این را در خاطر داشته باشید که فعالیت در بورس به صورت خلاصه، شامل انتخاب سهام مناسب در قیمت مناسب و فروش آن در قیمت های بالاتر و در نتیجه کسب سود است. همین انتخاب سهام مناسب مهم ترین ابهام هر فرد تازه وارد به بورس محسوب می شود که آگاهی ندارد که باید سهام کدام شرکت را انتخاب و خریداری و در چه زمان و با چه استراتژی به فروش برساند.
10 نکته برای ضرر نکردن در بورس؛ رازهایی که نمی‌خواهند بدانید
دنیای بورس همان قدر که دنیای سود است، دنیای ضرر هم هست. اما روش‌هایی برای ضرر نکردن در بورس وجود دارد، که با استفاده از آنها میتوانید جلوی خیلی از ضررهای احتمالی را بگیرید.
کافی است از دوستان و آشنایان خود بخواهید تا تجربه خودشان از بورسی شدن را بگویند؛ آن وقت است که کلی خاطرات مختلف از ضررهای چند میلیونی در این بازار خواهید شنید. دلیل آن هم ورود افراد ناآگاه به بورس در روزهای خوب و پر سود این بازار است. اما این بازار سهام همانقدر که روزهای خوب زیادی دارد، روزهای سختی هم دارد که باید برای آن آمادگی داشت.
یک راه ساده برای در امان ماندن از ضرر در این بازار پر پیچ و خم یاد گرفتن نکاتی است که به ما کمک می‌کنند در بورس ضرر نکنیم. در این مطلب نکاتی را با شما در میان گذاشته‌ایم که با استفاده از آنها میتوانید سرمایه گذاری بدون ضرر را در بورس تجربه کنید.
فهرست موضوعات مقاله
1- شناخت شخصیت مالی خود
همه سهامداران بورسی باید قبل از هر چیز شخصیت مالی خودشان را شناخته باشند. اما شخصیت مالی یعنی چه و اصلا چطور می‌شود شخصیت مالی خودمان را بشناسیم. برای این کار ابتدا باید ببینید که در کدام دسته از سهامداران قرار دارید. سهامداران را می‌توان از نظر سطح ریسک پذیری به سه دسته کم ریسک، ریسک متوسط و پر ریسک دسته بندی کرد.
با شناخت میزان ریسک پذیری خود به راحتی میتوانید متوجه شوید که خرید چه سهمی برای شما مناسب است و استراتژی سرمایه گذاری خود را پیدا کنید. بهترین روش برای پیدا کردن سطح ریسک، شرکت در آزمون ریسک سنجی است.
پس از آشنایی با میزان ریسک پذیری نوبت به یک سری ویژگی‌های رفتاری می‌رسد.
- نظم داشته باشید
- برنامه‌ای دقیق و از پیش تهیه شده بنویسید
- ترجیحا در ساعات اولیه صبح خرید و فروش نکنید (چون در ساعات اولیه روز میزان استرس و هیجان بازار بالاست.)
- هر هفته برای خرید و فروش سهم‌ها یک برنامه مدون بنویسید
- رفتار دمدمی مزاج و باری به هر جهت نداشته باشید
- صبور باشید
- و در نهایت واقع گرا باشید
ویژگی‌های رفتاری که در بالا گفته شد به شما کمک می‌کند تا در دنیای بورس جلوی خیلی از ضررها را بگیرید. در ادامه استراتژی‌هایی را بررسی خواهیم کرد که به شما کمک می‌کنند در دنیای پر فراز و نشیب بورس کمتر ضرر کنید.
2- قرار ندادن تخم مرغ ها در یک سبد
بهترین کاربرد ضرب المثل انگلیسی تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذار در دنیای بورس است. برای ضرر نکردن در بورس باید سرمایه خودتان را پخش کنید؛ یعنی فقط سهم یک شرکت را نخرید و همه دارایی خود را روی یک سهم نگذارید یا اینکه روش‌های دیگر سرمایه گذاری در بورس را تجربه کنید؛ مثلا بخشی از سرمایه خودتان را در صندوق قرار بدهید.
تنوع سبدها باعث می‌شوند تا در دوران متلاطم بازار بورس شانس بیشتری برای نجات پیدا کردن داشته باشید. در غیر این صورت ممکن است معدود سهام‌هایی که خریده‌اید ضرر کنند و کل دارایی شما در بازار بورس از بین برود.
3- وارد نکردن کل دارایی در بورس
بازار بورس بازار خوب و استانداردی است، اما مناسب سرمایه‌های کلان شما نیست. بهترین استراتژی برای ورود به بازار بورس وارد کردن سرمایه‌های خرد به این بازار است. سرمایه خرد چیست؟ سرمایه‌های کم باقی مانده در حساب‌های بانکی و پس اندازهای ماهانه سرمایه‌های خرد به حساب می‌آیند.
با این حال بارها مشاهده کردیم که جهش‌های بازار بورس باعث شدند تا افراد مختلف و حتی حرفه‌ای‌ها سرمایه‌های کلان خود مثل ماشین و خانه را برای سرمایه گذاری در بورس بفروشند. این رفتارهای هیجانی مناسب سرمایه گذاری در بورس نیست و بهتر است هیچگاه در بورس هیجان زده نشوید و مراقب رفتارهای هیجانی باشید.
4- مسلط شدن به قوانین نانوشته بورس
برای ضرر نکردن در بورس باید قوانین نانوشته آن را یاد بگیریم. این قوانین را شاید در هیچ کتاب و دوره آموزشی پیدا نکنید و فقط با بیشتر شدن تجربه میتوانید آنها را یاد بگیرید. برخی از این قوانین هم کاملا شخصی هستند و براساس رفتارهای خودتان در بازار بورس ساخته می‌شوند. برخی از آنها را با شما به اشتراک می‌گذاریم:
- به روز باشید و تغییرات بازار سهام را دنبال کنید
- قدرت تجزیه و تحلیل داشته باشید
- سبد دارایی‌های خود را متنوع کنید
- سهامی که به بالاترین قیمت رسیده بفروشید
- به هیچ وجه هیجان زده نشوید
- جسورانه و عاقلانه رفتار کنید (از سرمایه گذاری نترسید، اما بی گدار هم به آب نزنید.)
- شانسی معامله نکنید
- در معاملات طمع نداشته باشید
- در زمان صعودی بودن بازار رفتار هیجانی نشان ندهید
5- دانش خود را به روز نگهدارید
دنیای بورس دنیای افراد به روز است؛ یعنی شما باید اخبار اقتصادی را هر روز دنبال کنید و گوش به زنگ عرضه‌ها و تغییرات بازار باشید. اما در کنار مطلع بودن، چگونگی استفاده از اطلاعات و تفسیر آنها هم مهم است. به روز بودن باعث می‌شود تا از بازار جا نمانید و ضرر نکنید.
از طرفی باید روش‌های جدید را یاد بگیرید و با افراد مطلع و آگاه در ارتباط باشید. همچنین اطلاع از شرایط بنیادی شرکت‌ها، شرایط سیاسی و اقتصادی داخلی و خارجی می‌تواند به شما کمک کند تا در بورس پیشرفت بیشتری داشته باشید.
مطمئن باشید با بالا بردن دانش خود در زمینه بورس حتی اگر ضرر کنید، خوب می‌دانید که چطور خودتان را از آن ضرر نجات بدهید و کل سرمایه را از دست ندهید.
6- یادگیری روش های تحلیل سهام
در کنار مهارت‌های فردی، یادگیری مهارت‌های تخصصی هم برای ورود به بازار بورس بسیار مهم است. در ادامه برخی از این مهارت‌های تخصصی را معرفی کرده‌ایم.
یادگیری تحلیل تکنیکال
همه افرادی که وارد بازار بورس می‌شوند، حتما اسم تحلیل تکنیکال به گوش‌شان خورده است. استفاده از این تحلیل در بازارهای مختلف خیلی شایع است. به طور کلی با استفاده از تحلیل تکنیکال می‌توان وضعیت آینده سهم را با بررسی و مطالعه تاریخچه قیمت‌ها و حجم معاملات بازار پیش بینی کرد.
همچنین با استفاده از این تحلیل می‌توان زمان تغییر روند قیمت‌ها را حتی در لحظات نخستین تغییر قیمت پیدا کرد و به طور کلی روند بازار را پیش بینی کرد. به این مدل، تحلیل نموداری هم می‌گویند، چون نمودارهای تغییر قیمت‌ها در بازه‌های زمانی مختلف بررسی می‌شوند.
این تحلیل بیش از هر چیز به قیمت‌ها متکی است و تحلیلگران تکنیکال بیش از هر چیز به تکرار تاریخ اعتقاد دارند؛ یعنی روندها دوباره تکرار می‌شوند و می‌توان براساس الگوهای تغییر قیمت پیشین سهام، الگوهای تغییر قیمت آینده آن را پیش بینی کرد. البته این روش یک محدودیت بزرگ دارد. با استفاده از این روش نمی‌توان سهامی را که به تازگی وارد بازار شده، تحلیل کرد.
یادگیری تحلیل بنیادی
تحلیل بنیادی به شما کمک می‌کند که تصمیم بگیرید یک سهم را بخرید یا خیر. در این روش شما ابتدا باید ارزش ذاتی یک سهم یا هر ورقه بهادار را پیدا کنید. ارزش ذاتی سهم را می‌توان با استفاده از داده‌های اصلی شرکت‌ها مثل میزان تولید و فروش و سود و زیان آن شرکت به دست آورد. تحلیل گران حرفهای با بررسی صورت‌های مالی شرکت‌ها ارزش ذاتی سهم را بدست می‌آورند.
پس از به دست آوردن ارزش ذاتی اوراق بهادار، این مقدار با قیمت فعلی سهم در بازار مقایسه می‌شود. در صورتی که قیمت فعلی از ارزش ذاتی پایین‌تر باشد، خرید آن سهم منطقی است. در غیر این صورت می‌توان تصمیم به فروش آن سهم گرفت.
یادگیری تابلوخوانی
روش تخصصی دیگر تابلوخوانی است. در این روش اطلاعات موجود در تابلوی یک سهم بررسی می‌شود. منظور از تابلوی سهم اطلاعاتی مثل قیمت سهم، حجم معاملات آن، وضعیت معاملات حقیقی و حقوقی و مواردی از این دست است. هدف از این روش تجزیه و تحلیل میزان خرید و فروش سهم و حجم معاملات است.
7- اعتماد کردن و از دست دادن سرمایه
همه دوست داریم که در دنیای بورس ضرر نکنیم، اما نمی‌دانیم که ضرر نکردن در بورس به این سادگی نیست و باید وقت زیادی برای آن گذاشت. به همین دلیل خیلی از افراد تازه وارد و حتی گاهی افراد حرفهای، برای ضرر نکردن در بورس، بنده افرادی مجهول می‌شوند که از کانال‌های نامعتبر سیگنال‌های خرید یا فروش سهم می‌دهند.
گاهی دیده شده که حتی این افراد سیگنال دهنده هیچ درآمدی از راه بورس ندارند و سواد بورسی درستی هم ندارند. نتیجه اعتماد کردن به این افراد بر باد دادن سرمایه در بازار بورس است. البته سازمان بورس برای افرادی که وقت کافی یا دانش کافی ندارند، صندوق‌های بورسی را ایجاد کرده است.
این صندوق‌ها هم مطمئن هستند و هم افراد با تجربه‌ای آنها را مدیریت می‌کنند. به همین دلیل این روش سرمایه گذاری کاملا قابل اعتماد و خیلی ساده است. برای مثال صندوق‌های سرمایه گذاری داراتو زیر نظر کارگزاری آگاه فعالیت می‌کنند و با توجه به خوشنامی و سابقه زیاد این کارگزاری، صندوق‌های داراتو کاملا قابل اعتماد هستند. پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی با طریقه سرمایه گذاری در داراتو با کارشناسان مالی ما در ارتباط باشید.
8- ضرر نکردن در بورس با مشخص کردن حد ضرر
یکی از استراتژی‌های هوشمندانه در جلوگیری از ضررهای جبران ناپذیر در بورس، تعیین کردن حد ضرر است. در این روش شما باید قیمتی را به عنوان حد ضرر مشخص کنید تا در صورت رسیدن سهام به آن قیمت، آن سهم را بفروشید.
با این روش شما میتوانید با یک ضرر کم از سهم خارج شوید و سرمایه خود را به طور کلی از دست ندهید. البته شاید این سؤال پیش بیاید که مگر نباید صبور باشیم و بلند مدت فکر کنیم. بله یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های سهامداران صبور بودن است، اما صبوری برای هر سهمی هم درست نیست.
شما باید بررسی کنید که سهم مورد نظر ارزش صبر کردن را دارد یا خیر. گاهی روش‌های تخصصی گفته شده مثل تحلیل تکنیکال یا تابلوخوانی می‌تواند جواب دقیقی به این سؤال بدهد. همچنین بررسی اخبار و حواشی موجود هم می‌تواند کمک کننده باشد. اما این رفتارها معمولا پر ریسک هستند و مشخص کردن حد ضرر می‌تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش بدهد.
9- چیدن پرتفوی را یاد بگیرید
یادگیری چیدمان پرتفوی به شما کمک می‌کند تا در بورس کمتر ضرر کنید. نمی‌توان به طور دقیق گفت که استانداردترین پرتفو به چه شکل است، اما معمولا پیشنهاد می‌شود که پرتفو را به شیوه زیر ترکیب کنید:
- تنوع در صنایع: بهتر است ترکیب پرتفوی شما از چهار تا شش سهم صنایع مختلف باشد.
- تناسب مبلغ خرید سهام: بهتر است برای خرید هر سهم مبلغ مشخصی در نظر بگیرید و حدالامکان از هر سهم به یک اندازه برابر خرید کنید. مثلا به یک سهم 50 میلیون و به بقیه سهم‌ها فقط 10 میلیون اختصاص ندهید. در صورت خرید سهام‌های مختلف به میزان مشخص و یکسان، هم از سود سهم‌های در حال سود استفاده می‌کنید و هم از ضرر سهم‌های در حال ضرر در امان خواهید بود.
- داشتن موجودی نقدی: معمولا توصیه می‌شود که 10 درصد موجودی پرتفوی را به صورت نقدی برای خرید و فروش سهام بگذارید. با این کار میتوانید با مشاهده موقعیت‌های مناسب سریعا اقدام به خرید کنید.
10- برای سرمایه گذاری در بورس افق زمانی داشته باشید
یکی از ویژگی‌های مهمی که هر سرمایه گذار باید به آن توجه کند، داشتن افق زمانی است. افق زمانی داشتن، یعنی یک بازه زمانی برای سرمایه گذاری تعیین کنید. مثلا ممکن است از یک سهم سود نقدی بخواهید و به همین دلیل مدت زمان بیشتری آن را نگه دارید. گاهی هم ممکن است بخواهید در چند ماه یک سود مشخصی دریافت کنید.
افق زمانی مشخص به شما کمک می‌کند تا جلوی ضرر کردن در بورس را بگیرید. قرار نیست سهم‌های خریداری شده شما تا سال‌ها در حسابتان باقی بمانند. این روش اصلا درست نیست و به هیچ وجه نمی‌توان با این روش در بورس سرمایه گذاری کرد.
پیشنهاد ما برای ضرر نکردن در بورس: سرمایه گذاری در صندوق های بورسی
در این مطلب نکات مختلفی را در خصوص ضرر نکردن در بورس گفتیم. باید توجه داشته باشید که برای کم کردن ضرر در بورس باید همه این نکات را انجام بدهید و یاد بگیرید. عمل کردن به همه این نکات ممکن است کار پیچیده و زمان‌بری باشد و به همین دلیل یک راه ساده یعنی سرمایه گذاری در صندوق‌های بورسی را به شما پیشنهاد می‌کنیم.
صندوق‌های سرمایه گذاری متنوعی در بازار وجود دارند که پرتفوی آنها براساس سطح ریسک شما ترکیب شده است. برای مثال اگر سطح ریسک پایینی داشته باشید، بهترین صندوق پیشنهادی، صندوق درآمد ثابت است. همچنین صندوق سهامی و صندوق طلا هم به افراد پر ریسک پیشنهاد می‌شود.
پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با صندوق‌های بورسی، مطلب صندوق سرمایه گذاری چیست را مطالعه کنید. در این مطلب توضیح دادیم که صندوق‌ها چه امکانات و چه مزایایی دارند و چرا و چه موقع باید پول خود را در آنها قرار بدهید.
امیدواریم این مطلب برای شما مفید بوده باشد. شما هم میتوانید نظرات و تجربیات خود را با ما در میان بگذارید. همچنین میتوانید سؤالات خود را در قسمت نظرات وارد کنید. کارشناسان ما در داراتو، در سریع‌ترین زمان ممکن پاسخگوی شما خواهند بود.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
میانگین کم کردن (Averaging Down)
پاسخ به این سؤال که آیا تصمیم‌گیری در مورد خرید سهام اضافی که قیمت آن ها در حال کاهش می‌باشد، درست است؟ جالب است و دو قسمت دارد. ابتدا به مفهوم زیربنای استراتژی می‌پردازیم و سپس در مورد اعتبار استراتژی میانگین کم کردن بحث می‌کنیم.
میانگین کم کردن در بورس و کاهش میانگین خرید سهام مشابه خرید پله‌ای است با این تفاوت که در این استراتژی شما به دلیل بنیاد خوبی که سهم دارد، انتظار دارید روند اصلاحی و نزولی سهم پایان یابد و صعودی شود.
اگر دررابطه‌با زمان و نحوه درست کاهش میانگین قیمت سهام یا همان استراتژی میانگین کم کردن (Averaging Down) و مزایا و معایب آن سؤالی دارید، حتماً ادامه این مطلب را بخوانید.
میانگین کم کردن (Averaging Down) در بورس چیست؟
میانگین کم کردن (Averaging Down) یک استراتژی برای خرید بیشتر دارایی است که قیمت آن در حال کاهش می‌باشد. در نتیجه متوسط قیمت خرید هر سهم کاهش می‌یابد.
خرید به هنگام افت قیمت یا زمانی که قیمت کاهش می‌یابد، می‌تواند در بازارهای گاوی سودآور باشد، اما در روند نزولی می‌تواند ضررهای خود را به همراه داشته باشد.
در این زمان افزودن سهام بیشتر باعث افزایش ریسک می‌شود و ممکن است سرمایه‌گذاران کم‌تجربه نتوانند تفاوت بین ارزش و علامت هشدار را هنگام افت قیمت سهام تشخیص دهند.
روش میانگین کم کردن در بورس:
استراتژی میانگین کم کردن در بورس به‌منظور کاهش میزان ضرر استفاده می‌شود. شما با کاهش میانگین خرید سهم، میزان ضرر خود را جبران می‌کنید.
استراتژی میانگین کم کردن (Averaging Down)زمانی اتفاق می‌افتد که سهمی با بنیاد خوب را خریداری کرده‌اید، اما به دلایلی از جمله فاز اصلاح یا دیگر دلایل روند قیمت سهم نزولی می‌باشد، بنابراین شما در قیمت‌های پایین‌تر اقدام به خرید سهم می‌کنید تا میانگین خرید خود را کاهش دهید و به هنگام برگشت روند سهم و خروج از فاز اصلاحی، به سود برسید.
به‌عنوان‌مثال، فرض کنید شما 1000 سهم را به قیمت 600 تومان (به‌ازای هر سهم) در مجموع 600,000 تومان خریداری می‌کنید. سپس سهم شما به قیمت 500 تومان (به ازاء هر سهم) کاهش می‌یابد.
مجدد 1000 سهم دیگر با قیمت 500 تومان (به ازاء هر سهم) و در مجموع 500,000 تومان خریداری می‌کنید. شما اکنون 2000 سهم دارید و در کل 1,100,000 تومان هزینه کرده‌اید. میانگین قیمت سهام که متعلق به شماست اکنون 550 تومان است.
- اگر قیمت سهم افزایش یابد، شما با استفاده از استراتژی میانگین کم کردن (Averaging Down) به بازده مناسبی از سرمایه خود دست خواهید یافت.
- اگر نکات کلیدی برای جبران ضرر در بورس قیمت سهم به روند نزولی ادامه دهد، تصمیم می‌گیرید که مجدد میانگین خرید سهم را کاهش دهید یا با ضرری کمتر خارج شوید.
چه زمانی باید میانگین کم کنیم؟
مشکل این است که یک سرمایه‌گذار در درک تمایز بین افت موقتی قیمت و سیگنال هشداردهنده برای پایین آمدن قیمت‌ها توانایی کمی دارد.
قیمت و زمان مناسب برای کم کردن میانگین هیچ قانون خاصی ندارد. شما باید سهام شرکتی را که خریداری کرده‌اید، را ارزیابی و تحلیل کنید و دلایل سقوط قیمت را تعیین کنید.
اگر نکات کلیدی برای جبران ضرر در بورس احساس می‌کنید سهم به دلیل واکنش بیش از حد بازار به اخبار یا رویدادی، در حال افت کردن می‌باشد، ممکن است خرید سهام بیشتر تصمیم درستی باشد. به همین ترتیب، اگر احساس می‌کنید هیچ تغییر اساسی در شرکت صورت نگرفته است، خرید در قیمت پایین‌تر می‌تواند یک فرصت عالی برای جمع‌آوری سهام بیشتر در یک معامله باشد.
زمانی میتوانید تصمیم درستی در مورد میانگین کم کردن سهم بگیرید که از بنیاد سهم خود مطمئن باشید. زیرا در کوتاه‌مدت ممکن است سهم دچار افت قیمت شود اما اگر بنیاد خوبی داشته باشد، به شما اطمینان می‌دهد که در بلندمدت به اهداف قیمتی خود خواهید رسید. در این صورت شما میتوانید با کم کردن قیمت میانگین خرید، مالک تعداد بیشتری از سهم شوید.
اما اگر از بنیاد سهم خود مطمئن نیستید، اقدام به میانگین کم کردن نکنید چون پس از افت قیمت، بازهم شاهد افت بیشتر ارزش و قیمت سهم خواهید بود.
این استراتژی اغلب موردپسند سرمایه‌گذارانی است که افق سرمایه‌گذاری بلندمدت و رویکرد ارزش محور در سرمایه‌گذاری دارند.
میانگین کم کردن یا خرید پله‌ای؟
همانطور که گفته شد، میانگین کم کردن و خرید پله‌ای تا حدودی مشابه هم هستند. تفاوت مهم خرید پله‌ای و میانگین کم کردن در زمان خرید می‌باشد.
در خرید پله‌ای، معامله‌گر به هنگام خرید سهم از روند آن اطمینان ندارد، به همین علت در زمان سفارش گذاری خرید خود، اقدام به خرید در قیمت‌های متفاوت یا به‌اصطلاح پله‌ای می‌کند تا در صورت افت قیمت، ضرر زیادی متحمل نشود.
اما در کم کردن میانگین خرید، معامله‌گر از بنیاد سهم خود اطمینان دارد. به همین خاطر زمانی که سهم در کوتاه‌مدت با افت قیمت مواجه می‌شود و در روند نزولی قرار می‌گیرد، با خرید سهم در قیمت پایین‌تر (نسبت به خرید اولیه یا قبل) و با افزایش تعداد سهم، میانگین قیمت سهام خود را کاهش می‌دهد تا در آینده به سود بیشتری دست یابد.
مزایا و معایب میانگین کم کردن:
انتخاب استراتژی میانگین کم کردن بستگی به دید معامله‌گر دارد.
تحلیل گران و معامله گران تکنیکالی، به دلیل اینکه می‌توانند چارت و نمودار سهم را بررسی کنند اغلب دید کوتاه‌مدتی دارند، انتخاب روش میانگین خرید سهم برای آنها مناسب نمی‌باشد و حتی ممکن است منجر به زیان هم شود.
تحلیلگران بنیادی به‌خاطر دید بلندمدتی که نسبت به سهام دارند از ارزش ذاتی و واقعی سهام خودآگاه هستند، انتخاب روش میانگین کم کردن برایشان مناسب و خوب خواهد بود.
مزیت میانگین کم کردن
مزیت اصلی کاهش میانگین قیمت سهام این است که یک سرمایه‌گذار می‌تواند قیمت میانگین خرید سهام را به میزان قابل‌توجهی کاهش دهد. در صورت پایان روند نزولی سهم، به بازده مناسبی دست می‌یابد.
با استفاده از این روش می‌توان پیش از آنکه قیمت سهم به قیمت اولیه خود برسد، با کم کردن میانگین خرید، میانگین قیمت سهام خود را کاهش دهید تا در بازه زمانی کوتاه‌مدت، متضرر نشوید و با برگشت روند سهم، با داشتن حجم بیشتری از سهم، سود بیشتری نیز کسب نمایید.
معایب میانگین کم کردن:
کاهش میانگین قیمت سهم تنها در صورتی مؤثر است که سرانجام سهم بازگردد و روند نزولی پایان یابد. بااین‌حال، اگر سهم به روند نزولی خود ادامه دهد، ضررها نیز بزرگ می‌شوند.
در مواردی که سهم همچنان به روند نزولی خود ادامه می‌دهد، یک سرمایه‌گذار ممکن است از تصمیم خود برای کاهش میانگین خرید سهم پشیمان شود و تصمیم به خروج از موقعیت بگیرد که در این صورت هم ممکن است با ضرر از سهم خارج شود.
یکی دیگر از معایب این روش، سرمایه‌ای است که باید برای خرید مجدد سهم استفاده شود. هرچه قیمت سهم افت پیدا کند، معامله‌گر مجدد اقدام به خرید می‌کند، تا به این صورت قیمت میانگین خرید خود را کاهش دهد. اما باید سرمایه کافی در اختیار داشته باشید تا بتوانید در موقعیت‌های مختلف، اقدام به خرید کنید.
از طرفی اگر روند نزولی سهم ادامه یابد، علاوه بر آنکه جبران ضرر نکرده‌اید، بلکه سرمایه بیشتری نیز ازدست‌داده‌اید.
بنابراین، برای سرمایه‌گذاران مهم است که به‌درستی مشخصات ریسک میانگین کم کردن را ارزیابی کنند. بااین‌وجود، گفتن این کار آسان‌تر از انجام‌دادن آن است و در طی افت بازار یا نزول آن، تصمیم‌گیری حتی دشوارتر هم می‌شود.
برای میانگین کم کردن چه نکاتی بایستی مدنظر قرار گیرد؟
هر زمانی و هر سهمی برای میانگین کم کردن مناسب نیست. این استراتژی تنها مناسب سهامی است که بنیادی هستند و شما از ارزش ذاتی و بنیادی سهم اطمینان دارید؛ بنابراین به هنگام تصمیم‌گیری برای کاهش میانگین خرید قیمت سهام، به نکات زیر توجه کنید و اگر سهمی ویژگی‌های زیر را دارد برای کم کردن میانگین خرید اقدام کنید:
- سهامی که بنیاد قوی دارند و جایگاه رقابتی خوبی دارند.
- نقاط حمایتی سهام را از دید تکنیکالی بررسی نمایید.
- ارزش کف و بنیادی سهام را مشخص کنید و اگر ارزش ذاتی و نقطه حمایتی خود را از دست نداده‌اند، اقدام به میانگین کم کردن نمایید.
- باتوجه‌به وضعیت سهم و صنعت آن همچنین عملکرد شرکت، سهم موردنظر ریسک افت بیشتر قیمت نداشته باشد.
- سهام پتانسیل رشد در بلندمدت را داشته باشند.
- روند بازار متعادل باشد. زیرا اگر بازار وارد فاز ریزشی شده باشد، حتی اگر سهام شما از نظر بنیادی هم ارزشمند باشد، تحت تأثیر شرایط بازار، روند نزولی آن ادامه‌دار خواهد بود.
- میانگین کم کردن قیمت خرید سهام محدود به 3 مرحله باشد.
نحوه محاسبه قیمت میانگین سهم
یکی از موارد مهمی که به هنگام کم کردن میانگین خرید سهام باید موردتوجه قرار گیرد، قیمتی است میانگین خرید شما به آن کاهش‌یافته است. محاسبه قیمت میانگین سهام؛
نتیجه‌گیری از میانگین کم کردن (Averaging Down)در بورس
زمانی که قیمت سهم بنیادی در کوتاه‌مدت در حال افت است، می‌توان با خرید سهم در قیمت کمتر و با افزایش تعداد سهام، قیمت میانگین خرید خود را کاهش داد و در بلندمدت به سود بیشتری دست‌یافت.
استفاده از تکنیک‌های دقیق مدیریت ریسک می‌تواند یک فرصت ارزشمند در طول زمان باشد. بسیاری از سرمایه‌گذاران حرفهای از جمله وارن بافت که استراتژی‌های ارزش‌گرا را دنبال می‌کنند، از میانگین کم کردن به‌عنوان یک استراتژی بزرگ که در صورت اجرای صحیح آن و با گذشت زمان، به موفقیت دست خواهید یافت، استفاده کرده‌اند.
استراتژی میانگین کم کردن (Averaging Down)سهام یکی از روش‌های جلوگیری از زیان و یا خروج از ضرر است. اما باید این استراتژی را روی سهم بنیادی انجام دهید.
درک این نکته مهم است که خرید سهام هر شرکتی که قیمت آن در حال کاهش است و کم کردن میانگین خرید روی سهم هر شرکتی، استراتژی مناسبی نیست. حتی اگر میانگین قیمت خرید خود را پایین آورده‌اید، این احتمال وجود دارد که روند نزولی سهم ادامه‌دار باشد، پس حنما تحلیل مناسبی از سهم داشته باشید.
استراتژی‌های معاملاتی را تمرین کنید تا هنگامی‌که به بازار واقعی وارد می‌شوید، این موارد را مدنظر داشته باشید
10 نکته برای ضرر نکردن در بورس؛ رازهایی که نمی‌خواهند بدانید
دنیای بورس همان قدر که دنیای سود است، دنیای ضرر هم هست. اما روش‌هایی برای ضرر نکردن در بورس وجود دارد، که با استفاده از آنها میتوانید جلوی خیلی از ضررهای احتمالی را بگیرید.
کافی است از دوستان و آشنایان خود بخواهید تا تجربه خودشان از بورسی شدن را بگویند؛ آن وقت است که کلی خاطرات مختلف از ضررهای چند میلیونی در این بازار خواهید شنید. دلیل آن هم ورود افراد ناآگاه به بورس در روزهای خوب و پر سود این بازار است. اما این بازار سهام همانقدر که روزهای خوب زیادی دارد، روزهای سختی هم دارد که باید برای آن آمادگی داشت.
یک راه ساده برای در امان ماندن از ضرر در این بازار پر پیچ و خم یاد گرفتن نکاتی است که به ما کمک می‌کنند در بورس ضرر نکنیم. در این مطلب نکاتی را با شما در میان گذاشته‌ایم که با استفاده از آنها میتوانید سرمایه گذاری بدون ضرر را در بورس تجربه کنید.
فهرست موضوعات مقاله
1- شناخت شخصیت مالی خود
همه سهامداران بورسی باید قبل از هر چیز شخصیت مالی خودشان را شناخته باشند. اما شخصیت مالی یعنی چه و اصلا چطور می‌شود شخصیت مالی خودمان را بشناسیم. برای این کار ابتدا باید ببینید که در کدام دسته از سهامداران قرار دارید. سهامداران را می‌توان از نظر سطح ریسک پذیری به سه دسته کم ریسک، ریسک متوسط و پر ریسک دسته بندی کرد.
با شناخت میزان ریسک پذیری خود به راحتی میتوانید متوجه شوید که خرید چه سهمی برای شما مناسب است و استراتژی سرمایه گذاری خود را پیدا کنید. بهترین روش برای پیدا کردن سطح ریسک، شرکت در آزمون ریسک سنجی است.
پس از آشنایی با میزان ریسک پذیری نوبت به یک سری ویژگی‌های رفتاری می‌رسد.
- نظم داشته باشید
- برنامه‌ای دقیق و از پیش تهیه شده بنویسید
- ترجیحا در ساعات اولیه صبح خرید و فروش نکنید (چون در ساعات اولیه روز میزان استرس و هیجان بازار بالاست.)
- هر هفته برای خرید و فروش سهم‌ها یک برنامه مدون بنویسید
- رفتار دمدمی مزاج و باری به هر جهت نداشته باشید
- صبور باشید
- و در نهایت واقع گرا باشید
ویژگی‌های رفتاری که در بالا گفته شد به شما کمک می‌کند تا در دنیای بورس جلوی خیلی از ضررها را بگیرید. در ادامه استراتژی‌هایی را بررسی خواهیم کرد که به شما کمک می‌کنند در دنیای پر فراز و نشیب بورس کمتر ضرر کنید.
2- قرار ندادن تخم مرغ ها در یک سبد
بهترین کاربرد ضرب المثل انگلیسی تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذار در دنیای بورس است. برای ضرر نکردن در بورس باید سرمایه خودتان را پخش کنید؛ یعنی فقط سهم یک شرکت را نخرید و همه دارایی خود را روی یک سهم نگذارید یا اینکه روش‌های دیگر سرمایه گذاری در بورس را تجربه کنید؛ مثلا بخشی از سرمایه خودتان را در صندوق قرار بدهید.
تنوع سبدها باعث می‌شوند تا در دوران متلاطم بازار بورس شانس بیشتری برای نجات پیدا کردن داشته باشید. در غیر این صورت ممکن است معدود سهام‌هایی که خریده‌اید ضرر کنند و کل دارایی شما در بازار بورس از بین برود.
3- وارد نکردن کل دارایی در بورس
بازار بورس بازار خوب و استانداردی است، اما مناسب سرمایه‌های کلان شما نیست. بهترین استراتژی برای ورود به بازار بورس وارد کردن سرمایه‌های خرد به این بازار است. سرمایه خرد چیست؟ سرمایه‌های کم باقی مانده در حساب‌های بانکی و پس اندازهای ماهانه سرمایه‌های خرد به حساب می‌آیند.
با این حال بارها مشاهده کردیم که جهش‌های بازار بورس باعث شدند تا افراد مختلف و حتی حرفه‌ای‌ها سرمایه‌های کلان خود مثل ماشین و خانه را برای سرمایه گذاری در بورس بفروشند. این رفتارهای هیجانی مناسب سرمایه گذاری در بورس نیست و بهتر است هیچگاه در بورس هیجان زده نشوید و مراقب رفتارهای هیجانی باشید.
4- مسلط شدن به قوانین نانوشته بورس
برای ضرر نکردن در بورس باید قوانین نانوشته آن را یاد بگیریم. این قوانین را شاید در هیچ کتاب و دوره آموزشی پیدا نکنید و فقط با بیشتر شدن تجربه میتوانید آنها را یاد بگیرید. برخی از این قوانین هم کاملا شخصی هستند و براساس رفتارهای خودتان در بازار بورس ساخته می‌شوند. برخی از آنها را با شما به اشتراک می‌گذاریم:
- به روز باشید و تغییرات بازار سهام را دنبال کنید
- قدرت تجزیه و تحلیل داشته باشید
- سبد دارایی‌های خود را متنوع کنید
- سهامی که به بالاترین قیمت رسیده بفروشید
- به هیچ وجه هیجان زده نشوید
- جسورانه و عاقلانه رفتار کنید (از سرمایه گذاری نترسید، اما بی گدار هم به آب نزنید.)
- شانسی معامله نکنید
- در معاملات طمع نداشته باشید
- در زمان صعودی بودن بازار رفتار هیجانی نشان ندهید
5- دانش خود را به روز نگهدارید
دنیای بورس دنیای افراد به روز است؛ یعنی شما باید اخبار اقتصادی را هر روز دنبال کنید و گوش به زنگ عرضه‌ها و تغییرات بازار باشید. اما در کنار مطلع بودن، چگونگی استفاده از اطلاعات و تفسیر آنها هم مهم است. به روز بودن باعث می‌شود تا از بازار جا نمانید و ضرر نکنید.
از طرفی باید روش‌های جدید را یاد بگیرید و با افراد مطلع و آگاه در ارتباط باشید. همچنین اطلاع از شرایط بنیادی شرکت‌ها، شرایط سیاسی و اقتصادی داخلی و خارجی می‌تواند به شما کمک کند تا در بورس پیشرفت بیشتری داشته باشید.
مطمئن باشید با بالا بردن دانش خود در زمینه بورس حتی اگر ضرر کنید، خوب می‌دانید که چطور خودتان را از آن ضرر نجات بدهید و کل سرمایه را از دست ندهید.
6- یادگیری روش های تحلیل سهام
در کنار مهارت‌های فردی، یادگیری مهارت‌های تخصصی هم برای ورود به بازار بورس بسیار مهم است. در ادامه برخی از این مهارت‌های تخصصی را معرفی کرده‌ایم.
یادگیری تحلیل تکنیکال
همه افرادی که وارد بازار بورس می‌شوند، حتما اسم تحلیل تکنیکال به گوش‌شان خورده است. استفاده از این تحلیل در بازارهای مختلف خیلی شایع است. به طور کلی با استفاده از تحلیل تکنیکال می‌توان وضعیت آینده سهم را با بررسی و مطالعه تاریخچه قیمت‌ها و حجم معاملات بازار پیش بینی کرد.
همچنین با استفاده از این تحلیل می‌توان زمان تغییر روند قیمت‌ها را حتی در لحظات نخستین تغییر قیمت پیدا کرد و به طور کلی روند بازار را پیش بینی کرد. به این مدل، تحلیل نموداری هم می‌گویند، چون نمودارهای تغییر قیمت‌ها در بازه‌های زمانی مختلف بررسی می‌شوند.
این تحلیل بیش از هر چیز به قیمت‌ها متکی است و تحلیلگران تکنیکال بیش از هر چیز به تکرار تاریخ اعتقاد دارند؛ یعنی روندها دوباره تکرار می‌شوند و می‌توان براساس الگوهای تغییر قیمت پیشین سهام، الگوهای تغییر قیمت آینده آن را پیش بینی کرد. البته این روش یک محدودیت بزرگ دارد. با استفاده از این روش نمی‌توان سهامی را که به تازگی وارد بازار شده، تحلیل کرد.
یادگیری تحلیل بنیادی
تحلیل بنیادی به شما کمک می‌کند که تصمیم بگیرید یک سهم را بخرید یا خیر. در این روش شما ابتدا باید ارزش ذاتی یک سهم یا هر ورقه بهادار را پیدا کنید. ارزش ذاتی سهم را می‌توان با استفاده از داده‌های اصلی شرکت‌ها مثل میزان تولید و فروش و سود و زیان آن شرکت به دست آورد. تحلیل گران حرفهای با بررسی صورت‌های مالی شرکت‌ها ارزش ذاتی سهم را بدست می‌آورند.
پس از به دست آوردن ارزش ذاتی اوراق بهادار، این مقدار با قیمت فعلی سهم در بازار مقایسه می‌شود. در صورتی که قیمت فعلی از ارزش ذاتی پایین‌تر باشد، خرید آن سهم منطقی است. در غیر این صورت می‌توان تصمیم به فروش آن سهم گرفت.
یادگیری تابلوخوانی
روش تخصصی دیگر تابلوخوانی است. در این روش اطلاعات موجود در تابلوی یک سهم بررسی می‌شود. منظور از تابلوی سهم اطلاعاتی مثل قیمت سهم، حجم معاملات آن، وضعیت معاملات حقیقی و حقوقی و مواردی از این دست است. هدف از این روش تجزیه و تحلیل میزان خرید و فروش سهم و حجم معاملات است.
7- اعتماد کردن و از دست دادن سرمایه
همه دوست داریم که در دنیای بورس ضرر نکنیم، اما نمی‌دانیم که ضرر نکردن در بورس به این سادگی نیست و باید وقت زیادی برای آن گذاشت. به همین دلیل خیلی از افراد تازه وارد و حتی گاهی افراد حرفهای، برای ضرر نکردن در بورس، بنده افرادی مجهول می‌شوند که از کانال‌های نامعتبر سیگنال‌های خرید یا فروش سهم می‌دهند.
گاهی دیده شده که حتی این افراد سیگنال دهنده هیچ درآمدی از راه بورس ندارند و سواد بورسی درستی هم ندارند. نتیجه اعتماد کردن به این افراد بر باد دادن سرمایه در بازار بورس است. البته سازمان بورس برای افرادی که وقت کافی یا دانش کافی ندارند، صندوق‌های بورسی را ایجاد کرده است.
این صندوق‌ها هم مطمئن هستند و هم افراد با تجربه‌ای آنها را مدیریت می‌کنند. به همین دلیل این روش سرمایه گذاری کاملا قابل اعتماد و خیلی ساده است. برای مثال صندوق‌های سرمایه گذاری داراتو زیر نظر کارگزاری آگاه فعالیت می‌کنند و با توجه به خوشنامی و سابقه زیاد این کارگزاری، صندوق‌های داراتو کاملا قابل اعتماد هستند. پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی با طریقه سرمایه گذاری در داراتو با کارشناسان مالی ما در ارتباط باشید.
8- ضرر نکردن در بورس با مشخص کردن حد ضرر
یکی از استراتژی‌های هوشمندانه در جلوگیری از ضررهای جبران ناپذیر در بورس، تعیین کردن حد ضرر است. در این روش شما باید قیمتی را به عنوان حد ضرر مشخص کنید تا در صورت رسیدن سهام به آن قیمت، آن سهم را بفروشید.
با این روش شما میتوانید با یک ضرر کم از سهم خارج شوید و سرمایه خود را به طور کلی از دست ندهید. البته شاید این سؤال پیش بیاید که مگر نباید صبور باشیم و بلند مدت فکر کنیم. بله یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های سهامداران صبور بودن است، اما صبوری برای هر سهمی هم درست نیست.
شما باید بررسی کنید که سهم مورد نظر ارزش صبر کردن را دارد یا خیر. گاهی روش‌های تخصصی گفته شده مثل تحلیل تکنیکال یا تابلوخوانی می‌تواند جواب دقیقی به این سؤال بدهد. همچنین بررسی اخبار و حواشی موجود هم می‌تواند کمک کننده باشد. اما این رفتارها معمولا پر ریسک هستند و مشخص کردن حد ضرر می‌تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش بدهد.
9- چیدن پرتفوی را یاد بگیرید
یادگیری چیدمان پرتفوی به شما کمک می‌کند تا در بورس کمتر ضرر کنید. نمی‌توان به طور دقیق گفت که استانداردترین پرتفو به چه شکل است، اما معمولا پیشنهاد می‌شود که پرتفو را به شیوه زیر ترکیب کنید:
- تنوع در صنایع: بهتر است ترکیب پرتفوی شما از چهار تا شش سهم صنایع مختلف باشد.
- تناسب مبلغ خرید سهام: بهتر است برای خرید هر سهم مبلغ مشخصی در نظر بگیرید و حدالامکان از هر سهم به یک اندازه برابر خرید کنید. مثلا به یک سهم 50 میلیون و به بقیه سهم‌ها فقط 10 میلیون اختصاص ندهید. در صورت خرید سهام‌های مختلف به میزان مشخص و یکسان، هم از سود سهم‌های در حال سود استفاده می‌کنید و هم از ضرر سهم‌های در حال ضرر در امان خواهید بود.
- داشتن موجودی نقدی: معمولا توصیه می‌شود که 10 درصد موجودی پرتفوی را به صورت نقدی برای خرید و فروش سهام بگذارید. با این کار میتوانید با مشاهده موقعیت‌های مناسب سریعا اقدام به خرید کنید.
10- برای سرمایه گذاری در بورس افق زمانی داشته باشید
یکی از ویژگی‌های مهمی که هر سرمایه گذار باید به آن توجه کند، داشتن افق زمانی است. افق زمانی داشتن، یعنی یک بازه زمانی برای سرمایه گذاری تعیین کنید. مثلا ممکن است از یک سهم سود نقدی بخواهید و به همین دلیل مدت زمان بیشتری آن را نگه دارید. گاهی هم ممکن است بخواهید در چند ماه یک سود مشخصی دریافت کنید.
افق زمانی مشخص به شما کمک می‌کند تا جلوی ضرر کردن در بورس را بگیرید. قرار نیست سهم‌های خریداری شده شما تا سال‌ها در حسابتان باقی بمانند. این روش اصلا درست نیست و به هیچ وجه نمی‌توان با این روش در بورس سرمایه گذاری کرد.
پیشنهاد ما برای ضرر نکردن در بورس: سرمایه گذاری در صندوق های بورسی
در این مطلب نکات مختلفی را در خصوص ضرر نکردن در بورس گفتیم. باید توجه داشته باشید که برای کم کردن ضرر در بورس باید همه این نکات را انجام بدهید و یاد بگیرید. عمل کردن به همه این نکات ممکن است کار پیچیده و زمان‌بری باشد و به همین دلیل یک راه ساده یعنی سرمایه گذاری در صندوق‌های بورسی را به شما پیشنهاد می‌کنیم.
صندوق‌های سرمایه گذاری متنوعی در بازار وجود دارند نکات کلیدی برای جبران ضرر در بورس که پرتفوی آنها براساس سطح ریسک شما ترکیب شده است. برای مثال اگر سطح ریسک پایینی داشته باشید، بهترین صندوق پیشنهادی، صندوق درآمد ثابت است. همچنین صندوق سهامی و صندوق طلا هم به افراد پر ریسک پیشنهاد می‌شود.
پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با صندوق‌های بورسی، مطلب صندوق سرمایه گذاری چیست را مطالعه کنید. در این مطلب توضیح دادیم که صندوق‌ها چه امکانات و چه مزایایی دارند و چرا و چه موقع باید پول خود را در آنها قرار بدهید.
امیدواریم این مطلب برای شما مفید بوده باشد. شما هم میتوانید نظرات و تجربیات خود را با ما در میان بگذارید. همچنین میتوانید سؤالات خود را در قسمت نظرات وارد کنید. کارشناسان ما در داراتو، در سریع‌ترین زمان ممکن پاسخگوی شما خواهند بود.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
نکات مهم بورس برای تازه واردها – راهنمای کاملا رایگان
بسیاری از افراد برای ورود به بازار بورس نیاز دارند تا مواردی رو به عنوان نکات مهم بورس برای تازه واردها در بورس مد نظر خود قرار دهند. در این مطلب ما تمام مواردی رو که یک فرد مبتدی در بازار بورس باید بداند را در قالب یک مطلب آموزشی رایگان در اختیارتون قرار خواهیم داد. این مطلب راهنما نکات کلیدی برای جبران ضرر در بورس شامل مواردی مانند؛ بورس چیست و چگونه وارد آن شویم ، نکات مهم در خرید سهام بورس ، نکات کاربردی در بورس می باشد که همگی نکات مهم بورس برای تازه واردها به حساب می آیند. یک سری اصطلاحات است که همه می شنویم و باید هر معامه گری آن ها را بلد باشد مثل صف فروش و صف خرید در بورس ، حجم معاملات ، تحلیل تکنیکال ، دامنه نوسان بورس ، بهره یا سود مرکب چیست ، حجم مبنا ، شاخص کل هم وزن بورس چیست و … است که در ادامه توضیحات مختصر و ساده ای از هر کدام خواهیم داد.
نکات مهم بورس برای تازه واردها
نخستین گام برای آموزش و سرمایه گذاری در بورس یادگیری انواع تحلیل و نحوه استفاده از آن ها در راستای کسب بیشینه سود است. در حقیقت پس از افتتاح حساب در کارگزاری، در حال حاضر شما آماده خرید و فروش سهام خواهید بود، ولی این تازه شروع ماجراست. در بورس، شما با با پول خود معامله می کند، در نتیجه هر سود و زیانی به صورت مستقیم، بر روی سرمایه شما موثر خواهد بود، بنابراین نخستین قدم این است که بدانید سهام کدام شرکت ها را در کدام قیمت ها مورد معامله قرار دهید. البته خودتان هم می دانید که فعالیت در هر بازاری به آشنایی با اصول و روش های کسب سود در آن بازار احتیاج خواهد داشت و فعالیت در بورس هم به همین شکل است و به صورت خلاصه شامل انتخاب سهام مناسب در قیمت مناسب و فروش آن در قیمت های بالاتر و در نتیجه کسب سود می باشد.
درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.
به صورت کلی انتخاب سهام مناسب، اساسی ترین ابهام هر فرد تازه وارد به بورس و اوراق بهادار می باشد. به منظور موفقیت در بورس می بایست بتوانید وضعیت کلی اقتصاد، صنایع و شرکت های مختلف را به روش های گوناگون مورد تحلیل و بررسی قرار دهید، همین طور با ابزارهای گوناگون تحلیل مانند؛ اندیکاتورهای پرکاربرد در بورس ، بهترین فیلترهای نوسان گیری ، فیبوناچی در تحلیل تکنیکال و … آشنایی کافی را داشته باشید و روندهای رشد و افت قیمت ها را پیش بینی کنید تا بتوانید در زمان مناسب سهام مورد نظر را شناسایی کنید و همین طور آن سهام را در زمان مناسب به فروش برسانید. این کار یا به وسیله آموزش کاربردی بورس حاصل می شود و یا به صورت تجربی که ما روش تجربی را به هیچ عنوان توصیه نمی کنیم. چون باید وقت و هزینه زیادی را برای این نوع یادگیری در نظر بگیرید و در صورت ضرر های زیاد امکان دارد از بازار بورس فاصله بگیرید.
این را در خاطر داشته باشید که فعالیت در بورس به صورت خلاصه، شامل انتخاب سهام مناسب در قیمت مناسب و فروش آن در قیمت های بالاتر و در نتیجه کسب سود است. همین انتخاب سهام مناسب مهم ترین ابهام هر فرد تازه وارد به بورس محسوب می شود که آگاهی ندارد که باید سهام کدام شرکت را انتخاب و خریداری و در چه زمان و با چه استراتژی به فروش برساند.
خرید عرضه اولیه و صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک
سهام شرکت هایی که تازه وارد بازار بورس شده اند و یا همان عرضه اولیه ها در کنار سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یکی از بهترین گزینه های کم ریسک به منظور ورود افراد مبتدی به بازار بورس محسوب می شود.
دلیل سود آور بودن عرضه اولیه ها این است که خریداران زیادی دارند و همین امر موجب افزایش قیمت آن ها خواهد شد. خرید عرضه اولیه و همین طور خرید صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه برای افراده تازه وارد است و در کنار سود مناسب، ریسک پایینی را هم برای شما به ارمغان خواهد آورد.
هیچ وقت طمع نکنید
اگر شخصی علت واقعی خرید خود را در یک نماد نداند احتمالا ضرر خود را زیاد تر خواهد کرد، حتی چنانچه سهم روی موج بازار زیاد شود، ولی درک نکردن از روش معامله گری خود موجب می شود تا این فرد از شناسایی سود خودداری نماید و در مسیر نزولی هم با افزایش تعداد معاملات برای جبران مافات زیان بیشتری را متحمل شود.
همچین معامله گری در مسیر نزولی سهام پرتفوی خود با حرکت سریع از شاخه ای به شاخه دیگر تنها با بالا رفتن تعداد معاملات زیان بیش تری را برای خود رقم می زند و کارمزد را به کارگزاران می پردازد یا سرمایه گذاری که یک نکات کلیدی برای جبران ضرر در بورس سهم را در قیمت بالا خریده و سهم در حال ریزش می باشد، ولی معامله گر در حال توجیه خود است که این سهم باز می گردد طمع کسب سود از همان نقطه را دارد و چشم خود را بر احتمال زیان بیشتر بسته است.
نکات مهم در خرید سهام بورس
- پیش از اقدام به شروع سرمایه گذاری در بورس، استراتژی خود را تعیین کنید. نوسان گیری؛ کوتاه مدت تا ۳ ماه، میان مدت ۳ تا ۶ ماهو یا سرمایه گذاری بلند مدت که از ۶ ماه به بالاست.
- اولویت اول شما در بورس بایستی حفظ سرمایه، اولویت دوم حفط سودهای پیشین و اولویت سوم سود کردن باشد. حفظ سرمایه حائز اهمیت ترین اصل است، بخاطر این که چنانچه سرمایه شما از دست رود، دیگر چیزی ندارید که با آن معامله کنید و به کسب سود بپردازید.
این را در نظر داشته باشید که بازار همیشه مثبت و در روند های صعودی شارپی قرار ندارد، پس همیشه خود را برای زمانی که بازار منفی می شود، آماده کنید و اطلاعات خود را برای پیروز شدن در شرایط سخت بیش تر کنید.
کلام آخر
پس همانطور که دیدیم، خرید عرضه اولیه و همین طور خرید صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه برای افراده تازه وارد است و در کنار سود مناسب، ریسک پایینی را هم برای شما به ارمغان خواهد آورد. همین طور مواردی تحت عنوان نکات مهم بورس برای تازه واردها برای شما عزیزان عنوان شد تا مسیر سرمایه گذاری را برای افراد تازه کار در بازار بورس هموار کند و همچنین دید خوبی را در خصوص با سرمایه گذاری در بورس به شما عزیزان بدهد. این ۱۲ مورد را به دقت مطالعه کنید و هر جایی هر سوالی داشتید از بخش ارسال دیدگاه ها، با ما و دیگر مخاطبان سایت به اشتراک بگذارید.
استراتژی های جلوگیری از ضرر در بورس
بدون شک بورس یک بازار پر رمزوراز و پیچیده است که معمولاً پیش‌بینی و تشخیص شرایط در آن برای سرمایه گذاری امری بسیار سخت و چالش برانگیز است. در واقع یکی از اصلی‌ترین نکات برای حضور در بورس را می‌توان در وهله اول ضرر نکردن و سپس کسب سود بالا دانست. اما جلوگیری از ضرر در بورس تنها در صورت داشتن آگاهی از میزان ریسک‌پذیری خود، دانش بالا و استراتژی دقیق انجام می‌پذیرد. در ادامه این مقاله به بررسی نکات بسیار مهم در رابطه با همین موضوع خواهیم پرداخت.
بررسی روش های کاربردی برای جلوگیری از ضرر در بورس
برای کسب سود و ضرر نکردن در بورس شما میتوانید از برخی تکنیک‌ها و روش‌های خاص استفاده کنید.
1- داشتن نظم و برنامه
تمامی کارهایی که شما به عنوان یک سهامدار انجام می‌دهید در سود یا ضرر کردن خودتان دخیل است. اگر گرایش شما به سمت بی نظمی و بی برنامه بودن است، بدون شک در آینده‌ای نه چندان دور با شکست مواجه خواهید شد.
برای گام برداشتن به سمت موفقیت و جلوگیری از ضرر در بورس باید شما از یک برنامه و استراتژی مدون و منظم پیروی کنید. برای نمونه اگر شما خرید یا فروش سهام خود را در زمان مقرر انجام ندهید و به هر دلیل این امر مهم را به تاخیر بیندازید؛ در تصمیم‌های خود با تردید مواجه شده و احتمال وجود اشتباه در محاسبات حتمی خواهد بود.
برای جلوگیری از این مشکلات و ایجاد یک الگوی رفتاری مناسب باید شما در روز آخر هر هفته برای روزهای پیش روی‌تان برنامه‌ریزی کنید تا بدین شکل در هیچ یک از موقعیت‌هایی که با آن مواجه می‌شوید فلبداهه عمل نکنید.
2- قاطعیت در تصمیم گیری و انتخاب
بورس یک بازار گسترده است و برای پیروز شدن و کسب نتیجه مطلوب در این زمینه باید محاسبات دقیق داشته باشید و بتواند با قاطعیت تصمیم گرفته و تردید را در خود راه ندهید. بیشتر وقت‌ها افرادی که به تازگی وارد بازار بورس شده‌اند، برای به حداقل رساندن خطر و ریسک سرمایه گذاری‌های خود با افراد صاحب نظر و مجرب مشورت می‌کنند؛ ولی همین افراد بعد از گذشت مدتی کوتاه تحت تاثیر شک و تریدهای خود و حرفهای دیگران قرار گرفته و اقدام به فروش سهم خود می‌کنند و مجدداً سهمی را می‌خرند که به باور خود در کوتاه مدت سود بالایی خواهد داشت. متاسفانه این نوع عملکرد در معاملات فقط ضرر و شکست را برای افراد به ارمغان خواهد آورد. یکی از ارکان بورس صبر و منتظر ماندن است و اگر این حالت با رفتار و خلقیات شما سازگار نیست؛ متاسفانه با مشکل مواجه خواهید شد.
به طور کلی باید بعد از انجام بررسی‌ها و محاسبات بتوان با قاطعیت و سر وقت سهم مورد نظر را خریداری کرده و یا بفروشید، تا متضرر نشوید.
3- سرمایه گذاری متمرکز ممنوع
یکی دیگر از مهم‌ترین موادی که برای جلوگیری از ضرر در بورس باید مد نظر گرفته شود، پخش کردن سرمایه است. در واقع در این حالت هنگام ضرر کردن، مبلغ کلانی از دست نمی‌دهید و حتی ممکن است که دیگر سرمایه گذاری‌هایی که کرده‌اید با سوددهی بتوانند ضرر و سرمایه از دست رفته را جبران کنند. در واقع اگر شما سرمایه گذاری متمرکز انجام دهید با افت سود مواجه شوید با استرس و نگرانی بسیار بالایی مواجه می‌گردید، چرا که یک جا همه سرمایه شما در خطر است؛ شاید در چنین موقعیتی استرس شما را به انجام برخی حرکت‌های نامعقول نیز سوق دهد. ولی با پخش کردن سرمایه هم ضرر کمی خواهید کرد و هم امکان دارد که این ضررها مجدداً جبران شوند.
4- سرمایه گذار با همه دارایی ممنوع
همیشه یکی از قوانین اصلی در بازار بورس این است که فرد باید مبلغی را برای سرمایه گذاری در نظر بگیرد که در زندگی روزمره خود به آن نیاز ندارد؛ یعنی همان سرمایه راکد که تا مدت‌ها فرد نیازمند آن نمی‌شود. باید این احتمال را در نظر گرفت که در بورس ممکن است با ضرر مواجه شوید و در این حالت اگر بودجه برای زندگی و خرج‌های روزمره خود را از دست دهید بدون شک در یک شرایط بحرانی قرار خواهید گرفت. همچنین موفقیت در بورس تنها با صبر و برنامه امکان‌پذیر است؛ حال اگر شما دائم با استرس و دودلی مواجه شوید به راحتی تصمیم‌های اشتباهی خواهید گرفت.
5- تعیین باید ها و نباید ها
بدیهی است که اگر شما وارد یک زمینه کاری یا حتی ورزشی شوید با گذر زمان در آن مهارت پیدا کرده و صاحب نظر خواهید شد. بورس و سرمایه گذاری نیز از این قاعده مستثنی نبوده و باید از هر خطای خود درس گرفته و بر اساس آن بایدها و نبایدهای خاص خود را تعریف کنید. با استناد بر برخی از بررسی‌های صورت گرفته می‌توان مواد زیر را از جمله مهم‌ترین اصول، بایدها و نبایدها در نظر گرفت.
قوانین باید ها :
- داشتن اطلاعات به‌روز از بورس و تغییرات روزانه آن
- انجام بررسی‌ها و تحلیل قبل از اقدام به خرید و فروش سهام
- ایجاد تنوع در سبد دارایی‌ها و سهام
- فروش سهامی که در بهترین شرایط ممکن قرار دارند
- کنترل احساسات در هر شرایط
- استراحت بعد از معاملات سنگین و طولانی
قوانین نباید :
- انجام معاملات بدون محاسبه و تحلیل
- پیروی از غریزه و ترس به جای قدرت منطق
- انجام معاملات رانتی
- انجام معاملات تحت تاثیر سراب‌هایی مانند طمع و سود بالا
- پول قرض کردن برای سرمایه گذاری
6- داشتن اطلاعات به روز و حرکت در راستای آن
داشتن اطلاعات به‌روز از شرایط و بازار یکی از کلیدهای اصلی در پیروزی و جلوگیری از ضرر در بورس است. البته بدون شک تحلیل افراد مختلف از اطلاعات متفاوت است، ولی با این حال داشتن اطلاعات از آخرین تغییرات امری حیاتی و حائز اهمیت به شمار می رود. بدون شک همه تجربه ضرر یا سود به دلیل شرایط سیاسی، اقتصادی و شرایط شرکت‌ها را داریم. از این رو آگاهی از همه جزئیات بازار می‌تواند جاده را برای تصمیمات منطقی برای شما هموار کند، تا ندانسته گرفتار تله نشوید.
7- زمان بندی صحیح
از جمله استراتژی‌های مهم برای موفقیت در بازار بورس زمان‌بندی و تعیین بازه زمانی ایده آل برای شکار سهام مختلف است. شما به عنوان سرمایه گذار میتوانید با اتکا بر دانش تکنیکال و داشتن اطلاعات به‌روز از شرایط شرکت‌ها میتوانید بهترین قیمت برای خرید یک سهم را بدانید و در زمان مناسب شکار خود را انجام دهید. برخی ارکان و اصول در بازار بورس ثابت است که از جمله آنها می‌توان به صبر و دوری از هیجان اشاره کرد. اهمیت زمان‌بندی صحیح برای خرید یا فروش سهام با این دو مورد برابر می‌کند. باید در مواردی که بازار در حالت صعود است، بر احساسات خود را غلبه کنید تا متضرر نشوید.
8- خطر نامحسوس انجام معاملات در بازه های مختلف
برای جلوگیری از ضرر در بورس باید فرد از تمام ظرفیت دانش تحلیل خود با نهایت تمرکز استفاده کند. در این میان اگر هم زمان در بازارهای مختلف مانند خرید طلا، ارز، مسکن، سپرده گذاری و … فعالیت می‌کنید، بدون شک تمرکز خود را از دست خواهید داد و تصمیمات هوشمندانه و درستی نخواهید گرفت. البته محدود بودن تنها به یک بازار شاید چندان هوشمندانه به نظر نیاید ولی شما تنها زمانی میتوانید به بازار دیگری وارد شوید که اطلاعات، قدرت تحلیل و شناخت کامل از آن را داشته باشید. اما با این حال متمرکز شدن در بازارهای مختلف بازده شما را پایین آورده و بدون شک نتیجه چندان مطلوبی از این عملکرد عایدتان نخواهد شد.
دیدگاه شما