه میشود.
تسعیر ارز در حسابداری چیست؟
طبق استاندارد شماره ۱۶، “تسعیر فرایندی است که بر اساس آن اطلاعات مالی مبتنی بر ارز بر حسب واحد پول گزارشگری بیان شود”. در واقع میتوان گفت برای کسانی که ثبت حسابداری تسعیر ارز را انجام می‌دهند، تسعیر ارز همان تبدیل یک صورت مالی بر حسب یک ارز مشخص به یک صورت مالی بر اساس واحد گزارشگری است. ممکن است تسعیر ارز وقتی انجام شود که وارد معامله با طرف‌های خارجی می‌شویم که واحد پول متفاوتی دارند یا وقتی که در معاملات داخلی خودمان از مبادلات ارزی استفاده میکنیم. در هر دو صورت باید تسعیر ارز را به کار ببریم.
نرخ تسعیر ارز
برای ثبت حسابداری تسعیر ارز در پایان سال و یا محاسبه سود و زیان تسعیر ارز اولین کاری که باید بکنید شناسایی نرخ تسعیر ارز است. نرخ تسعیر ارز در واقع نرخ تبدیل دو ارز به یکدیگر است. در رابطه با نرخ تسعیر ارز با دو نوع نرخ تسعیر روبرو می‌شویم: نرخ مستقیم و نرخ غیرمستقیم. نرخ مستقیم مربوط میشود به تعداد واحد از پول داخلی که باید برای دریافت یک واحد از پول خارجی پرداخت کنیم. نرخ غیرمستقیم هم به تعداد واحد پول خارجی که باید برای به دست آوردن یک واحد از پول داخلی مبادله شود اشاره میکند. نرخ تسعیر ارز آن‌گونه که در استانداردهای حسابداری آمده عبارت است از نرخ تبدیل دو واحد پول به یکدیگر که در فرایند تسعیر به کار گرفته میشود. برای مثال وقتی دلار یا لیر را به ریال ایران تبدیل میکنیم، ریال ایران را به دلار یا لیر تبدیل میکنیم و حتی وقتی که دو ارز خارجی را به یکدیگر تبدیل میکنیم (مثلا وقتی که لیر را به دلار تبدیل میکنیم). برای به دست آوردن نرخ تسعیر ارز توصیه‌ای که استاندارد حسابداری ۱۶ به شما میکند این است که از نرخ ارز در دسترس استفاده کنید. یعنی هیچ منبع رسمی برای تعیین نرخ تسعیر ارز اعلام نمی‌کند. از نظر ما معتبرترین منبعی که شما برای استعلام نرخ ارز میتوانید استفاده کنید سامانه سنا رِیت است. اما همانطور که در چند سال گذشته دیدیم در روزهای خاصی از سال شوک‌هایی به بازار وارد میشود که باعث تغییر قیمت شدید و به صورت موقت میشود. در این مواقع میتوانید از نرخ میانگین ماهانه استفاده کنید. توجه کنید در صورتی که می‌خواهید از میانگین ماهانه استفاده کنید حتماً رعایت وحدت رویه را بکنید و در تمام روزهای سال از نرخ میانگین ماهانه استفاده کنید. آشنایی با حسابداری ارزی
استاندارد تسعیر ارز چیست؟
استاندارد شماره ۱۶ حسابداری با عنوان تسعیر ارز به طور مفصل به موضوع تسعیر ارز می‌پردازد. با مطالعه این استاندارد به صورت کامل با تعاریف مرتبط با تسعیر ارز و انواع طبقه‌بندی‌ها و شرایط مربوط به آثار تغییر نرخ ارز آشنا می‌شوید.
حسابداری ارزی را چگونه انجام بدهیم؟
برای یاد گرفتن نحوه ثبت اسناد حسابداری ارزی در دفاتر و حتی نحوه ثبت تسهیلات ارزی، باید به عملیات تسعیر ارز مسلط باشید. عملیات تسعیر ارز از زمانی آغاز میشود که ما مبادلاتی را به وسیله ارز انجام بدهیم. برای مثال فروش خارجی داشته باشیم یا مواد و کالاهایی را از خارج کشور خریداری کنیم. اگر شرکتی با ارزهای مختلفی مبادلات خارجی خود آشنایی با مفهوم حساب معاملاتی را انجام میدهد بهتر است که در سیستم حسابداری خودش همه این ارزها را به صورت جداگانه تعریف بکند. پس از تعریف هر یک از این ارزها و تعیین مقدار معاملاتی که با هر یک از آنها انجام شده باید مانده هر کدام از آنها را واحد پول گزارشگری خودمان تبدیل بکنیم. محاسبه سود و زیان تسعیر ارز کار دشواری نیست. فقط کافی است که مبلغ مانده ارزی را ضرب در نرخ تسعیر بکنید تا مانده شما بر اساس واحد پول گزارشگری به دست بیاید. موضوع دیگری که محاسبه آن دشوارتر است و اهمیت بیشتری دارد، تفاوت تسعیر است. تفاوت ناشی از تسعیر میزان معینی از یک ارز به واحد پول گزارشگری با نرخ‌های تسعیر متفاوت. برای مثال ممکن است شما به عنوان حسابدار یک شرکت صادراتی برای ثبت حسابداری فروش ارز حاصل از صادرات، در ابتدای سال پس از تسعیر یک میلیون دلار با نرخ ۲۸ هزار تومان به مانده ۲۸۰ میلیارد ریال برسید و در پایان سال به دلیل تغییر نرخ ارز به ۳۰ هزار تومان، مانده ریالی شما به ۳۰۰ میلیارد ریال افزایش پیدا میکند. به تفاوت بین این دو مبلغ، تفاوت تسعیر گفته میشود. حسابدارها برای تفاوت تسعیر ارز باید سند صادر بکنند و به حساب سود یا زیان تسعیر ارز (بر اساس اینکه نرخ ارز بالا یا پایین رفته است) ثبت بکنند.
اقلام پولی و اقلام غیر پولی در ثبت حسابداری تسعیر ارز
برای ثبت حسابداری ارزی باید بدانیم که چه اقلامی مشمول و چه اقلامی غیر مشمول هستند. برای اقلام پولی اجازه تسعیر داریم اما برای اقلام غیر پولی اجازه تسعیر نداریم. اقلام پولی عبارت است از وجه نقد و دارایی‌ها و بدهی‌هایی که قرار است به مبلغ ثابت یا قابل تعیینی از وجه نقد، دریافت یا پرداخت شود. به طور مثال پیش‌پرداخت‌ها، بستانکاران ارزی، بدهکاران ارزی، مانده‌های حساب‌های ارزی ما در بانک‌های مختلف، صندوق‌های ارزی که در شرکت نگهداری میکنیم. بنابراین در زمینه ثبت حسابداری ارزی، اقلام غیر پولی مواردی مانند موجودی کالا را شامل میشود که قابلیت تسعیر کردن را ندارد. ای یعنی چه؟ یعنی اینکه برای مثال اگر شما کالایی را از یک کشور خارجی خریداری کردید و بعد از مدتی نرخ ارز تغییر کرد، موجودی کالای شما مشمول تسعیر نخواهد شد.
عوامل تأثیرگذار بر روی نرخ ارز
- تغییر نرخ تورم
- تغییر در نرخ بهره
- تغییر در مقدار بدهی دولت
- بی‌ثباتی در عرصه سیاسی
نرم افزار حسابداری ارزی چیست؟
در بعضی از شرکت‌ها نیاز است که با استفاده از نرم افزارهای حسابداری، اسناد ارزی و ریالی به صورت هم‌زمان نگهداری شوند. این موضوع در شرکت‌های مختلفی میتواند اتفاق بیفتد. برای مثال شرکت‌هایی که کار واردات یا صادرات انجام می‌دهند، پیمانکارهای ایرانی که در کشورهای خارجی فعالیت میکنند، شرکت‌های ایرانی که با پیمانکارهای خارجی همکاری دارند و شرکت‌های ایرانی که با شرکت‌های خارجی روابطی به صورت سرمایه‌گذاری مشترک یا هر نوع رابطه دیگری دارند. برای انتخاب نرم‌افزار حسابداری ارزی باید دقت کنید که حتما قابلیت چند ارزی بودن را داشته باشد. چند ارزی بودن به این معنی است که نرم‌افزار امکان ثبت و گزارش‌گیری از فعالیت‌های شما در قالب ارزهای مختلف را داشته باشد. آشنایی با حسابداری ارزی
دیدگاه شما