عدم تعادل در دانش فنی کارآفرین با سرمایه گذار میتواند منشا گفتگوهای چالش برانگیزتر در مذاکرات جذب سرمایه شود
جذب سرمایه و حقایقی که هیچ کجا نشنیده‌اید!
جذب سرمایه در اکوسیستم کارآفرینی یکی از مهم‌ترین موضوعات، هم برای سرمایه‌گذاران و هم برای استارتاپها است. جذب سرمایه، در اصل فروش یک طرح یا ایده تجاری پیشنهادی، به بخش خاصی از بازار (سرمایه‌گذاران) است.
البته در این زمینه سوالاتی مطرح می‌شود از جمله اینکه، منابع مالی چگونه تامین می‌شوند و آیا الگوی خاصی بر اساس ساختار سرمایه در این راستا وجود دارد؟
دسترسی به منابع مالی یک عنصر حیاتی در بقا و رشد استارتاپها است. عمر یک استارتاپ موفق را می‌توان مربوط به مجموعه‌ای از مراحل، از توسعه اولیه تا بلوغ اولیه، با انواع خاصی از بودجه در دسترس و اغلب ضروری و مرتبط با هر مرحله در نظر گرفت. به طور معمول، چندین مرحله تأمین مالی برای رشد موفقیت آمیز یک استارتاپ ضروری است، که این سرمایه از یک منبع و گاهی اوقات ترکیبی از منابع مختلف تأمین می‌شود. استارتاپها در پنج مرحله از منابع مالی استفاده می‌کنند:
- توسعه: پیشرفت از ایده به فرصت تجاری امیدوارکننده.
- راه اندازی: وجود کسب وکاری سازماندهی شده، توسعه یافته و یک مدل درآمدی اولیه.
- بقا: شروع رشد درآمدها و پوشش دهی برخی از هزینه‌ها.
- رشد سریع: رشد بسیار سریع درآمد و جریان نقدی.
- سررسید اولیه: ادامه رشد درآمد و جریان نقدی، اما با سرعت بسیار کمتر.
عوامل موثر بر جذب سرمایه
عواملی که میتواند بر فرآیند جذب سرمایه تاثیر بگذارد، شامل مواردی مانند تعداد کارکنان، میزان درآمد آنها، سود و وضعیت توسعه یک محصول می‌شود. تصمیمات و رفتارهای تامین‌کنندگان مالی ممکن است با توجه به ویژگی‌های کشورها، بازارها، استارت‌آپ‌ها، پروژه‌ها و سایر عوامل متفاوت باشد و بر این اساس می‌توان الگوهای تامین مالی متفاوتی را بدست آورد. تحمل ریسک و ترجیح مالک، ویژگی‌های ذاتی یک موسس، محصولات و خدمات ارائه شده از جمله عواملی هستند که بر تصمیم‌های جذب سرمایه و تأمین مالی استارتاپ تأثیر می‌گذارند. همچنین، ویژگی های کسب و کار مانند شهرت و تجربه میتواند جذب سرمایه جدید را تسهیل کند. از سوی دیگر از دیدگاه یک سرمایه‌گذار عوامل متعددی از جمله ارتباطات تجاری و ویژگی‌های کارآفرینانه کسب‌وکارها یا حتی پارامترهای جغرافیایی بر تامین مالی و استفاده از سرمایه شرکت‌های کوچک و متوسط میتواند بر تصمیمات سرمایه‌گذاری در یک کسب و کار تأثیر بگذارد.
عواملی مانند فعالیت‌های شبکه‌های اجتماعی کارآفرینان و استارت‌آپ‌ها نیز میتواند جذب سرمایه از سرمایه‌گذاران را افزایش دهد. برخی از عوامل بیرونی در استارت‌آپ‌ها وجود دارند که بر جذب سرمایه تأثیر می‌گذارند، مانند رقابت و شبکه‌های سرمایه‌گذاری.
انواع سرمایه گذاران
تمایز مهمی بین سرمایه گذاران سازمانی و خصوصی وجود دارد. سرمایه گذاران خصوصی شامل خانواده، دوستان، تامین مالی جمعی و فرشتگان کسب و کار می‌شود. این نوع سرمایه گذاران با حساب شخصی خود سرمایه‌گذاری می‌کنند.
سرمایه‌گذاران سازمانی، شامل انواع سرمایه‌گذاران خطرپذیر، ادارات دولتی، بانک‌های تجاری، بانک‌های سرمایه‌گذاری و بنیادهای خصوصی همگی به نمایندگی از موسسات مربوطه خود سرمایه‌گذاری می‌کنند. این تمایز اولیه بین دو نوع سرمایه گذار، یک محرک کلیدی در رفتار سرمایه‌گذاری آنها می‌باشد.
سه نوع سرمایه گذار نیازمند تعاریف صریح هستند:
سرمایه گذار فرشته (Angle Investors)
به فردی که سرمایه اولیه استارتاپ را در اختیار تیم قرار می‌دهد و اغلب یک کارآفرین یا تاجر موفق به حساب می‌آید، که معمولاً به حساب خود در شرکت های کوچک و خصوصی سرمایه‌گذاری می‌کند.
مشارکت سرمایه گذار فرشته در یک استارتاپ از سرمایه‌گذاران مالی تا مشارکت در عملیات شرکت متفاوت است. از آنجایی که سرمایه‌گذاران فرشته کار بررسی طرح کسبوکار را انجام می دهند، معمولاً در صنایعی که با آن آشنایی و در آن تجربه چندین ساله دارند سرمایه‌گذاری می‌کنند.
سرمایه گذار خطرپذیر(Venture Capitals):
سرمایه‌گذاری که از طرف شرکت‌های رسمی و سازمان‌یافته کار صورت می‌گیرد تا سرمایه شرکت‌های جدید را افزایش و روند رشد را تسریع بخشد. به این ترتیب، یک سرمایه گذار خطر پذیر در واقع یک سرمایه گذار سازمانی است.
فراتر از تأمین مالی ساده، سرمایه‌گذاران خطرپذیر ممکن است در تعدادی از فعالیت‌های ارزش افزوده از جمله نظارت، پشتیبانی و کنترل شرکت کنند.
سرمایه‌گذاری جمعی (Crowedfunding):
امروزه بیشتر به عنوان یک پدیده اینترنتی دیده می‌شود و به عنوان فرآیندی توصیف شده است که در آن کارآفرینان از طریق پلتفرم‌های آنلاین برای تأمین سرمایه اولیه به عموم مردم مراجعه می‌کنند. پلتفرم‌های تامین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی، مبتنی بر پاداش، مبتنی بر وام و بدهی یا مبتنی بر سهام هستند.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره ارائه به سرمایه گذار و چالشهای آن روی لینک زیر کلیک کنید.
مراحل جذب سرمایه
استارتاپها در مراحل اولیه اغلب دسترسی محدودی به سرمایه دارند و نیاز مبرمی به جذب سرمایه از طریق درخواست سرمایه‌گذاری از افراد ثروتمند و شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر دارند. در سراسر جهان، اکوسیستم استارتاپی با سطوح مختلف موفقیت در حال رشد است.
اکوسیستم استارتاپی علاوه بر کارآفرینان، متشکل از سهامداران مختلفی از جمله مراکز رشد (Incubators)، شتابدهندهها (Accelerators)، سرمایه گذاران (Investors)، ارائه دهندگان خدمات (Service Suppliers)، موسسات آموزشی و تحقیقاتی و شرکت‌های بزرگ است. بنابراین، اکوسیستم استارتاپی بخش‌هایی مانند منابع، سرمایه‌گذاران، زیرساخت‌ها، شبکه‌سازی، بازاریابی و افراد با استعداد را به هم نزدیک می‌کند که به رشد یک استارتاپ کمک می‌کند.
کارآفرینان باید برای استفاده از مزایای اکوسیستم فعالیت‌های بسیار زیاد و موثری را انجام دهند. علاوه بر جذب سرمایه از سرمایه گذاران یا سایر منابع، دانش و تجربه دو معیار با ارزشی هستند که یک کارآفرین از اکوسیستم استارتاپی به دست می‌آورد. تعداد فزاینده صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران فرشته و سازمان‌های حمایتی مانند مراکز رشد، شتابدهندهها، پلتفرم‌های رویدادها و برنامه‌های دانشگاهی از اکوسیستم استارتاپی پشتیبانی می‌کنند.
فرآیند جذب سرمایه به چه شکل است؟
دریافت وجوه از سرمایه‌گذاران یا سرمایه شخصی (Bootstrap) دو گزینه اصلی برای تامین مالی هستند. با رشد کسب و کار، نیاز به وجوه نیز افزایش می‌یابد. برای موفقیت یک استارتاپ، مدیریت صحیح امور مالی بسیار حیاتی است و بیشتر استارتاپها، به ویژه زمانی که به بلوغ نزدیک می‌شوند و فعالیت‌های خود را گسترش می‌دهند، بودجه جذب می‌کنند.
جذب سرمایه برای اهداف بسیاری مانند ایجاد نمونه اولیه (Prototype)، توسعه محصول، استخدام نیروی انسانی و سرمایه در گردش و غیره مورد نیاز است. بنابراین، یک برنامه مالی و تجاری دقیق، قبل از نزدیک شدن به هر مرحله از جذب سرمایه، بسیار مهم و کارآمد است. به طور کلی، استارتاپها بسته به پیشرفتی که در توسعه محصولات یا خدمات خود داشته اند، بودجه خود را در مراحل مختلف از جمله Pre-seed، Seed و سری های (A، B، C و غیره) تامین می‌کنند.
جذب سرمایه برای استارتاپها کار آسانی نیست. سرمایه استارتاپ جهت شراکت، مجوزهای تجاری، بیمه، تسهیلات، تجهیزات، وثیقه بازاریابی و استخدام نیروهای لازم جذب می‌شود.
مراحل جذب سرمایه
مراحل جذب سرمایه قوانین سختی در مورد انواع سرمایه گذاران و غیره ندارد، اما شاخص‌های کلی وجود دارند که نشان می‌دهد یک استارتاپ در کجای چرخه عمر خود قرار دارد و نیازهای سرمایه آن چقدر است. در گذشته گزینه‌های زیادی برای جذب سرمایه وجود نداشت، اما اخیراً ساختاری از تامین مالی در مراحل مختلف وجود دارد. مراحل مختلف تامین مالی از ابتدای تامین مالی تا IPO عبارتند از:
- بودجه قبل از بذر (Pre-seed)
- بودجه بذر (Seed)
- بودجه سری A
- بودجه سری B
- بودجه سری C
- IPO: عرضه سهام در بازار
تامین مالی قبل از بذر
این مرحله به تامین مالی شخصی یا بوت استرپینگ (Bootstraping) نیز معروف است. برای حمایت از استارتاپ می‌توان از سرمایه شخصی یا وجوهی از جانب خانواده و دوستان استفاده کرد. در این مرحله، استارتاپها درگیر توسعه یک نمونه اولیه یا اثبات مفهوم آن هستند. دوره Pre-Seed یک دور اولیه پیشنهادی است که یا سرمایه گذار نهادی وجود ندارد یا مقدار سرمایه بسیار اندک است.
تامین مالی بذر
سرمایه اولیه جذب شده توسط هر استارتاپی Seed Funding یا راهکار های موفقیت در جذب سرمایه Seed Investment نامیده می‌شود. این اولین مرحله افزایش سرمایه برای راه‌اندازی کسبوکار است. در این سیستم تامین مالی، در ازای سرمایه‌گذاری، سهامی از کسبوکار به سرمایه گذاران پیشنهاد می‌شود. سرمایه اولیه برای اهداف مختلفی مانند به دست آوردن فضای اداری و امکانات زیرساختی، استخدام پرسنل کلیدی، توسعه یک محصول یا خدمات و بازاریابی مورد نیاز است. بنابراین برای شروع رشد کسبوکار ضروری است. بیشتر استارتاپها بدون چنین سرمایه‌گذاری در مراحل اولیه شکست می‌خورند.
سرمایه‌گذاری سری A
این اولین سرمایه‌گذاری خطرپذیر برای یک استارتاپ است و یکی از نقاط عطف مهم برای یک استارتاپ است. در سریA ، استارتاپها باید استراتژی توسعه مدل کسبوکار و مدل درآمدی معین و دقیقی داشته باشند. برای به دست آوردن این بودجه، استارتاپها نه تنها باید یک ایده داشته باشند، بلکه باید حداقل محصول قابل دوام (MVP) را نیز ارائه دهند. به طور معمول، سرمایه گذاران دور A شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر هستند.
سرمایه‌گذاری سری B
در تأمین مالی سریB، استارتاپها قبلاً بازار مناسب محصول خود را یافته‌اند و برای گسترش محصول و خدمات، نیاز به کمک دارند. این سرمایه مورد نیاز شرکت‌ها است که به منظور پاسخگویی به تقاضاهای رو به رشد، رویارویی با رقبا و داشتن سهم بازار، افزایش می‌یابد.
سرمایه‌گذاری سری C
در این مرحله، استارتاپها برای ساخت محصولات یا خدمات جدید و دستیابی به بازارهای جدید به دنبال بودجه بیشتری هستند. این آخرین مرحله در چرخه رشد یک شرکت قبل از عرضه عمومی اولیه سهام است.
عرضه اولیه عمومی (IPO)
این فرآیند، ارائه سهام شرکت برای اولین بار به عموم مردم است. هنگامی که یک استارتاپ تصمیم می‌گیرد با فروش سهام خود از مردم اعم از سرمایه گذاران نهادی و همچنین سایرافراد وجوه جمع‌آوری کند، به عنوان IPO (عرضه عمومی اولیه) شناخته می‌شود. معمولاً این مرحله از رشد زمانی رخ می‌دهد که یک شرکت به یک شرکت خصوصی تبدیل شده باشد.
جمع‌بندی جذب سرمایه
تامین مالی به سرمایه مورد نیاز برای شروع و راه اندازی یک کسبوکار اشاره دارد. تامین سرمایه برای راه اندازی یک استارتاپ و ادامه فعالیت آن اولین و رایج ترین چالش برای هر استارتاپی است. تأمین مالی کسبوکار، خود واقعاً چالشی دلهره آور است، زیرا برای کسب درآمد باید هزینه کرد.
اکنون بسیاری از استارتاپها برای شروع مراحل اجرایی ایده خود، نیاز شدیدی به دریافت سرمایه مورد نیاز دارند. شتابدهنده ها از جمله مراکزی هستند که علاوه بر حمایت غیرمالی از جمله کارگاه‌های آموزشی، فضای کار و منتورشیپ، با داشتن شبکه ارتباطی قوی در اکوسیستم سرمایه گذاری، امکان جذب سرمایه برای استارتاپها را تسهیل می‌کنند.
باید بدانید که مرکز نوآوری نکسترا به عنوان یک شتابدهنده تخصصی در حوزه‌های شهرهوشمند، اینترنت اشیاء، امنیت سایبری، مخابرات و بلاکچین، از جمله شتابدهنده‌هایی است که علاوه بر داشتن شبکه ارتباطی قوی شامل سرمایه گذاران دولتی و خصوصی، خود نیز به عنوان یک سرمایه گذار اصلی، بر استارتاپ های مستعد سرمایه‌گذاری می‌کند.
برای ثبت‌نام در دوره چهارم پیش شتابدهی نکسترا از طریق لینک زیر اقدام کنید:
منابع
Malvika Garg, Suman Gupta,(2021), Startups And The Growing Entrepreneurial Ecosystem, Journal Of Intellectual Property Rights.
Houman Khajehpour, Seyed Mahdi Sadatrasoul, Reza Yousefi Zenouz ,(2020), Does Fundraising Have Meaningful Sequential Patterns? The Case of Fintech Startups, Iranian Journal of Management Studies.
Klenner, N. F., Hartz-Olsson, L., & Capron, B. (2015). Design As a Competitive Advantage in Start-Up Fundraising. Journal Of Design, Business & Society.
جذب سرمایه برای استارت آپ
جذب سرمایه برای استارت آپ ها یکی از سخت ترین و چالشی ترین مراحل ایجاد و توسعه یک کسب و کار است و همواره یکی از دغدغه های حائز اهمیت کسب و کارها، جذب سرمایه و تأمین مالی مناسب در مراحل مختلف چرخه عمر آنهاست. منابع مالی به مثابه خون در رگ ها کسب وکار است. بحث تأمین مالی و جذب سرمایه برای استارت آپ ها از اهمیت دو چندانی برخوردار است. استارتاپ ها به دلیل نداشتن سوابق مالی و نیز عدم شفافیت روند کار که خود منجر به ریسک بالای سرمایه گذاری بر آنها می شود، نمی توانند انتظار زیادی از منابع مالی سنتی داشته باشند.
جذب سرمایه برای استارت آپ و راه های آن
به منظور جذب سرمایه برای استارت آپ راه هایی وجود دارد. یکی از این راه ها این است که سرعت ماشین را زیاد کنید نه اینکه به ساخت ماشین بپردازید. این کار به واقع می تواند بهترین فرصت را چه برای طرف سرمایه گذار و چه برای طرف سرمایه پذیر فراهم نماید. با ساخت محصول در ابتدای کار، کارآفرینان می توانند مالکیت، کنترل و هدایت آن را در دست بگیرند.
همچنین آن ها فرصتی برای ایجاد و آزمایش مدل کسب و کاری که بدون نیاز به سرمایه اضافه قابلیت اجرایی داشته باشد را نیز به دست می آورند. این موقعیت، موقعیتی بسیار مقتدرانه برای جذب سرمایه برای جذب سرمایه و مذاکره در مورد آن خواهد بود. چراکه در طرف دیگر میز مذاکره، سرمای هگذاران قادر هستند پول خود را با اطمینان بیشتری در استارت آپی که دارای محصول بوده و کارایی آن به اثبات رسیده است سرمایه گذاری نمایند. پول بیشتر رسیدن به نقاط عطف مختلف را سرعت می بخشد و به برجسته شدن موفقیت ها و توانایی ها کمک می کند.
جذب سرمایه کار چندان آسانی نیست حداقل برای بیشتر استارت آپ ها این کار به آسانی انجام نمی پذیرد. واقعیت این است که جذب سرمایه کاری است زمان بر و نیازمند تلاش و صرف وقت برای تفکر و انجام قدامات کوچکی است که می تواند نتایج بزرگی به بار آورد. به غیر از داشتن ذهنیت و انتظارات درست، جذب موفقیت آمیز سرمایه به داشتن ارتباطات، بازاریابی و به اثبات رساندن خود و محصولتان نیاز دارد. لازمه جذب سرمایه به طور استراتژیک برنامه ریزی و اجرای طرح هایی است که اغلب برای به انجام رساندن آنها نیاز به کمک طلبیدن از دیگران دارید.
جهت جذب سرمایه برای استارت آپ باید از رقبای خود بهتر باشید
جهت جذب سرمایه برای استارت آپ خود لازم است نسبت به رقبای خود عملکرد بهتر و سود آورتری داشته باشید. این موضوع قطعا موجب بهبود نتایج و افزایش قدرت چانه زنی شما در تمامی گام ها، برنامه ها و مذاکرات خواهد شد و می تواند به شما کمک کند تا دیده شوید. توجه دیگران را به خود جلب کنید و در نتیجه فعالیت ها و منابع مالی مورد نیاز برای جستجوی سرمایه را به حداقل برسانید.
معیارهای مختلفی برای سنجش عملکرد وجود دارد. آیا شما می توانید در ایجاد حاشیه سود، فروش، ارتباطات اجتماعی، مبارزات استارت آپی یا رشد، عملکرد بهتری داشته باشید؟ پیتر تیل اشاره می کند توییتر نمونه بسیار خوبی برای این موضوع است. اگر چه هنوز لازم است کارهای زیادی را به انجام برساند، اما این رسانه خبری رشد بسیار خوبی نسبت به صنعت خبرگزاری چاپی که رو به زوال است داشته است.
عملکرد بهتر در رشد به این معناست که افراد نسبت به پتانسیل های آتی شما اطمینان داشه باشند، یعنی، با خود بیندیشند اکنون که هنوز امکان استفاده از تخفیف مهیاست (ارزش شرکت در مقایسه با پتانسیل های آن بسیار پایین است) زمان مناسبی برای ورود است. بنابراین، ویژگی برجسته و منحصر به فرد خود را پیدا کنید و معیاری را مشخص نمایید که بر اساس آن معیار بتوانید از دیگران پیشی بگیرید.
چگونه می توانید توجه دیگران را به کسب و کار خود جلب کنید
چگونه می توانید توجه دیگران را به کسب و کار نوپای (استارت آپ) خود جلب کنید و یا بهتر دیده شوید؟ هشت روش برای دستیابی به این هدف وجود دارد:
- اولویت بندی و تمرکز بر اولویت ها
- کمک گرفتن از دیگران
- اقدام زودهنگام
- شرکت در رقابت ها
- مشارکت در ایجاد یا برنامه ریزی برای ماراتون ها
- شرکت در کنفرانس ها
- شرکت در جلسات شبکه ای
- شرکت در فراخوان هایی که اجتماعی از افراد هم فکر در آنها حضور دارند
نقش بازاریابی در جذب سرمایه برای استارت آپ
اکثر استارت آپ ها باید خود را به بازار عرضه کنند تا بتوانند به دریافت منابع مالی امید داشته باشند. آن ها باید به سختی بازاریابی کرده و خود را بهتر از صدها استارت آپ رقیب و کسب و کارهای موجود در معرض دید افراد قرار دهند. زمان و سرمایه ای که برای بازاریابی لازم است صرف شود را دست کم نگیرید. هم زمان باید به بازاریابی به طور عام و نیز بازاریابی برای جذب سرمایه به طور خاص توجه داشته باشید.
انواع فعالیت های بازاریابی، به نوعی برقراری ارتباط با سرمایه گذاران بالقوه است و مجرایی در اختیار شما قرار می دهد که از طریق آن می توانید داستانی در مورد ارزش و پتانسیل شرکت و واقعیت وجودی آن را برای افراد تعریف نمایید.
فعالیت های بازاریابی معمولی که در جذب سرمایه برای استارت آپ خود انجام می دهید می تواند در موفقیت، استقرار استارت آپ، و امتیاز گرفتن از سرمایه گذاران به شما کمک کند. اگر با مدنظر قرارد ادن جذب سرمایه فعالیت هایی مانند انتخاب نام تجاری و بازاریابی اولیه را انجام دهید، می توانید به نتایج بسیار خوبی دست پیدا کرده و جذب سرمایه بیشتر و موفق تری داشته باشید.
انتظارات سرمایه گذاران در استارت آپ ها
بنیان گذاران استارت آپ ها باید بدانند سرمایه گذاران چه انتظاراتی داند و به دنبال چه هستند، در غیر اینصورت ارسال سیگنال های درست و آماده سازی و قرار دادن شرکت در جایگاه دریافت کننده منابع مالی کار دشواری خواهد بود. سرمایه گذاران واقعاً چه می خواهند؟ اغلب پاسخ دادن به این سؤال ساده تر خواهد بود اگر به چیزهایی که آنها نمی خواهند اشاره کنیم که عبارتند از:
- از دست دادن پول
- انجام کاری که آنها را احمق جلوه دهد
هر چیز دیگری، از جمله انتظارات سرمایه گذاران، به اجتناب از این دو نقطه نا خوشایند برمی گردد. برخی از انتظارات ممکن است طبیعی باشند و برخی دیگر منحصر به فرد، بسیاری دیگر چیزهایی هستند که سرمایه گذاران باور دارند باید به بررسی آنها بپردازند. اما تمامی اینها برای اجتناب از این دو نقطه ناخوشایند است.
اگر بنیانگذاران همان طور که به شناسایی مشتریان خود می پردازند بر شناسایی سرمایه گذاران خود نیز تمرکز کنند آنگاه فرایند جذب سرمایه آسانتر پیش خواهد رفت. ترس ها و نقاطی که برای سرمایه گذاران استارت آپها ناخوشایند است، انتخاب ها و اهداف آن ها را درک کنید. این تنها به معنای درک اهداف پولی خشک و بی روح نیست. فراتر از ROI و فروش و پیش بینی جریان نقدی وعده داده شده حرکت کنید. سرمایه گذاران نهادی و فردی معیارها و اعدادی دارند که تلاش می کنند به آنها دست پیدا کنند.
توجه داشته باشید که سرمایه گذاران بیشتر به رشد و پیشرفت طبیعی علاقه مند هستند. به این معنا که برای بالا بردن ترافیک سایت خود کانال هایی ایجاد کنید که به شما اجازه می دهند بدون صرف هزینة اضافه کاربران بیشتری بدست آورید.
منبع:: کتاب هنر جذب سرمایه برای کسب و کارهای نوپا
نویسنده:: الهاندرو کریمیدز
گروه مترجمین:: دکتر هستی چیت سازان | ساره کولجی
معرفی و دانلود کتاب راه‌های موفقیت در جذب پول و ثروت
برای دانلود قانونی کتاب راه‌های موفقیت در جذب پول و ثروت و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.
برای دانلود قانونی کتاب راه‌های موفقیت در جذب پول و ثروت و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.
دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابراه
معرفی کتاب راه‌های موفقیت در جذب پول و ثروت
کتاب راه‌های موفقیت در جذب پول و ثروت نوشته‌ی محسن رجبی، با ارائه نکات و اصولی کاربردی به شما آموزش می‌دهد که چگونه ثروت را به سمت خود جذب کنید و پولدار شوید.
اگر تا به حال دقت کرده باشید متوجه شده‌اید که جذب ثروت اتفاقی ارزشمند و مهم است که اگر در آن دقیق شوید می‌بینید، افرادی هستند که به راحتی و بدون هیچ دردسری پول زیادی به دست می‌آورند در حالیکه عده‌ای دیگر دائما با مشکلات زندگی درگیر هستند و هشت‌شان گرو نه‌شان می‌باشد.
همه‌ی شما خواهان کسب ثروت زیادی هستید ولی حقیقت این است که برخی از افراد بهتر از دیگران توانسته‌اند پول و ثروت زیادی کسب کنند و خیلی راحت‌تر از آنچه فکرش را کنید به بزرگ‌ترین موفقیت‌های تجاری در کسب و کار دست پیدا می‌کنند.
به دست آوردن ثروت مانند خیلی اتفاقات دیگر در زندگی نیازمند روش خاصی است و برای ثروتمند شدن حتماً باید راه و روش جذب ثروت را یاد بگیرید. اگر می‌خواهید ثروتمند شوید تنها نیاز به داشتن سرمایه زیاد ندارید، این کار نیازمند کمی تمرین و یادگیری اصول جذب ثروت می‌باشد.
در بخشی از کتاب راه‌های موفقیت در جذب پول و ثروت می‌خوانیم:
افراد طبقه متوسط جامعه گمان می‌کنند که وسواس یک کلمه بد است و هر وسواسی میتواند برای فرد مضر باشد. حقیقت این است که افراد ثروتمند جامعه به یک وسواس سالم دچارند و آن این است که می‌بایست هر چه را می‌خواهند به دست بیاورند. ثرتمندان تجارت و زندگی را همانند یک بازی می‌بینند و آنها دوست دارند همیشه در این بازی برنده باشند.
دقیقاً به همین دلیل است که افراد میلیونر و ثروتمندی که دیگر نیازی به کار کردن ندارند و تا هفت نسل بعدشان هم میتواند بدون انجام دادن هیچ کاری به راحتی زندگی کند، همچنان به دنبال موفقیت‌های بیشتر می‌روند. چون به جذب ثروت وسواس دارند. در حقیقت افراد ثروتمند برای به دست آوردن پول و ثروت تلاش نمی‌کنند، بلکه آنها به کسب موفقیت اعتیاد پیدا کرده‌اند و دوست دارن بارها و بارها موفقیت را در زندگی تجاری‌شان تجربه کنند.
در مورد همچین وسواسی یعنی وسواس موفقیت داشتن هیچ نکته مضر و مخربی وجود ندارد، بلکه اگر شما هم به موفقیت و جذب ثروت وسواس داشته باشید همیشه در زندگی برنده می‌شوید چون به هیچ دلیل بازنده شدن را بر نمی‌تابید. اینگونه به راحتی می‌توانید بهترین چیزها را در زندگی از آن خود کنید. وسواس موفقیت را در زندگی شخصی، تحصیلی، عاطفی یا تجاری‌تان سرلوحه قرار دهید و به این فکر کنید که اگر به این موفقیت دست پیدا نکنید بدترین اتفاق ممکن در زندگی‌تان رخ می‌دهد. به این صورت ذهنتان درگیر این می‌شود که اجازه ندهد آن اتفاق بد برایتان رخ دهد و به همین دلیل شروع به فعالیت و ارائه‌ی راه حل برای کسب موفقیت و جذب ثروت می‌کند.
فهرست مطالب کتاب
مقدمه
نکات مهم برای جذب ثروت و موفقیت
1 – در کار و فعالیت برای جذب ثروت هرگز راحت طلب نباشید.
افزایش اعتماد به نفس در 21 روز
جذب ثروت و موفقیت
چگونه از طرز تفکر افراد بی پول فاصله بگیریم؟
مشکل واقعی را پیدا کنید
از درد و رنج نترسید
هدف واقعی‌تان را در زندگی پیدا کنید
به اهداف و ارزش‌هایتان توجه کنید
چگونه پول خرج کنیم؛ با رعایت 10 توصیه مقتصدانه همیشه پولدار بمانید
1. بودجه‌بندی کنید
2. برای مخارج برنامه‌ریزی کنید
3. خودتان را برای خرید تحریک نکنید
4. تنها خرید کنید
5. هزینه‌ها را نقد و یکجا پرداخت کنید
6. تحت تأثیر تبلیغات قرار نگیرید
7. منتظر حراجی‌ها و تخفیف‌ها بمانید
8. تحقیق کنید
9. همه‌ی هزینه‌ها را حساب کنید
10. هر از گاهی تفریح ارزان داشته باشید
چند روش غیرمعمول برای صرفه‌جویی اقتصادی
1. مواد غذایی تازه بخرید
2. خودتان غذا و میان‌وعده درست کنید
3. رسیدهای خرید را نگه دارید
4. از پول‌هایی که خرج می‌کنید گزارش نوشته شده داشته باشید
5. نخ دندان بکشید
6. وسایل الکتریکی را شب‌ها از برق بکشید
7. زمان‌بندی خوبی داشته باشید
8. به‌جای عطر و خوشبوکننده هوا از اسانس استفاده کنید
9. همیشه یک بطری آب همراه‌تان داشته باشید
10. به‌جای کارت با پول نقد خرید کنید
چگونه پس انداز کنیم؛ چگونه می‌توانیم هم حالا خرج کنیم هم در آینده
پس انداز کردن را مسئولیت خود بدانید
1. همان اول پولی را برای خودتان کنار بگذارید
2. سعی کنید بدهی جدیدی به حساب خود اضافه نکنید
3. اهداف مناسبی برای پس انداز خود تعیین کنید
4. برای اهداف‌تان یک چهارچوب زمانی تعیین کنید
5. بودجه‌بندی کنید
6. هزینه‌های خود را یادداشت کنید
7. در اسرع وقت پس انداز کردن را شروع کنید
8. یک حساب بازنشستگی برای خود در نظر بگیرید
9. با احتیاط در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید
10. ناامید نشوید
هزینه‌های خود را کاهش دهید
1. کالاهای لوکس را از بودجه‌ی خود حذف کنید
2. مسکن ارزان‌تر پیدا کنید
3. خورد و خوراک‌تان را کم‌هزینه‌تر کنید
4. مصرف انرژی خود را کاهش دهید
5. از روش‌های ارزان‌تر برای حمل و نقل استفاده کنید
6. ارزان تفریح کنید (یا رایگان)
7. از عادات گران‌قیمت دوری کنید
هوشمندانه خرج کنید
1. در مرحله‌ی اول برای موارد ضروری پول خرج کنید
2. در مرحله‌ی دوم برای موارد اضطراری پس انداز کنید
3. در مرحله‌ی سوم بدهی خود را پرداخت کنید
4. در مرحله‌ی چهارم مقداری پول کنار بگذارید
5. در مرحله‌ی پنجم خریدهای غیرضروری ولی هوشمندانه انجام دهید
6. در آخر برای تجملات خرج کنید
10 تصمیم مالی که 10 سال دیگر از گرفتن آنها پشیمان خواهید شد
1. هنوز حساب دخل و خرجتان را به دست نگرفته‌اید
2. بدهی کارت اعتباری (خریدهای نسیه) خود را هر ماه صاف نمی‌کنید
3. چشم بسته محصولات پولی و مالی می‌خرید
4. پس‌انداز کافی برای روز مبادا ندارید
5. جیب خالی، پز عالی
6. با کله‌شقی از گرفتن مشاور مالی سرباز می‌زنید
7. استفاده از بیمه را نادیده می‌گیرید
8. پس‌انداز کردن برای دوران بازنشستگی را پشت گوش می‌اندازید
9. اهداف مالی شما و همسرتان همسو نیستند
10. به جای اینکه بودجه‌ی شما خرج و مخارج را بگرداند، خرج و مخارج بودجه‌ی شما را می‌گردانند
چگونه پولدار شویم؛ 16 راه پولدار شدن که باید بدانید
1. اگر رویا و عشق خود را پیدا نکرده‌اید، یعنی هنوز به دنیا نیامده‌اید
2. کارمند بهتری باشید، فقط در بهترین شرکت‌ها کار کنید و خودتان را به خوبی اثبات کنید
3. همیشه در حال یادگیری باشید، قدم به قدم متخصص شوید و در رشته‌ی خود بهترین باشید نه نفر دوم، اگر لازم شد مربی خوبی پیدا کنید
4. برای پولدار شدن باید کالری مصرف کرد، باید به استقبال چالشهای جدید رفت و کالری را در جهت درست استفاده کرد
5. زمان را هدر ندهید و از ابزارهایی مثل موبایل که بیشترین وقت را از شما می‌گیرند، در جهت بهتری استفاده کنید
6. نسبت به اطراف‌تان تیزبین باشید، فرصت‌ها و نیازها را ببینید و «تفکر سیستمی» را در ذهن خود پرورش دهید
7. پولدار به نظر برسید و به مکان‌هایی بروید که پولدارها می‌روند
8. مهارت‌های ارتباطی، قدرت مذاکره و افزایش کاریزما را جزو درس‌ها و تمرینات روزانه قرار دهید
9. مدیریت هزینه‌ها، پس‌انداز و سرمایه‌گذاری در هر جا که ممکن است
10. تخصص‌های کمیاب را یاد بگیرید نه تخصص‌های رایج، قیمت خود را بدانید و خود را ارزان نفروشید
11. دوستان درستی انتخاب کنید، شبکه‌ی دوستان خود را مدیریت کنید چون تمام کارها را نمی‌توانید به تنهایی انجام دهید
12. عادت‌های روزانه و سبک زندگی افراد موفق را بیاموزید و سلامت جسم خود را جدی بگیرید
13. به شکست خوردن عادت کنید و دلایل را در خودتان جستجو کنید نه در اطراف‌تان
14. شناخت خطاها و سوگیری‌های ذهنی رمز تبدیل شکست به پیروزی است
15. نه گفتن را یک بار برای همیشه یاد بگیرید و برای دیگران زندگی نکنید، اما نظرات را بشنوید!
16. در زمان درست دیگر کارمند بودن را کنار بگذارید، کسبوکار خود را بسازید و کارآفرین شوید
22 راز پولدار شدن؛ اگر می‌خواهید پولدار شوید این توصیه‌ها را جدی بگیرید
1. اهداف دست‌یافتنی و ویژه را برای خود تعیین می‌کنند
2. برای خود لیستی از کارهای روزانه ایجاد و هر روز آنها را بررسی می‌کنند
3. مراقب سلامت جسمی خود هستند
4. هر روز مطالعه می‌کنند و عاشق این کار هستند
5. در مسیر رفت‌وآمد، به کتاب‌های صوتی گوش می‌دهند
6. سخت‌کوش‌ترین افراد هستند
7. زندگی خانوادگی را در اولویت قرار می‌دهند
8. برای وقت‌شان ارزش قائل‌اند و از آن عاقلانه استفاده می‌کنند
9. با افراد هم‌فکر معاشرت می‌کنند
10. به عادت‌های‌شان توجه می‌کنند
11. سعی می‌کنند یاد بگیرند که دنیای مالی چگونه عمل می‌کند
12. در مسائل مالی به بخت و اقبال، اعتقادی ندارند
13. بیش از پولی را که به دست آورده‌اند، خرج نمی‌کنند
14. تلویزیون تماشا نمی‌کنند
15. مسئولیت کارهای‌شان را به گردن دیگران نمی‌اندازند
16. دنباله‌روی جمع نیستند
17. فرصت‌ها را از دست نمی‌دهند
18. فقط بر تحصیلات رسمی تکیه نمی‌کنند
19. اجازه نمی‌دهند افکار منفی بر اعمال‌شان تأثیر بگذارد
20. همیشه بله نمی‌گویند
21. تمام تمرکزشان را بر روی پول نمی‌گذارند
22. تسلیم نمی‌شوند
16 اصل فنگ شویی ثروت که برای شما پول جذب می‌کند
1-در ورودی خانه را به‌گونه‌ای درست کنید که پول جذب کند
2. محوطه‌ی فنگ شویی خانه را برای جذب پول مشخص کنید
3. کنج ثروت را تمیز نگهداری دارید
4. از نمادهای ثروت استفاده کنید
5. نمادهای مربوط به آب را به خانه‌تان اضافه کنید
6. با استفاده از گیاهان ثروت را جذب کنید
7. از گل استفاده کنید
8. از کریستال استفاده کنید
9. از آینه استفاده کنید
10. رنگ‌های ثروت
11. از اشکال مختلف استفاده کنید
12. از آشپزخانه‌تان به‌خوبی مراقبت کنید
13. اجازه بدهید ثروت وارد باغچه‌تان بشود
14. سوراخ‌های درون دیوار را بتونه‌کاری کنید
15. ظرف‌های نگهداری مواد غذایی را از نیمه پرتر نگه دارید
16. کاری کنید که کیف پول‌تان ثروت را جذب کند
منابع
چالشهای مذاکره با سرمایه گذار برای جذب سرمایه و راهکارهای غلبه بر آن
کارآفرینان و صاحبان استارتاپها اغلب هنگام مذاکره با سرمایه گذاران، با گفتگوهای چالش برانگیز مواجه می‌شود. زمانی که می‌خواهید درباره‌ی ایده و کارتان با سرمایه‌گذاران صحبت و مذاکره کنید، با چالش دلهره‌آوری مواجه می‌شوید.
شما نیاز دارید که آنها را متقاعد کنید که ایده و کار شما ارزش زمان، پول و تلاش آنها را دارد، حتی در حالی که از تمام قدرت متقاعدسازی خود برای بستن معامله استفاده می‌کنید، همچنان باید در برابر بازخوردها و نگرانی های آنها محکم باشید و بتوانید به آنها در مورد کسب‌و‌کارتان اطمینان بدهید.
کارآفرینان هنگام رقابت برای تامین مالی برای استارتاپ و مذاکره با شرکای جدید با چالشهای منحصر به فردی مواجه می شوند.Lawrence Susskind، استاد موسسه فناوری ماساچوست، چهار مورد از این چالش‌ها و راه‌هایی را که کارآفرینان می‌توانند با آنها مقابله کنند، توضیح می‌دهد. این چالش‌ها و برخی از راه حل‌های پیشنهادی او را در اینجا مرور می‌کنیم.
چهار مورد از مکالمات چالش برانگیز در جذب سرمایه و نحوه غلبه بر آنها
1.نفس و عاطفه در مذاکره جذب راهکار های موفقیت در جذب سرمایه سرمایه
به گفته Lawrence Susskind ، “هرکسی که چیزی را اختراع یا خلق می کند، تمایل دارد به آن وابسته شود و حتی ممکن است کمی در برابر آن حس محافظت یا حالت تدافعی داشته باشد.” پس از پرورش یک ایده جدید هیجان انگیز، کارآفرینان احتمالاً نظرات اساسی‌ای در مورد چگونگی ارائه مفاهیم خود به بازار خواهند داشت.
در این مواقع وقتی نسبت به اختراع یا ایده‌ی کارآفرینان نقدی وارد می‌شود یا آن را کم اهمیت جلوه می‌دهد، احتمال این وجود دارد که شخص کارآفرین واکنش شدیدی نشان دهد.
از طرفی دیگر شرکت‌های سرمایه‌گذاری و کارشناسان سرمایه‌گذاری با شک و تردید ایده‌ها را می‌شنوند، آنها با آگاهی کامل از اینکه اکثر مفاهیم جدید کسبوکار شکست می‌خورند، ادعاهای کارآفرینان را به دقت بررسی می‌کنند. آنها همچنین ممکن است سعی کنند هیجان خود را در مورد یک تجارت جدید پنهان کنند تا سعی کنند معامله بهتری برای خود داشته باشند.
جای تعجب نیست که اگر در یک نشست جذب سرمایه برای استارتاپ وقتی سرمایه‌گذار انتقادی از کسب و کار کند و یا با دید منفی از آن صحبت کند کارآفرین دچار احساسات منفی شود و مکالمه به درستی پیش نرود.
مذاکره‌کنندگان باید بر احساسات خود در طی مذاکره غلبه کنند. که معمولا این کار بسیار دشوار است. چون همانطور که گفتیم کارآفرینان نسبت به کسب‌و‌کارشان حالت تدافعی دارند و شنیدن انتقادات تند معمولا باعث می‌شود آرامش خود در طی مذاکره از دست بدهد.
کارآفرینان باید بر احساسات خود در طی مذاکره غلبه کنند.
پیشنهادی که در این قسمت به کارآفرینان می‌شود این است که از یک شخص مذاکره‌کننده در این مواقع استفاده کنند.
این مذاکره‌کننده باید یک شخص واسطه‌ای میان کارآفرین و سرمایه‌گذاران باشد. تکیه بر یک واسطه‌ی قابل قبول برای هر دو طرف، برای شروع یا تسهیل مذاکرات مقدماتی بسیار کارآمد است.
کارآفرینان ممکن است در ابتدا از این ایده که به شخص دیگری اجازه دهند مذاکره آنها را رهبری کند، حتی در همان ابتدا، مخالفت کنند. اما واسطه‌ای که هر دو طرف روی آن توافق دارند، میتواند در کمک به طرف‌ها در کنار زدن مشکل واکنش‌های نادرست نسبت به مکالمه کمک کننده باشد.
ساسکیند می‌گوید: وقتی یک واسطه پیشنهادها را ارائه می‌کند، احتمال کمتری دارد که هر دو طرف فوراً آنها را بی‌اعتبار بدانند. درگیر کردن یک واسطه که قابل قبول هر دو طرف باشد، میتواند این احتمال را کاهش دهد که احساسات و منیت مذاکرات را منحرف کند.
2.پیچیدگی فنی در مذاکره با سرمایه گذار
نوآوری مورد بحث، میتواند یک برنامه گوشی هوشمند باشد یا یک سرویس که به شبکه‌ای از نرم‌افزارهای پیچیده نیاز دارد، در هر صورت استارت‌آپ‌ها اغلب بر اساس بینش یا طراحی فنی هستند. مشکلی که کارآفرین در این مرحله دارند این است که، معمولا سرمایه‌گذاران فاقد تخصص فنی مورد نیاز برای درک کامل مفهوم نوآوری فنی کارآفرین هستند.
در وهله اول انتخاب سرمایه گذار مناسب راهکار بهتری برای رفع این مشکل است.
این عدم تعادل در دانش فنی میتواند منشا گفتگوهای چالش برانگیزتر در مذاکرات کارآفرینی شود. از آنجایی که سرمایه‌گذاران اغلب کارشناسانی را برای آزمایش محصولات و خدمات کارآفرینان استخدام می‌کنند، این امکان وجود دارد که آن متخصص فاقد دانش تخصصی مورد نیاز برای ارزیابی شایستگی های یک فناوری جدید باشد.
عدم تعادل در دانش فنی کارآفرین با سرمایه گذار میتواند منشا گفتگوهای چالش برانگیزتر در مذاکرات جذب سرمایه شود
در نتیجه، کارآفرینان می‌توانند خود را در موقعیت ناامیدکننده‌ای بیابند که نمی‌توانند مستقیماً در مورد شایستگی فنی نوآوری خود با شخصی که در اصل مخاطب هدف آنها و مصرف‌کننده‌ی محصول است صحبت کنند.
چگونه می‌توانید از چنین مشکلاتی در مذاکرات کارآفرینی جلوگیری کنید؟
Lawrence Susskind فرآیندی به نام حقیقت‌یاب مشترک را توصیه می‌کند که در آن مذاکره کنندگان به طور مشترک تیمی از کارشناسان را برای تولید یک ارزیابی مشترک، انتخاب و استخدام می‌کنند. کارشناسان ممکن است داده‌ها را به گونه ای متفاوت تفسیر کنند، اما حداقل آنها با تحلیل یکسانی کار می‌کنند. با توسعه ارزیابی‌ها یا تحلیل‌های فنی به طور مشترک، مذاکره‌کنندگان از صحبت کردن با یکدیگر اجتناب می‌کنند.
هر زمان که احتمال دارد طرفین بر سر موضوعات فنی در قلب مذاکره با هم اختلاف داشته باشند، می توان از حقیقت‌یاب مشترک استفاده کرد.
3. عدم قطعیت در مذاکره با سرمایه گذار
مذاکرات کارآفرینی مملو از گفتگوهای چالش برانگیز در مورد نحوه عملکرد یک نوآوری در آینده است. Lawrence Susskindمی‌گوید: «استدلال معمول به نفع چیزی نوآورانه این است که هیچ‌کس قبلاً آن را امتحان نکرده است. استدلال علیه آن نیز این است که هیچ کس قبلاً آن را امتحان نکرده است.»
این عدم قطعیت میتواند باعث شود که کارآفرینان و شرکای بالقوه‌شان به پیش‌بینی‌های بسیار متفاوتی در رابطه با سرعتی که یک نوآوری ایجاد می‌کند، سود می‌آورد و … داشته باشند. اختلاف نظر در مورد اینکه چه دیدگاهی از آینده درست است، میتواند طرفین را در یک مذاکره کارآفرینانه یا به توافق برساند یا به بن‌بست سوق بدهد.
اختلاف نظر در مورد آینده استارتاپ میتواند طرفین را در مذاکره جذب سرمایه، به توافق برساند یا به بن‌بست سوق بدهد.
حالا در این جا سوالی که ایجاد می شود این است که راه‌حل بهتر چیست؟
Lawrence Susskind توصیه می‌کند که از طریق استفاده از یک قراردادمشروط از چنین مسائلی چشم پوشی کنید. هنگام تشکیل یک قرارداد یا توافق مشروط، مذاکره کنندگان بر روی یک یا چند وعده “اگر این اتفاق افتاد، پس ما این یا آن را انجام می دهیم” با هدف کاهش ریسک ناشی از عدم اطمینان توافق می‌کنند.
فرض کنید که یک کارآفرین بسیار خوش‌بین است که محصول جدیدش در سال آینده 500 میلیون تومان فروش داشته باشد، در حالی که سرمایه‌گذار معتقد است در همان بازه زمانی 200 میلیون تومان درآمد خواهد داشت.
در این نوع قرارداد مشروط، هر یک از طرفین روی پیش‌بینی‌های خود شرط‌بندی می‌کنند که در توافق نهایی گنجانده شده و در نتیجه قابل اجرا هستند.
در نظر گرفتن دیدگاه هر دو طرف در مورد آینده استارتاپ، میتواند شانس موفقیت هر دو طرف را در فرایند مذاکره افزایش دهد.
یک قرارداد مشروط کمی پیچیدگی بیشتری به یک معامله می‌افزاید، اما میتواند شانس توافق را بسیار افزایش دهد، علاوه بر این به خوبی میتواند عدم اطمینان را مدیریت کند و باعث رضایت بلندمدت برای هر دو طرف مذاکره شود.
۴. روابط مستمر در مذاکره جذب سرمایه
در مقایسه با مذاکرات فروش یکباره، مذاکرات کارآفرینی معمولاً طرفین را حداقل برای مدتی به یک رابطه مداوم متصل می‌کند. نیاز به آماده شدن برای یک شراکت در حال انجام میتواند باعث شود مذاکره‌کنندگان بین درگیر شدن در انواع تاکتیک‌های سخت چانه‌زنی که در دنیای فروش رایج هستند (مانند: اغراق‌آمیز بودن ادعاها و ارائه پیشنهادات و…)احساس سرگردانی کنند.
وقتی ایجاد رابطه یک هدف است، نتایج برد برد مهم هستند. اگر هر دو طرف تا زمانی که بتوانند جایگاه خود را در بازار پیدا کنند به یکدیگر نیاز داشته باشند، تاکتیک‌های سخت چانه‌زنی در ابتدای یک مذاکره کارآفرینانه احتمالاً نتیجه معکوس خواهند داشت.
برخلاف مذاکرات فروش، مذاکره با سرمایه گذار با هدف ایجاد یک رابطه بلند مدت است.
نکته کلیدی این است که به یاد داشته باشید که مذاکرات سرمایه گذاری یا مشارکت تقریباً همیشه شامل چندین موضوع است و هر موضوعی برای هر دو طرف به یک اندازه اهمیت نخواهد داشت.
حتی گفتگوهای چالش برانگیز در مورد میزان بودجه‌ای که سرمایه‌گذار ارائه می‌کند، به مسائل مرتبطی همچون میزان حقوق صاحبان سهام یا حقوقی که در ازای آن کسب خواهد کرد بستگی دارد.
وجود موضوعات متعدد به مذاکره‌کنندگان اجازه می‌دهد تا مبادلاتی خلاقانه و اعتمادساز انجام دهند. چه سرمایه‌گذار امیدوار باشد که با یک استارت‌آپ همکاری نزدیک داشته باشد و چه این همکاری را نداشته باشد، دو طرف می‌توانند معامله خود را بهبود بخشند و از طریق چنین معاملاتی روابط قوی برقرار کنند.
چهار موردی که راهکار های موفقیت در جذب سرمایه در بالا اشاره کردیم، چهار مورد از مکالمات چالش برانگیز بین کارآفرینان و سرمایه‌گذاران بود. امیدداریم با خواندن این مقاله از این پس مذاکرات راحت‌تری را سپری کنید.
در پرشیا فاند ما همواره به دنبال ایجاد یک رابطه بلند مدت با استارتاپ هستیم و معتقدیم مذاکره برای جذب سرمایه برای استارتاپ باید منجربه یک بازی برد برد برای هر دو طرف سرمایه گذار و کارآفرین شود.
شرکت سرمایه‌گذاری پرشیا فاند به دنبال استارتاپ هایی است که قصد دارند آینده را بهتر از امروز بسازند. برای کسب اطلاعات بیشتر و جذب سرمایه هوشمند برای استارتاپ خود می‌توانید به وبسایت وی سی پرشیا مراجعه کنید یا با شماره 02126411410 تماس بگیرید.
هر آنچه باید درباره‌ی جذب سرمایه گذار خارجی بدانید
شاید در نگاه اول پیدا کردن سرمایه‌گذار برای شرکت استارت آپ مسأله‌ی ساده‌ای باشد؛ اما آمار نشان می‌دهد تنها 57% کارآفرینان، موفق به جذب سرمایه می‌شوند که از این بین درصد کمی مربوط به جذب سرمایه گذار خارجی است.
اگر شما مدیر یک استارتاپ باشید احتمالاً تأمین هزینه راه اندازی استارت آپ از مسائلی است که حسابی ذهن شما را مشغول کرده است.
در این مطلب سعی شده به صورت کاملاً جامع و کاربردی به سوالات شما در مورد جذب سرمایه‌گذاری خارجی بپردازیم. پس تا پایان همراه ما باشید.
در این نوشته به سوالات زیر پاسخ داده‌ایم:
سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی چیست؟
در بررسی انواع استارت آپ متوجه می‌شویم که بخش مهمی از تأسیس هر استارتاپ، تأمین هزینه‌های آن است.
یکی از انواع تأمین هزینه‌ها استفاده از سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی است.
سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی نوعی سرمایه‌گذاری خارجی بلندمدت و فراتر از مرزهاست که در آن سرمایه‌گذار خارجی مستقر در یک کشور، اقدام به سرمایه‌گذاری در قالب مالکیت کنترلی در یک کشور دیگر می‌کند.
در سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، شخص حقیقی یا شرکت سرمایه‌گذار دارای قدرت تصمیم‌گیری در شرکت میزبان است.
در این نوع سرمایه‌گذاری، ریسک عدم برگشت سرمایه و منافع آن برعهده‌ی سرمایه‌گذار است.
چرا باید برای محصولمان سرمایه گذار خارجی پیدا کنیم؟
از آنجایی که یک بخش مهم و اساسی در روند راه اندازی یک استارتاپ تأمین هزینه‌ی راه اندازی آن است بنابراین شناخت انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها اهمیت ویژه‌ای دارد.
یکی از روش‌های جذب سرمایه در استارتاپها جذب سرمایه‌گذاری خارجی است. جذب سرمایه گذار خارجی فواید بسیاری دارد که بعضی از آنها عبارتند از:
- گسترش ایده‌ی اولیه‌ی استارتاپ و به دست آوردن سود قابل توجه (گاه تا میلیون‌ها دلار)
- منتقل کردن تکنولوژی، تخصص و تجربه به کشوری که استارتاپ در آن ایجاد شده است.
- امکان رشد گسترده‌تر استارتاپ و راه پیدا کردن به بازارهای مختلف بین‌المللی
- افزایش فرصت‌های شغلی در کشور میزبان
- ارتقای کیفیت محصولات
- تأمین سرمایه و ارز
مهم‌تر از تمامی موارد بالا اینکه جذب سرمایه گذار خارجی شما را تا حد زیادی از خطر رهاکردن ایده‌تان به خاطر عدم دسترسی به سرمایه دور می‌کند؛ و چه چیزی از این بهتر؟
چگونه سرمایه گذار خارجی پیدا کنیم؟
احتمالاً با خواندن متن تا اینجای کار این سوال برای شما پیش آمده که چگونه سرمایه گذار خارجی پیدا کنیم؟
راهکارهای جذب سرمایه گذاری خارجی دارای شباهت‌ها و تفاوت‌هایی با نحوه‌ی جذب سایر اشکال سرمایه‌گذاری است که در اینجا به بعضی از این راهکارها می‌پردازیم:
1- یک کمینه محصول پذیرفتنی (MVP) داشته باشید
از جمله واژگان و اصطلاحات استارتاپی کمینه محصول پذیرفتنی یا Minimum Viable Product است؛ یعنی یک محصول اولیه که دارای ویژگی‌ها و امکانات پایه و اصلی با قابلیت برآورده کردن نیازهای اولیه مشتری است.
سرمایه گذار خارجی ممکن است قبل از سرمایه‌گذاری از شما بخواهد که یک نمونه‌ی اولیه از محصول به او ارائه دهید تا بر اساس آن بتواند بهتر تصمیم بگیرد که آیا تمایلی به سرمایه‌گذاری در استارتاپ شما دارد یا خیر.
2- تمامی قوانین مربوط به تأسیس استارتاپ در کشور را رعایت کنید
اگرچه سرمایه‌گذاران بین‌المللی تمایل روزافزونی به سرمایه‌گذاری در شرکت‌های خارجی دارند اما به همان اندازه از سرمایه‌گذاری در استارتاپهایی که درباره رعایت قوانین مربوط به تأسیس استارتاپ به وسیله آنها تردید وجود دارد واهمه دارند.
به این ترتیب بدیهی است که اگر به طور شفاف قوانین کشور را رعایت نکنید تمایل سرمایه‌گذار خارجی به استارتاپ شما کاهش می‌یابد.
3- به دنبال شبکه‌سازی بین‌المللی باشید
شرکت در کنفرانس‌های بین‌المللی، استارتاپ گرایند ها، استارتاپ ویکند ها، میتینگ‌ها و انجمن‌های مرتبط با استارتاپها یک راه عالی برای برقراری ارتباط با سرمایه‌گذار خارجی بالقوه است. از این فرصت غافل نشوید.
4- در رقابت‌های استارتاپی بین‌المللی شرکت کنید
در مناطق مختلف دنیا رقابت‌هایی بین استارتاپها از کشورهای مختلف برگزار می‌شود تا استارتاپی که ایده‌های نوین داشته و بیشترین شایستگی را برای سرمایه‌گذاری از خود نشان داده، راحت‌تر به این هدف دست یابد.
بنابراین بهتر است در رقابت‌های استارتاپی مختلف شرکت کنید؛ شاید این بار استارتاپ شما برنده‌ی رقابت باشد!
5- شتاب‌دهنده‌های استارتاپی جهانی را پیدا کنید
از دیگر گزینه‌های جذاب پیش رو برای جذب سرمایه‌گذاری خارجی شتاب‌دهنده‌های جهانی هستند؛ به وسیله‌ی این شتابدهندهها استارتاپ شما به گروه بزرگی از سرمایه‌گذارها معرفی می‌شود که شانس شما را برای جذب سرمایه بسیار بالا می‌برد.
تعدادی از معروف‌ترین شتاب‌دهنده‌های بین‌المللی فعال به شرح زیر هستند:
آیا در شرایط فعلی ایران جذب سرمایه گذار خارجی ممکن است؟
اگر بخواهیم به این سوال جواب کوتاه بدهیم باید بگوییم: بله! اما سخت.
ایران به دلیل دارا بودن منابع غنی نفت و گاز و نیاز بازارهای جهانی به آنها، نیروی کار زیاد و موقعیت جغرافیایی مناسب، میتواند کشوری عالی برای جذب سرمایه گذاری مستقیم خارجی باشد؛ اما متأسفانه به دلایل زیر تاکنون در جذب سرمایه‌گذاری خارجی موفق نبوده:
- عدم حضور چشمگیر در اقتصاد جهانی
- عدم بهره‌مندی از سطح مناسب امنیت و ثبات سیاسی
- وجود موانع مهم سیاسی از جمله تحریم‌های بین‌المللی
- وجود قوانین دست‌وپاگیر در جذب سرمایه‌گذاری خارجی
- ریسک بالای سرمایه‌گذاری در ایران برای سرمایه‌گذاران خارجی
همه‌ی این موارد موجب شده‌اند تا جذب سرمایه گذاری مستقیم خارجی در ایران با دشواری و حتی افت روبرو شود؛ برای مثال ایران در سال 2020 با اختصاص تنها 0.13% از کل موارد جذب سرمایه گذار خارجی به خود، نسبت به سال 2017 نزول بیست‌وهفت پله‌ای داشته است.
سرمایه گذار خارجی بیشتر جذب چه حوزه‌هایی می شود؟
آمارها نشان می‌دهند جذب سرمایه گذاری مستقیم خارجی در ایران بیشتر در حوزه‌های زیر بوده است:
- حوزه‌ی صنعت؛ شامل فولاد، مشتقات نفت، صنایع غذایی و آشامیدنی، تنباکو، منسوجات، چرم و مواد شیمیایی
- بخش آب، برق و گاز
- بخش املاک و مستغلات
- حوزه‌ی خدمات، مخابرات و حمل‌ونقل
نکته‌ی قابل‌توجه این که جذب سرمایه گذاری مستقیم خارجی در حوزه‌های مربوط به نفت، معادن و پتروشیمی تأثیر چندانی بر رشد اقتصاد یک کشور نخواهد داشت؛ در حالی که جذب سرمایه در حیطه‌ی فناوری‌های روز اثر شگرفی بر اقتصاد خواهد داشت.
استارتاپ من باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد تا سرمایه گذار جذب آن شود؟
راهکارهای جذب سرمایه گذاری خارجی نیازمند دو دسته اقدام هستند؛ دسته‌ی اول اقداماتی که در حیطه‌ی وظایف دولت‌هاست و دسته‌ی دوم اقداماتی که برعهده‌ی شرکت‌های سرمایه‌پذیر است.
بعضی از اقداماتی که بعد از ثبت شرکت استارتاپ و برای جذب سرمایه‌گذار خارجی برعهده‌ی شرکت سرمایه‌پذیر است عبارتند از:
- رعایت قوانین بین‌المللی و مطابقت با استانداردهای جهانی در محیط کار
- تهیه‌ی طرح توجیهی (Feasibility Study) و طرح کسبوکار (Business Plan)
- تهیه‌ی صورت‌حساب مالی شفاف به زبان انگلیسی و با رعایت اصول بین‌المللی
- ساخت یک سایت به زبان انگلیسی که اطلاعات کامل شرکت را به سرمایه‌گذار منتقل کند.
- استخدام نمایندگانی مسلط به زبان انگلیسی برای مذاکره با تیم معرفی‌شده از سوی سرمایه‌گذار
اگر می‌خواهید بیشتر درباره‌ی طرح توجیهی بدانید مطالعه‌ی متن زیر از سایت متمم را پیشنهاد می‌کنیم:
نحوه‌ی مذاکره‌ی موثر با سرمایه گذار
مهم‌ترین نکته برای موفقیت در جذب سرمایه، توانایی مذاکره و متقاعدکردن سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری در استارتاپ شماست.
در این بخش به 7 نکته که به موفقیت شما در مذاکره با سرمایه‌گذار کمک می‌کنند اشاره می‌کنیم:
1- قبل از مذاکره درباره‌ی سرمایه‌گذار تحقیق کنید
انتخاب سرمایه‌گذار مناسب، اولین بخش از روند جذب سرمایه است.
سعی کنید قبل از ملاقات با سرمایه‌گذار به خوبی از سوابق، توانایی‌ها و علاقه‌مندی‌های او مطلع شوید؛ با این کار به شناخت بهتری از سرمایه‌گذار می‌رسید و شانس بیشتری برای همراه‌کردن او با خودتان دارید.
2- با اعتمادبه‌نفس از ایده‌ی خود صحبت کنید
یک معیار مهم برای سنجش احتمال موفق‌شدن ایده‌تان در آینده این است که خودتان تا چه اندازه به توانایی موفقیت این ایده باور دارید.
در جلسه با سرمایه‌گذار، با اعتمادبه‌نفس از ایده‌ی خود صحبت کنید تا سرمایه‌گذار نیز به ایده‌ی شما ایمان بیاورد؛ اما مواظب باشید که بیش‌ازحد اعتمادبه‌نفس به خرج ندهید که نتیجه‌ی عکس می‌دهد.
3- از دریچه‌‌ی دید سرمایه‌گذار به استارتاپ خود نگاه کنید
تنها زمانی قادر هستید اعتماد سرمایه‌گذار را جلب کنید که به خوبی از نیازها و انتظارات او آگاهی داشته باشید و او را از توانایی خود برای برآورده‌کردن این انتظارات مطمئن کرده باشید.
از خود بپرسید چرا سرمایه‌گذار باید سرمایه‌ی خود را در اختیار استارتاپ من قرار دهد؟ هرچقدر پاسخ‌های بهتری برای این سوال داشته باشید شانس بیشتری هم برای جذب سرمایه دارید.
4- سرمایه‌گذار را از مسیری که تا اینجا پیموده‌اید مطلع کنید
اشتباهی که بسیاری از مدیران استارتاپها در هنگام مذاکره با سرمایه‌گذاران انجام می‌دهند این است که بیش از اندازه به اهداف و آرزوهای خود می‌پردازند و توجه کمتری به اقداماتی که تا اینجای کار برای پیشبرد استارتاپ انجام داده‌اند می‌کنند.
البته که ترسیم دورنمایی مناسب از برنامه‌های آینده نیز برای متقاعدکردن سرمایه‌گذار لازم است؛ اما این کار نباید مانع از گفتگو درباره‌ی اقداماتی که تا حالا انجام داده‌اید شود.
برای مثال اگر تمام تمرکزتان در مراحل اولیه‌ی تأسیس استارتاپ بر راه اندازی استارتاپ با سرمایه کم بوده است این حقیقت را به سرمایه‌گذار اطلاع دهید. مطمئن باشید با این کار شانس بیشتری برای جذب سرمایه خواهید داشت.
5- از حجم بازار خود مطمئن شوید
برای یک استارتاپ بسیار مهم است که از ویژگی‌های مشتریان خود آگاهی داشته باشد و بداند برای چه گروه هدفی در حال ارائه‌ی خدمت یا محصول است؛ شما باید بدانید چه بازاری را هدف گرفته‌اید و چه رقیبانی دارید.
برای یک سرمایه‌گذار نیز بسیار مهم است که بداند در چه حجمی از بازار در حال سرمایه‌گذاری است.
6- ساختار تیم استارتاپی خود را بهینه کنید
موفقیت یک استارتاپ تا حد بسیار زیادی در گرو مهارت و توانایی‌های فردی و بین‌فردی تیم استارتاپ است.
هر اندازه تیم استارتاپی، منسجم‌تر باشد و افراد حاضر در آن مهارت‌های بیشتری داشته باشند شانس موفقیت استارتاپ بالاتر می‌رود؛ این دقیقاً همان چیزی است که سرمایه‌گذار به دنبال آن است.
7- مشخص کنید چه زمانی به سوددهی می‌رسید
اگر خود را یک سرمایه‌گذار در نظر بگیرید متوجه می‌شوید که بسیار برایتان مهم است که چه زمانی سرمایه‌ی شما به سوددهی می‌رسد.
هر اندازه استارتاپ شما در این زمینه به سوالات سرمایه‌گذار شفاف‌تر پاسخ دهد و مدت زمانی که به سوددهی می‌رسد کمتر باشد، شانس بیشتری برای جلب نظر سرمایه‌گذار خواهد داشت.
برای آشنایی بیشتر با نکات لازم در مذاکره‌ی موفق توصیه می‌کنیم مطلب زیر را هم مطالعه کنید:
آیا سرمایه گذاری مستقیم خارجی فقط در بخش خصوصی ممکن است؟
جذب سرمایه گذار خارجی به شرط قرار گرفتن در چارچوب ترتیبات قراردادی، در تمام بخش‌های اقتصاد ایران از جمله بخش‌های در اختیار دولت ممکن است.
همچنین جذب سرمایه گذاری مستقیم خارجی در تمام بخش‌هایی که بخش خصوصی قادر به فعالیت در آنهاست مجاز شمرده می‌شود.
بد نیست بدانید که شرکت‌های خارجی دولتی نیز می‌توانند در چارچوب قانون مربوط به سرمایه‌گذاری خارجی در ایران سرمایه‌گذاری کنند و قانون با این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها مانند سرمایه‌گذاری‌های بخش خصوصی رفتار می‌کند.
سرمایه گذاری خارجی فقط به صورت نقدی ممکن است؟ آیا راه‌های دیگری نیز برای سرمایه‌گذاری وجود دارند؟
اشکالی که سرمایه‌گذار خارجی برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کند علاوه بر سرمایه‌ی نقدی میتواند به شکل‌های زیر نیز باشد:
- خدمات تخصصی
- ماشین‌آلات، تجهیزات و قطعات
- مواد اولیه
- دانش فنی و …
البته ذکر این نکته ضروری است که اگر سرمایه‌گذاری به صورت نقدی باشد تنها استفاده از ارزهایی مجاز است که از نظر بانک مرکزی پذیرفته‌شده هستند.
نکته مهم دیگر این است که سرمایه‌ی نقدی باید از طریق سیستم بانکی مورد تأیید بانک مرکزی وارد کشور شود؛ ولی از نظر حجم مبادلات هیچ محدودیتی وجود ندارد.
چگونه می‌توانم مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده را در حسابم داشته باشم؟ آیا تحریم‌ها مانع این کار هستند؟
متأسفانه تحریم‌ها و نیز اقداماتی مانند عدم عضویت ایران در FATF، یک مانع اساسی در مبادلات مالی میان سرمایه‌گذاران خارجی و استارتاپهای ایرانی هستند.
برای مثال اگر یک شرکت خارجی بخواهد به طور مستقیم و از کانالهای رسمی، سرمایه وارد ایران کند با مشکل جدی برای انتقال روبرو می‌شود و از طرف دیگر این خطر وجود دارد که خود در لیست تحریم‌ها قرار گیرد.
با توجه به این موضوع، تنها راهی که برای انتقال سرمایه باقی می‌ماند کانالهای واسطه و غیررسمی هستند.
نمونه‌ای از استارتاپهای موفق ایرانی در جذب سرمایه گذار خارجی
در طی فعالیت استارتاپهای مختلف ایرانی تعدادی از آنها توانسته‌اند در جذب سرمایه گذاری خارجی موفق عمل کنند و با شرکت‌های بزرگ بین‌المللی قرارداد امضا کنند.
یک نمونه موفق از این شرکت‌ها که از جمله‌ی استارت آپ های خدماتی نیز می‌باشد اسنپ است که نام پنج سرمایه‌گذار خارجی در بین سهامداران آن به چشم می‌خورد.
کلام آخر
در صورتی که تا اینجای مطلب همراه ما بوده باشید حتماً با ما هم‌نظر هستید که جذب سرمایه‌گذاری خارجی از بخش‌های مهم تأسیس استارتاپهایی است که به گسترش هرچه بیشتر کار خود فکر می‌کنند.
اگرچه شاید جذب سرمایه‌ی خارجی در شرایط فعلی دشوار باشد اما وجود شرکت‌هایی که موفق به انجام این کار شده‌اند امیدبخش است.
در این مطلب تمام سعی ما بر این بوده است که تا جای ممکن به سوالات شما درباره‌ی راهکارهای جذب سرمایه گذاری خارجی پاسخ داده شود؛ با این حال اگر هنوز سوالی دارید که فکر می‌کنید در این مطلب به آن پاسخ داده نشده توصیه می‌کنیم پرسش و پاسخ در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری خارجی را نیز مطالعه کنید.
همچنین برای دانلود فایل قانون تشویق و حمایت از سرمایه‌گذاری خارجی که مرکز پژوهش‌های مجلس شورای اسلامی آن را تهیه کرده می‌توانید از این لینک استفاده کنید.
مطالب مرتبط
ممکن است برای شما سوال پیش آمده باشد که تفاوت استارتاپ با مفاهیمی مثل کسبوکار، کارآفرینی و شرکت های دانش بنیان چیست؛ در این صورت توصیه می‌کنیم نگاهی به مطالب زیر داشته باشید:
دیدگاه شما