استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟

استیبل کوین چیست؟

یکی از ارزهای دیجیتال که ساختاری متفاوت‌تر دارد، استیبل کوین است. همه ما در سال‌های اخیر شاهد سیر رشد ارزهای دیجیتال هستیم. در واقع هر روز یکی از آنها مسیر صعودی خود را طی می‌کند. اگر بخواهیم یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های بین ارزهای دیجیتال و پول‌های واقعی را بیان کنیم، می‌توانیم به نوسان بالای آنها اشاره کنیم.

همانطور که از نام آن مشخص است، این ارز قرار است که میزان نوسان را به حداقل برساند. در این حالت خیال کاربران هم از این موضوع راحت می‌شود و دیگر نگران نوسانات یک رمز از نخواهند بود. در ادامه با ما همراه باشید تا اطلاعات بیشتری در مورد ارز دیجیتال استیبل‌کوین و مزایا و معایب آن به دست آورید.

معرفی کامل استیبل‌کوین Stablecoin

استیبل‌کوین یک نوع کریپتوکارنسی است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی شده است. در واقع یکی از اهداف بسیار مهم این ارز دیجیتال همین رسیدن به کاهش قیمت و نوسانات است. جالب است بدانید که این رمز ارزها برای مبادله و همچنین به عنوان ذخیره کننده ارزش هم کارایی‌هایی دارد. استیبل‌کوین وابسته به یک دارایی ثابت است، این دارایی می‌تواند هر چیزی باشد. شما می‌توانید این دارایی از طلا یا ارز فیزیکی یا هر نوعی دارایی که بتوان قیمت آن را تعیین کرد و بتوان در مورد آن به توافقات برسید، در نظر بگیرید. حتما برای شما هم سوال است که استیبل‌کوین توسط چه کسی یا چه سازمانی ساخته شده است؟ باید بدانید که استیبل کوین‌ها سازنده فردی ندارند و ساخت آنها را یک شرکت بزرگ پشتیبانی برعهده گرفته است.

در این راستا صرافی‌های بزرگ هم‌چنین امکاناتی برای آسان‌تر کردن مبادلات مالی برای کاربران و ایجاد شرایط بهتر و ایده‌آل انتخاب کردند. جالب است بدانید که حتی بانک‌ها و نهادهای مالی بسیار بزرگ که به دولت وابسته هستند هم مراجع اصلی ساخته استیل کوین‌ها هستند. در ادامه با ما همراه باشید تا به تاریخچه ساخت استیبل‌کوین ها بپردازیم.

بررسی تاریخچه ساخت استیبل‌کوین

هر کدام از استیبل کوین‌ها تاریخچه مختص به خودشان را دارند. موضوع قابل توجه این است که وجود آنها بسیار کوتاه است و تنها به همین قرن محدود می‌شود. بزرگترین استیبل‌کوین کنونی تتر است، در سال ۲۰۱۴ با نام رینگتون راه‌اندازی شد و بعد از گذشت مدت زمانی نام تتر برای آن در نظر گرفته شد.

این نرخ ارز امروزه به دنبال چهارمین رمز ارز با ارزش دنیا به حساب می آید. سال های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را می‌توان جزء سال‌های طلایی برای ایجاد این کوین‌ها دانست. در واقع بسیاری از کوین‌هایی که امروزه وجود دارند، این سال‌ها به عرصه مبادلات ارزی وارد شده‌اند. شاید به راحتی بتوانیم ادعا کنیم که تا به امروز هم بزرگترین و بهترین استیبل‌کوین مشخص نشده است. حال می‌خواهیم بدانیم که هدف از طراحی استیبل کوین ها چه بوده است؟ در ادامه با ما همراه باشید تا به بررسی پاسخ این سوال بپردازیم.

هدف از طراحی استیبل کوین

همان‌طور که در قسمت بالاتر هم برای شما توضیح داده‌ایم، برای مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها به بازار، استیبل‌کوین ها ارائه شده‌اند. بسیاری از ارزهای دیجیتال قیمت ثابتی ندارند و مستمر در حال نوسان هستند، در این بین هم سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی هم وجود دارند که از این نوسانات قیمت سود خوبی به دست می‌آورند. به طورکلی استیبل‌کوین‌ها برای محافظت از سرمایه گذاران در برابر نوسانات قیمت ارز دیجیتال به وجود آمدند.

دلیل اهمیت استیبل کوین‌ها

بسیاری از افراد تصور می‌کنند که نوسان قیمت ارز دیجیتال بیت کوین آن را از پذیرش گسترده باز داشته است. این در حالی است که بسیاری از معامله‌گران از این نوسان قیمت سود می‌کنند. بسیاری از افراد هم تمایل دارند که از ارزهای با ثبات و پایدار استفاده نمایند. به همین علت اگر یک ارز دیجیتال بخواهد به شکل گسترده‌تری رواج پیدا کند و در بین کاربران پذیرفته شود، نیاز به ثبات قیمتی دارد. این موضوع را می‌توان به همان شکاف فعلی که بین سیستم سنتی ارز فیزیکی و بازار کریپتوکارنسی آن وجود دارد، ربط داد.

به همین علت می‌توانیم بگوییم که دلیل عرضه استیبل کوین‌ها همین موضوع بوده است که سطحی از ثبات برای این بازارهای مالی فراهم شود. کاربران می‌توانند بدون هیچ گونه نگرانی از توکن‌های خود پرداخت‌های روزانه را انجام دهند. در ادامه به بررسی مزایای استیبل‌کوین می پردازیم.

آشنایی با مزایای استیبل کوین

1. برای انجام تراکنش‌ها نیاز به هزینه کمی است.
2. تمامی معاملات به صورت کاملا ایمن و سریع انجام می‌شود.
3. قابلیت انتقال دارایی‌ها به صورت دیجیتالی را دارد.
4. ثبات بسیار خوبی با پشتوانه یک دارایی
5. استفاده از سیستم بلاک چین باعث می‌شود تا قابلیت پیگیری و امنیت ایجاد شود.
6. سادگی: این سیستم برای کاربران ارزهای فیزیکی ارزهای دیجیتال بسیار آسان و راحت است.
7. قراردادهای هوشمند

معایب استیبل کوین استیبل

1. استیبل کوین متمرکز است.
2. برای ایجاد اعتماد هم نیاز به یک نهاد و یا شخص سوم دارد.
3. نیاز به حسابرسی بیرونی برای اطمینان استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ از میزان ارزش دارایی‌ها دارد.
4. بازده کمتری در سرمایه گذاری در آن وجود دارد.
5. این تکنولوژی جدیدتر است، به همین علت برای آموزش و پرورش عمومی نیاز به زمان بیشتری دارد.

آشنایی با انواع استیبل کوین‌ها

استیبل‌کوین ها را بر اساس نوع پشتوانه آنها به انواع مختلفی تقسیم بندی کرده‌اند. در ادامه با ما همراه باشید تا به بررسی هر کدام از آنها به طور جداگانه بپردازیم. در واقع سعی کرده‌ایم مدل‌های استیبل کوین با پشتوانه‌های رایج را برای شما توضیح دهیم.

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیزیکی

از رایج ترین انواع استیبل‌کوین‌ها می‌توان به این نوع اشاره کرد. ارز فیزیکی به علت دارا بودن پشتوانه دولتی و همچنین مقبولیت بسیار بالا بیشترین تراکنش مالی را دارد. استیبل کوین از این پشتوانه استفاده می‌کند تا اعتماد بیشتری از کاربران جلب کند. ارز فیزیکی پول ملی هر کشوری است که آن را صادر کرده استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ است. منظور همان پول‌های کاغذی هستند که امروز در کیف پول به حساب بانکی هر شخصی وجود دارد.

مزایای

• ساختار این نوع ارز پشتوانه برای عموم مردم قابل درک است.
• ارز های فیزیکی به نوعی دارایی‌های باثبات به حساب می‌آیند، زیرا دولت و اقتصاد هرکشوری از ارزهای فیزیکی خود پشتیبانی و حمایت می‌کند. در نتیجه قیمت ها دچار نوسانات زیادی نمی‌شوند.
• مطمئن ترین ارز دیجیتال برای کاربران را می‌توان استیبل‌کوین دارای پشتوانه از فیزیکی دانست.

معایب

• با پشتوانه ارز فیزیکی متمرکز است، به این معنی که ساختارهای متمرکز معمولاً مستعد به آسیب‌های بیشتری هستند.
• برای تایید اعتبار حساب ها هم به ممیزی خارجی نیازمند است.

استیبل با پشتوانه کالا

دسته دیگری از استیبل کوین‌ها به نام استیبل با پشتوانه کالا وجود دارد که به واسطه کالاهای قابل تبدیل به پول پشتیبانی و حمایت می‌شوند در واقع آن‌ها برای انجام معاملات در همان بازار قابلیت تعویض دارند. طلا متداول‌ترین محصولی است که برای وثیقه در این نوع از معاملات استفاده می‌شود. به طور کلی باید بدانید که فلزات گرانبها مانند طلا ذخایر ارزشمند بسیار خوبی به حساب می‌آیند. زیرا آنها معمولاً نسبت به دیگر کالاها ارزش خود را بیشتر حفظ می‌کنند.

در این نوع معاملات معمولاً خود طلای فیزیکی هم نزد شخص ثالث و قابل اطمینانی ذخیره می‌شود. توجه داشته باشید که این نوع از استیبل کوین‌ها مانند نوع قبلی که برای شما توضیح داده‌ایم، محبوبیت ندارند، اما برای افرادی که به دنبال معامله توکن‌هایی با پشتوانه ارزش واقعی مانند طلا هستند، گزینه بهتری به حساب می‌آید.

مزایا

• قابلیت نقدشوندگی در آنها وجود دارد.
• قیمت کالای پشتیبانی که در نظر گرفته می‌شود.
• معمولاً پایداری دارد.
• دارایی‌های واقعی و ملموس به عنوان پشتوانه آن انتخاب می‌شوند.

معایب

• متمرکز بودن آن جز معایب به حساب می‌آید. به همین علت یک شخص ثالث برای تضمین فرآیند کامل سیستم نیاز است.
• حتما باید حسابرسی صورت بگیرد که فرآیندی بسیار هزینه‌بر و زمان‌بر است.

استیبل کوین با پشتوانه کریپتوکارنسی

سایر ارزهای دیجیتال از این نوع از استیبل کوین ها پشتیبانی می‌کنند. این نوع از کریپتوکارنسی‌ها معمولاً بیت‌کوین یا اتریوم هستند. در واقع باید بدانید که این نوع از استیبل کوین ها توسط یک از پشتیبانی نمی‌شوند، بلکه توسط ارزهای دیجیتال مختلفی پشتیبانی می شوند. البته این ویژگی باعث می شود تا ریسک بیشتری به وجود بیاید، زیرا همان طور که می دانید ریسک نوسان یک کریپتوکارنسی خاص بیشتر از ریسک ترکیبی از آنها است. نکته قابل توجه این است که استیبل کوین که به واسطه یک ارز دیجیتال خاص حمایت و پشتیبانی شود، خیلی معنادار نیست. زیرا کریپتوکارنسی‌ها نوسان بسیار زیادی دارند به همین علت نمی‌توانند یک ذخیره‌کننده ارزش بسیار خوب به حساب بیایند.

مزایا

• تمرکز نداشتن
• قابلیت تبدیل یک کریپتوکارنسی به کریپتوکارنسی دیگر به واسطه بلا‌ک‌چین با سرعت بالا و نقدشوندگی در آن وجود دارد.
• تمامی تراکنش‌ها در سیستم بلاک‌چین عمومی قابلیت ثبت دارند، در نتیجه امکان پیگیری هم به وجود می‌آید. نیاز به حسابرسی بیرونی برای کنترل تراکنش‌ها نیست.

معایب

• همانطور که می‌دانید کریپتوکارنسی‌ها دارای پشتوانه این نوع از استیبل کوین‌ها هستند، این ارز های دیجیتال به طور ذاتی بسیار بی ثبات تر از دیگر کالاها و پول‌های فیزیکی هستند.
• امکان منحل شدن آنی هم در آنها وجود دارد، به این صورت که اگر کریپتوکارنسی‌ها به زیر یک آستانه تعیین شده سقوط نمایند، این پشتوانه می‌تواند به سرعت منحل شود.

استیبل‌کوین بدون پشتوانه

هیچ نوع دارایی به عنوان پشتوانه برای این نوع از استیبل کوین‌ها استفاده نمی‌شود. در واقع عملکرد آنها مانند سیستم بانک مرکزی است. برای افزایش و استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ یا کاهش عرضه توکن‌ها هم از مکانیسم توافقی استفاده می‌شود. این موضوع را می‌توان با فرآیند چاپ اسکناس بانک‌های مرکزی هم مقایسه کرد. زمانی که تقاضای کار افزایش پیدا کند، عرضه جدیدی برای استیبل کوین‌ها به وجود می‌آید. این کار باعث می‌شود تا قیمت به سطح پایدارتر قبلی خود بازگردد. هدف اصلی از این کار هم این است که قیمت استیبل‌کوین نزدیک به یک دلار شود.

مزایا

• غیر متمرکز بودن این سیستم یک مزایا به حساب می‌آید.
• هر نوع اصلاحاتی بر روی زنجیره اعمال می‌شود، تمامی داده‌های مرتبط به استیبل کوین‌ها در یک دفتر کاملاً مطمئن ذخیره می‌شوند.
• نیاز به وجود هیچ گونه وثیقه‌ای نیست. برای استیبل کوین‌های جدید نیاز به هیچ وثقیه‌ای نیاز نیست. در واقع آنها به کمک یک الگوریتم به وجود می‌آیند و یا از بین می‌روند. تنها راه به دست آوردن آنها مبادله است.
• قیمت‌ها دارای ثبات است، زیرا ارزش به حالت خودکار بر عرضه و تقاضای بازار هماهنگ می‌شود.

معایب

از جمله معایب آن‌ها می‌توان به پیچیدگی سیستم اشاره کرد.

ریسک‌های استیبل کوین‌ها

همانطور که برای شما توضیح داده ایم تتر به عنوان مهمترین استیبل کوین شناخته شده است. شاید بتوان گفت که تتر پر استفاده ترین ارز دیجیتال در جهان است که در این سالهای اخیر حواشی های بسیار زیادی داشته است. یک تحقیق نشان داده است که افزایش قیمت در انتهای سال ۲۰۱۷ تنها به علت دستکاری های قیمت بوده است. در دسامبر همان سال نیمی از قیمت بیت کوین مربوط به رمزهای پایدار بوده است.

همیشه ابهاماتی در رابطه با رمز ارز تتر وجود داشته است این که آیا به اندازه کافی دلار به عنوان وثیقه پشتوانه دارد یا خیر؟ در سال ۲۰۱۸ طی یک حسابرسی غیر رسمی، کافی بودن ذخایر فیات USDT در بانک تایید شد، اما با تمام این وجود برخی از هواداران ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده در سال ۲۰۱۹ میلادی احساس خطر کردند. آنها ادعا داشتند که کافی بودن ذخایر خیلی هم معتبر نیست. طرفداران دیگر استیبل کوین ها مانند جرمی آلایر، خواستار استاندارد‌سازی‌هایی هستند.

ارز دیجیتال پایدار توسط چه کسانی منتشر شده است؟

به واسطه شبکه های اجتماعی بانک‌ها و افراد قابلیت راه اندازی دارند. روش هایی برای ثابت نگه داشتن قیمت وجود دارد. البته نظرات متفاوتی هم به وجود آمده است. مدیرعامل یکی از بزرگترین بانک های آمریکا بیت کوین را نوعی کلاهبرداری خطاب کرده است که با هدف سرعت بخشیدن به تراکنش ها نین معاملات بین‌المللی خود در هدف راه‌اندازی یک رمز ارز پایدار است. برخی از تحلیلگران بازار رمزها همین غول بانکی آمریکا را مهر تاییدی و قابلیت های کاربردی استیبل کوین‌ها می‌دانند.

در این مقاله سعی کرده‌ایم اطلاعات کاملی در مورد استیبل‌کوین‌ها به شما بدهیم. به استیبل کوین‌ها، ارز دیجیتال با ارزش ثابت هم گفته می‌شود؛ قیمت این رمزارزها نسبت به یک دارایی دیگر ثابت است. این رمز ارزها باعث شده‌اند تا ارتباطی بین شبکه مالی غیر متمرکز در ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات در شبکه های متمرکز دولتی برقرار شود.

استیبل کوین چیست ؟

در این نوشته می خواهیم بدانیم استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد و انواع آن ها کدامند؟ در ادامه به بررسی این رمز ارز پایه می پردازیم.

استیبل کوین (Stablecoin) نوعی رمز ارز است که همیشه قیمت ثابتی دارد و برای کاهش نوسانات قیمت طراحی شده است.

این نوع از کریپتوکارنسی برای اینکه پایداری را در بازار ایجاد کنند بوجود آمده و از آن برای ذخیره کردن ارزش و همچنین وسیله ای برای مبادله استفاده می کنند.Stablecoin به یک دارایی ثابت وابسته است و این دارایی ممکن است هر چیزی باشد مانند طلا و یا ارز فیزیکی و یا دارایی که بشود برای آن قیمت مشخص نمود.

هر یک از استیبل کوین ها در زمان خاصی بوجود آمده اند و بهتر است بدانید که کل عمر این ارزها کوتاه بوده و مربوط به قرن جدید میشود تتر که بعنوان بزرگترین استیبل کوین شناخته می شود در سال 2014 با نام ریل کوین طراحی شد و بعدها نام آن را به تتر تغییر دادند.

این ارز دیجیتال محبوب یکی از مشهورترین استیبل کوین هاست و هم اکنون در رتبه ی پنجم رمز ارز با ارزش جهان قرار گرفته است.

استیبل کوین ها برای سرمایه گذاران و صرافی های ارز دیجیتال بسیار مهم هستند، برای مثال تتر یک Stablecoin است و توسط پول سنتی از آن پشتیبانی می شود تتر را تنها می توان با یک دلار خرید و فروش کرد.

درست است که این ارز دیجیتال دچار نوسان کمی شد ولی هیچگاه فاصله ی زیادی از قیمت اولیه خود نگرفته است. در بازار امروز استیبل کوین ها بسیاری دیده می شوند و آن ها در صدد بدست آوردن شهرت و اعتماد میان افراد هستند این نوع از استیبل کوین ها انواع مختلفی هستند که در ادامه به آن ها می پردازیم.

انواع استیبل کوین

1. استیبل کوین با پشتوانه ارز سنتی
2. Stablecoin با استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ پشتیبانی ارز دیجیتال
3. استیبل کوین بدون پشتوانه

مزایا و معایب Stablecoin ها

استیبل کوین ها دارای مزایا و معایبی هستند که در ادامه به چند مورد از آن ها اشاره می کنیم.

از مزایای آن ها می توان به هزینه کم تراکنش ها اشاره نمود همچنین معاملات در آن ها بسیار سریع و امن صورت می گیرد. آن ها قابلیت انتقال دارایی را بصورت دیجیتالی دارند. از فناوری بلاک چین استفاده می کنند که توسط آن امنیت و شفافیت برقرار می شود و قابلیت پیگیری را بوجود می آورد. از معایب استیبل کوین ها می توان به متمرکز بودن آن ها اشاره نمود. برای ایجاد اعتماد به یک نهاد ( شخص سوم ) نیاز دارند. برای اینکه از میزان ارزش دارایی اطمینان حاصل کنند احتیاج به حسابرسی بیرونی دارند همچنین بازه کمتری را در سرمایه گذاری دارند.

استیبل کوین چیست؟ آشنایی با Stablecoin یا ارز دیجیتال پایدار

ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین یک نوع کریپتوکارنسی است که نوسان قیمت رمزارزها را ندارد. این نوع از ارزهای دیجیتال راهکاری ساده و امن برای انجام تراکنش‌های مالی هستند. ارزش استیبل کوین به یک دارایی یا کالای پایدار وابسته است و ارزش ای کوین همواره به پشتوانه آن گره خورده است.

هدف از طراحی استیبل کوین

قیمت ارزهای پایدار در طول زمان ثابت و پایدار است. هدف از طراحی ارز دیجیتال با ثبات، مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها است. همچنین این ارزهای دیجیتال امکان انتقال ارزان و سریع ارزش را برای کاربران خود فراهم می‌کنند.

کاربرد استیبل کوین‌ها

ارز دیجیتال با ثبات کاربردهای زیادی دارد. به عنوان مثال برای خرید و فروش‌های روزمره به راحتی می‌تواند مورد استفاده قرار بگیرد. یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین‌ها در قراردادهای مالی هوشمند است. قراردادهای هوشمند، یک سری قرارداد خود-اجرا هستند که بعد از گذشت مدت زمان معین و به طور دوره‌ای اجرا می‌شوند. برای اجرا شدن این قراردادهای هوشمند نیاز به مشارکت هیچ شخص ثالث یا مرجع مرکزی نیست.

ارز دیجیتال با ثبات به این دلیل که سرعت نقل ‌و انتقال مالی را افزایش می‌دهد، یک جایگزین مناسب برای سیستم‌های گردش مالی کند است. از دیگر کاربردهای این ارز دیجیتال می‌توان به پرداخت حقوق کارکنان به‌صورت خودکار و هوشمند و در کسری از ثانیه اشاره کرد. زیرا با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان مقادیر قابل توجهی پول را در سراسر دنیا به راحتی به گردش در آورد.

محافظت از دارایی در برابر پول ملی یکی دیگر از کاربردهای مهم استیبل کوین است. این کاربرد برای تریدرهای ایرانی بسیار مناسب است. زیرا نوسانات شدید قیمت ارزهای خارجی مخصوصاً دلار، همواره برای آن‌ها یک تهدید جدی است.

مزایای استیبل کوین

مهم‌ترین مزیت استیبل کوین‌ها هزینه تراکنش کم، معاملات سریع و امن و نوسان قیمت پایین است. فعالان حوزه ارزهای دیجیتال معتقد هستند ارزهای دیجیتال با ثبات به دلیل محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی و انتقال دارایی‌ها به‌صورت دیجیتالی قابلیت این را دارند که به جای ارزهای فیات مورد استفاده قرار بگیرند. از طرف دیگر درک این سیستم برای اغلب کاربران آسان است و به راحتی می‌توانند با آن کار کنند.

معایب استیبل کوین

ارز پایدار در عین داشتن مزایای بسیار، با برخی از محدودیت‌ها همراه است. برخی از معایب ارز دیجیتال پایدار عبارتند از:

• استیبل کوین متمرکز نیازمند اعتمادسازی نهاد مالی واسط است. نهاد مالی واسط باید ارز کافی برای ارزش‌گذاری این ارزهای دیجیتال را داشته باشد.
• احتمال نوسان قیمت و افت شدید ارزش این ارزها همواره مطرح است (نباید فراموش کرد که ارز دیجیتال با ثبات نیز یک ارز دیجیتال است و ارزش آن برای همیشه ثابت نخواهد ماند. در گذر زمان این احتمال وجود دارد که با افت شدیدی روبرو شود).

انواع استیبل کوین‌ها

۱- استیبل کوین با پشتوانه فیات

استیبل کوین با پشتوانه فیات در واقع یک ارز دیجیتال است که پشتوانه آن دلار، یورو یا سایر واحدهای پولی رایج کشورهای دنیا است. با توجه به این که دولت از ارز فیزیکی حمایت می‌کند، کاربران برای استفاده از این نوع از ارز دیجیتال تمایل بیشتری از خود نشان می‌دهند.

ارز دیجیتال تتر (Tether) یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها با پشتوانه دلار است. در کنار تتر برخی از شناخته شده‌ترین ارزهای باثبات با پشتوانه فیات عبارتند از: USD، EUR، CHF،GBP و JPY و غیره. در این نوع استیبل کوین‌ها، یک دلار استیبل کوین معادل یک دلار ارز فیزیکی است.

به عبارت دیگر، به ازای هر یک واحد از رمزارز باید به همان اندازه پول موردنظر نیز به عنوان پشتوانه در نظر گرفته شود. استیبل کوین‌ با پشتوانه ارز فیزیکی یک گزینه مناسب برای کاربرانی است که به تازگی وارد بازار ارزهای دیجیتال شده‌اند و آمادگی پذیرش ریسک بالایی را ندارند. زیرا به دلیل آن که پشتوانه این نوع از ارزهای دیجیتال دولت و اقتصاد یک کشور است، قیمت‌ها به طور قابل توجهی نوسان نمی‌کنند.

در کنار تمام مزایای استیبل‌کوین با پشتوانه فیات، نباید فراموش کرد که این نوع از ارز دیجیتال باید به عملکرد استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ نهاد مرکزی اعتماد کند و به دلیل ساختار متمرکز مستعد ورشکستگی نهاد مرکزی، رکود اقتصادی و سایر ریسک‌ها است.

روش انجام تراکنش

تراکنش آسان یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های ارزهای دیجیتال پایدار با پشتوانه فیات است. حتی می‌توان گفت تراکنش این نوع از رمزارزها مشابه با پول فیزیکی است. برای تهیه این ارز دیجیتال کافی است که کاربران از خدمات شرکت‌های صادر کننده آن که اغلب نهادهای مالی بزرگ هستند، بهره‌مند شوند. بعد از آن کاربر برای خرید و فروش می‌تواند از پلتفرم‌های مناسب استفاده کند. نحوه انجام تراکنش این رده از استیبل کوین‌ها بسیار ساده و دقیقاً مشابه با پول فیزیکی است.

برای این کار کاربران بایستی اقدام به تهیه استیبل کوین با نسبت ۱ به ۱ از اداره و شرکت صادر کننده آن نمایند. شرکت‌های ارائه‌دهنده این خدمات معمولاً نهادهای مالی کشورهای بزرگ هستند.

برای نقل‌ و انتقال در این سیستم، باید به این شرکت‌ها اعتماد داشته باشید و از وجود منابع مالی آن‌ها با خبر باشید.

۲- استیبل کوین با پشتوانه کالا

پشتوانه این نوع از ارزهای دیجیتال پایدار، کالای با ارزش است. کالاهایی مانند طلا، یاقوت، الماس و یا هر چیز دیگری که قابل‌تبدیل شدن به پول هستند و ارزش خود را در طول زمان به خوبی حفظ می‌کنند. این کالاها نزد متولیان این ارزها ذخیره می‌شوند. عملکرد این استیبل کوین‌ها به این صورت است که هر کوین، نشان دهنده مقداری مشخص از یک کالای با ارزش است. برای مثال هر توکن ارز دیجیتال با پشتوانه طلا برابر با ارزش یک گرم طلا خواهد بود.

برخی از شناخته شده‌ترین استیبل کوین‌های با پشتوانه طلا عبارتند از: تتر گلد (Tether Gold)، پکس گلد (Pax Gold) و دیجیکس گلد (Digix Gold). هر چند استیبل کوین با پشتوانه کالا طرفداران کمتری نسبت به استیبل کوین با پشتوانه کالا دارد اما از آن جایی که پشتوانه آن دارایی‌های واقعی و ملموس است، یک گزینه مناسب برای سرمایه گذاری به شمار می‌رود.

از طرف دیگر، استیبل کوین‌هایی با پشتوانه فلزات گرانبها مانند طلا این امکان را برای کاربران خود فراهم می‌کنند که به صورت دیجیتالی در یک دارایی پر ارزش مانند طلا سرمایه‌گذاری کنند. مهم‌ترین مزیت این روش رها شدن از دشواری‌های مربوط به نگهداری فیزیکی کالاهای با ارزش است.

روش انجام تراکنش

اگر چه برخی از افراد به اشتباه فکر می‌کنند که تراکنش در استیبل کوین‌هایی با پشتوانه کالا بسیار پیچیده است اما باید بگوییم که تراکنش این نوع از استیبل کوین‌ها به سادگی امکان‌پذیر است. برای تهیه این نوع ارز دیجیتال کاربر باید از طریق پلتفرم‌های رایج نسبت به خرید کالای با ارزش مانند طلا با پول فیزیکی اقدام کند. سپس شرکت واسط در ازای گرفتن آن کالا از کاربر، به او استیبل کوین می‌دهد.

در نهایت بعد از آن که توکن توسط واسط مالی وارد شبکه داد و ستد شد، کاربر امکان انجام معاملات خود را خواهد داشت. شاید با شنیدن پیچیدگی انجام تراکنش در استیبل کوین‌های با پشتوانه طلا و سایر کالاها از این نوع از استیبل کوین‌ها فراری شوید.

در این سیستم، کاربر ابتدا باید با ورود به پلتفرم‌های داد و ستد، برای خرید طلا با پول فیزیکی اقدام کند. طلای خریداری شده را شرکت واسط برداشته و به جای آن استیبل کوین در اختیار کاربر قرار می‌دهد. سپس توکن‌های هوشمند صادر شده از جانب واسطه مالی وارد شبکه داد و ستد شده و امکان معامله با آن‌ها میسر خواهد شد.

۳- استیبل کوین با پشتوانه رمزارز

استیبل کوین‌هایی با پشتوانه رمزارز همان طور که از نام آن مشخص است توسط سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. البته معمولاً پشتوانه این نوع از ارزهای باثبات تنها یک ارز نیست، بلکه توسط مجموعه‌ایی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. زیرا در این شرایط ریسک نوسان قیمت ارزهای دیجیتال توزیع می‌شود و احتمال ضررهای هنگفت کاهش پیدا می‌کند.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که تمام رمزارزها قابلیت پشتوانه شدن برای سایر ارزهای دیجیتال را ندارند. بلکه باید مانند بیت کوین و اتریوم از سرمایه بازار مناسبی برخوردار باشند. عدم تمرکز و قابلیت نقد شوندگی بالا از مهم‌ترین ویژگی‌های ارز دیجیتال با ثبات با پشتوانه رمزارز است.

از طرف دیگر برای کنترل تراکنش‌ها نیاز به حسابرسی بیرونی نیست. از شناخته شده‌ترین ارزهای باثبات با پشتوانه رمزارز می‌توان به استیبل کوین مخصوص پلتفرم میکردائو به نام دای (DAI) اشاره کرد. ارز دیجیتال اتر (ETH)، بت (BAT)، لینک (Link) و چند ارز دیجیتال دیگر پشتوانه ارز دیجیتال دای هستند.

کاربرانی که تصمیم دارند روی این ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند، باید به این نکته توجه داشته باشند که اگر ارزش رمزارز پشتوانه به زیر یک آستانه مشخص برسد، این احتمال انحلال آنی این پشتوانه وجود دارد.

روش انجام تراکنش

سیستم تراکنش این نوع از ارزهای دیجیتال با ثبات نسبتاً ساده‌ است. کاربر به ذخیره کریپتوکارنسی‌های موردنظر خود در پلتفرم‌های موجود اقدام می‌کند و سپس به نسبت آن استیبل کوین دریافت می‌کند. بعد از ذخیره، بدون آن که نیاز به هیچ شرکت واسطی باشد، کوین‌ها به صورت خودکار به کیف پول الکترونیکی کاربر انتقال داده می‌شوند.

۴- استیبل کوین بدون پشتوانه

این دسته از استیبل کوین‌ها هیچ پشتوانه‌ای ندارند و عملکردی مشابه بانک مرکزی دارند. ثبات قیمت استیبل کوین‌های بدون پشتوانه توسط الگوریتم‌های پیچیده و کدهای موجود در قرارداد هوشمندشان تأمین می‌شود. مهم‌ترین ویژگی این نوع از ارزهای دیجیتال، تمرکززدایی است و چرخه عرضه و تقاضا از الگوهای رفتاری کاربران تاثیر نمی‌گیرد.

به بیانی ساده‌تر، کاربران نمی‌توانند هیچ گونه تاثیری در قیمت استیبل کوین بدون پشتوانه داشته باشند. از دیگر ویژگی‌های این نوع ارز دیجیتال می‌توان به عدم نیاز به وثیقه اشاره کرد. کاربران بدون نیاز به هیچ گونه وثیقه‌ایی می‌توانند استیبل کوین جدید ایجاد کنند. زیرا همانطور که اشاره کردیم، ارز دیجیتال بدون پشتوانه تنها از طریق یک الگوریتم ایجاد و تنها توسط آن از بین می‌رود. اما نباید فراموش کرد که این نوع از ارزهای دیجیتال با ثبات یک سیستم مبتنی بر قانون با منطق پیچیده‌ هستند.

روش انجام تراکنش

فرایند کار با استیبل کوین‌های بدون پشتوانه برخلاف باور عمومی راحت است. کاربر برای تهیه کوین در سیستم درخواست می‌دهد و بعد از آن کوین‌های خود را دریافت می‌کند. این اتفاق در بازه زمانی بسیار کوتاهی اتفاق می‌افتد تا از فشار تقاضا برای نوسان قیمت جلوگیری شود. در نهایت امکان داد و ستد در شبکه برای کاربر فراهم خواهد شد.

کسب درآمد از استیبل کوین‌ها

در اخسال‎‌هاییر افراد زیادی با هدف کسب درآمد وارد دنیای ارزهای دیجیتال می‌شوند. اما در اغلب موارد نه تنها سود نمی‌کنند، بلکه متحمل ضررهای بسیار زیادی هم می‌شوند. زیرا بدون آن که با روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال به خوبی آشنا باشند، وارد این بازار شده‌اند.

کسب درآمد از استیبل کوین‌ها نیز مشابه با سایر ارزهای دیجیتال نیازمند صرف زمان زیادی است. بنابراین اگر قصد دارید که از طریق استیبل کوین‌ها درآمد کسب کنید، باید صبور باشید. در ادامه به برخی از روش‌های کسب درآمد از ارز دیجیتال با ثبات اشاره می‌کنیم.

1) خرید و فروش استیبل کوین

اولین راه کسب سود، خرید و فروش مستقیم استیبل کوین در پلتفرم‌های معاملاتی است (مانند خرید و فروش تتر). در این روش کاربران به دنبال کسب سود از نوسانات قیمتی استیبل کوین‌ها هستند. البته با توجه به این که نوسان‌های ایجاد شده در قیمت تتر کم است، باید دید بلند مدت نسبت به خرید و فروش‌های خود داشته باشند.

2) استخراج استیبل کوین

دومین روش کسب درآمد از طریق استیبل کوین، استخراج آن است. کاربران در سراسر جهان می‌توانند از طریق فرآیندی به نام استخراج، استیبل کوین به دست آورند. میزان کوین‌های منتشر شده در هر سال توسط مجموعه‌ای از الگوریتم‌های ریاضی شناخته شده عمومی کنترل می‌شود.

همچنین استیبل‌ کوین‌ها می‌توانند یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری باشند. بر خلاف دلار و طلا این ارزهای دیجیتال ریسک‌های نگهداری و فروش ندارند و امکان ذخیره‌سازی امن برای شما فراهم است.

تتر محبوب‌ترین استیبل کوین در بازار رمزارزها

ارز دیجیتال تتر بدون شک مشهورترین استیبل کوین در دنیای رمزارزها است. این ارز دیجیتال توسط ارزهای فیات پشتیبانی می‌شود و به همین دلیل نوسان قیمت سایر ارزها را ندارد. قیمت تتر معادل با یک دلار آمریکا است، البته ممکن است گاهی اوقات نوسانات ناچیزی به دلیل عرضه و تقاضای این رمزارز در قیمت آن اتفاق بیافتد. انتقال آسان، سریع و ارزان پول و حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات بازار رمزارزها، از مهم‌ترین کاربردهای تتر است.

صحبت پایانی

همانطور که ارزهای دیجیتال در مراحل ابتدایی پیشرفت خود قرار دارند، استیبل کوین‌ها نیز هنوز در حال رشد و کامل شدن هستند. واقعیت این است که حوزه بلاکچین همواره با تغییر و تحولات زیادی همراه بوده است و پیش ‌بینیِ آینده تقریباً غیرممکن است.

هر چند بعید به نظر می‌رسد که استیبل کوین‌ها بازار ارزهای دیجیتال را تصاحب کنند اما از آن جایی که به عنوان یک ابزار برای سرمایه‌گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند، قطعا آینده روشنی خواهند داشت. افرادی که به دنبال کسب سود از طریق استیبل کوین هستند، بهتر است به سراغ ارزهای دیجیتال معتبر مانند تتر بروند.

استیبل کوین (ارز دیجیتالِ پایدار) چیست؟

استیبل کوین، فرشته نجات نوسانات قیمت در بازار ارز دیجیتال!

یکی از موانع، برای رشد روز‌افزون محبوبیت ارزهای دیجیتال، نوسانات شدید بازار آنها بوده است؛ این امر سرمایه‌گذاری در این حوزه و اعتماد به کریپتوکارنسی‌ها را برای عده ای سخت می‌کند.

سرمایه‌گذاری را تصور کنید که بر سنگی گران قیمت سرمایه‌گذاری می کند. با این‌حال، قیمت این سنگ ارزشمند در بازار دچار نوسانات قیمتی شدیدی است. این فرد ممکن است یک شبه به ثروتی عظیم دست یابد و یا حتی تمام دارایی خود را از دست بدهد.

وعده ثروتمند شدنِ یک شبه، وعده‌ای جذاب است اما چیزی که این وسط وجود دارد کابوس از دست دادن ناگهانی و بی ارزش شدن تمام دارایی‌های شما می‌باشد؛ و این همان چیزی است که در بازار ارزهای دیجیتال، می‌تواند شما را دچار تردید کند.

راه حلی که برای حل این مشکل ایجاد شده است، ارزهای دیجیتال با ثبات یا همان “استیبل کوین” ها (ارز پایدار)هستند. استیل کوین نوعی ارز دیجیتال است که نوسات قیمتی بازار بر آنها تاثیر نمی‌گذارد و به نوعی می توان آنها را دارای ارزش ثابتی در نظر گرفت. از این رو فردی که برای سرمایه گذاری خود، نیاز به اطمینان خاطر داشته باشد، با استیبل کوین‌ها به مقصود خود دست خواهد یافت.

کاربرد استیبل کوین

قیمت سایر ارزهای دیجیتال با توجه به میزان عرضه و تقاضای آن‌ها تعیین می شود و این موضوع می‌تواند به شدت بر ارزش آن‌ها تاثیر بگذارد؛ اما قیمت گذاری استیبل کوین‌ها، فارغ از میزان عرضه و تقاضای آن‌ها صورت می‌گیرد.

تریدرهایی که سرمایه خود را صرفِ خرید یک ارز دیجیتال خاص کرده اند، در صورت مواجه شدن با سیر نزولی قیمت آن ارز دیجیتال، می‌توانند دارایی خود را تبدیل به استیبل کوین کنند؛ بدین صورت سرمایه آن‌ها یک ارز دیجیتال با ثبات خواهد بود. آن‌ها می‌توانند تا زمان به ثبات رسیدنِ قیمت‌ها در بازار ارزهای دیجیتال، صبر کنند و پس از رسیدن بازار آن رمزارز به یک ثبات نسبی و یا سیر صعودی قیمت، مجددا استیبل کوین‌های خود را تبدیل به ارز دیجیتال مورد نظر کنند.

انواع استیبل کوین

در واقع ارزش استیبل کوین‌ها به صورت کلی با چهار روش تعیین می‌شود:

• تعیین ارزش با پشتیبانی ارز فیزیکی: در این روش ارزش هر ارز پایدار، توسط ارز فیزیکی (پول ملی رایج یک کشور) پشتیبانی می‌شود. به عنوان مثال، استیبل کوین با پشتوانه ارز فیزیکی ۱:۱، به این معناست که ۱ دلار استیبل کوین، معادل ۱ دلار ارز فیزیکی است. به دلیل اعتمادی که مردم به ارزهای فیزیکی دارند، اعتماد به این نوع استیبل کوین‌ها راحت‌تر شکل می‌گیرد.
• تعیین ارزش با پشتیبانی کالا: در این رویکرد، ارزش استیبل کوین‌ها با پشتیبانی کالاهای با ارزش (معمولا فلز با ارزشی مانند طلا) و کالاهایی که قابل‌ تبدیل به پول هستند، تعیین می‌شود. به عنوان مثال، در رمزارز پایدار با پشتوانه طلا، فرد معادل دارایی دیجیتالی مد نظرش، گرم مشخصی از طلا را به عنوان وثیقه نزد شخص ثالث و مورد اعتماد ذخیره می‌کند.
• تعیین ارزش با پشتیبانی سایر ارزهای دیجیتال: این نوع ارزهای پایدار، با پشتوانه سایر ارزهای دیجیتال و کریپتوکارنسی‌هایی مانند بیت کوین یا اتریوم، که در بازار سرمایه عظیمی دارند، ارزش گذاری می‌شوند. با این‌حال، از آن‌جا که ارزهای دیجیتالِ دیگر از نوسانات شدید قیمت مصون نیستند، بدیهی است که این نوع استیبل کوین‌ها مقصود اصلی توسعه ارزهای دیجیتال ثابت را برآورده نمی‌کند.

سه روش بالا را به نوعی می توان استیل کوین متمرکز نامید. در استیبل کوین‌های متمرکز، برای دریافت وثیقه‌ای از جنس کالا، فیات و یا ارز دیجیتال، به یک شخص سوم نیاز است.

• استیبل کوین غیرمتمرکز: این ارزهای با ثبات به نوعی بدون پشتوانه هستند؛ زیرا فرد هیچ‌گونه کالای با ارزش مثل طلا، پول و یا ارز دیجیتالی را به عنوان وثیقه نزد یک شخص سوم قرار نمی‌دهد.
  در این رویکرد، برای با ثبات نگه داشتن قیمت ارز دیجیتال، از یک سیستم مشابه بانک مرکزی استفاده می‌شود. در این صورت، بانک‌های مرکزی وظیفه دارند که از ارزهای دیجیتال در برابر بالا و یا پایین رفتن ناگهانی قیمت‌ها محافظت کنند؛ و به نوعی استیبل کوین را از نوسانات شدید بازار رمزارزها، حفظ کنند.
  ارزش‌گذاری ارزهای پایدار با این روش، می‌تواند به میزان تقاضاها بستگی داشته باشد. به عنوان مثال در صورت افزایش تقاضای کل، عرضه جدیدی برای استیبل کوین‌ها ایجاد می‌شود تا قیمت به سطوح پایدار قبلی بازگردد.

در حال حاضر، استیبل کوین برتر در مارکت کپ، رمز ارز تتر (USDT) است که یک ارز پایدار با پشتیبانی ارز فیات است.

کریپتوکارنسی‌ها و استیبل کوین‌ها در شروع راه خود هستند و پیش‌بینی اینکه در آینده بازار ارزهای دیجیتال به کجا
می‌رسد امری دشوار است. با این حال نویدی که وجود دارد این است که با تکیه بر استیبل کوین‌ها و ثباتی که آن‌ها به بازار ارز دیجیتال وارد کرده اند، بتوان تا حدودی نگرانی‌های سرمایه گذاران راجع به نوسانات شدید ارزهای دیجیتال، را کاهش داد؛ و به نوعی مقبولیت اجتماعی رمزارزها را بیشتر کرد.

این مطالب مرتبط را هم بخوانید:

این نوشته در مفاهیم آموزشی، مفاهیم اولیه ارسال شده و با ارز دیجیتال پایدار، ارز دیجیتال ثابت، تتر برچسب گذاری شده است.

ارز دیجیتال قیمت ثابت استیبل کوین Stable coin چیست؟

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات دارایی دیجیتالی می باشد که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات مانند دلار یا یورو طراحی شده اند. این کوین ها به کاربران این امکان را می دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، باعث راحتی و سرعت بالای تراکنش ها در سراسر جهان بشوند.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی ثباتی در هنگام قیمت گذاری در برابر ارز های فیات مشهور هستند. این نوسانات به دلیل کوچک بودن بازار ارز های دیجیتالی و نوپا بودن فناوری بلاک چین، دور از انتظار نیست.

ارزهای رمزنگاری شده با حذف واسطه مبادلاتی از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند. با این حال، نوسانات ارزش آنها باعث شده است که سرمایه گذاری در این حوضه بسیار پرخطر باشد. به محض اتمام یک تراکنش، امکان نوسان در ارزش کوین های مختلف وجود دارد.

اما استیبل کوین ها چنین مشکلاتی ندارند. این کوین ها نوسان بسیار ناچیزی دارند و ارزش آن ها مانند ارز های فیات ثابت می باشد. در واقع استیبل کوین ها همان ارز های فیات هستند اما به صورت دیجیتالی. به همین ترتیب، این کوین ها به عنوان دارایی های امن و با ثبات تلقی می شوند.

روش های مختلفی وجود دارد که با استفاده از کوین های پایدار می توان در بازار ارز های دیجیتال، ثبات مالی را حفظ کرد. در این مقاله تمامی مزایا، معایب و کاربرد های این کوین ها را بررسی خواهیم کرد.

1. تاریخچه ساخت استیبل کوین
2. انواع استیبل کوین ها

تاریخچه ساخت استیبل کوین ها:

هر استیبل کوینی تاریخچه ساخت متفاوت خود را دارد و همگی در یک زمان ساخته نشدند.
تتر به عنوان بزرگترین و معتبر ترین استیبل کوین در سال 2014 با نام ابتدایی ریل کوین پدیدار شد و بعد ها به عنوان تتر شناخته شد.البته سال 2017 تا 2018 اوج شکوفایی این کوین ها می باشد.

انواع استیبل کوین ها:

چند دسته استیبل کوین وجود دارد که هر کدام از آنها به روش های مختلفی واحد های خود را پیوند می دهند.

1. با پشتوانه فیات
2. با پشتوانه کالا
3. با پشتوانه کریپتوکارنسی ها
4. بدون پشتوانه

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های فیات

این مدل از استیبل کوین ها تا به اکنون محبوب ترین نوع استیبل کوین بودند. شما با خریداری هر مقدار از این کوین ها به همان مقدار از ارز فیات پشتیبانی کننده آن کنار گذاشته می شود. ارز دیجیتالی تتر یا همان دلار تتر (USDT) معروف ترین استیبل کوین موجود در بازار می باشد. شما با خرید هر مقداری دلار تتر به همان مقدار دلار واقعی توسط صادر کننده ها ذخیره خواهد شد.

در این مورد اعتماد سازی حرف اول را می زند و اعتماد به صادر کننده می تواند برای هر شخص خطر و ریسک بالایی داشته باشد. به طور مثال وقتی شما یک دلار تتر خریداری می کنید باید مطمئن باشید و امیدوار باشید که بانک مرکزی آمریکا هم برای شما یک دلار فیزیکی کنار می گذارد، البته نگران این موضوع نباشید.

استیبل کوین هایی با پشتوانه کالا

این مدل از استیبل کوین ها کالاهایی گران بها که قابلیت تبدیل به پول را دارند به عنوان پشتوانه معرفی می شوند. کالاهایی نظیر طلا، فلزات گران بها.
این مدل از استیبل کوین ها برای کسانی که علاقه مندند تا پشتوانه مملوس تر و با ارزش تری داشته باشند مناسب تر است.

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های دیجیتال

استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط رمز ارزها پشتیبانی می شوند. اما از آنجا که پشتیبان در این نوع، ارزهای رمزنگاری شده می باشند، قراردادهای هوشمند صدور واحدها را کنترل می کنند.

اعتماد به استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط ارز های دیجیتال همراه با ریسک می باشد.

باید توجه داشت که سیاست های پولی توسط رای دهندگان به عنوان بخشی از سیستم های حکمرانی این کوین ها تعیین می شود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت کنندگان شبکه همیشه در جهت منافع کاربران عمل خواهند کرد.

برای دستیابی به این نوع، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد هوشمند که این رمزارز را صادر می کند، بلوکه می کنند. سپس، برای بازپرداخت وثیقه خود، استیبل کوین ها را به همان قرارداد (همراه با هر گونه سود) پرداخت می کنند.

به طور مثال ارزدیجیتال DIA یک استیبل کوین با پشتوانه اتریوم است.

استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین های الگوریتمی با ارز فیات یا ارز های دیجیتال پشتیبانی نمی شوند. درعوض، استراتژی آنها کاملاً توسط الگوریتم ها و قراردادهای هوشمندی که عرضه توکن های صادر شده را مدیریت می کنند، حاصل می شود. از نظر عملکردی، سیاست های پولی آنها مورد تأیید بانک های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی می باشد.

اساساً، یک سیستم الگوریتمی Stablecoin در صورت پایین آمدن قیمت یک ارز نسبت به قیمت ارز فیات که آن را دنبال می کند، عرضه آن رمز ارز را کاهش می دهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن های جدیدی برای کاهش ارزش استیبل کوین وارد بازار می شوند.

ا ین نوع از کوین های پایدار ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل حرکتهای بی ثبات بازار باشند.

قیمت استیبل کوین ها

قیمت استیبل کوین ها ثابت است و نوسانات خیلی کمی دارند. به طور مثال قیمت تتر تنها زمانی دچار کاهش و یا افزایش می شود که تغییراتی سیاسی و اقتصادی در آمریکا رخ دهد و ارتباطی به تحرکات بازار ارزهای دیجیتال ندارد. استیبل کوین ها در تلاشند تا قیمت خود را به یک دلار برسانند. دلار تتر در صدر استیبل کوین ها قیمتی معادل 1 دلار دارد.

کوین های پایدار معمولا کاربرد های فراوانی دارند. نمونه این کوین ها شامل:

این لیست، تمام این کوین ها را دربر نمی گیرد . بازار این نوع از کوین ها گسترده می باشد و در آینده نیز گسترده تر خواهد شد.

کاربرد ارز دیجیتال ثابت در صرافی‌های ارز دیجیتال

تریدرها زمان درست وارد و زمان درست خارج می شوند. سوال اینجاست زمان درست کجا خارج شوند؟ روی چه ارزی بروند که هنگام ریزش های سنگین سرمایه آن ها در امان باشد و دچار ریزش نشود؟ به همین دلیل استیبل کوین ها ساخته شدند تا تریدرها که در صرافی ها مشغول خرید و فروش هستند هنگامی که پیش بینی کردند بازار نیاز به اصلاح دارد بر روی استیبل کوین ها سوار می شوند تا بازار اصلاح خودشو ببینه و زمانی که اصلاح تمام شد دوباره خرید می کنند.

استیبل کوین ها جزایری امن به هنگام طوفان های شدید دریا هستند.

سرمایه‌گذاری در استیبل کوین

استیبل کوین ها گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند. زیرا سرمایه گذاری یعنی رشد، یعنی نوسان داشتن، اما استیبل کوین ها در برابر نوسانات و در نتیجه رشدها و همچنین ریزش های سنگین مقاوم اند. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری هستید. ارزهای دیجیتال یک زمین بازی خوب برای شما هستند.

مزایا و معایب (محدودیت‌ها)

مزایا:

1. هزینه تراکنش با استیبل کوین ها بسیار کم است.
2. معاملات با استیبل کوین ها بسیار سریع و راحت است.
3. با کمک استیبل کوین ها می توانید دارایی خود را به صورت دیجیتال ارسال کنید.
4. هنگام نوسانات سنگین بازار با ثبات هستند.

معایب:

1. استیبل کوین ها متمرکز هستند
2. نیاز به اعتمادسازی به شخص سوم دارند.
3. بازده کمی در سرمایه گذاری دارند.

مزیت اصلی کوین های پایدار توانایی بالقوه آنها در تأمین ابزار مبادله ای است.

همچنین ارزهای رمزپایه را نیز تکمیل می کنند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دستیابی گسترده در برنامه های روزمره مانند پردازش پرداخت ها نمی باشند. با ارائه سطح بالاتری از پیش بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می کنند.

با نقش محافظتی در برابر نوسانات، استیبل کوین ها نیز می توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش موثری داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم فعالیت می کنند. با در دسترس بودن شکل پایدارتری از ارزهای دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای اعتباری خواهند شد.

که همچنین تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت ها تسلط داشته اند.

معامله گران و سرمایه گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می توانند از پرتفوی خود نیز استفاده کنند. اختصاص درصد مشخصی از سرمایه به استیبل کوین ها راهی موثر برای کاهش ریسک کلی در برابر نوسانات بازار می باشد. در عین حال، نگهداری سرمایه به صورت امن در حین نوسانات بازار، کاری بسیار با ارزش می باشد.

با وجود پتانسیل بالقوه آنها در حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، استیبل کوین ها هنوز محدودیت های خاصی دارند. بسیاری از این کوین ها که توسط ارز های فیات پشتیبانی می شوند به نهادی متمرکز متصل می باشند. این مشکل می تواند باعث کاهش اعتماد کاربران شود.

بهترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰

تتر (Tether (USDT
یو اس دی کوین (USD Coin (USDC
دای (Dai (DAI
بایننس یو اس دی (Binance USD (BUSD
ترو یواس دی (TrueUSD (TUSD
پکسوس (Paxos Standard (PAX
(TerraUSD (UST
(HUSD (HUSD
جاست (JUST (JST
اِستاسیس یورو (STASIS EURO (EURS
اکس دای (xDai (STAKE
(Neutrino USD (USDN
کیو کش (QCash (QC
(Terra KRW (KRT
یو اس دی کوین کیو (USDK (USDK
یو اس دی کوین ایکس (USDX [Kava] (USDX
(mStable USD (MUSD
اِس یواِس دی (sUSD (SUSD
سلو (Celo Dollar (CUSD
جمینی (Gemini Dollar (GUSD
(JUST Stablecoin (USDJ
وان اِس جی (1SG (1SG
(Anchor (ANCT
(Egoras Dollar (EUSD
(Vai (VAI
(USDQ (USDQ
(CryptoFranc (XCHF
(VNDC (VNDC
(bitCNY (BITCNY
(Rupiah Token (IDRT
(NuBits (USNBT
(Constant (CONST
(EOSDT (EOSDT
(Binance GBP Stable Coin (BGBP
(Stably USD (USDS
(Alchemint Standards (SDS
(eToro Euro (EURX
(eToro Pound Sterling (GBPX
(eToro New Zealand Dollar (NZDX
(Tether Gold (XAUT
(Brazilian Digital Token (BRZ
(Crypto Holding Frank Token (CHFT
(PayFrequent USD (PUSD
(DefiDollar DAO (DFD

نتیجه گیری

با وجود تمامی معایب، کوین های پایدار یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهای مختلف، کوین های پایدار می توانند با قیمت های تعیین شده کم و بیش ثابت بمانند. این کار به کاربران اجازه می دهد تا از استیبل کوین ها به عنوان نقطه ای امن در سرمایه گذاری خود استفاده کنند.

در حالی که کوین های پایدار در ابتدا برای ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای استیبل کوین ها فراتر از معاملات می باشند. این ابزار می توانند باعث افزایش قدرت بازار رمز ارز ها نیز شوند.

سولات متداول

آیا بیتکوین یک استیبل کوین می باشد؟

استیبل کوین ها در پی ثابت نگه داشتن ارزش خود برای جلوگیری از ضرر در بازار می باشند پس بیتکوین یک استیبل کوین نمی باشد.

کاربرد های استیبل کوین ها چه هستند؟

کاربرد اصلی این کوین ها در ثابت استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ نگه داشتن ارزش و جلوگیری از ضرر در نوسانات احتمالی بازار می باشد

بهترین استیبل کوین ها کدامند؟

دلار تتر (USDT)، دلار ترو (TUSD)، کوین USD و کوین بایننس

بهترین استیبل کوین ها چه هستند؟

دلار تتر (USDT) بهترین و معروف ترین مثال برای استیبل کوین ها می باشد

آیا استیبل کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟

استیبل کوین ها به دلیل اینکه در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری نمی باشند.